公司金融業務案件防範風險自查報告

❶ 銀行金融自查報告

2021銀行金融自查報告

轉眼間一段時間的工作又告一段落了，回顧這段時間的工作，既存在亮點，也存在不足，是時候好好地記錄在自查報告中。是不是無從下筆、沒有頭緒？下面是我整理的2021銀行金融自查報告，歡迎閱讀與收藏。

銀行金融自查報告1

一、加強組織領導，統一思想認識

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統一員工的思想認識,提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、金融統計自查情況

（一）、確定檢查時間及范圍

本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源准確性。

（二）、自查結果

我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計台帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

（三）金融統計工作中存在的問題

1、統計資料整理歸檔工作不夠規范。

2、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規范。

3、統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作製造了不必要的麻煩。

三、整改措施

（一）加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

（二）、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、准確。

（三）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

（四）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核後，方可報送統計報表。

（五）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標准，保證數據的及時和准確性。

（六）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

銀行金融自查報告2

根據《中國人民銀行xx分行轉發總行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（xx【20xx】40號）、《關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（xx發【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、成立自查專班，認真組織實施

為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長xxx為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，並召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

二、金融統計工作自查情況

（一）檢查整改情況

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行xx市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴行x銀檢意字（20xx）第02—6號，關於20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標准、行業分類標准，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和驗收，整改後的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的.違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平台、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、准確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

5、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。。通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、准確性、完整性。

6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。

三、主要業務自查情況

截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源於綜合業務系統，分別通過信貸台賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和准確性。我行在自查期間

通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計數據進行了認真核對，認為上報數據及時、真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：

1、月報主報中存貸款統計數據的准確性。我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。

2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。

3、統計數據與原始統計記錄，統計台賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四捨五入的數據差異在允許范圍之類。

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❷ 企業融資自檢自查報告

企業融資自檢自查報告

下面是由我為大家整理的「企業自查自糾報告範文」，僅供大家參考，希望對您有所幫助。

企業自查自糾報告範文【一】

為了切實做好安全生產工作，認真落實好市安全生產專項整治會議精神，我公司認真開展了自查自糾工作，加大隱患的排查和整改，防止安全生產事故的發生，現將檢查整改報告如下：

一、安全生產大反思、大檢查自查自糾活動情況

1、安全管理機構方面

我公司在安全管理機構建設方面，尤為重視現場技術、安全人員的配備，每個生產車間都配備了重要的人員及部門，生產現場每個工點都有現場技術人員及專職安全員全程監督，並全部對各人員簽訂了安全管理終端責任狀，明確各管理人員的職責，確保生產現場安全質量可控。

2、安全生產管理制度方面

通過自查自糾活動，部分工點原安全生產管理制度不完善、安全防護設施不齊全的，現逐步走上正規，例如總經理利用晚上空閑時間對生產管理人員和生產人員進行了安全技術交底，並對相關責任人簽訂了責任狀，對員工生產過程中要注意的事項逐一制定了措施。

3、隱患排查治理和重大危險源監控方面

目前隨著我公司部分項目安裝、調試設備接近尾聲，重大危險源點主要控制在大型設備安裝過程中，其他重大危險源點基本上已施工完畢。我公司由總經理每月組織兩次大型的安全生產自查自糾檢查，每周由經理帶領生產安全檢查小組成員組織兩次的安全生產自查自糾的檢查，由每月旬報進行通報各工區各工點的隱患排查治理和重大危險源監控情況，並是否及時進行了整改，對不及時整改的部門或個人進行了經濟處罰和安全教育。

4、安全教育培訓和特殊工種持證上崗情況

隨著安全生產重點由下部結構升至上部結構，我公司生產部分是帶電作業，安全教育培訓工作顯得尤為重要，公司每月都制定了對生產車間員工進行一次安全教育培訓;對每位現場生產操作人員的持證情況進行審查，現我告訴現場特殊工種人員將近2人，現場持證情況來看作到了特殊工種100%持證上崗。

5、特種設備使用管理情況

由於我公司特種設備基本上都集中在生產車間，每日都必須進行生產設備的安全性能檢查，對部分受力構件在使用後，重新對使用設備的疲勞情況作試驗，對不能滿足安全性能的設備進行拆換處理，及時對設備進行保養。

6、安全投入情況

我公司在安全投入方面吸取各類工程現場發生的安全教訓，在安全生產投入方面不惜成本，確保施工安全，現我公司全線各工點沒有因為安全投入資金不到位而忽視安全的問題，也沒有因為安全投入資金不到位而影響施工進度的。

7、應急預案編制及演練情況

根據員工的.突發意外傷害方面所採取措施知識，針對我公司安全施工生產實際情況，特在公司廠區內組織了一次應急急救演練，演練順利結束，取得了大家的認可。

二、存在問題

在這次安全生產大檢查中，發現問題，當即整改。檢查中發現的主要問題是：

1、廠區車輛未按規定停放在指定地點;

2、現場施工用電未按要求設置，亂接電問題存在，線路雜亂;

3、施工現場缺少安全防護設施;

4、車間安全防護不到位，臨邊所設立安全防護欄不符合要求;

5、設備使用管理不規范;

6、滅火器材配備不足、過期，不放在明顯位置;

7、針對以上檢查出的安全隱患，現已整改完畢。

三、整改措施

針對以上檢查出的問題，在下步工作中，我們要強化措施，督促企業按時整改，按期復查，跟蹤整治，確保整改到位。

1、加強領導、樹立安全生產意識。要強化措施，認真落實安全生產責任制，要把安全生產工作納入重要日程，一把手要親自抓。要加大安全生產工作力度，認真貫徹落實「安全第一、預防為主」的方針，堅持誰主管誰負責的原則，把安全生產工作責任制層層落實，切實做到抓實、抓細。特別是停產、半停產及設備安裝車間的安全防火，要嚴格按照有關規定做好安全生產和安全防火工作。

2、遵章守法，建立健全安全生產規章制度。對安全生產工作的要求，把安全生產工作規章制度、崗位操作規程，組織機構建立健全，真正做到有章可循，有法可依，組織落實，制度落實，措施落實。同時，要抓好安全生產的宣傳教育培訓工作，增強領導和工人的安全生產意識和法制觀念。

3、經常檢查，認真排查隱患整改隱患。我們對安全生產的檢查工作要做到經常化，制度化、規范化，在工作中主要體現一個「勤」字上。要勤過問、勤督促、勤檢查。對檢查中提出的安全隱患問題要督促企業加快整改，把隱患消滅在萌芽中，減少安全生產事故的發生。

4、嚴明紀律，嚴肅責任追究。要做好安全生產事故防範工作，杜絕各類事故的發生。一旦發生事故，要認真執行事故報告制度，要逐級及時上報，對發生安全生產事故的單位要按照「四不放過「的原則，嚴肅追究企業主要負責人和相關責任人的責任，確保國家和人民生命財產安全。

四、安全生產大反思、大檢查自查自糾活動取得的成效通過對公司廠區內生產車間、設備安裝車間的工點安全生產大反思、大檢查自查自糾活動，排除了我公司項目各工點中存在的安全質量隱患，消除了重大安全隱患苗頭，杜絕了安全質量事故的發生，尤其在各工區，各部門以及施工隊安全隱患排查意識上形成了一股繩。

總之，項目部通過此次安全生產大反思、大檢查自查自糾活動的開展，有力地促進了現場生產的安全生產工作。現場生產安全生產責任主體更加明確、社會責任感進一步增強，員工的安全意識得到了明顯提升，在全公司范圍內形成了濃厚的人人講安全的良好氛圍。

企業自查自糾報告範文【二】

本公司於**年**月**日注冊成立，於**年**月**日取得《建築業企業資質證書》，等級為：腳手架搭設作業分包資質**級，證書編號為：***;並於同年*月*日取得《安全生產許可證》，編號為：***。公司注冊資本**萬元人民幣，經營范圍：房建、橋梁腳手架安裝、總承包(憑資質經營);塔吊、鋼模板、吊車、攪拌機租賃;土石方工程。根據上級文件精神及建築業有關規定，現將本公司**年度資質監督檢查自查報告如下：

一、根據國家建築安裝相關規定，健立健全各項規章制度，並將所承包工程全部建檔立卷保管，以備查驗。公司各項規定張貼於公司業務部分顯眼牆上，牢固樹立誠信經營觀念。

二、健立了以法人代表為主的安全生產領導小組，對公司員工進行三級安全培訓，所有員工一律持證上崗。從腳手架進場、安裝、拆除等方面的安全知識進行培訓，公司制訂了安全生產規章制度和員工作業指導書，對生產過程中存在的安全隱患立即整改。

三、公司擁有各項專業技術人員等**人，全都持證上崗。定期(每季度)組織有關部分負責人對安全技術措施方案、執行情況進行檢查，並由項目負責人作出工作總結;重大項目，向公司法人辦公會議匯報。

四、業績：承建**工程，建築面積約***㎡，腳手架搭建總造價**萬元;

以上工程全部按期完工，並經驗收合格，得到總承包單位的一致好評。

五、20xx年度實現主營業務收入***萬元，交納稅金及附加***萬元。年末資產總計**萬元，固定資產原值**萬元，年末存貨***萬元。

六、公司自成立以來，對總承包單位提出的問題及存在的安全隱患，及時整改到位，至今未發生任何安全事故，處於良好狀態，自我鑒定合格。

企業自查自糾報告範文【三】

根據市經貿委關於開展對融資性擔保么司合規經營情況檢查的通知要求，我公司領導及董事會成員高度重視，立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經理、副總經理、各部門負責人組成的工作領導小組，制定了自查整改工作方案。現將自查整改情況匯報如下：

一、學習、領會精神

20xx年6月17日公司又召開了全體員工大會，組織學習《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會等7部委令xx年第3號)、省經貿委《關於融資性擔保公司設立(確認)和變更審批有關事項的通知》和政府辦公廳《關於明確融資性擔保業務監管職責(暫行)的通知》(閩政辦[xx]15號)的有關規定，認真領會精神。

二、確立自查整改指導思想

根據自查工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風險管理制度，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我公司可持續發展打下堅定基礎。

三、自查中發現的問題

1、公司從業人員的素質和業務技能還有待提高。公司十分重視員工素質和業務技能的培養，同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業道德的專業人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學文化程度，發展到現在的xx人，全是大專以上文化程度。但是由於人員變動較大，非專業人員多，各項業務技能和素質還有待進一步培養、提高。

2、貸款擔保「三查」制度落實不夠。

特別是保前調查不夠深入、細致、全面、專業，有依賴貸款銀行專業人員的思想;保後跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴格按制度規定定期深入貸款企業跟蹤檢查，對企業的生產經營狀況、企業財務情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業水平，有走過場現象。

3、擔保業務發展不理想。

①社會信用體系建設滯後，對中小企業，特別是個體經營戶的貸款擔保風險防範難度加大;②業務拓展能力不足;③擔保品種單一;

四、整改措施

針對這次自查發現的問題,為認真做好融資性擔保公司重新確認近期工作，全面提升我公司內控制度執行力，增強合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高防控能力。整改如下：

1、公司不存在虛假注資和抽資問題。

2、公司已建立了擔保評審委員會，完善了保前審查機制，建立了風險部處理事後追償和處置管理制度

3、建立了風險預警機制和突發事件應急機制及嚴格規范的業務操作規程。

4、已經聘請具有金融相應專業技術的擔任總經理一職。和金融法律專業人士擔任風險部經理。

5、對公司制定的內部管理制度和風險管理制度進行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補充完善。

6、加強全員風險防範意思，全面落實貸款擔保「三查」制度，嚴格執行貸款擔保操作規程，嚴格規范擔保手續，加強保前調查和保後跟蹤檢查力度。提高風險防範能力，確保擔保貸款按期收回。

7、進一步完善機構設置，海納專業人才充實經營管理隊伍，在規范擔保手續的同時力求簡便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長的需求，我們將積極努力開發新的擔保品種。如：票據承兌擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務顧問、中介服務等。

8、積極尋求政府及金融部門對擔保企業強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉鎮中小企業管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔保體系。共同開創金融支持中小企業融資擔保工作的新局面並取得了一些成績。

五、並嚴格規范健全財務會計制度。

1、按標准收取擔保費。

2、健全財務管理制度。

3、完善金融企業財務和企業會計准則。

4、建全擔保賠償准備金。提取

5、未到期責任准備金。提取

6、按規范填送報表。並報送有關部門。

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❸ 2023銀行合規自查報告範文1000字(通用5篇)

常言道，百聞不如一見。我們為了更好地陳述自己的工作，往往都需要撰寫報告。寫報告可以提升個人的語言組織能力，你知道怎麼撰寫一篇標準的報告嗎？我特地為大家精心收集和整理了「2023銀行合規自查報告範文」，歡迎你收藏本站，並關注網站更新！

2023銀行合規自查報告範文 篇1

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，告耐考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

2023銀行合規自查報告範文 篇2

根據XX市分行《XX銀行XX市分行20xx年「合規大討論」活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規文化教育活動的重要意義，明白了「合規」這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持「合規」的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規制度的理論學習，職業道德誠信、合規操作意識、監督防範意識及個人工作態度等都有了更加清晰的認識：

首先，我行的改革和發展離不開合規經營，推進合規大討論，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能。

其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

在工作作風上，我兢兢業業，發揚老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒有經商、入股辦企業及侵佔集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次「合規大討論」工作的開展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，「莫伸手，伸手必被捉。」任何違規違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。通過這次合規文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以後的工作中樹立了新的標桿，為努力爭當一名優秀的郵儲銀行員工而努力奮斗

2023銀行合規自查報告範文 篇3

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推「四項轉型」，全行內控合規工作不斷邁上新台階，進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。

一、推進檢查目標的轉型。

隨著內控制拍友敏度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經不適應業務發展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來的業務檢查目標，業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估，合規部門組織整體襲枝移位檢查時實施合規風險評估，法務人員組織「六五」普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規檢查工作的時效性和針對性。

二、推進檢查職能的轉型。

查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門的職能，形式上監督，實質是服務，檢查職能由單純監督向監督、服務並重轉型。在發現各類業務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化。如在組織「內控管理專項治理年」活動和「不規范經營整治」活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

2023銀行合規自查報告範文 篇4

從去年8月份開始的城鎮居民醫療保險，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區城鎮居民積極參與，參保人數急劇上升，醫療保險取得了前所未有的大發展。為了解吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況，近日，吉利區社會經濟調查隊在城區內，隨機抽取20戶城鎮居民家庭，進行了「吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況」問卷調查。

這次調查的內容分為城鎮居民個人基本情況、城鎮居民對醫療保險的了解和參與情況、城鎮居民對現有醫療保險制度的要求和建議三部分，共20個問題。調查對象由黨政機關工作人員、教科文衛人員、企業職工、離退休者、自由職業者、個體勞動者等構成;調查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個年齡段。

一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。

吉利區自城鎮居民醫療保險實施以來，充分發揮各新聞媒體和社區資源的優勢，採取靈活多樣的方法，宣傳城鎮居民醫保制度的相關內容，使居民對醫保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫保，人人入醫保的氛圍。在「您對正在試點的城鎮居民醫療保險制度了解多少?」這項調查內容中，有16人表示基本了解，占被調查人數的80%，在調查中有20%的居民對具體內容不太了解。新制度要獲得認可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區主流媒體對醫保政策的宣傳很大程度上浮於表面，對其本質、政策條款涉及較少，使普通老百姓對醫保的認識也停留在表面，這不利於制度的推廣。為了使城鎮居民醫療保險制度全面開展，有關部門不僅要讓百姓知道有這項制度，更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的，只有這樣老百姓才能進一步認識到參保的重要性，才能真正實現全民醫保。

二、城鎮居民參保狀況及認知情況。

在20戶調查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫保70人，占總人數的97%，有2人沒有參加，占總人數的3%。在參保的70人中，有80%的居民認為制度好，對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區宣傳、動員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因為已經參加了類似的商業保險，不願重復參保，另一人因為其他原因而沒有參加。從以上調查數據可以看出，現在大部分居民在思想上對城鎮居民醫療保險持贊成態度，認為它是一項對家庭及個人有保障的好政策。「您認為城鎮居民醫療保險能否解決因病造成的家庭困難?」這項調查內容中，有4人選擇能，佔20%;XX人選擇有所幫助，佔70%;2人選擇不能，佔10%。以上調查數據顯示，近九成的居民認為城鎮居民醫療保險對因病返貧這個問題有所幫助，10%的居民認為沒有幫助。

三、城鎮居民醫保交費水平。

吉利區城鎮居民醫療保險規定18周歲以上的城鎮居民每人每年籌資額為180元，其中個人繳納XX0元，財政補助60元;學生(包括職業高中、中專、技校學生和中小學生)、少年兒童每人每年籌資額為90元，其中個人繳納30元，財政補助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個人繳納60元，財政補助XX0元;已參加城鄉困難群眾醫療救助保險的低保對象和重度殘疾的學生和兒童參保的個人不繳費。

盡管區政府在居民醫保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負擔能力，但調查中「您認為現行的城鎮居民醫療保險制度的交費水平如何?」仍有50%的居民認為較高，有40%的居民認為適當，10%的居民認為較低。從調查數據中可看出仍有相當一部分居民認為現行的醫保交費水平偏高，這主要是由於各地之間經濟發展水平不同，居民的收入水平差距比較大造成的。

四、社區衛生服務體系要不斷完善，滿足城鎮居民需求。

加強社區衛生服務機構建設，是保證城鎮居民醫療保險更好實施的必要條件。在「您認為現行的社區衛生服務中心能滿足您平時的看病需要嗎?」這項調查內容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發展社區衛生服務機構，但目前社區衛生服務機構仍不能滿足大部分居民的就醫需要。

在「您認為社區衛生服務中心存在以下哪些問題?」時，70%的居民認為醫療設備缺乏，60%的居民認為醫術水平不高，30%的居民認為管理不正規，20%的居民認為收費不合理。

從大家的選擇來看，擁有豐厚醫療資源的公立大醫院還是居民大病就醫的首選，這個優勢遠遠超出了社區衛生服務中心。目前社區衛生服務中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區衛生服務機構的建設和發展，使之處於強勢地位，解決城鎮居民看病難的問題。

五、居民對城鎮居民醫療保險制度的看法和意見。

居民對城鎮居民醫療保險制度的實施都十分關心，幾乎所有被調查者都十分認真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮居民醫療保險的順利實施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面：

1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業人員寫到：「加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內容。」一位姓席的被訪者寫到：「加大宣傳力度，把報銷流程和醫療保險制度主要內容印到醫保證的後邊，減少工作環節。」

2、報銷制度存在問題。一位企業工人寫到：「一是報銷手續麻煩;二是不能只有住院才能報銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負擔，建議每月規定報銷限額，使全民醫保制度起到應有的作用，讓老百姓真正得到實惠。」一位姓賈的教師寫到：「參加醫保後，有些醫葯費不給報，被告知原因是不住院不給報，而且一些葯不包括在報銷范圍內。」

3、加強社區衛生服務機構建設。一位姓李的打工者寫到：「社區做為初診，應擴大就診項目，充實就診器械，提高服務質量，真正把全民醫保的好處落到實處。」一位姓王的機關人員寫到：「社區衛生服務中心多設立一些，設備健全一些，方便居民看病問題，對葯價多多監督。」

4、定點就醫規定不合理。一位姓周的家務勞動者寫到：「必須先到社區服務中心看病，只有他們開轉院證明才能轉院的限制太死，有的社區醫院的醫生素質太差，肯定會延誤病情。」一位姓李的被訪者寫到：「看病必須到定點醫院就診不自由、不方便，如發病突然，定點醫院離家遠，如果到就近醫院處理，後期報銷手續復雜，對參保就醫程序不清楚，容易走背包路，應在這方面多加改善。」

5、加大監督力度。一位姓關的工人寫到：「監督力度不夠，容易在執行制度的過程中出現問題，希望多注意。」一位姓趙的家務勞動者寫到：「政府部門應加大對醫保工作的監管力度，控制葯價虛高。」城鎮居民醫保是實現吉利區全民醫保的一項重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項好政策。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進和完善，在這個過這個過程中相關部門應該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區全民醫保目標有效實行。

2023銀行合規自查報告範文 篇5

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要採取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動

一、合規文化是以「合規為榮、違規為恥」的一種集體榮辱觀。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什麼，唾棄什麼，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關。

文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵後者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

三、規范的治理結構是合規文化生存的「環境土壤」

3.1監督者要給經營者製造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重託才能充當守望者。

那麼又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重託來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重託，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。

人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅遊景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。

角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑製作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要製造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重託，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當於上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵禦傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規「土壤環境」。根據省行開展「人人遵章、全行整改」的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的「遵章、整改」學習活動。通過這次活動，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，並且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，「十個案件九違章」有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

❹ 銀行自查報告範文精選4篇

自查報告是一個單位或部門在一定的時間段內對執行某項工作中存在的問題的一種自我檢查方式的報告文體。如何寫好自查報告呢?我精選了一些關於自查報告的優秀範文，讓我們一起來看看吧。

銀行自查報告

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入台賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審核分管領導審核領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷台賬，年底按財政票據管理要求進行清零並注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗

位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行自查報告

銀監局：

為認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網路安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網路安全為主題的會議，並草擬了網路安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網路安全工作。嚴格落實有關網路安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網路安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬碟等)的管理，採取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網路安全情況

一是網路安全方面。我行配備了防病毒軟體、網路隔離卡，採用了強口令密碼、資料庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網路安全責任，強化了網路安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟體五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光碟、硬碟、優盤、移動硬碟等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查：一是硬體安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網路安全，包括網路結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟體管理等。

三、硬體設備使用合理，軟體設置規范，設備運行狀況良好。

我行每台終端機都安裝了防病毒軟體，系統相關設備的應用一直採取規范化管理，硬體設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬體的運行環境符合要求，列印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網路系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定;網路使用的各種硬體設備、軟體和網路介面是也過安全檢驗、鑒定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規范設備維護

我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網路安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網路設備故障登記簿、計算機維護及維修表對於設備故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。

六、安全教育

為保證我行網路安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網路安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，並得到了滿意的答復。

自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在以下幾個方面進行改進。

(一)對於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。

(二)加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

(三)自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網路安全工作。

銀行自查報告

省行電子銀行部：

近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業單位和單個客戶群體中迅速發展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由於社會的復雜性、企業財務人員水平和個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發展的當務之急。為了規范電子銀行業務經營，防範風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規范發展，特根據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現將自查情況報告如下。

一、規避網上電子銀行結算風險從執行規范化工作流程中落實。

網上電子銀行結算風險存在於聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿於網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。自20XX年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、櫃台操作、後台操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規范合理;由縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全;其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，並按照省支行統一收費標准向客戶收取相關費用;同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。

二、ATM的廣泛使用必須基於安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。

為有效防範不法分子通過電話、簡訊、郵件、假網站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內ATM系統進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了「防欺詐提示信息」。當客戶在ATM上選擇「轉賬」或「無卡交易」功能鍵後，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——「謹防電話、簡訊、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬」，及時地提醒客戶三思而後行，以防上當受騙。並在有卡轉賬和無卡交易中，加入了「回顯戶名」環節，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號後，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。

為了防止客戶進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了「回顯戶名」環節。當客戶在ATM上存款時，系統會以類似於轉賬「回顯戶名」的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防範風險。

分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那麼，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨櫃工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防範意識，提示客戶保護個人密碼，增強防範意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，並落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，並制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規范化，建立風險防範的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標准，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健發展。

銀行自查報告

為了規范網銀業務經營，防範風險，保證我支行網銀業務健康、快速、規范發展，特根據總行下發的《XX銀行關於開展網上銀行業務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行於20XX年4月26日至28日組織專人對我支行20XX年至20XX年簽約的所有網上銀行業務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料的保管等三個方面，現將自查情況報告如下：

一、個人網銀業務

自20XX年開辦網銀至20XX年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啟用XX戶，個人網銀帳戶加掛解掛XX戶，個人網銀密碼重置XX戶，個人網銀銷戶XX戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的銷戶等業務均按照相關規定規范操作;個人網銀的日常維護業務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

二、企業網銀業務

企業網銀的檢查內容主要包括：網銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、准確，是否經信貸部門審批簽字，網銀後台管理系統中相關的設置是否正確、完整，是否與企業客戶申請表中申請的內容相符，網銀後台管理工作系統中所有的設置操作完畢後是否列印網銀交易流水，是否按相關的規定保管，網銀授權操作是否執行雙人操作等。

自20XX年開辦網銀至2010年4月，我支行共辦理企業網銀簽約XX戶，企業網銀賬戶登陸密碼重置XX戶。其中資料存在問題的共XX戶。主要問題有以下幾種：

1、簽章不全，共XX戶，已整改XX戶，仍有XX戶尚待整改。

2、無法人簽字共XX戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協調，全部由客戶經理負責聯系客戶補簽字，目前已整改的XX戶，仍有XX戶尚待整改，客戶經理仍在聯系中。

3、資料填寫不完整，共XX戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共XX戶已正在由經辦人員聯系客戶補填。

三、日常維護和資料保管

檢查內容主要包括網銀後台管理端的操作是否正確，操作結束後是否列印交易流水並入當日傳票管理，落地業務是否及時處理，處理流程是否符合規定，企業客戶的回意單是否及時列印，企業網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。

自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和復核員，並指定專人負責網銀日常業務及落地業務的處理，並於2010年，接到總行通知後，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管並定期裝訂。

經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業務得到進一步規范，為我支行網銀業務健康、快速、規范的展提供了保證。

❺ 公司非法集資風險自查情況報告範文兩篇

公司非法集資風險自查情況報告範文兩篇

反非法集資是一項長期而艱巨的工作，打擊非法集資犯罪專項行動任重道遠。下面是給大家帶來的兩篇公司非法集資風險自查情況報告，歡迎閱讀!

公司非法集資風險自查情況報告篇一：

為切實做好防範化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資，有效化解各類非法集資風險隱患，結合我司實際，在全公司范圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況匯報如下：

一、提高認識，加強組織領導

防範化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象，必須警鍾常鳴，常抓不懈。為切實抓好此項工作，我司成立了由董事長XXX任組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。於XX年XX月XX日召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查並舉

公司各成員既各司其責，主動作為，宣查並舉;又強化協作，打組合拳，施綜合策，缺拆段有力有序推進排查工作。

1、全面清除非法廣告。專項排查和清理網站上出現的涉及發放貸款內容的非法小廣告。經查詢，我公司未出現以上非法集資信息。

2、部門宣傳形式多樣。採取張貼橫幅、發放宣傳資料御孝、周例會等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。

3、是企業內排查。通過查閱公司賬目、資金來源、注冊和備案信息、辦公場所、集資項目等，經排查無非法集資問題。

4、成員緊密配合。加強協作溝通，構建信息共享機制，形成防範和打擊合力，構築金融安全的“防火牆”。

5、我公司無向社會集資和變相集資的行為。

6、我公司經營范圍與注冊內容一致，經營活動合法，嚴格按照規則，符合規范。

三、常抓不懈，防範“非集”事件

防範化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鍾常鳴，常抓不懈。

1、進一步強化工作督導。加大督導工作力度，全面提高防範、打擊和處置非法集資工作效率。

2、進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責，建立防範、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。

3、是進一步加強信息通報。組織分析防範、打擊和處置非法集資工作情況，做好向行動小組信息報告、通報等工作。

通過此次排查工作，我公司進一步加強了監管機制，我公司將持續堅持維護人民群眾的根本利益，合法、規范地經營活動。

公司非法集資風險自查情況報告篇二：

為了全面深入推動公司防範和處置非法集資工作，提高社會公眾防範非法集資違法犯罪活動的意識和能力，維護經濟金融秩序的穩定，上海分公司於20xx年5月16日的例行晨會上，舉行了防範和處置非法集資，自查自糾風險排查的培訓活動。培訓著重闡述了非法集資的概念和表現形式，提示了非法集資的危害性及相關法律風險，並結合相關實際案例明確了分公司防範非法集資、降低保險經營風險的若干側重點，並將排查重點注意事項著重予以強調、深化員工理解。現將活動情況總結如下：

一、高度重視，加強領導

為了伏譽讓分公司全體員工充分認識當前非法集資的嚴峻形勢和危害後果，按照上海監管局的具體要求，我司成立了由分公司負責人嚴建國擔任組長，相關部門、各下屬分支機構負責人、法務合規人員為組員的防範和處置非法集資專項工作小組。小組各成員明確了反非法集資的具體工作職責，制定了相應的宣傳教育 工作計劃 ，提出了具體要求和實施措施，並指定專人具體負責此項工作的落實。

二、納入全面風險管理體系

接到通知要求後，我司第一時間安排了組織會議，將防範和排查非法集資納入全面風險管理體系，提出了具體要求和實施措施，並部署了相關工作安排。

首先，我司將通知要求向各工作部門、各下屬支公司營銷服務部的負責人傳達，要求他們切實按照分公司的部署進行防範和排查。同時，分公司按照監管局要求，會同總公司的相關部門，制定了與業務種類、規模及性質相適應的非法集資風險管理制度，並在5月16日的例行晨會對分公司全體人員集中開展了防範和處置非法集資的宣傳培訓活動，增強了對防範和打擊非法集資活動的風險防範意識，提升了員工的反非法集資意識。

其次，在分公司職場的電子顯示屏滾動播放宣傳資料、在分公司營業場所懸掛橫幅，並在相關營業網點擺放宣傳折頁及非法集資X展架，面向客戶及普通過往群眾進行宣傳教育活動，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，剖析典型案例，增強包括公司員工在內的普通群眾的風險意識和辨別能力，擴大了打擊非法集資的宣傳面和影響力，對社會公眾進行風險提示，引導群眾自覺遠離非法集資。

本次我司開展非法集資防範和處置活動的機構共有：上海分公司本部、長寧支公司、虹口支公司、楊浦支公司、奉賢支公司、惠南支公司。共下發橫幅一份、宣傳折頁若干份、宣傳視頻兩份(非本公司製作)和非法集資X展架等。

三、建立監測預警機制

為進一步鞏固活動效果，我司制定了非法集資案件長效檢測預警機制，包括資金監測：對大額資金的流入流出予以特別關注;輿情監測：對互聯網上公眾的言論和觀點進行監督和預測;投訴監測：包括但不限於客戶以及其他利害關系人的投訴;人員往來監測：對資金的控制主體予以密切關注。

為應對當前新形勢下的非法集資案件，我司相關人員主動運用互聯網、大數據等信息科技手段，創新風險監測預警方法，加強非法集資風險識別預警。

四、常規排查與專項排查相結合

常規排查是非法集資案件排查的主要工作。針對重點問題、重點機構、重點人員，我司定期進行排查或者不定期抽查。其中，企業財產險、信用保證險、責任險等業務領域是重點關注對象。

密切關注投訴案件、電話回訪問題件的處理情況，及時查找其中暴露或潛在的風險隱患，發現線索，及時排查，嚴防風險問題升級。

五、從業人員及經營場所管理

我司對於從業人員以及經營場所管理主要分兩路徑進行：第一個路徑就是先在公司內部進行宣傳教育，組織全體員工觀看遠離非法集資主題的科普宣傳片，同時各機構通過晨會、培訓會等形式開展了防範打擊非法集資警示典型案例的學習，明確要求所有保險從業人員特別是基層高管、保險銷售人員不得組織、參與非法集資活動，要求保險銷售人員不得違規銷售第三方非保險理財產品。

第二個路徑，則是對外宣傳防範和打擊非法集資。上海分公司主要通過網點、職場懸掛條幅、展板、海報等載體宣傳防範打擊非法集資的知識，在宣傳過程中則採用了剖析典型案例，以案說法等形式，向公眾闡述非法集資所涉及法律領域的諸多知識及法條，尤其利用進社區、走基層的方式對老人、農民工等易受侵害人群宣講“非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔”等法律知識。

與此同時，我司建立內部舉報獎勵制度，對經營過程中可能出現的非法集資風險進行舉報，經查證屬實的，給予適當獎勵，以強化正面激勵。

六、密切配合，健全機制

截止目前，尚未出現非法集資涉及刑事犯罪，需要公安機關介入的情況。一旦出現上述情況，我司已指定合規法務人員專人對接，配合公訴案件的前期調查取證，做好涉案財產的查封、扣押、凍結等保全措施。

此外，我司按照監管要求，切實履行維穩責任，加強輿情監測，並且按照規定報告案件信息。

七、後續問責、整改及警示教育工作

我司力爭將非法集資案件控制在萌芽階段，目前尚未有案件發生。如若今後出現隱蔽性較強的非法集資案件，我司將在案件的後續處置中嚴肅查明案發原因，以事實為根據，以法律為准繩，釐清責任並確保責任追究到位。對需要追究責任的人員，在事實清楚，證據確實充分的前提下，予以嚴肅處理，必要時，將移送司法機關做相應處理。

八、定期分析與總結

反非法集資是一項長期而艱巨的工作，針對此種狀況，除上述機制外，我司還根據監管部門的要求，建立月度分析、季度評估、年度總結的工作機制。在公司定期的晨會上，予以宣講，廣泛宣傳非法集資活動的危害，揭露非法集資活動的手法，及時通報打擊整治行動，不斷形成工作合力。

打擊非法集資犯罪專項行動任重道遠，我司將繼續按照監管局的部署和要求，對照績效考核情況，認真總結自查。同時以此次專項治理為契機，牢牢把握“穩定增勢、高位求進、加快發展”的工作基調，進一步統一思想，提高認識，細化措施，強化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項常態工作深入持久的開展下去，不斷凈化經濟發展環境，為打擊和處置非法集資工作作出應有的貢獻。

❻ 金融機構遠程式控制制軟體風險的自查報告怎麼寫

XXX省小額貸款公司現場檢查領導小組：
為貫徹落實XXX省金融辦《關於開展小額貸款公司現場檢查工作的通知》（ [2010]31號）的工作安排，推動小額貸款公司建立規范化制度化發展，在即將開展的現場檢查的前提下，認真開展自查工作，進一步明確執行規章制度和操作規程的嚴謹性及重要性。現將自查情況報告如下： 一、理解行業標准精神實質。我公司員工認真學習《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《商業銀行法》，《貸款通則》及實施細則、《XXX省小額貸款公司試點管理暫行辦法》等金融業行業標准相關文件，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等、自願、公平、誠實守信的原則下開展業務，不得損害國家，社會公共、行業利益。提升風險管控能力，加強自我約束及管理能力，維護金融市場秩序，促進金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。 二、我公司是經自治區金融辦XXXX年XX月XX日批准成立，開業以來，嚴格按照有關規定開展業務，在XXX省人民政府金融辦、市人民銀行銀監局的監督管理下開展工作，在公司董事會的密切關注下，通過公司全體員工的共同努力，截止到目前為止已經累計發放貸款XX筆，合計金額XX萬元，實現應收利息XX元。 我公司嚴格遵守貸款規定，具體做法如下： 1.嚴格按照貸款申請、貸前調查、貸款審批、簽訂借款協議書、完善擔保手續、發放貸款、貸後檢查、到期收回貸款等一系列規范化操作程序開展工作。 2.嚴格執行三會一層的公司法人治理結構，公司通過股東會議，制定相關規章制度。 3.嚴格執行審貸分離制度、貸款「三查」制度，及「五級分類制度」，對貸款客戶的資料進行詳細准確的調查和審查工作，認真做好貸後檢查工作， 三、在實際工作中，通過與貸款客戶溝通，並對貸款客戶的信用狀況、生產經營狀況等做了詳細的貸前調查工作，了解到客戶的難處，並根據不同的貸款客戶規劃出貸款方案。通過實際工作，了解更多的客戶需求，不斷積累經驗，增加業務范圍。加強同擔保公司的團結協作、積極吸收和借鑒其他金融性小額貸款公司先進的工作和管理經驗，以不斷改進我們的工作。通過公司全體員工的共同努力，健康穩健的為發展小額貸款行業而不斷努力。
四、組織員工對照檢查，反省自身，為確保規范化服務，我公司制定了詳盡的工作制度、操作規程及崗位職責，不斷認真在實際工作中加大「內、外控制」，從健全制度入手，切實做到規范化、制度化的健康發展。並從貸款通則、商業銀行法及相關法規中，組織員工進行定期業務培訓，不斷提高業務水平；不定期對員工進行國家相關政策學習了解並討論，不斷提高公司員工的業務素質及綜合素質。要求員工針對信用風險，市場風險，操作風險等制定積極可行的防範措施，切實反映不良資產狀況。反對不正當競爭行為，維護正常市場秩序，遵守商業道德。
五、我公司在自查過程中，發現存在的問題。一是學習不夠深入扎實，員工在學習過程中缺乏全面性，理論與實踐有機結合性。二是部分員工在服務方面對待顧客不夠熱情主動。
六、針對問題，制定對策。堅持以人為本，培育符合現代社會發展規律和具有時代特徵的經營理念、企業精神、行為准則、道德規范、價值觀念；加強員工業務學習，拓展業務水平，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，增強貸款誠信保障，杜絕違規操作及不良貸款的出現。創新組織結構，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防範機制。加強企業文化建設，並對員工進行多渠道、多層次的教育培訓工作，加強金融業務知識，進一步規范市場秩序，相信我公司將在各級政府及領導的關心支持下，不斷的積極工作，為當地的經濟建設發展做出應有的貢獻。

❼ 銀行安全自查報告

銀行安全自查報告（通用6篇）

時間一溜煙兒的走了，工作已經告一段落了，回想這一段時間的工作，獲得了成績，也存在著問題，這時候十分有必須要寫一份自查報告了。在寫之前，可以先參考範文，下面是我收集整理的銀行安全自查報告（通用6篇），僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行安全自查報告1

為認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網路安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網路安全為主題的會議，並草擬了網路安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網路安全工作。嚴格落實有關網路安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網路安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質（軟盤、U盤、移動硬碟等）的管理，採取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網路安全情況

一是網路安全方面。我行配備了防病毒軟體、網路隔離卡，採用了強口令密碼、資料庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網路安全責任，強化了網路安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟體「五層管理」，確保「涉密計算機不上網，上網計算機不涉密」，嚴格按照要求處理光碟、硬碟、優盤、移動硬碟等管理、維修和銷毀工作。

重點抓好「三大安全」排查：

一是硬體安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；

二是網路安全，包括網路結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等；

三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟體管理等。

三、硬體設備使用合理，軟體設置規范，設備運行狀況良好。

我行每台終端機都安裝了防病毒軟體，系統相關設備的應用一直採取規范化管理，硬體設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬體的運行環境符合要求，列印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品；防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故；UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網路系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定；網路使用的各種硬體設備、軟體和網路介面是也過安全檢驗、鑒定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規范設備維護

我行對電腦及其設備實行「誰使用、誰管理、誰負責」的管理制度。在管理方面我們一是堅持「制度管人」。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網路安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是「三防一保」工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網路設備故障登記簿、計算機維護及維修表對於設備故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。

六、安全教育

為保證我行網路安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網路安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，並得到了滿意的答復。

自查存在的問題及整改意見：

我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在以下幾個方面進行改進。

（一）對於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。

（二）加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

（三）自查中發現個別人員計算機安全意識不強。

在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網路安全工作。

銀行安全自查報告2

根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，於當日日終後組織職工學習了該通知精神，並在會後對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

一、自查對象和范圍

我社區支行自助設備為在行穿牆式設備。

二、自查內容

（一）基礎管理情況：

1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢後做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

5、自助設備管理人員按規定更換密碼並記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢後，按要求入庫（櫃）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。

9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

（二）安全防範設施建設情況：

1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特徵及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

3、圖像數據記錄採用數字錄像設備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大於30天。

5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設備採用實體磚。

今後，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防範規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防範風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

銀行安全自查報告3

為加強支行安全保衛工作，及時發現和消除安全隱患，支行安全保衛工作領導小組對支行的安全保衛工作、安全保衛制度執行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、高度重視，確保工作落實到位

支行成立了安全保衛、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發事件應急工作領導小組等，以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛工作的第一責任人，並明確了副行長為分管行領導，綜合部經理為兼職保衛幹部。

二、認真開展自查工作

1、簽訂目標責任書。

為切實落實安全保衛工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書》，即行長與各部門負責人簽訂責任書，各部門負責人與本部門員工簽訂責任書，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執行「一票否決制」，並將安全保衛工作納入績效考核。

2、加強教育培訓，強防範意識。

支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學習，並結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防範、規章制度、職業道德等知識的培訓，20xx年共開展了四次應急演練（一季度消防演練及應急預案知識問答；二季度自助設備區域防搶應急演練；三季度營業部門前群眾性騷亂應急演練；四季度防搶應急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防範技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，並使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防範的能力。

3、嚴格遵守規章制度。

營業網點堅持雙人臨櫃，通往櫃台的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放於隨手可取的隱蔽處；現金出納櫃台按要求按照了防彈玻璃及防護板；無超負荷用電現象，UPS電源能自動切換供電；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設備區域檢查一日三查制度，其監控設備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設施、器材；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨櫃人員進出櫃台的相關制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置於監控下完成，交接登記完整、清楚；設立了獨立的網路設備間，並安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進入機房均進行了登記。

4、加大案件防控工作力度。

支行根據總行和分行的部署，認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查，各部門定期對本部門的業務進行自查，將檢查出的問題形成台賬並落實責任人進行限期整改，並將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的「學制度、強執行、查漏洞、除風險」的專項活動。專項活動從學習開始，採取平時自學、定期集中學習的方法進行學習、培訓，並對各項業務進行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報xx分行，接受並通過了上級的.專項檢查。

銀行安全自查報告4

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支「兩條線」原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入台賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷台賬，年底按財政票據管理要求進行清零並注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行安全自查報告5

為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關於轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查後續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防範制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3台，其中，穿牆式在行ATM自助取款機3台，安裝位置分別在總行營業部、青雲支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險櫃密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規定更換密碼並記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢後，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認後按現金領取流程操作、設備列印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日誌備注欄註明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日誌紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢後做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今後，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

銀行安全自查報告6

根據總行《關於立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，xxx支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

1、檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標准並定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈佔、遮擋消防栓或佔用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

2、支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標准和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯系了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

3、支行對外的現金櫃台、自動機具、自助銀行的安全防範設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

4、應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5、我支行例行檢查安全到位，並及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

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❽ 銀行案防工作報告

銀行案防工作報告（通用5篇）

在生活中，需要使用報告的情況越來越多，報告根據用途的不同也有著不同的類型。一聽到寫報告就拖延症懶癌齊復發？下面是我整理的銀行案防工作報告（通用5篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行案防工作報告1

商業賄賂不僅破壞了社會主義市場經濟的正常秩序，而且毒化了社會風氣，滋生了腐敗行為和經濟犯罪。商業銀行作為資金密集度高、風險大的特殊領域，成為商業賄賂現象的多發地帶。近期，我行組織全體員工認真學習《關於開展案件專項治理，進一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設銀行員工從業禁止若干規定的通知》文件，結合對典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評。

一、堅定共產主義理想和信念

始終堅定共產主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等於失去精神支柱，失去靈魂。在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放鬆了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經濟條件下物質的誘惑，規范經營，過好權利關、金錢關、美人關，才能經受住各種考驗，抵禦住各種誘惑。

二、從案例中吸取教訓，做到警鍾長鳴

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業的發展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養和信任，愧對建設銀行的事業，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務意識。

三、加強法規和業務業務學習，提升自己的防腐能力

我們要加強金融法規和建設銀行的各項規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，規范經營，徹底杜絕腐敗。

銀行案防工作報告2

20xx年8月20日，根據寧德銀監分局和省聯社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短，他行先進的案件防控的經驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業銀行之間的差距，感觸頗多：

一、案件防控跟班學習基本情況

8月20—21日根據寧德銀監分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由於本次跟班學習系銀監分局牽頭組織，各對接商業銀行也高度重視並基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門（中心）工作場所、業務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前台現場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統的了解了商業銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。

二、商業銀行與農信社、農商銀行優劣勢分析

1、商業銀行案件防控及內控工作中心突出，各部門條線所有業務開展基本能涵蓋案件防控及內控要求，組織架構、業務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明了；

2、商業銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業務、合規風險、內審等三道防線監督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監督職能，部門查完內審發現問題還要追究檢查人員責任，真正達到監督和再監督效果；

3、工作細致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業務熟悉，專業水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利於下一手交接；

4、科技手段防控能力高，系統比較完善，大小系統有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數、檢查、反饋等職能，前中後台在科技系統已明確劃分並由系統控制；

5、考核機制完善，實行KPI考核，所有指標要求都列入考核，輕微違規有積分、一般違規有經濟處罰、稍重違規有行政處分，而且這些都要進入網點KPI考核中，與網點負責人、員工的收入、評先評優、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發揮作用；

6、我們農信系統跟商業銀行對比有的優勢：商業銀行決策鏈不如農信社靈活，短、快；商業銀行員工的創新能力無法發揮，創新性不足。

三、商業銀行可參考借鑒的先進經驗及做法：

1、員工行為排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負責；員工家訪制度由主管負責人每年完成30%的員工的`家訪工作，並做好登記及報告；擬在9月底前下文進行明確並開展實施；

2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育，

一班指高積分學習班

二講業務條線、內控案防條線每周一講

三堂課領導每季法紀課、警示教育課、部門下去宣講課

三教育換崗位教育、愛崗敬業教育、犯罪成本教育

通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規積分管理，並對積分高的員工採取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去；

3、案件防控會議制度：四會制度

晨會合規一句話

周會警示教育一段話

月會問題一分析

季會案防工作一總結

向班子報告並列入以後晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工；

4、檢查工作：三道防線檢查，業務，風險合規，稽核；分現場、非現場檢查；頻率為每月各一次；將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導頻率和深度；

5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責任人、定監督人，並與績效考核掛鉤；收到風險提示書部門或支行要在15個工作日完成組織學習、部署、檢查、整改等措施；

四、今後我行案防工作思路

一是推行網點內控評級分等級管理：擬在本年內推進此項工作，對所有網點進行內控評價，並對好中差網點採取不同的政策，評級結果與績效考核、檢查頻率、評先評優、晉升等掛鉤，採取一年一評；

二是借款客戶准入時要簽廉潔共建協議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一並列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度並下發文件予以明確具體內容和要求等。

三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行（部門）負責人對本行（部）員工的家訪，總行領導負責中層幹部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態，力爭及早發現和解決問題。

銀行案防工作報告3

10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防範會議，在會議上，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防範情況，會計部門張經理進一步強調了合規操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，並仔細記錄下了發生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鍾，沉思之後，頗多感慨。

「天網恢恢，疏而不漏」，「任何作姦犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的」，「要想人不知，除非己莫為」等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在於人有自製力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就註定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾———對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什麼時候，什麼地方留給別人都是美好的東西，那麼他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表裡如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人並不一定幸福，貧窮的人也並不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什麼不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行案防工作報告4

為深入貫徹盛市銀監局政策性銀行和大型銀行案件防控工作會議精神，有效開展「合規文化和執行力建設年」活動，消除重大違規和外部欺詐隱患，防控合規和案件風險，按照市銀監分局的統一部署和要求，工商銀行黃岡分行於七月份在全轄范圍內開展了「全行性、全覆蓋、全口徑」合規經營全面自查。在緊緊圍繞實現案防工作「三零」目標，堅持落實總行《案件防範工作責任制》的基礎上，確保了全行經營安全。具體做法是：

一、加強組織領導。

在市銀監分局20xx年案防工作會後，分行行長楊中林立即組織召開了內控委員會緊急會議，專門研究部署開展「全行性、全覆蓋、全口徑」合規經營自查工作。成立了由行長任組長、各專業部門主要負責人為成員的合規經營大檢查領導小組。風險內控部全面負責自查的組織領導工作，制定自查工作實施方案；指導全行排查工作，聽取檢查組的工作情況匯報；研究制定檢查發現問題的整改措施、對違規違紀機構和責任人的處理意見；及時報告發現的重大案件和線索；審定自查工作報告。

二、分工明確責任。

根據銀監局要求和省分行制定的檢查方案，會議將此次自查內容重點主要定位在十個方面，並根據專業屬性明確每個方面的牽頭責任部門：一是運行管理業務的合規性；二是大額存款業務的合規性；三是高級管理人員履職及重要崗位人員輪換情況；四是銀監會防範操作風險「十三條」執行情況及業務操作指南管理情況；五是回購型保理業務合規性；六是財務、中間業務及表外業務定價開展情況；七是法人客戶信貸合規性；八是個人住房貸款業務合規性；九是銀行承兌匯票業務合規性；十是業務運行風險管理有效性。為確保自查質量和效果，分行就「三全」大檢查與各部室負責人簽訂了《自查責任書》，各部室負責人嚴格按分工要求迅速組織自查。

三、檢查分層負責。

按照「誰檢查，誰負責」的原則，分行以專業部門為單位組織自查，負責制定本專業的檢查實施方案，明確檢查人員和檢查責任，並對自查結果負責。並且明確規定：自查結束後，若是上級行或外部監管檢查再發現新的問題，將追究相關專業部門主要負責人和檢查人員責任。

四、全面落實整改。

各支行和市分行專業管理部門對20xx年各項檢查中發現問題的整改落實情況進行分析，檢查本專業的易發案部位和薄弱環節，劃定案防重點，加強合規管理。對屢查屢犯問題開展深層次的研究，從機制上和管理流程上研究相關措施，提出根本的解決方案，加強對基層網點整改工作的指導和督促。對此次檢查發現問題，制定整改方案，落實整改責任人和時限，確保問題及時整改到位。

五、嚴格責任追究。

分行各部門對自查中發現的違規問題進行積分處理，實行「誰檢查、誰認定、誰處理、誰積分」的原則。對發現的嚴重違規違紀的機構和責任人依照相關制度規定嚴肅處理。對屢查屢犯現象嚴重的機構和責任人進行通報。對發現漏洞沒有補上，防範措施沒有跟上，整改沒有落實而留下案件隱患的，從嚴追究責任。

六、建立重大案件報告制度。

分行對檢查中發現的重大案件和線索，在事後要求及時填寫《有關重大事項報告表》，並按照規定立即向銀監部門和省分行報告，因特殊原因不能按時報告的，特殊原因消除後及時補報，並說明原因，切實保證不出現延誤事件，確保案件防範的工作質量。

銀行案防工作報告5

20xx年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造「安全為集體，人人保安全」的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防範工作穩步進行。現將我分行20xx年上半年案件防範及安全保衛工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實

（一）抓好防範保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《20xx年安全保衛及案件防範責任書》，並結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛及案件防範工作計劃，嚴格落實「一把手」負責制、防範風險「十三條」措施及內控「十個聯動」建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書並明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防範專題會；不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件；並經常帶領安保工作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。

（二）強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，並收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，並舉一反三，結合轄內社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防範的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識，增強憂患意識和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鍾長鳴，並要求前台員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行後的安全防範意識。

二、抓隊伍建設，提高安全防範技能

在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設，緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨櫃人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系，加大風險防控力度

（一）強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化，落實檢查效果。年初，我分行積極認真總結20xx年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則，採取常規性自查與不定期自查、並與重大節日專題查相結合的方式，時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態，整改隱患，堵塞漏洞，防患於未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的「安全無小事」的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則，完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網路的基礎上積極對ATM自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防範要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。

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❾ 銀行風險排查自查報告模板

銀行風險排查自查報告模板

XX市XX區聯社堅持 標本兼治、重在治本 的原則，緊緊抓住 制度、執行、監督 三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓 五個到位 ，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的 制度執行年 合規經營、合規操作管理年 活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了 制度執行年 活動和 合規經營、合規操作 自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行 一把手 負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規經營、合規操作 自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化 學法、懂規、遵紀、守制 意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班旁敏沖X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到 內控優先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和 心得體會 ，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

強化基礎管理，崗位責任制落實到位

居強基礎管理，規范臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、 規章制度 難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤並低效網點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位拿攔，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造 流程銀行 。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照 一項業務一本手運殲冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定 的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

狠抓制度執行，監督檢查到位

區聯社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。並對照20XX-20XX年各項現場眷查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同XX省銀監局《20XX-20XX年對XX省農村信用社各項現場眷查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一並轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自2019年6月25日以來接受銀監部門、省聯社XX辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先後開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建後，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展 突襲式 的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行 序時稽核，業務全覆蓋 的管理要求，已完成對XX個網點的序時稽核，並對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強後續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核後的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場眷查、民主測評、社會調查等方式，先後對全區XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。並對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規責任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對 XXX案件 和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區范圍內開展了以是否有參與 九種人 和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的

重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X台、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。

建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件 一把手 負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標准和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立 雙向 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

❿ 互聯網金融自查報告

互聯網金融是傳統金融行業與互聯網精神相結合的新興領域。互聯網"開放、平等、協作、分享"的精神往傳統金融業態滲透，對人類金融模式產生根本影響，具備互聯網精神的金融業態統稱為互聯網金融。

互聯網金融自查報告範本一：

按照國務院、證監會關於互聯網金融風險專項整治工作方案要求，根據晉證監發[2016]41號文件精神，我公司領導高度重視、精心組織，全面開展互聯網金融風險自查工作。現將有關自查情況報告如下：

一、 周密細致部署

我司領導在接到通知第一時間召開了會議，認真學習文件精神，組建了以總經理***為組長，副總經理***為副組長，公司各部門經理為成員的自查工作領導小組，統籌指導自查階段的各項工作。根據自查目錄，結合公司實際情況，確定了自查的內容、重點，制定了細致、周密、全面的自查方案，全司上下嚴格按照要求開展自查工作。

二、全面自查嚴格把關

對照清理檢查目錄，逐條逐項進行排查，不漏環節，不留死角，不走過場，確保自查工作落到實處，有實效。

(一)信息技術情況

1、依託總部強大的信息資源，為山西分公司配備開展業務所需的網路、通信、和主機設備，《設備區域情況說明》內容完整;

2、技術人員值守情況說明、業務系統結構文檔、安全防護設備情況說明、補丁管理及系統補丁評估表、殺毒軟體登記表等文件內容完整，按時登記及時申報，電腦病毒庫定期更新，應急聯絡人聯系方式張貼於機房;

3、設備區域配備UPS、消防設備、空調、溫濕度計、應急燈等。交換機、路由器等關鍵設備有備份且備份設備滿足即插即用;能夠按照公司技術部要求進行信息系統應急演練;機房網路布線、電話布線線路標識清楚;進入機房人員由信息技術人員陪同，並進行了出入登記。

(二)內部控制方面

1、山西分公司遵照總部制定的制度嚴格執行，未發現不按規定操作或者未經總部同意私自設定、修改制度的情況。

2、能夠嚴格執行「四統一」。在風控方面能夠積極配合總部風控人員的工作，並對所做工作進行記錄，按期提交至總部風控崗;在財務方面嚴格遵守公司財務規定，配有專人負責財務工作，能做到銀行賬、現金賬賬賬相符、賬實相符，按期將憑證寄回總部，並留存復印件，財務空白憑證及財務印章由雙人保管，審核使用;公司統一結算，山西分公司在接收總部統一發放的結算賬單後能夠及時與總部結算人員對賬。

(三)宣傳資料

分公司所有的印刷資料包括易拉寶等都會審查內容後進行列印製作，沒有虛假宣傳的情況出現。今年的3.15開始，分公司利用網路做了大量的投資者保護方面的宣傳信息轉發工作。特別的近期，關於非法集資的宣傳信息，每天會在微信朋友圈轉發，也同時都會建議大家積極地轉發。

(四)互聯網工作

1、互聯網開戶我司嚴格按照互聯網開戶操作流程和相關制度執行，按照實名制要求，採集客戶身份證正反面、頭部頭像的影像資料，進行風險揭示、視頻通話同步錄音。客戶開戶材料齊備，各環節都履行職責並定期對開戶信息、錄音資料進行抽查。嚴格落實期貨市場開戶實名制、風險揭示、客戶適當性要求，保護客戶的合法權益。

2、目前山西分公司的業務沒有涉及到P2P網路借貸平台此方面的合作。並且所有業務人員都嚴格執行客戶資金第三方存管的要求，選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，沒有挪用或佔用客戶資金的.情況出現。

3、沒有出現將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售的情況。

(五)合規自查

山西分公司設有合規專崗與備崗人員，由公司合規部統一管理。月度、季度、半年度、年度對山西分公司合同與檔案管理、風控、結算、居間人管理、財務與會計賬冊、固定資產、信息技術、印章、投訴、反洗錢工作、制度建設、營業場所、人員崗位變更等方面定期進行合規檢查，按期將合規檢查底稿上報公司合規部門。

山西分公司通過本次自查，強化了各崗位人員的工作職守。山西分公司能夠認真領會行業精神，切實貫徹行業要求。在今後的工作中，分公司將繼續認真執行文件要求，強化分公司合規文化，貫徹執行合規要求，把山西分公司的各項工作做精做細，防範各個環節存在的風險，力求山西分公司的長期穩定持續發展。

互聯網金融自查報告範本二：

為貫徹落實國務院辦公廳《關於印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(以下簡稱「方案」)的工作安排，推動互聯網金融建設實現規范化、制度化、常態化，在即將開展的專項整治前提下，認真開展自查工作，進一步明確執行規章制度和操作規程的嚴謹性及重要性。現將冀金寶互聯網金融信息中介平台自查情況報告如下：

一、公司基本情況

冀金寶互聯網金融信息中介平台是河北冀金寶網路科技股份有限公司旗下的一個在線金融信息中介服務平台，公司是在中國產權市場創新聯盟發起人之一的河北產權市場有限公司倡導並聯合國內省級國有交易所等共同設立的一家新型互聯網金融信息中介服務平台。致力於將中國產權市場近20年來的發展經驗與先進的互聯網金融技術有機融合，通過在線金融信息中介服務，在投資者和中小企業之間搭建起一座普惠金融橋梁，在一定程度緩解中小企業融資難、融資貴、融資慢的困境。根據平台功能定位安排，平台目前服務對象主要是擬在主板上市、新三板、新四板掛牌的企業。

作為一家隸屬於河北產權市場有限公司體系的P2C(個人對企業)平台，始終堅持「不自擔、不自融、不設資金池、不發虛假標、不搞非法集資」，除為新四板、新三板、主板企業在上市前提供互聯網金融信息中介服務外，也不從事資產管理、股權轉讓、證券市場配資、房地產金融等其它業務。

二、業務單一明確，不存在混業及跨業經營

方案要求各機構必須在P2P、眾籌等業務中明確一項業務，不得開展混業和跨業經營。冀金寶互聯網金融信息中介平台是河北省地方資本市場的有益補充，其功能定位於為新四板、新三板、主板企業在上市前提供互聯網金融信息中介服務。自成立以來，冀金寶嚴格按照工商登記機關核準的經營范圍和平台功能定位安排開展相關工作，堅持做到平台信息公開、投資自主決策、資金規范運作，從未開展過混業及跨業經營。

三、業務門類清晰，嚴格按照內控制度開展工作

目前，冀金寶互聯網金融信息中介業務包括：「三板貸」、「三板通」、「三板轉」三類。三板貸是根據其作為河北地方資本市場有益補充的功能定位，在總結從事新三板全產業鏈服務的經驗的基礎上，借鑒各大銀行三板貸產品風險控制措施，在獨立風險控制升級前提下，推出僅向新三板已掛牌企業融資的項目。三板通是針對擬掛牌新三板企業短期資金周轉的項目。以上三類業務均為規范的網貸信息中介業務，業務門類清晰，未涉及「明股實債」、變相集資、資產管理等超過經營范圍的業務。

四、存量投資人及項目情況匯總

截止2016年5月31日，平台注冊會員6498人，存量投資人數775人，存量投資金額3860萬元;主要投資客戶分布：京津冀 38%、長三角 20%、珠三角 18%、其它24%;投資人年齡分布：50歲以上26%、40-50 歲43%、30-40歲18%、30歲以下13%;投資人群結構：小企業業主及個體工商戶60%、離退休人員25%、工薪階層15%;按「安全、關注、風險」三級分類：安全級100%;按服務企業對象分類：新三板企業5.18%、新三板擬掛牌企業80.9%、新四板及擬掛牌企業13.92%。相關數據通過平台每《季度營運報告》可查詢。

五、對外宣傳真實客觀、信息披露形成制度化

冀金寶的宣傳嚴格按照相關法律法規的要求，如實進行宣傳、推廣，不存在誇大或者片面宣傳投資理財產品，也未對未來效果、收益或者與其相關的情況作出過保證性承諾。

此外，為確保對投資人合法利益，實現了信息披露制度化，合法規范的進行信息披露，為平台投資人傳遞完整、准確、及時的交易信息，幫助投資人判斷和決策。披露的信息包括但不限於項目推薦機構資質、評級等信息，借款人的基本信息、借款用途、期限、擔保方式、審計報告、法律意見書、擔保函等，以及採取何種還款方式、增信措施等。平台對借款項目在融資期間借款人的情況進行持續跟蹤調查監督，對其經營情況進行定期持續披露，並就該借款人的還款情況作出風險提示。同時，定期向上級機構及監管部門披露平台運營報告，報告經營狀況、項目風險控制情況、技術運行情況等，主動接受上級主管部門和相關監管機構的指導和監督。

六、嚴格的資金管理制度

冀金寶實行嚴格的資金管理制度，自有資金與客戶資金分賬管理，客戶資金由中國人民銀行頒發具有第三方支付資質的機構託管，而不經過平台的銀行賬戶，平台只充當信息中介，從而避免平台因為經營不善導致挪用交易資金而給交易雙方帶來風險。此外，客戶資金的充值和提現可在2小時內實現，投資者投資當日即可計息，使資金價值得到充分提現，使投資人的資金安全和順利流通得到了保障。

七、風控措施完備、資金用途合法合規

冀金寶股東為河北產權市場有限公司、河北金融資產交易所有限責任公司等單位，資金管理及風險控制制度嚴格，投資者資金均投向標的項目，資金用途嚴格按照披露信息執行，不存在自融情況。 此外，冀金寶與河北信寶信用管理有限公司達成合作，風險控制由專業的第三方團隊操作，不存在關聯交易業務及任何形式的線下業務。