三方交易證監會危害

Ⅰ 辦銀行卡和證券公司三方託管是怎麼回事有沒有以此行騙的可能

三方存管制度是證監會為了維護投資者利益，杜絕證券公司挪用客戶保證金的行為而推出一項制度。

以前A股是銀證轉賬制度，證券公司可以直接收進客戶想要存進自己證券賬戶的保證金，無須通過銀行，這樣呢相對比較簡單，是客戶與證券公司雙方的關系，但曾經爆出過證券公司挪用客戶保證金的事件。後來證監會就推出三方存管制度。指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。 該業務遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，也就是券商管股票，銀行管錢了，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。

所以，現在要開立證券賬戶必須同時指定一家銀行作為三方存管銀行。這也屬於證券公司與銀行之間的一種合作關系，相互之間往往互相給些優惠措施。比如你到證券公司開戶，選擇某一家銀行作為三方存管指定銀行，一般來說開卡費肯定免掉，往往有份小禮品送，有些銀行（如我們這里的交行）還可以免除卡的年費和小額賬戶管理費等等。現實中，銀行和證券公司往往互相派人到對方網點駐點，銀行的人在證券公司營業部拉三方存管業務，證券公司的人在銀行網點拉證券開戶業務。你遇到的就屬於證券公司在銀行的駐點人員，她這樣做純粹是為了湊業務量。

對你來說，只要保管好證券開戶時證券公司給你的材料（最關鍵是滬深兩市的股東證）和你自己設定的交易密碼，開這個證券賬戶目前來說對你是沒什麼直接的負面影響，也就更談不上受騙，這個你可以放心。

但也不等於說啥麻煩沒有。證監會，央行還有中登公司對客戶資料的有效性有諸多要求，可能過個幾年證券公司就會打電話要你去更新資料啊什麼的，當然如果你連續3年不適用這個證券賬戶，就會休眠，那樣也就沒什麼事兒了。此外，你的個人信息有泄露的可能，我有朋友開了戶後就接到一大堆亂七八糟的電話和簡訊，但證券公司和銀行雙方都不認賬，這個也沒法查，只能不了了之。不過也就是些電話和簡訊而已。

所以，對你應該不會有實質性的負面影響。有些客戶純粹就是為了混禮品來證券公司開戶然後又到銀行辦卡，這樣的客戶我們營業部可以說天天有。

Ⅱ 被證監會立案的股票後果很嚴重嗎

被證監會立案的股票後果一般會比較嚴重，以下是證監會立案調查和行政處罰對上市公司的附帶影響。

1.對公開發行證券的影響

根據《上市公司證券發行管理辦法》第六條、第九條、第十一條的規定，上市公司公開發行證券的條件之一，是上市公司及其現任董監高最近三十六個月內未受到過證監會的行政處罰。並且，上市公司或其現任董事、高級管理人員存在因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規被證監會立案調查情形的，不得公開發行證券。

根據《公司債券發行與交易管理辦法》第十七條的規定，如上市公司最近三十六個月內財務會計文件存在虛假記載或存在其他重大違法行為，則不得公開發行公司債券。

2.對非公開發行股票的影響

根據《上市公司證券發行管理辦法》第三十九條的規定，上市公司現任董事、高級管理人員最近三十六個月內受到過證監會的行政處罰，或者上市公司或其現任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪正被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規正被證監會立案調查的，不得非公開發行股票。

3.對發行優先股的影響

根據《優先股試點管理辦法》第二十五條的規定，如上市公司最近十二個月內曾受證監會行政處罰，或者因涉嫌犯罪正被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規正被證監會立案調查，則不得公開發行優先股。

4.對重大資產重組的影響

根據《中國證券監督管理委員會關於加強與上市公司重大資產重組相關股票異常交易監管的暫行規定》（下稱「《股票異常交易監管暫行規定》」）第六條的規定，上市公司向證監會提出重大資產重組行政許可申請，如該重大資產重組事項涉嫌內幕交易被證監會立案調查或者被司法機關立案偵查，尚未受理的，證監會不予受理；已經受理的，證監會暫停審核。

根據《股票異常交易監管暫行規定》第十條的規定，證監會受理行政許可申請後，實施本次重大資產重組的上市公司、占本次重組總交易金額比例在20%以上的交易對方，及前述主體的控股股東、實際控制人及其控制的機構因與本次重大資產重組相關的內幕交易被證監會行政處罰或者被司法機關依法追究刑事責任的，證監會終止審核，並將行政許可申請材料退還申請人或者其聘請的財務顧問。

根據《上市公司重大資產重組管理辦法》第十三條的規定，上市公司實施構成借殼上市的重大資產重組的條件之一，是上市公司及其最近3年內的控股股東、實際控制人不存在因涉嫌犯罪正被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規正被證監會立案調查的情形；但是，涉嫌犯罪或違法違規的行為已經終止滿3年，交易方案能夠消除該行為可能造成的不良後果，且不影響對相關行為人追究責任的除外。

根據《股票異常交易監管暫行規定》第十三條的規定，《股票異常交易監管暫行規定》第七條所列主體[1]因涉嫌本次重大資產重組相關的內幕交易被立案調查或者立案偵查的，自立案之日起至責任認定前不得參與任何上市公司的重大資產重組。證監會作出行政處罰或者司法機關依法追究刑事責任的，上述主體自證監會作出行政處罰決定或者司法機關作出相關裁判生效之日起至少36個月內不得參與任何上市公司的重大資產重組。

5.對發行股份購買資產的影響

根據《上市公司重大資產重組管理辦法》第四十三條的規定，上市公司發行股份購買資產的條件之一，是上市公司及其現任董事、高級管理人員不存在因涉嫌犯罪正被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規正被證監會立案調查的情形；但是，涉嫌犯罪或違法違規的行為已經終止滿3年，交易方案有助於消除該行為可能造成的不良後果，且不影響對相關行為人追究責任的除外。

6.可能引發退市風險警示

根據上交所及深交所《股票上市規則》的規定，如上市公司出現欺詐發行或重大信息披露違法情形，交易所對其股票實施退市風險警示。[2]

7.可能引發暫停上市

根據上交所、深交所《股票上市規則》的規定，如上市公司出現因欺詐發行或重大信息披露違法情形、其股票被實施退市風險警示後交易滿三十個交易日，由交易所決定暫停其股票上市。

根據深交所《創業板股票上市規則》第13.1.1條的規定，如上市公司因欺詐發行受證監會行政處罰，因涉嫌欺詐發行罪被依法移送公安機關，因重大信息披露違法受證監會行政處罰，或因涉嫌違規披露、不披露重要信息罪被依法移送公安機關，則深交所可決定暫停其股票上市。

8.可能引發終止上市

根據上交所《股票上市規則》第14.3.1條的規定，上市公司因出現欺詐發行或重大信息披露違法情形、其股票已被暫停上市且未在規定期限內恢復上市的，上交所有權決定終止其股票上市。

根據深交所《股票上市規則》、《創業板股票上市規則》的規定，上市公司出現欺詐發行或重大信息披露違法規定情形、其股票被暫停上市後，在證監會作出行政處罰決定、移送決定之日起的十二個月內被法院作出有罪判決或者在前述規定期限內未滿足恢復上市條件的，深交所有權決定終止其股票上市。

Ⅲ 請問，廣發證券被證監會查處，會對我們的客戶有影響嗎請詳細說明

有影響，廣發證券將被暫停保薦機構資格6個月，同時證監會暫不受理廣發證券債券承銷業務有關文件12個月，並責令廣發證券對相關責任人員進行內部追責，按公司規定追回相關報酬收入。至此，在康美葯業財務造假案中，上市公司、中介機構及責任人員均受到處罰。

證監會認定康美葯業巨額財務造假案，是有預謀、有組織，長期、系統實施財務欺詐的行為，踐踏法治，對市場和投資者毫無敬畏之心，嚴重破壞資本市場健康生態。

(3)三方交易證監會危害擴展閱讀

此次證監會重罰廣發證券，有幾個方面值得重點關註：

一、與原來的財務造假案相比，證監會對廣發證券的處罰明顯要嚴厲得多。此前萬福生科存在通過財務造假進而欺詐發行的嚴重違規行為，但證監會對保薦機構的處罰不過是暫停保薦機構資格3個月，此次廣發證券被暫停保薦資格6個月，處罰力度明顯加強。

二、因康美葯業造假案，簽字的廣發證券金牌保代陳家茂被限制市場禁入，10年內不得擔任證券公司證券發行上市保薦業務相關職務或者實際履行上述職務。此外，證監會責令廣發證券追回責任人員相關報酬收入，在提高違規成本的同時，其中的警示意義不言而喻。

三、此次受到證監會的重罰後，廣發證券的投行業務將受到嚴重影響。廣發證券IPO在審企業為23家，IPO申報企業多達72家。由於暫停保薦資格6個月，出於早日上市的相關需要，不排除有企業更換保薦機構的可能。更為重要的是，因受到證監會的重罰，會產生一系列的連鎖反應。

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Ⅳ 什麼是三方存管安全嗎

一、什麼是三方存管？ 「
第三方存管」，是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行統一存管，由存管銀行負責客戶資金的存取。每位客戶可在券商選擇的若幹家存管銀行中選擇一家辦理三方存管業務，客戶可以變更存管銀行，但不能同時開通多家銀行的三方存管。辦理三方存管後，客戶可以通過證券公司或者銀行提供的電話、網路、現場櫃台等多種方式進行銀證轉賬，客戶存取現金只能通過銀行辦理並可通過銀行查詢上一個交易日的保證金余額，同時，客戶的交易方式沒有變化，仍然通過證券公司提供的渠道進行。
二、推行三方存管的意義是什麼？
證監會推行「第三方存管」制度，主要是為了從制度上避免券商挪用客戶證券交易結算資金，有效的防範系統風險，更好的保護投資者的合法利益。
三、實行三方存管後，對客戶有什麼好處，安全嗎？
資金更放心、更安全：券商管證券，銀行管資金，客戶證券交易結算資金的安全有銀行和券商的雙重信用作為保障，確保客戶資金的兌付，客戶資金的安全最大限度上得到保障。 存取更省心：客戶可以通過銀行櫃台，電話銀行，網上銀行，ATM機等多種方式進行資金的存取和使用；可以通過銀行櫃台，券商櫃台，券商委託電話等多種方式完成資金劃轉。 服務更貼心：同時成為券商和銀行的客戶，可以享受券商和銀行的各種綜合理財服務。