① 如何識別香港外匯公司是否正規
正規的香港黃金、外匯公司一定要有這幾個牌照：香港證券及期貨事務委員會的持牌執照、香港交易所會員資格。若做黃金，還需取得香港金銀業貿易場的會員資格。未了解公司背景之前切勿輕信他人，草率作出投資決定。
根據香港規管機構指引，投資顧問不可獲授權為客戶進行買賣，所有買賣必須經過中央電話系統進行錄音，以確保客戶知悉及同意進行該個買賣指令。客戶亦可透過網上落盤進行交易，只有客戶知悉密碼，客戶為保障個人利益必須將密碼保密，否則後果自負。為客戶提供操盤的公司很大可能是問題公司。
香港所有外匯交易商必須把公司賬戶及投資者賬戶分開處理，並定期向監管機構提交有關賬戶記錄。所以若資金是存入私人戶口的話，投資者被騙的機會大大提高。
4、留意該公司所提供的黃金、匯市報價是否跟國際市場一樣（避免落入虛假訊息全套內）。
有些不法或進行行騙的公司會偽造買賣交易記錄以瞞騙不熟悉市場運作的投資者，所以投資前最好先了解有關買賣的操作及報價模式以減低被騙的機會。
5、通常一間正規公司對客戶的審查意會比較嚴格，所以在客戶資料未齊全之前絕不會替其進行開戶。
例如在香港，會有一條防洗黑錢指引，需要大額投資客戶提供收入或資產證明，以確保資金來源是從正常途徑得來的。
6、留意公司收費是否低於業界的收費水平。
以香港為例，每間受規管的外匯交易商都要嚴格遵守存進證監會的保證按金水平，否則便有可能除牌，所設計款項千萬港元，所以收費過低根本不足以支付營運成本，這樣邊顯示到該公司可能是問題公司了。
7、不要相信任何所謂的保證回報。
筆者曾經見過一個宣稱每月保證有3000-6000點回報的網站，打個比喻，他們只要有20萬資金，便可以在一年內賺到至少5000萬至1億的利潤，假若他們有這樣的盈利能力，根本不需要為您提供買賣服務，所以這些誇大盈利能力的公司，多數都是不正規、沒有保障的公司。
8、一個正規的投資顧問，必須取得資格。他們必須通過考試及有關行業資歷評審才能獲得證監會發放的牌照，然後遵照指引為客戶提供咨詢及買賣服務。
9、在參與投資買賣之前，投資顧問必須向客戶詳述買賣所設計的風險。
10、我們建議客戶在進行有關投資活動之前查詢有關監管機構及投資機構等資訊以保障自身的利益。
11、投資宜多加留意有關投資機構的信譽，有否損害投資者利益的負面新聞。
12、在買賣操作中，除非客戶要求外，投資顧問並不能建議客戶進行鎖倉買賣，因為鎖倉這個行動只為賬戶現有的開倉位置再做另一個反方向的倉位，這個行動並不能為客戶帶來額外利潤，亦無助客戶減少損失。
最後，當出現交易投資糾紛，大部分中國的外匯投資者不知道如何與交易商溝通協商，如何找到正確的監管機構，如何撰寫英文投訴信。而今年九月開始，由國內金融媒體自發組織的外匯投訴維權中心正式提供服務。屬公益機構，所提供服務均免費。如出現糾紛，建議投資者到「外匯投訴維權中心」反映，獲取維權建議，必要時撰寫英文投訴信向監管機構投訴。盡量通過正規渠道維護自己的權益，也為規范這個市場出一份力。相關閱讀：有效識別外匯風險
② 香港SFC證監會牌照詳解
香港，這座國際金融中心，是眾多內地金融機構邁向全球的跳板。在這里開展金融業務，需要對香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）的牌照有所了解。SFC，全稱Securities and Futures Commission，是香港金融監管的核心機構。
SFC的監管范圍廣泛，覆蓋了各類金融機構和市場參與者，包括：經紀行、投資顧問、基金經理、中介人，他們涉及的業務活動涵蓋證券交易、期貨合約交易、杠桿式外匯交易、提供證券和期貨意見、機構融資服務、自動化交易、證券保證金融資、資產管理、信貸評級，以及諸多投資產品和上市公司。香港交易所（HKEX）、自動化交易服務提供者、認可股份登記機構和投資者賠償公司等也均在其監管之下。
申請SFC的牌照並非易事，其含金量體現在高昂的成本與嚴格的維護要求上。除初始申請費用和所需材料外，每年都需要繳納年費並提交年度報告。對於杠桿式外匯交易，SFC的監管尤為嚴格，相應的申請費用和年費遠超其他類別。目前，香港證監會共有12類受管規活動，雖然第11和12類與場外衍生工具相關活動還未實施，但其他10類牌照對於金融機構的運營至關重要。
各類牌照的現實應用各有側重。例如，1號證券交易牌照因其重要性，深受券商歡迎，而4號投資意見牌照則常與證券交易一同持有，以提供交易咨詢。2號期貨合約交易牌照，隨著「股指期貨通」的推進，其需求可能迅速增長。6號機構融資意見牌照則因香港融資市場的繁榮而炙手可熱，9號資產管理服務因滿足大客戶需要，同樣備受歡迎。
每種牌照的市場價值因其需求量差異而不同。目前，凈牌照價格因條件、客戶量和業務等因素而異，申請方式包括直接設立公司或收購持牌公司。自行申請時，公司、資金、人員、業務和管理等方面的要求都需嚴格遵守，例如，公司需符合「合適人選」標准，資金來源需合法且充足，人員需滿足「負責人員RO」的資質要求。整個申請過程可能需要半年甚至更長時間，且牌照拿到後仍需面對限制條件。
相比之下，收購持牌公司的流程涉及《證券及期貨條例》和《上市規則》等法律條文，關鍵在於收購主體的資質審核和資金實力證明。雖然香港牌照具有高度認可，但高昂的成本和復雜流程讓許多交易商望而卻步。當然，對於尋求全球金融監管的其他選擇，如美國、加拿大、澳洲和歐洲的牌照，盡管申請難度相對較低，也是值得考慮的路徑。