㈠ 銀行業安全保衛制度
法律分析：提高思想認識。當前各類風險和突發事件多，各項任務壓茬推進，要充分認識當前安保工作的重要性，認真學習安保制度，確保「內化於心、外化於形」，將安保工作做在平常。壓實安全責任。各網點A、B崗安全員要提高安全防範意識，從細節、小事做起，消除安全隱患，將制度執行貫穿到日常工作中，做到警鍾長鳴。各支行行長作為支行安全第一責任人要切實負起責任，當好支行的敲鍾人，充分發揮好督導提醒作用，做到履職盡責。加強督導檢查。
法律依據：《中華人民共和國政府信息公開條例》
第七條 各級人民政府應當積極推進政府信息公開工作，逐步增加政府信息公開的內容。
第八條 各級人民政府應當加強政府信息資源的規范化、標准化、信息化管理，加強互聯網政府信息公開平台建設，推進政府信息公開平台與政務服務平台融合，提高政府信息公開在線辦理水平。
第九條 公民、法人和其他組織有權對行政機關的政府信息公開工作進行監督，並提出批評和建議。
㈡ 銀行安全保衛工作計劃與措施範文（三篇）
銀行安全保衛工作計劃範文(一)
為規范安全保衛管理秩序，增強安全管理實效，確保我行可持續健康發展。根據省聯社安全管理要求，結合我行安全保衛工作管理實際，特製定本計劃。
一、工作目標
堅持以「預防為主、防查並舉、標本兼治、重在預防」的工作方針，堅持「誰主管，誰負責」的原則，以「防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災害事故，維護正常的工作秩序，保證農商行員工生命和財產安全」的基本工作任務為重點，以切實抓好安全保衛工作為目的，促進我行安全保衛工作整體水平再上新台階。
二、工作思路
(一)加強教育與學習，增強防範意識，築牢「人防」戰線。
安全保衛工作是強化內部管理、防範風險，保護農商行安全和可持續發展的基本要求。全縣員工要對安全保衛工作認識到位，強化安全保衛責任意識，要有居安思危思想，提高學習的主動性、積極性，要在學習中求進步、在學習中化整改、在學習中嚴執行。計劃於第二季度初舉辦一次安全保衛工作專項培訓，參加人員包括支行分管安保副行長、網點負責人等，此次作為一級培訓，要求回去後組織其他員工進行二級培訓，培訓內容包括從方面：一是學習安全保衛規章制度和上級保衛會議、文件精神，了解社會治安、金融安全形勢，掌握各種突發安全事件處置預案的操作程序;二是組織參會人員進行模擬演練和各項制度、防暴預案的學習，使全縣幹部職工熟練掌握防範要領，熟悉消防、自衛、報警等器材的使用方法和性能，保證遇有險情時能夠臨危不懼、處置有方。其次，各支行要按要求做好如下工作：1、按照要求每季度至少組織一次所有網點實施處置突發事件應急預案的演練和消防防火演練，要求做到有部署、有方案、有影像資料;2、組織全轄員工進行安全保衛專業技能培訓;3、每月至少召開一次安全保衛工作列會，安排落實安全保衛及安全防範教育工作。
(二)構鑄「防火牆」
一要繼續加強物防建設。首先，要進一步加強營業場所安全防範設施建設。在全行營業網點安全防範設施基本達標的基礎上，按照公安部、省聯社及相關部門對安防設施建設的要求，進一步完善和提高安防技術水平，本著「缺什麼、補什麼」的原則，加大安防經費投入，對現已安裝的電視監控系統、「110」紅外線報警裝置等，要加強維護保養，隨時處於良好運行狀態。其次，要加強營業場所消防設施管理。
新建改建辦公樓和營業網點要及時配足配齊消防設施，並制定消防安全管理細則，確保辦公樓(院)和營業場所消防設施始終處於良好狀態。
二要繼續加強技防建設。充分發揮物防設施的多重作用。組織全體員工進行物防設施使用維護和管理的培訓，使員工熟練掌握安全防範設施的使用功能，充分發揮安防設施的作用，尤其要正確使用監控系統開啟程序，「110」的撤、設防功能、滅火器、滅火槍的正確使用等，以確保安防設施發揮其應有的功效。加快建設遠程監控系統，進一步延伸監控范圍。
三要繼續加強人防建設。加強保衛隊伍的全面建設，提高整體素質和防範風險的能力。一要加強政治學習、法律法規和思想教育，不斷提高政治思想覺悟和理論水平。切實加強保衛業務和技能培訓，今年內要採取多種培訓方式，包括實彈演練、體能訓練、防搶及防爆、野外拓展訓練等。一是為進一步加強金融護衛隊伍正規化、軍事化建設，努力打造一支政治堅定、業務精通、作風優良、戰鬥力強的作戰隊伍，計劃於3-4月份進行軍事化訓練，邀請惠東縣武警中隊仕官指導訓練，內容包括部隊政治、紀律教育、列隊訓練、體能訓練、軍體拳訓練等;二是為進一步強化安全保衛人員對槍支的規范操作，提高保衛人員抵禦風險和對突發事件應急處置下防暴、防搶實戰能力，計劃於第二季度舉辦實彈射擊演練;三是為進一步增強團隊精神，釋放壓力，激發員工潛能，陶冶心智，提高工作熱情，更好地為業務發展創造有利條件。計劃於第三季度舉辦一次野外拓展訓練;四是為進一步掌握突發應急處置要點，熟練了應急操作程序，提高了突發事件處置能力，更使員工進一步增強了安全防範意識，增強了做好奧運穩定工作的緊迫感、責任感。計劃於第四季度舉辦一次防搶、防爆應急演練。二要強化員工隊伍管理，大力倡導學法、知法、守法以及用制度來規范約束自己言行的自覺性，正確引導和嚴格落實有關安全保衛工作的管理措施和處罰辦法，通過強化管理，把安全保衛隊伍建設成為一支「來之能戰，戰之能勝」的高素質隊伍。
(三)強化檢查監督，嚴格落實各項安全保衛制度。
各項安全保衛工作制度是多年實踐經驗和教訓的總結。要不折不扣地貫徹執行。認真分析過去所發生的案件事故，無不與違章操作有密切的關系。十案九違規已是不爭的事實。因此，加大安全檢查監督，保證各項規章制度落實，是做好安全保衛工作的重中之重。安全檢查要注重實效，切忌走過場，通過檢查發現問題，解決矛盾，將案件事故消滅在萌芽狀態。對屢查屢犯或一些問題、隱患長期得不到糾正的，不管涉及到誰，都要按規定處理，決不姑息遷就。
(四)提高認識，加快推進異地庫建設。
要充分認識到異地庫設立能有效減少押運途中的風險，節省人力、物力，網點營業時間得到有效保障。分階段分批實施：第一批(4個網點)：某某支行、安某支行、某某支行和某口分理處等，計劃於5月份啟用。第二批(8個網點)：某化支行、某某支行、莆某分理處、亞某分理處、某某支行、第一分理處、某某分理處、某某分理處等，計劃於7月底建成啟用;第三批(8個網點)：某某支行、某某分理處、某某分理處、某某分理處、吉某支行、橋某分理處、某城分理處、商某城分理處等，計劃於11月底投入使用。其餘待明年分步實施。
(五)建立安防設施台賬，規范安防設備器材的管理。
為及時掌握各營業網點安防設施器材的使用情況，避免不必要的資源浪費，要求應按各營業網點建立安防設施台帳。對不合格的設施及時進行維修和更換，對各種報警設施及電視監控、110報警系統定期進行檢修，確保各項安防設施工作狀態良好。此項工作預計於9月份完成。
(六)加強網點驗收工作，確保及時投入運營。
協調市辦、銀監及公安部門做好新建、改建網點、自助銀行的驗收工作和部分營業網點的搬遷整合計劃。
(七)其他方面。
遠程監控視頻管理：一是要求監控系統要實行許可權等級管理，遠程維護需要實行授權方可進行操作;二是監控登錄口令要求8位以上，並且組成要字母+數字;三是某農中心監控主機需要單線分離連接，確保24小時實時監控。消防管理：一是所有消防火情警鈴、電力消防警鈴需連接遠程監控中心，確保出現火警時能及時觀察發現;二是總行大樓應加裝應急燈，有檔案室(包括庫房、檔案室、重空室)的部室亦加裝應急燈，一旦出現火情時確保及時轉移物資;三是全面更換殘舊消防栓、滅火器保管箱、應急燈、防毒煙霧面器。110報警系統管理：一是櫃員機機體上層需要加裝防振器，必要時連接到遠程監控中心，預防人為破壞時能及時發現;二是現已具備雙線報警，但據反映電信移動卡時常無信號、斷網現象突出，建議改用移動卡或者是聯通卡方可;三是為了預防不法分子破壞有線網路，且同時屏蔽無線網路進行作案的情況，需要加裝斷網報警裝置，確保斷網一分鍾內110接到警情。
(八)做好領導及上級交辦的臨時工作，協調和配合好各部室工作。
銀行安全保衛工作計劃範文(二)
按照上級行的總體要求，深入學習貫徹黨的某某精神，緊緊圍繞建設******和諧社會目標，認真落實科學發展觀，按照《中國人民銀行「某某」期間安全保衛工作規劃》要求，加強保衛隊伍建設，加快安全防範設施建設，積極探索安全保衛工作的改革，促進我支行安全保衛工作水平的提高。
一、提高認識，加強領導
支行領導要高度重視安全保衛工作，始終把安全保衛工作納入黨組工作的重要議事日程，把安全工作始終放在首位，把防範各類案件和事故的發生當作頭等大事來抓。壓濾機濾布要以國家財產和職工生命安全高度負責的精神，認真履行職責，建立健全獎懲機制，把安全保衛工作納入考核與管理，真正實行「一票否決」制，真正把安全保衛工作落到實處。行長是安全工作的第一責任人，辦公室主任、保衛人員是安全保衛工作的直接責任人，要以高度的政治責任心和事業責任感對保衛工作負責，認真抓落實。要把安全保衛工作納入總體規劃和年度工作計劃，做到年初有計劃，半年有小結，年終有總結，做到制度健全，人員落實，管理到位。支行要側重抓好內部安全管理，防範和化解風險隱患，杜絕治安刑事案件和責任事故的發生。要加強對職工的安全教育力度，提高職工遵紀守法和自覺防範風險的意識，做到「管好自己的人、看好自己的門、辦好自己的事」，確保一方平安。
二、加強保衛隊伍建設，不斷提高保衛人員的綜合素質
保衛隊伍是人民銀行工作中的一支重要力量，安全工作的好壞事關人民銀行整體工作的開展和安全，是做好各項基礎工作的根本保障。日常要加強對保衛人員的思想教育和職業道德教育，引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和無私奉獻精神，使他們能積極主動克服困難，自覺做到識大體、顧大局、講奉獻、講團結，甘於吃苦、安心本職，努力完成工作任務。保衛人員要克服自卑情緒和思想，要自尊、自重、自愛、自醒、自強，從根本上樹立熱愛保衛工作思想。
保衛人員要加強學習，努力掌握現代科學知識和管理手段，要加強事業心和責任感不斷提高自身素質。部門負責人是保衛工作的「領頭羊」，安全工作的好壞關鍵是帶頭和以身作責。今年的安全保衛工作要始終遵循「超前防範」和「警惕出安全」的總要求，按照「規范、守紀、創新」工作思路，力增2020年有新的起色和亮點。
為提高保衛人員的綜合業務素質，支行要積極派人參加上級行舉辦的「新知識、新業務、新技能」的培訓和崗位技能練兵比武活動，不斷提高保衛業務知識、監控設備操作、突發事件處置等方面的能力。
三、加強制度建設，嚴格落實各項規章，加強應急准備和演練工作。
為使各項規章制度更加標准化、規范化，支行將結合「制度落實年」活動，進一步修訂《防盜竊應急預案》。保衛人員要嚴格按照上級行的要求填報各種賬、卡、薄，濾布 嚴禁違章操作。
繼續做好對安全保衛工作應急預案的修改、補充和完善。加強應急預案的演練工作，按照總行精神，演練要注重效果，可以進行實戰型、推演型演練。我支行將在年內組織一次消防安全應急演練活動，並上報相關資料和圖片。
四、認真落實黨風廉政建設、案件事故防範責任制，大力推動反腐倡廉建設。
一是要加強黨風廉政建設、案件事故防範教育，每半年至少進行一次黨風廉政建設、案件事故防範教育和思想動態綜合分析。完善反腐倡廉「大宣教」工作格局，堅持監督聯席會議制度，拓展教育內容，豐富教育形式，強化宣傳教育效果，深入開展廉潔從政教育和警示教育。要認真學習貫徹黨的某某某精神和中央某某某精神，認真執行《廉政准則》、中紀委「四大紀律八項要求」和「五項規定」、總行黨委「九個不準」和分行黨委「四個嚴禁」、「四個不準」及上級關於廉潔自律、依法行政、廉潔從政的有關規定，保證政令暢通，提高行政效能。
二是加強組織領導，明確崗位職責，層層簽訂黨風廉政建設、案件事故防範責任書。按照上級行要求和部署，貫徹標本兼治、綜合治理、懲防並舉，注重預防的方針，扎實推進懲防體系建設。抓住腐-敗現象容易滋生的重點領域和關鍵環節，健全完善從源頭上治理腐-敗的制度體系。
三是每半年至少要進行一次案件和事故隱患排查分析工作。遵守政治紀律，在政治上、思想上、行動上與中央和上級黨委保持一致，幹部職工隊伍穩定、思想穩定、團結協作、勤政務實。
銀行安全保衛工作計劃範文(三)
為了更好的完成上級某某總行的安保任務，現將2020年安保工作規劃如下：
一、加強思想政治工作。加強政治學習和安全教育是做好安全社會治安綜合治理工作、在職工中牢固樹立 安全第一 思想的重要環節。要通過經常性的學習和教育，使職工自覺履行職責，為構建和諧社會和經濟金融安全運行服務。
二、簽訂《社會治安綜合治理及安全管理責任書》。實行安全管理承包責任制，在細化安全事項、明確責任、杜絕相互推委、提高職工參與安全管理主的動性等方面起到了良好的效果。2020年我支行繼續簽訂《社會治安綜合治理及安全管理責任書》，並把安全工作的重點放在抓好落實上，確保全年安全無事故。
三、做好社會治安綜合治理工作。
1、在我行被縣社會治安綜合治理委員會列為成員單位，要加強社會治安綜合治理工作的規范化;抓好社會治安綜合治理隊伍建設;進一步健全矛盾糾紛排查調處工作管理機制;抓好安全管理各項規章制度的落實。
2、安排管理好行政值班;
3、認真開展法制宣傳月活動，有計劃、有安排、有資料總結，不走形式，起到良好的宣傳效果。力所能及地提供物質條件，宣傳、引導廣大職工進行有益的文化娛樂活動，從小事做起，踏踏實實地做好社會治安綜合治理工作。
四、加強安全檢查力度。督促職工對辦公區、各股室內部安全事項進行經常性檢查，發現隱患，及時處理。節假日前，在各股室自查的基礎上，支行安全工作領導小組要進行全面檢查，認真地做好節假日的安全管理工作，防患於未然。
五、注重火災消防工作。對縣支行的消防實施進行檢查，根據火災隱患的位置合理配置滅火器具。充裝本年度到期的滅火器銀行安全保衛工作計劃銀行安全保衛工作計劃。
六、努力完成人民銀行滁州市中心支行和本行交給的其他任務。 （一）.福建有哪些大學開設國內安全保衛專業,附全國國內安全保衛專業排名表 （二）.國內安全保衛專業就業方向及前景分析,未來好就業嗎 （三）.國內安全保衛專業代碼是多少,學習課程有哪些 （四）.北京有哪些大學開設國內安全保衛專業,附全國國內安全保衛專業排名表 （五）.雲南有哪些大學開設國內安全保衛專業,附全國國內安全保衛專業排名表 （六）.2022全國有哪些大學開設安全保衛管理專業() （七）.2022全國有哪些大學開設政治安全保衛專業() （八）.2022全國有哪些大學開設民航空中安全保衛專業() （九）.2022全國有哪些大學開設國內安全保衛專業() （十）.消防安全保衛科工作總結範文（四篇） ;
㈢ 金融機構安全防範常識
1. 金融行業如何防範安全風險
這些變化引發了金融行業的兩大戰略轉變：從以賬戶為中心向以客戶、服務、管理為中心進行轉變；從單一的經營模式向全球網路化、多元化的混業經營模式轉變。
這些變革，將給金融信息化帶來新的機會和挑戰。 首先，銀行將全面部署與整合新一代綜合業務系統。
銀行業未來經營格局將是面向多市場、跨平台、多交易品種，因此新型的綜合業務系統將成為金融業的必然選擇。數據大集中已經基本完成，接下來必將是應用系統的整合。
而新型的綜合業務系統將是整合應用系統的核心引擎。新型的綜合業務系統將具備以下幾個特點：一、安全、穩定、可靠；二、靈活、多變、多功能，要快速支持金融行業快速的產品創新和差異化服務；三、以客戶為中心。
其次，更加強調數據的合理與有效利用 現在很多商業銀行已經實現數據的物理或邏輯集中，在數據大集中的基礎上進一步有效利用數據將成為銀行下一步信息化建設的重點。如使用數據倉庫、數據挖掘、商業智能、決策支持等技術，基於基礎客戶信息數據，通過信息挖掘、提煉，對銀行的業務流程、產品等進行改進，從而為銀行提供全方位的管理視角，全面提高和改善銀行經營質量和服務水平。
目前國內已經有多家銀行嘗試應用CRM系統，用於理財、貸款、信用卡、中間業務等服務。 通過數據倉庫、商業智能等工具把原始信息變成有價值的信息。
基於數據倉庫的決策支持系統（DSS）能夠幫助銀行實現對客戶的正確識別和經營風險的自動預警。通過數據挖掘技術，能夠有效地控制關聯企業的信貸風險，建立以客戶管理為中心的信貸決策體系和成本控制體系，保證商業銀行信貸資金的有效配置和信用風險的有效控制，從而體現商業智能和自動化處理的價值。
第三，更加註重數據安全與業務連續性風險 隨著信息技術在銀行普遍、深入的應用，信息系統的正常運行已經成為銀行業務正常運營最基本的條件之一。意外災禍、系統故障、人為操作不當、安全管理及措施的漏洞等都有可能造成信息系統不能正常工作，影響到銀行業務的正常運營。
信息安全越來越成為銀行信息化建設與管理中需要密切關注的問題。 第四， 銀行間數據將互聯互通 各個商業銀行間數據的互聯互通不僅是客戶的基本需求，也是國家經濟發展的需求，同時也有利於銀行間數據的共享、擴展各自業務的覆蓋范圍。
著眼於此，數據標准化、集成化將是一段時期內需要重點關注與發展的領域。 第五， 前台業務處理系統與後台支持系統進行數據整合 完善的前台業務處理系統與強大的後台支持管理系統是商業銀行的兩大基礎系統，系統間的數據整合將是發展的必然趨勢。
完善的前台處理系統是銀行運作、經營的基本系統，強大的財務、人力資源管理、利潤分析、風險控制、績效評估和戰略決策等支持系統是銀行正常運作和良性發展的支撐。通過一定的方式和手段，對兩大基礎系統間的數據進行整合有利於業務經營與發展目標的實現。
對安全提出新挑戰 金融行業的這些變革趨勢，對安全提出了更多新的挑戰。 首先，銀行業風險管控的要求本身就很高。
新巴塞爾協議對銀行的風險管控提出了新的要求，新協議由三大支柱組成：一是最低資本要求；二是監管當局對資本充足率的監督檢查要求；三是信息披露要求。在銀行信息化過程中，銀行必須將自身的業務、技術需求與新協議中的要求結合起來，做到風險與收益、控制與效能的平衡。
其次，對數據的保密性、完整性、有效性提出更高的要求。銀行數據的大集中，對數據的保密性、完整性、有效性提出了更高的要求。
數據集中的同時也伴隨著風險的集中，如何准確地在效率與安全之間選擇平衡點將是一個需要解決的問題。 第三， 個人數據的隱私保護成為一個關注點。
支付卡行業數據安全標准委員會已經制定和發布了支付卡行業數據安全標准（PCI-DSS），對涉及支付卡的數據安全提出明確要求，作為該類數據的收集、存儲和使用機構，銀行需要在信息化中遵守相關的標准，以對個人數據的隱私性加以保護。 第四， 銀行業務的可靠性和可持續性成為銀行信息化中的重要目標。
由於銀行經營活動的特徵，決定了銀行業務與數據必須具有高可靠性和高可持續性的特徵，而這些特徵在銀行業信息化中將得到具體體現，如對系統、數據的高可靠性指標的要求，業務持續性管理的要求等。 實施六大措施對風險進行管理 如何應對這些挑戰，是金融行業在變革中需要面對的難題。
建議可通過實施以下六種風險管控措施，多管齊下地防範金融風險。 首先，進行業務流程的改進，通過梳理和優化業務流程， 有效提高業務系統的效率、效果，有效控制風險發生的可能性。
其次，進行資產負債管理（ALM），有效控制並預防流動性風險，降低因資產負債不匹配而導致的額外成本，並為經營決策提供支持，增強銀行盈利能力。 第三，應用系統風險評估與控制咨詢，實施業務系統風險與控制的評估、設計、審計服務，可以有效降低業務流程風險，避免人為控制出現的偏差與失誤。
第四，對信息安全與業務持續性進行有效管理，由於綜合業務系統的特殊性，需要對大量受保護的業務、經營數據和個人隱私數據進行風險評估，進。
2. 銀行安全防範的三原則是什麼
銀行安全保衛工作的原則人防、物防、技防相結合。
銀行安全保衛工作的方針貫徹預防為主，群防群治，突出重點，保障安全。銀行安全保衛工作的核心是「三防一保」：防搶劫、防詐騙、防盜竊，保證職工人身和國家財產安全。
以下是銀行安全保衛工作一般遵循的細則，供參考：1。 運鈔車到達終點時應當最大限度地靠近目的地停放。
5。押運時應嚴守秘密，不得向外泄露押運時間、地點、數量、人員、車型等情況。
2。銀行安全保衛工作堅持「誰主管，誰負責」的原則。
支行行長是安全保衛工作的第一責任人，負責領導、部署本單位和所轄區分支機構的安全保衛工作。 3。
安全保衛工作的基本任務是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災害事故，維護正常的工作秩序，保證職工人身安全和銀行財產安全。4。
支行行長對本行負責督促，檢查各項安全保衛工作的執行情況。對庫存現金及重要憑證，至少每月不定期檢查一次，並及時做好記錄，發現問題立即向上級匯報。
5。每個營業網點必須實行「三人當班，雙人臨櫃」的工作制度，職工應保持高度警惕，隨時發現各種異常現象，並採取有效控制，防範措施得力。
6。嚴禁無關人員進人櫃台內，因公需要進入櫃台內的上級機關和公安機關人員必須有本單位現職領導陪同且信證齊全才予接待，否則不得開門受檢。
3. 金融安全防範意識
一、押鈔車在運行途中，駕押人員嚴禁飲酒、嚴禁搭乘無關人員、嚴禁空車無人值守。
二、押鈔車遇前方發生交通事故，路面臨時封鎖或被阻塞，應立即電話向局領導說明原因，採取積極措施，盡快離開事發現場，防止意外發生。
三、車輛行至郵儲網點時，事先要做好交接款的准備工作，下車後出納員行動要快，處理業務迅速、准確，辦畢後立即離開。交接款時，車上要有人值守，以防空車被尾隨者盯梢，乘機破壞車窗門偷盜錢物。
四、押鈔車在行駛過程中，如遇車胎被釘入空心釘，導致車胎泄氣無法行走時，不任是白天還是夜晚，應抓住有利時機致電110報警，告知事發地點、時間、原因和工作性質，解除有可能發生的事故和危險。
通過此次省行領導對天水案件和樟樹押鈔車被竊案件的分析，讓我對提高自身的安全防範意識和執行規章制度的理解有了進一步的認識，在以後的工作中我一定時刻提醒自己多學習安全知識，提高自己的安全意識，因為只有安全了，才能使寶貴的生命不受到傷害，使生活充滿歡樂、更加美好。
請問是不是這個！
4. 如何防範金融風險,保障金融安全
防範金融領域的欺詐風險，就要加強金融監管，將金融活動納入規范化、法治化軌道。防範和化解金融風險，保障金融安全。金融風險是指任何有可能導致企業或機構財務損失的風險。
金融欺詐案多數主要集中於國際貿易融資領域，國際貿易融資業務中的金融欺詐案件主要通過銀行的金融票據、銀行保函和信用證等信用工具進行，而且詐騙手段隱蔽、金額巨大，已形成國際化、集團化的趨勢。金融欺詐風險不僅會使銀行和進出口企業陷入曠日持久的法律糾紛中，造成銀行的巨額資金損失，更重要的是，還會影響銀行的國際聲譽。
5. 如何做好當下金融機構的安全保衛工作
內容預覽： 隨著金融體制改革的不斷深入和發展，金融企業的經營理念和經營方式都發生了很大的變化。
銀行業的安全保衛工作也不例外，與以往的安全保衛工作管理體制相比較，有幾個明顯變化：一是管理目標和工作范圍大幅延伸，管理任務和方式發生了重大變化。二是隨著大量的高科技電子防護設施的陸續投入使用，技防設施水平大幅提高，安全保衛工作管理手段開始由「人防」向「技防」過度，科技含量逐漸加大，對安保隊伍員工的業務素質和工作技能提出了新的要求。
三是針對櫃面員工操作風險的監控管理工作日漸突出，而現有的安保隊伍中復合型管理人才相對缺乏，工作水平和工……。
6. 銀行如何防範操作風險
早在2005年銀監會就提出了13條防範操作風險的意見，並督促銀行機構落實「內控十三條」，從央行的重視程度和督促力度，就可看出防範操作風險已成為規范業務發展的重要和必要內容。因此，我國各商業銀行近年來紛紛開展了全行性的操作風險大檢查，同時採取不同的方式來防範操作風險。對如何加強內控建設，構建防範操作風險的長效機制，我覺得應從以下幾方面做起：
1.打造先進的內部控制文化，要以科學發展為指引，樹立健康經營理念。正確認識內控機制的重要性，加強員工職業道德培養和警示教育，提高內控與員工的價值關聯度，切實防範員工因道德風險引發的違規、違法行為。通過培育金融企業合規文化，營造良好的內控文化氛圍，並通過教育與管理、激勵與約束相結合，這不僅有助於提高員工的綜合素質，還使人的自覺行為與制度對人的約束有機結合，也有助於防範道德風險。同時正確處理業務發展與風險管理、眼前利益與長遠利益的關系，牢固樹立先規范、後發展的經營理念，嚴禁違規辦理業務。
2.嚴格崗位職責管理，要以風險防範為前提，培育風險管理文化。崗位職責要明確各部門、各崗位和下屬分支機構的內控職責，一級對一級負責。實行任務到崗、責任到人，做到定人、定事、定責，做到工作崗位、工作范圍、職責許可權清晰，使內控覆蓋所有風險點，包括決策、執行、監督的全過程，重要崗位、主要風險環節做到相互制約、相互制衡。
3.加強風險管理基本制度建設，要以規范管理為目的，夯實持續發展的基礎。嚴格崗位分離制度，加強事前防範；嚴格授權管理制度，加強風險事中控制；加強對高管和重要崗位人員的控制，離崗審計。如從目前農業銀行基層行的管理現狀來看，仍然存在較多的薄弱環節，強化管理應從以下幾個方面著手：首先要加強制度建設，進一步建立建全制度，清理制度盲點，彌補制度空白點，堅持內控在前，制度先行，使各種經營行為都置於制度約束之下，加強制度執行力度，特別是要切實落實業務營運制度、管理制度、處罰制度，把管理工作和控制融入到每個崗位、每個環節。其次要加強崗位控制，按照縱向有監督、橫向有制約，從優化業務流程著手，形成機控和人控的聯控機制，切實解決業務操作崗位的失控問題。
4.構建獨立的內審管理體系，要以強化監管為手段，發揮職能部門作用。實行業務與監督分離，建立獨立運作的內審管理系統，使內審工作真正發揮超脫性、權威性。職能部門必須認真實施自律監管，提高自律監管的效果，應嚴格按照自律監管責任制的要求充實監管力量，履行監管職責，強化與不斷創新監管手段。克服重監管，輕整改的思想，對監管中發現的問題應一查到底，嚴肅追究相關人員責任。加強監管隊伍之間的溝通和協調，注重監管手段的互通與監管成果的相互利用，充分發揮各個監管部門和各種監管手段的作用。
5.強化信息科技風險管理。當前，信息科技已經成為商業銀行實現經營戰略轉型和業務運營的基礎平台以及金融創新的重要手段，商業銀行對信息科技的高度依賴，使得信息技術系統的安全性、可靠性和有效性直接關繫到整個銀行業的安全和金融體系的穩定。為此，商業銀行一方面要盡快樹立並強化信息科技安全風險意識，要從提高風險管理支持可靠性、維護金融體系穩定性等方面，認識加強信息科技風險管理工作的重要性，著力研究和防範信息科技的操作風險、戰略風險、法律風險和聲譽風險；另一方面要著重關注和做好信息科技建設與業務發展的協調、信息安全的內部控制體系、信息科技體系變動和發展的管理、信息系統運行和操作管理以及業務持續性規劃的研究和制定等工作。
㈣ 遼寧省金融機構安全防範規定
第一條為了加強金融機構安全保衛工作，保障國家財產和職工生命安全，制定本規定。第二條本規定適用於我省行政區域內的銀行和信用合作社、郵政儲蓄、保險、證券交易及其他金融機構（以下簡稱金融機構）。第三條省、市、縣（含縣級市、區，下同）公安機關是本行政區金融機構安全防範工作的主管機關，負責本規定的實施、監督和指導。第四條金融機構的安全防範工作，必須堅持預防為主、確保重點、保障安全的方針，遵循誰主管、誰負責的原則，實行領導負責制。
各級金融機構的負責人，負責組織領導本單位的日常安全防範工作。第五條新建發行庫房、出納業務庫房（以下統稱庫房）和金融機構的營業室（以下簡稱營業室），在選址時必須徵求所在地縣以上公安機關的意見；庫房、營業室的設施必須符合有關安全防範規定，竣工後由公安機關會同建設單位的上級保衛部門進行檢查驗收合格後方可使用。
現有庫房、營業室不符合安全規定的，應當根據安全要求加固或者改建。第六條配備庫房工作人員，必須符合有關規定的條件。庫房工作人員必須遵守有關安全保衛制度。第七條庫房應當設專用守庫室，配備專職守庫員，實行雙人武裝守庫制度。第八條守庫人員必須忠於職守，嚴格禁止從事有礙守庫工作的活動。
非守庫人員不得進入守庫室。第九條未經本單位主管負責人批准，沒有專門查庫的介紹信，任何人不得進入庫房。
公安人員監督檢查庫房安全保衛工作，應當持有縣級以上公安機關出具的專用介紹信和本人工作證，並按規定辦理有關手續，由受檢單位有關人員陪同方可進行。第十條凡取送現金（含金銀、有價證券，重要空白憑證，下同），必須符合下列規定：
（一）使用專車，有兩人以上武裝押運；
（二）車上配有通訊聯絡設施及消防器材；
（三）有應急預案；
（四）長途運輸，應當有護衛車，並增派武裝押運人員。第十一條押運人員在執行任務准備工作中，必須做好下列事項：
（一）按規定領取《通行免檢證》；
（二）點清現金的封包數量，檢查封包質量；
（三）檢查運輸現金車輛、通訊聯絡設施以及消防器材的性能；
（四）檢查隨身攜帶武器的性能。第十二條押運人員在執行任務中，嚴格禁止下列行為：
（一）泄露行車時間、運行路線和現金數量等情況；
（二）押運護送不到位；
（三）單人行動，或者擅離職守辦理與押運任務無關事項；
（四）飲酒或者在車內吸煙；
（五）擅自改變行車路線或者中途無故停車；
（六）與運輸現金任務無關的人員搭車。第十三條執行運輸現金任務的車輛，必須在目的地停放。在途中發生故障，不能立即修復的，應當在採取安全措施的同時報告附近的金融機構和公安機關。接到報告的單位應當立即趕赴現場。第十四條庫房、營業室的門前禁止隨意停放車輛、設置攤亭或者晾曬物品。第十五條營業室必須符合下列條件：
（一）門窗有堅固的金屬防護裝置；
（二）營業櫃台高度不低於一點二米，寬度不窄於零點六米，櫃台上方設有牢固的防護裝置；
（三）出納工作區與其他業務工作區用柵欄隔離；
（四）有符合技術防範要求的報警裝置或者聯防聯絡設施；
（五）配有必要的防衛、防火器材。
除前款規定外，凡有條件的，還應當安裝閉路電視監控裝置。第十六條營業室必須有四名以上工作人員，其中男性工作人員至少一名。在營業時間至少有三名工作人員臨櫃。第十七條禁止非營業室工作人員進入營業室。營業室工作人員的通勤門，除通勤時間外必須關鎖。第十八條禁止在營業室外經營有價證券、有獎儲蓄等業務。第十九條沒有庫房的營業室，應當配備保險金櫃，當日營業終了，應當將現金、重要憑證、業務公章等用特製裝具包裝加鎖，用專車送到庫房存放。第二十條配置槍支的金融機構及使用槍支的人員，必須嚴格遵守《中華人民共和國槍支管理辦法》及有關規定。第二十一條對安全防範工作成績顯著，符合下列條件之一的單位和個人，由人民政府或者單位、主管部門給予表彰：
（一）及時制止或者糾正違反本規定的行為，對保障國家財產和職工生命安全有貢獻的；
（二）制止違法犯罪行為或者防止治安災害事故的發生，使國家財產免受損失的；
（三）勇於同犯罪分子作斗爭或者協助公安機關查破案件的；
（四）忠於職守，在安全防範工作中有突出事跡的。
㈤ 大連市金融機構安全防範管理規定
第一章總則第一條為加強金融機構安全防範管理，保護國家、集體財產和職工生命安全，根據《遼寧省機關團體企業事業單位治安保衛工作條例》及有關規定，制定本規定。第二條本規定適用於大連市行政區域內的各類銀行、信用社、郵政儲蓄等具有金融業務許可證的機構（以下簡稱金融機構）的安全防範管理。第三條市及縣（市）、區公安局（分局），應在同級人民政府和上級公安機關領導下，做好金融機構安全防範的監督、檢查和指導工作。第四條各級金融機構的法定代表人或主要負責人負責本單位的安全防範工作，金融機構的保衛部門負責安全防範工作的具體實施。第二章營業場所安全防範管理第五條本規定所稱營業場所，是指金融機構中對外進行現金和有價證券、會計結算業務的場所。
營業場所必須符合下列條件：
（一）與外界相通的出入口應有防盜門，二層以下的窗戶應有金屬防護欄。
（二）營業櫃台應為高1．1米以上、厚0．6米以上的磚石或鋼筋混凝土結構。櫃台上方應安裝高1．5米以上的防彈玻璃（24小時營業的須封頂）或封頂的金屬防護欄。安裝防彈玻璃的，櫃台應設傳鈔槽，防彈玻璃上不得開窗口。為方便與客戶對話，兩塊防彈玻璃錯位連接出現空隙的，錯倍部位不得少於0．1米；錯位之間的空隙要少於0．03米。現金櫃台應與其他工作區隔開。
（三）有條件的應設置工作人員衛生間；無條件設置衛生間需設櫃台邊門通行的，應安裝2道具有自動閉鎖裝置的防盜門。
（四）符合防火要求，配備必要的自衛器材，夜間營業應有自動應急照明設備。第六條營業場所有下列情形之一的，應設置閉路電視監控系統：
（一）日均現金收付量，城市150萬元、農村50萬元以上的；
（二）設有金庫的；
（三）周邊治安情況復雜，確有安裝必要的。第七條金融機構新建或改建營業場所，其安全防範設施建設方案應由本單位保衛部門提出，經上一級金融機構保衛部門同意並報當地縣、區級公安機關審核批准。工程竣工後，應經公安機關驗收合格，發給《安全防護設施合格證》後方可使用。第八條營業場所門前周邊10米以內禁止擅自停放車輛、堆放物品、設置攤亭或從事其他有礙安全的活動。第九條金融機構應建立、健全營業場所各項內部管理制度並遵守下列規定：
（一）營業時至少有三名工作人員臨櫃，其中至少有一名男性工作人員（櫃台安有防彈玻璃的除外）。禁止非工作人員進入櫃台內。
（二）中午休息時應將現金、有價證券、印章等入庫（櫃）上鎖，由雙人值班看守。
（三）營業結束後，應將現金、有價證券、業務公章放入金庫；沒有金庫的，用特製裝具裝包上鎖，送入指定金庫。第三章金庫安全防範管理第十條本規定所稱金庫，是指金融機構存放現金、有價證券、重要憑證、金銀、保管箱等的庫房。
金庫必須符合下列條件：
（一）位置應隱蔽。設在建築群體內的，其牆體不得與其他單位或居民住宅相連，底部不得有管道、暗溝等公用設施或不能控制的地下室。金庫內部應有配鈔間、守庫室及相應的生活設施。
（二）通風孔下沿距地面高度不得低於2．5米，每孔面積不得大於0．02平方米，對外應呈S形內高外低狀，並安裝金屬籬桿或籬網。
（三）金庫門及牆體建設應符合《中華人民共和國公共安全行業標准》（GA／T143－1996）。
（四）守庫室應與外部隔離，門、窗應安裝防盜門或鋼筋防護欄，並設有觀望孔、射擊孔。守庫室實行封閉管理，設有衛生間及相應的生活設施。
（五）有閉路電視監控系統、通訊聯絡設備、應急防爆照明設備以及防潮、滅火設備。第十一條金融機構新建或改建金庫，其安全防範設施建設方案的審核及《安全防護設施合格證》的取得，按本規定第七條規定辦理。第十二條金庫守衛人員必須遵守下列規定：
（一）實行雙人武裝坐班，上崗前和執勤中不得飲酒。營業結束後應對庫區進行全面檢查，做好檢查記錄，然後封閉庫區。
（二）非守庫人員不得進入守室庫。對因工作需要進入庫房的人員，要認真檢查有關證件。
（三）執勤中發現緊急情況，要立即報警並果斷處置，使用槍支應嚴格遵守《中華人民共和國槍支管理法》及公安部的有關規定。
㈥ 中國人民銀行、公安部關於金融機構營業場所、金庫安全防護暫行規定
第一章總則第一條為加強金融機構營業場所、金庫安全防範工作，特製定本規定。第二條本規定所稱金融機構營業場所，是指各金融機構有現金出納、有價證券業務、會計結算業務的營業場所。金庫，是指金融機構存放現金、有價證券、重要憑證、金銀等的庫房。第三條金融機構營業場所、金庫的安全防範工作應實行「人防、物防、技防」相結合的原則，以「防盜、防搶、防破壞、防治安災害事故」為目的。安全防範設施的建設應因地制宜、安全可靠、方便經營、經濟實用。第四條金融機構主要負責人負責組織實施本規定，單位保衛部門或專職保衛人員協助責任人具體落實本規定。第五條金融機構保衛部門是本單位安全防範工作的主管部門。公安機關對金融機構的安全防範工作進行指導、檢查和監督。第六條各金融機構在新建和改建營業場所、金庫前，保衛部門要對安全防範設施的建設提出具體方案並報上一級單位保衛部門提出意見，經當地公安機關主管部門審核批准後方可施工。施工單位必須按圖紙施工。工程竣工後，經當地公安機關、人民銀行主管部門共同驗收合格，由公安機關發給《安全防護設施合格證》後方可營業或啟用。第七條各金融機構現有營業場所、金庫，凡不符合本規定要求的，應積極創造條件，盡快做出整改計劃，逐步達到本規定的安全防範要求。第八條公安機關應本著「先城鎮後農村、先重點後一般」的原則，協助金融機構保衛部門按照本規定，研究制訂營業場所、金庫改造達標規劃，分期、分批組織實施。第二章營業場所的安全防範設施第九條營業場所與外界相通的出入口必須安裝堅固的金屬防護門。第十條營業場所二層以下的窗戶必須安裝金屬防護網（欄）。第十一條有條件的新建、改建營業場所應設置後院，以便運鈔車入內交接款。第十二條營業場所的現金櫃台應與其他工作區隔開。第十三條營業場所應安裝與公安機關聯網的報警裝置，配置消防器材和自動應急照明設備。第十四條新建、改建的營業場所內應設工作人員衛生間，有條件的應設生活區。第十五條營業櫃台的安全防範設施應符合如下要求：
（一）櫃台應採用磚石或鋼筋混凝土結構，高度不低於1．10米，寬度不少於0．6米。
（二）有現金出納業務的櫃台上方應安裝金屬防護欄（窗）並封頂。縣級（包括縣級以上機構的營業場所櫃台上方應安裝高度為1．20米（以櫃面基準計算）以上的防彈玻璃，未到頂部分可用金融防護欄（窗）封頂。
（三）櫃台上方安裝防彈玻璃的，根據業務需要，櫃台應設置數個30CM（長）×20CM（寬）×15CM（高，以槽底計算）底部為弧形的取錢槽，不得在防彈玻璃上開窗口或洞口。為方便與客戶對話，採用兩塊防彈玻璃錯位連接出現空隙的，錯位部位長度不得少於10CM，空隙寬度不得超過3CM。
（四）營業場所一般不設置櫃台通勤門。因特殊情況必須設置的，應採用防撬、防撣擊的金屬門，加裝自動閉門器。縣級（包括縣級）以上機構的營業場所應安裝具有聯動互鎖裝置的兩道門。第十六條符合以下條件之一的營業場所應安裝電視監控報警設備：
（一）城市營業場所日均現金收付量超過150萬元；
（二）鄉鎮營業場所日均現金收付量超過50萬元；
（三）設有金庫；
（四）周邊治安情況復雜，確有安裝必要。第三章金庫的安全防範設施第十七條金庫應採用混凝土六面整體澆鑄，牆體厚度不得低於32cm。第十八條安裝的金庫門，必須符合《金庫門通用技術條件》（GA／T143－1996）的規定。第十九條金庫應設置雙道門，即在金庫門外增設一道金屬防盜門，防盜門安裝兩把鎖具，兩把鑰匙由本單位保衛人員和管庫業務人員分別負責開啟和鎖閉，做到相互監督、相互制約。第二十條金庫位置應當隱蔽。設在建築群體內的金庫，其牆體不得與其他單位、公共場所和居民住宅相連。第二十一條金庫內（含清點間、交接室、守庫室）必須安裝閉路電視監控報警設備，配置防潮、滅火設備，安裝防爆燈，配備應急照明設備。第二十二條金庫必須配置守庫室。守庫室應與外部隔離，門窗必須堅固並安裝鋼筋防護欄桿。第二十三條守庫室配置的接受報警和與外界聯絡的通訊設備必須與公安機關報警系統聯網。