不明銀行付款交易

❶ 網銀跨行匯款交易狀態未明是什麼原因

遇到這種問題的話，建議你咨詢一下銀行。

(1)不明銀行付款交易擴展閱讀：人，可以從生物、精神與文化等各個層面來定義，或是這些層面定義的結合。生物學上，人被分類為人科人屬人種，2號染色體和猩猩甲條染色體著絲粒融合（平衡易位）締合模式接近度超過16N，並臂間多次倒位，其餘染色體都有很強的同源性，是一種高級動物。精神層面上，人被描述為能夠使用各種靈魂的概念，在宗教中這些靈魂被認為與神聖的力量或存在有關。文化人類學上，人被定義為能夠使用語言、具有復雜的社會組織與科技發展的生物。

❷ 一個銀行卡一天能打幾筆同樣的錢。

如果是儲蓄卡，普通儲蓄卡進賬是沒有限額的，不過在轉賬的時候大額會被銀行識別確定，進賬時間一般超過3天。但是取款好像超過五萬要提前一天打招呼預約的，不然銀行沒錢給你。

(2)不明銀行付款交易擴展閱讀：
中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，它是根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定的，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過。

這個辦法主要為了加強對人民幣支付交易的監督管理，規范人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動。

在這個辦法中專門明確指出了監管的范圍，「本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委託收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。」

中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監督和管理。

中國人民銀行建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測。

並且要求金融機構的營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

一、對於大額支付交易的規定

在辦法中，對大額交易進行了定義：

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。

如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：

大額轉賬支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報告。並在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。

二、對於可疑交易的管理辦法

另外，坤鵬論認為有必要再對可疑交易說一下，因為這裡面也牽扯到金額。

（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（5）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

（14）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

上面中所說的的「短期」，指10個營業日以內。

❸ 使用中行自助繳費時提示 交易狀態未明，請稍後檢查賬戶余額或者交易記錄確認交易結果 該怎麼處理

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

❹ 銀行卡多少流水算異常

銀行卡的異常交易和銀行卡的流水是多少是沒有直接關系的。但是人民銀行的大額和可疑交易管理辦法中也有明確的規定，5萬、20萬、200萬等不同的大額現金轉賬都是監管底線，不同的銀行會略有不同，但是不會低於最低的監管線。如果被監管可以提供轉賬支付的依據的話，比如貿易合同，發票以及各種支付憑證等，向銀行提請申訴，銀行核實不符合反洗錢認定的，可以按照規定調為正常的。

被銀行判定為異常交易的原因

一、短期之內資金的分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶的身份、財務的狀況、經營的業務明顯不符的。舉例來說就是:消費者每月的工資是三千，但是在兩天內連續存入三十萬，那麼此交易會判為異常交易;消費者銀行賬戶中有一百萬的，連續五天分別向五個個人賬戶轉賬二十萬的，那麼此交易會判為異常交易。

二、短期內相同的收付款人之間頻繁發生資金收付的，並且交易的金額接近大額交易的標
準的。

三、一個長期閑置不用的賬戶原因不明地突然啟用，或者是平常資金流量比較小的賬戶突然

有異常的資金流入，並且短期內出現大量的資金收付的。

四、與避稅型的離岸金融中心之間的資金往來活動在短時間之內明顯增加的，或者頻繁發生大量的資金收付的。

五、提前償還了貸款的，與其財務的狀況明顯不相符的。

六、沒有正常的原因的就多開戶或者銷戶的，並且銷戶之前發生大量的資金收付的。

七、經常存入境外開立的履行支票或者外幣匯票存款的，與其經營狀況明顯不符的。

八、進行本外幣之間的掉期業務的，並且其資金的來源和用途可疑的。

❺ 如果工行網上銀行有一筆來源不明的付款交易記錄怎麼辦

建議點擊賬戶管理--電子回單 查看詳情。還有，致電 95588（市話費收取） 人工 客服--網銀查詢 ，告訴工作人員 ，他們會指導你如何追查該錢去向。

❻ 網上銀行交易密碼是什麼

網上銀行交易密碼是指網銀的登錄密碼和支付密碼，而不是USB KEY的口令密碼。

1.網銀登錄密碼是指客戶登錄網銀時在「登錄密碼欄」中輸入的密碼，用作登錄你的網銀賬號，登錄密碼是你在營業網點辦理網銀開戶手續時預留的密碼。

2.交易密碼：交易密碼由客戶在網上銀行自行設定，初次使用網銀的交易密碼與網銀登錄密碼一致，系統將會自動提示你進行修改。網上銀行設置多重密碼目的是為了保證你安全使用網上銀行。

3.USB KEY的口令密碼是指客戶在操作電腦上插入USBKEY登錄網銀時,系統首次提示輸入的密碼。USBKEY密碼是您在營業網點辦理網銀開戶手續時預留的密碼，其主要用於保護USBKEY裝載的數字證書安全。

(6)不明銀行付款交易擴展閱讀

分辨真假網上銀行：

1、登錄網銀時應該直接在瀏覽器的地址欄輸入正確的網址，而不要點擊其他網頁上的鏈接，特別是不明郵件中給出的鏈接；

2、網上銀行一般都分別設置網銀登錄密碼和網銀交易密碼，這兩個密碼應被設置為兩個獨立不同的密碼，這樣即使你不甚登錄了假的網站，不法分子單憑竊取的登錄密碼是不可能在網上對你的資金作任何轉移的；

3、一些銀行的網上銀行還有一個「預留驗證信息」的設置，若群眾以後登錄網銀或在特約的購物網站上支付時，未顯示預留信息的網頁，則可能是假網站；

4、很多銀行的網銀都有個性化設置賬號的功能，群眾可以通過這個功能設置個性化的登錄名以代替常規的登錄賬號；

❼ 銀行卡簡訊交易提醒，從支付寶上有的一個不明付款26.70元！

看了你的圖，你是通過銀行卡轉賬到別人支付寶的。而且轉賬只有26.7元，不多，你自己再好好想想，是不是自己轉的？
另外，有你自己的附言，上海尋夢信息技術有限公司。
如果還有問題的話，建議致電給支付寶客服，或者銀行客服，進行咨詢。

❽ 請問微信支付上限是多少呢

您好，根據國家相關法規要求，零錢支出超2000元，頁面則引導安裝數字證書。已實名並已安裝數字證書的賬戶：零錢支付額度商業支付5萬，轉賬20萬。而銀行卡支付額度則是按日、按月累計的，若您已超限，建議選擇零錢或其他銀行卡支付，達到限額後不支持提升；同時，微信支付會根據銀行規則、支付業務場景、交易風險等級進行交易額度限制，具體額度請以實際支付時的提示為准。

* 以iphone 12型號手機，iOS14.6系統版本，8.0.6微信版本為例子，不同型號版本手機操作通用。

❾ 銀行卡頻繁轉賬會怎樣

銀行卡如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁，會被監控。但是只要是正常的轉賬，是不會有不良影響的。

對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。

(9)不明銀行付款交易擴展閱讀：

個人交易5萬轉賬20萬以上，受央行可疑監控。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）就有可能被銀行監控，並履行大額交易和可疑交易報告義務。

另外，監控的范圍不僅包括一般的銀行卡、信用卡賬戶，也包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。