金融機構配合行政機關實施凍結

㈠ 對違反行政強製法第65條第66條的規定

六十五條是關於金融機構違反凍結、劃撥的規定所應承擔法律責任的規定，1、在凍結前向當事人泄露信息的。《行政強製法》明確規定：行政機關依照法律規定決定實施凍結存款、匯款的，應當履行法律規定的程序，並向金融機構交付凍結通知書。金融機構接到行政機關依法作出的凍結通知書後，應當立即予以凍結，不得拖延，不得在凍結前向當事人泄露信息。這就明確了金融機構具有配合行政機關實施凍結存款、匯款這一強制措施的法定義務。這里的「金融機構"是指商業銀行和開辦存款、貸款及結算業務的郵政企業、城市信用合作社、農村信用合作社等機構。如果金融機構沒有依法履行這一法定義務，在凍結前向當事人泄露相關信息的，應當依法承擔法律責任。
2、對應當立即凍結、劃撥的存款、匯款不凍結或者不劃撥，致使存款、匯款轉移的。按照《行政強製法》的要求，金融機構接到行政機關依法作出的凍結存款、匯款通知書後，應當立即予以凍結，不得拖延。行政機關作出的劃撥存款、匯款的決定應當書面通知金融機構。金融機構應當在接到行政機關依法作出的劃撥存款、匯款的決定後立即予以劃撥。如果金融機構違反這一規定，接到行政機關的通知或者決定後沒有立即進行凍結或者劃撥存款、匯款的，則要追究其相應的法律責任。此外，對於依照法律規定沒有劃撥這一直接強制執行權的行政機關申請人民法院強制執行的，金融機構在接到人民法院發出的協助執行通知後，應當及時予以劃撥存款、匯款，否則也要承擔相應的法律責任。
3、將不應當凍結、劃撥的存款、匯款予以凍結或者劃撥的。行政機關所作出的凍結決定、劃撥決定規定了凍結、劃撥的當事人存款、匯款的賬號和金額，金融機構應當按照決定執行，不得將不應當凍結、劃撥的存款、匯款予以凍結或者劃撥。將不應當凍結、劃撥的存款、匯款予以凍結或者劃撥的違法行為主要包括以下三種情況：（1）擴大了凍結、劃撥的數額；（2）沒有行政機關的決定，擅自凍結。、劃撥當事人的存款或者匯款；（3）對法律規定以外的行政機關或者組織要求凍結、劃撥當事人存款或者匯款的，金融機構沒有予以拒絕而實施了凍結、劃撥行為。凍結、劃撥當事人的存款、匯款是一項重要的行政強制權，應當由法律規定的行政機關實施，不得委託給其他行政機關或者組織；其他任何行政機關或者組織不得凍結存款、匯款。這是《行政強製法》確定的原則。對於法律規定以外的行政機關或者組織要求凍結、劃撥當事人存款或者匯款的，金融機構應當予以依法拒絕，否則要承擔相應的法律責任。
4、未及時解除凍結存款、匯款的。《行政強製法》規定，行政機關作出解除凍結決定的，應當及時通知金融機構和當事人。金融機構接到通知後，應當立即解除凍結。此外，當行政機關在法定的期限內未作出處理決定或者解除凍結的決定時，金融機構應當自凍結期滿之日起解除凍結。根據上述規定，金融機構未及時解除凍結存款、匯款的違法行為包括兩種情況：（1）接到行政機關解除凍結的決定後沒有執行；（2）在行政機關在法定的期限內未作出處理決定或者解除凍結決定的情況下，沒有履行自凍結期滿之日起解除凍結的法定義務。對於這兩種情況，都要追究金融機構的法律責任。
對於金融機構在凍結前向當事人泄露信息，或者對應當立即凍結．、劃撥的存款、匯款不凍結、劃撥，致使存款、匯款轉移，將不應當凍結、劃撥的存款、匯款予以凍結或者劃撥，以及未及時解除凍結存款、匯款的行為，本條規定的法律責任是：由金融業監督管理機構責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分。這里的「金融業監督管理機構」是指中國銀行業監督管理委員會等金融業監管機構。關於處分的法律責任，這里應當指出一點：本條規定的「處分"主要是一種紀律處分。由於金融機構不是國家機關，其工作人員不是公務員，所以對其處分屬於紀律處分，包括內部工作紀律處分和黨內紀律處分。
對於依照法律規定沒有劃撥這一直接強制權的行政機關，需要依法申請法院執行金錢給付義務的決定。法院在裁定執行後，對金融機構違反本法的有關規定妨礙法院執行的行為，應當依據《民事訴訟法》的規定，對其實施司法上的強制措施。根據《民事訴訟法》第103條的規定，銀行、信用合作社和其他有儲蓄業務的單位接到人民法院協助執行通知書後，拒不協助查詢、凍結或者劃撥存款的，人民法院除責令其履行協助義務外，可以予以罰款，並可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款；對仍不履行協助義務的，可以予以拘留；並可以向監察機關或者有關機關提出予以紀律處分的司法建議。對個人的罰款金額，為人民幣一萬元以下。對單位的罰款金額，為人民幣一萬元以上三十萬元以下。拘留的期限為十五日以下。被拘留的人，由人民法院交公安機關看管。在拘留期間，被拘留人承認並改正錯誤的，人民法院可以決定提前解除拘留。人民法院作出罰款、拘留的決定必須經院長批准。對決定不服的，可以向上一級人民法院申請復議一次。復議期間不停止執行。
此外，根據《商業銀行法》第73條的規定：商業銀行非法凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。如果金融機構中的商業銀行有將不應當凍結、劃撥的存款、匯款予以凍結或者劃撥的違法行為的，還要依據商業銀行法的上述規定予以處罰。
六十六條是關於執行款項未劃入規定賬戶，金融機構、行政機關、人民法院依法所承擔的法律責任的規定。《行政強製法》第49條明確規定：「劃撥的存款、匯款以及拍賣和依法處理所得的款項應當上繳國庫或者劃入財政專戶。任何行政機關或者個人不得以任何形式截留、私分或者變相私分。」違反這一規定主要有兩種情形：
1、金融機構未按規定將款項上繳國庫或者劃入財政專戶。對違反規定的金融機構，由金融業監督管理機構責令改正，並處以違法劃撥款項二倍的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分。責令改正，是指金融業監督管理機構責令金融機構將未劃入國庫或者財政專戶的款項劃出，按規定上繳國庫或者劃人財政專戶。責令改正的目的是糾正已發生的違法行為，使之恢復到合法的狀態。根據《行政處罰法》的規定，責令改正不是一種行政處罰，通常是實施行政處罰的前置條件。罰款，是指行政機關強制違反行政法規的單位和個人繳納一定數額金錢的處罰，是行政處罰中一種常見的形式。本條規定罰款數額為違法劃撥款項的二倍，這屬於倍率式罰款數額設定方式。除倍率式罰款外，罰款數額的設定方式還包括規定具體罰款數額的固定數值式、規定罰款數額區間的數值數距式、規定罰款數額上限的數值封頂式、規定罰款數額下限的數值保底式等。倍率式罰款一方面在法律條文中不規定固定的罰款數額，避免在具體案件中罰款過高或者過低，造成過罰不當，另一方面在具體案件中罰款數額確定，防止行政機關裁量權過大。對未按規定將款項上繳國庫或者劃入財政專戶的金融機構，除罰款外，還要對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分。這里的處分包括行政處分和紀律處分。
2、行政機關、人民法院指令金融機構將款項劃入國庫或者財政專戶以外的其他賬戶。對違反規定的行政機關、人民法院的直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分。這里的處分是指依據公務員法給予的行政處分。處分的種類包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。在受處分期間不得晉升職務和級別，其中，受記過、記大過、降級、撤職處分的，不得晉升工資檔次；受撤職處分的，應當按照規定降低級別。
法律依據：
《行政處罰法》六十五條違反本法規定，金融機構有下列行為之一的，由金融業監督管理機構責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分：
（一）在凍結前向當事人泄露信息的；
（二）對應當立即凍結、劃撥的存款、匯款不凍結或者不劃撥，致使存款、匯款轉移的；
（三）將不應當凍結、劃撥的存款、匯款予以凍結或者劃撥的；
（四）未及時解除凍結存款、匯款的。
第六十六條違反本法規定，金融機構將款項劃入國庫或者財政專戶以外的其他賬戶的，由金融業監督管理機構責令改正，並處以違法劃撥款項二倍的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
違反本法規定，行政機關、人民法院指令金融機構將款項劃入國庫或者財政專戶以外的其他賬戶的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。

㈡ 金融機構協助查詢凍結扣劃的規定

法律分析：金融機構協助查詢凍結扣劃的規定是指金融機構依法協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的行為。 協助查詢是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關的行為。 協助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。 協助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。

法律依據：《中華人民共和國民事訴訟法》 第一百一十四條 有義務協助調查、執行的單位有下列行為之一的，人民法院除責令其履行協助義務外，並可以予以罰款：（一）有關單位拒絕或者妨礙人民法院調查取證的；（二）有關單位接到人民法院協助執行通知書後，拒不協助查詢、扣押、凍結、劃撥、變價財產的；（三）有關單位接到人民法院協助執行通知書後，拒不協助扣留被執行人的收入、辦理有關財產權證照轉移手續、轉交有關票證、證照或者其他財產的；（四）其他拒絕協助執行的。人民法院對有前款規定的行為之一的單位，可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款；對仍不履行協助義務的，可以予以拘留；並可以向監察機關或者有關機關提出予以紀律處分的司法建議。

《公安機關辦理刑事案件程序規定》 第二百三十八條 向金融機構等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權、保單權益和其他投資權益等財產，應當經縣級以上公安機關負責人批准，製作協助查詢財產通知書，通知金融機構等單位協助辦理。

㈢ 金融機構接到行政機關依法作出的凍結通知書後，應當在凍結時通知當事人嗎

應當是要求凍結的行政機關通知。因為他們是履行法定職責。

㈣ 凍結存款匯款應當由什麼規定的行政機關實施

凍結存款、匯款應當由法律規定的行政機關實施。凍結是行政強製法中的行政強制措施之一，其主要是為了被執行人轉移財產或者妨礙處罰執行等不利於行政執行的行為。根據《人民共和國行政強製法》，在施凍結存款、匯款時需要注意：
一是實施主體只能是法律明確規定有凍結權的行政機關和法律授權有管理公共事務職能的組織;
二是凍結存款、匯款的數額應當與違法行為涉及的金額相當，即不能超過涉案的金額;
三是不得重復凍結;
四是凍結應當於作出凍結決定三日內向當事人交付凍結決定書。
有權凍結銀行存款的行政機關有人民法院、稅務部門、海關。
法律依據：
《人民共和國行政強製法》
第二十九條 凍結存款、匯款應當由法律規定的行政機關實施，不得委託給其他行政機關或者組織；其他任何行政機關或者組織不得凍結存款、匯款。
凍結存款、匯款的數額應當與違法行為涉及的金額相當；已被其他國家機關依法凍結的，不得重復凍結。
《中華人民共和國民事訴訟法》
第二百四十九條被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權向有關單位查詢被執行人的存款、債券、股票、基金份額等財產情況。人民法院有權根據不同情形扣押、凍結、劃撥、變價被執行人的財產。人民法院查詢、扣押、凍結、劃撥、變價的財產不得超出被執行人應當履行義務的范圍。
人民法院決定扣押、凍結、劃撥、變價財產，應當作出裁定，並發出協助執行通知書，有關單位必須辦理。
《中華人民共和國稅收徵收管理法》
第五十四條稅務機關有權進行下列稅務檢查:
（一）檢查納稅人的帳簿、記帳憑證、報表和有關資料，檢查扣繳義務人代扣代繳、代收代繳稅款帳簿、記帳憑證和有關資料；
（二）到納稅人的生產、經營場所和貨物存放地檢查納稅人應納稅的商品、貨物或者其他財產，檢查扣繳義務人與代扣代繳、代收代繳稅款有關的經營情況；
（三）責成納稅人、扣繳義務人提供與納稅或者代扣代繳、代收代繳稅款有關的文件、證明材料和有關資料；
（四）詢問納稅人、扣繳義務人與納稅或者代扣代繳、代收代繳稅款有關的問題和情況；
（五）到車站、碼頭、機場、郵政企業及其分支機構檢查納稅人托運、郵寄應納稅商品、貨物或者其他財產的有關單據、憑證和有關資料；
（六）經縣以上稅務局（分局）局長批准，憑全國統一格式的檢查存款帳戶許可證明，查詢從事生產、經營的納稅人、扣繳義務人在銀行或者其他金融機構的存款帳戶。稅務機關在調查稅收違法案件時，經設區的市、自治州以上稅務局（分局）局長批准，可以查詢案件涉嫌人員的儲蓄存款。稅務機關查詢所獲得的資料，不得用於稅收以外的用途。
《中華人民共和國海關法》
第六條 海關可以行使下列權力：
（一）檢查進出境運輸工具，查驗進出境貨物、物品；對違反本法或者其他有關法律、行政法規的，可以扣留。
（二）查閱進出境人員的證件；查問違反本法或者其他有關法律、行政法規的嫌疑人，調查其違法行為。
（三）查閱、復制與進出境運輸工具、貨物、物品有關的合同、發票、帳冊、單據、記錄、文件、業務函電、錄音錄像製品和其他資料；對其中與違反本法或者其他有關法律、行政法規的進出境運輸工具、貨物、物品有牽連的，可以扣留。
（四）在海關監管區和海關附近沿海沿邊規定地區，檢查有走私嫌疑的運輸工具和有藏匿走私貨物、物品嫌疑的場所，檢查走私嫌疑人的身體；對有走私嫌疑的運輸工具、貨物、物品和走私犯罪嫌疑人，經直屬海關關長或者其授權的隸屬海關關長批准，可以扣留；對走私犯罪嫌疑人，扣留時間不超過二十四小時，在特殊情況下可以延長至四十八小時。
在海關監管區和海關附近沿海沿邊規定地區以外，海關在調查走私案件時，對有走私嫌疑的運輸工具和除公民住處以外的有藏匿走私貨物、物品嫌疑的場所，經直屬海關關長或者其授權的隸屬海關關長批准，可以進行檢查，有關當事人應當到場；當事人未到場的，在有見證人在場的情況下，可以徑行檢查；對其中有證據證明有走私嫌疑的運輸工具、貨物、物品，可以扣留。海關附近沿海沿邊規定地區的范圍，由海關總署和國務院公安部門會同有關省級人民政府確定。
（五）在調查走私案件時，經直屬海關關長或者其授權的隸屬海關關長批准，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在金融機構、郵政企業的存款、匯款。
（六）進出境運輸工具或者個人違抗海關監管逃逸的，海關可以連續追至海關監管區和海關附近沿海沿邊規定地區以外，將其帶回處理。
（七）海關為履行職責，可以配備武器。海關工作人員佩帶和使用武器的規則，由海關總署會同國務院公安部門制定，報國務院批准。
（八）法律、行政法規規定由海關行使的其他權力。

㈤ 金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定的文件全文

第二條本規定所稱「協助查詢、凍結、扣劃」是指金融機構依法協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的行為。 協助查詢是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關的行為。 協助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。 協助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。
第三條本規定所稱金融機構是指依法經營存款業務的金融機構（含外資金融機構），包括政策性銀行、商業銀行、城市和農村信用合作社、財務公司、郵政儲蓄機構等。 金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款，應當在存款人開戶的營業分支機構具體辦理。
第四條本規定所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位（詳見附表）。
第五條協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶合法權益的原則。
第六條金融機構應當依法做好協助工作，建立健全有關規章制度，切實加強協助查詢、凍結、扣劃的管理工作。
第七條金融機構應當在其營業機構確定專職部門或專職人員，負責接待要求協助查詢、凍結和扣劃的有權機關，及時處理協助事宜，並注意保守國家秘密。
第八條辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。
第九條辦理協助凍結業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書： （一）有權機關執法人員的工作證件； （二）有權機關縣團級以上機構簽發的協助凍結存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字； （三）人民法院出具的凍結存款裁定書、其他有權機關出具的凍結存款決定書。
第十條辦理協助扣劃業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書： （一）有權機關執法人員的工作證件； （二）有權機關縣團級以上機構簽發的協助扣劃存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字； （三）有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。
第十一條 金融機構在協助凍結、扣劃單位或個人存款時，應當審查以下內容： （一）「協助凍結、扣劃存款通知書」填寫的需被凍結或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額； （二）協助凍結或扣劃存款通知書上的義務人應與所依據的法律文書上的義務人相同； （三）協助凍結或扣劃存款通知書上的凍結或扣劃金額應當是確定的。如發現缺少應附的法律文書，以及法律文書有關內容與「協助凍結、扣劃存款通知書」的內容不符，應說明原因，退回「協助凍結、扣劃存款通知書」或所附的法律文書。 有權機關對個人存款戶不能提供賬號的，金融機構應當要求有權機關提供該個人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。
第十二條金融機構應當按照內控制度的規定建立和完善協助查詢、凍結和扣劃工作的登記制度。 金融機構在協助有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續時，應對下列情況進行登記：有權機關名稱，執法人員姓名和證件號碼，金融機構經辦人員姓名，被查詢、凍結、扣劃單位或個人的名稱或姓名，協助查詢、凍結、扣劃的時間和金額，相關法律文書名稱及文號，協助結果等。 登記表應當在協助辦理查詢、凍結、扣劃手續時填寫，並由有權機關執法人員和金融機構經辦人簽字。 金融機構應當妥善保存登記表，並嚴格保守有關國家秘密。 金融機構協助查詢、凍結、扣劃存款，涉及內控制度中的核實、授權和審批工作時，應當嚴格按內控制度及時辦理相關手續，不得拖延推諉。
第十三條金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續完備的，應當認真協助辦理。在接到協助凍結、扣劃存款通知書後，不得再扣劃應當協助執行的款項用於收貸收息，不得向被查詢、凍結、扣劃單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉移存款。 金融機構在協助有權機關辦理完畢查詢存款手續後，有權機關要求予以保密的，金融機構應當保守秘密。金融機構在協助有權機關辦理完畢凍結、扣劃存款手續後，根據業務需要可以通知存款單位或個人。
第十四條金融機構協助有權機關查詢的資料應限於存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機構應當如實提供，有權機關根據需要可以抄錄、復制、照相，但不得帶走原件。 金融機構協助復制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關規定收取工本費。
第十五條有權機關在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構應當根據賬戶管理檔案積極協助查詢，沒有所查詢的賬戶的，應如實告知有權機關。
第十六條凍結單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿後可以續凍。有權機關應在凍結期滿前辦理續凍手續，逾期未辦理續凍手續的，視為自動解除凍結措施。
第十七條有權機關要求對已被凍結的存款再行凍結的，金融機構不予辦理並應當說明情況。
第十八條在凍結期限內，只有在原作出凍結決定的有權機關作出解凍決定並出具解除凍結存款通知書的情況下，金融機構才能對已經凍結的存款予以解凍。被凍結存款的單位或個人對凍結提出異議的，金融機構應告知其與作出凍結決定的有權機關聯系，在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。
第十九條有權機關在凍結、解凍工作中發生錯誤，其上級機關直接作出變更決定或裁定的，金融機構接到變更決定書或裁定書後，應當予以辦理。
第二十條金融機構協助扣劃時，應當將扣劃的存款直接劃入有權機關指定的賬戶。有權機關要求提取現金的，金融機構不予協助。
第二十一條查詢、凍結、扣劃存款通知書與解除凍結、扣劃存款通知書均應由有權機關執法人員依法送達，金融機構不接受有權機關執法人員以外的人員代為送達的上述通知書。
第二十二條兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款採取凍結或扣劃措施時，金融機構應當協助最先送達協助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續。 兩個以上有權機關對金融機構協助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照有關爭議機關協商後的意見辦理。
第二十三條本規定由中國人民銀行負責解釋。
第二十四條本規定自2002年2月1日起施行。

㈥ 金融機構發現「恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產」應立即凍結嗎

是的。金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。

涉及恐怖活動資產凍結管理辦法：

【概述】

根據《全國人大常委會關於加強反恐怖工作有關問題的決定》（簡稱《決定》），人民銀行會同公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（簡稱《辦法》），現予發布：自2014年1月10日起施行。

及時凍結涉恐資產是預防和打擊恐怖活動的重要和有效措施，聯合國安理會有關決議要求各國「毫不遲延」地凍結涉恐資產。2011年10月29日，全國人大常委會審議通過《決定》，明確規定了金融機構和特定非金融機構對涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的資產立即予以凍結、並向相關國家機關報告的法定義務。

同時，《決定》還授權人民銀行會同公安部、國家安全部制定凍結涉及恐怖活動資產的具體辦法。

(6)金融機構配合行政機關實施凍結擴展閱讀：

為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，中國銀保監會起草了《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）》，現向社會公開徵求意見。

2018年10月26日

銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）

第一章 總 則

第一條為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條國務院銀行業監督管理機構根據法律、行政法規規定，配合國務院反洗錢行政主管部門，履行銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理職責。

國務院銀行業監督管理機構的派出機構根據法律、行政法規及本辦法的規定，負責轄內銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理工作。

第三條本辦法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行和國家開發銀行。

對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司以及經國務院銀行業監督管理機構批准設立的其他金融機構的反洗錢和反恐怖融資管理，參照本辦法對銀行業金融機構的規定執行。