企業信用證貸款擔保

1. 信用證貸款擔保的風險有哪些

信用證擔保貸款項下貨權監管存在的風險
信用證打包貸款業務的主要風險
1、信用證本身結算的風險
2、還款來源方面的風險
這方面的風險具體表現為
1、一證多貸現象。有些客戶將信用證正本交某銀行作抵押，卻又用副本信用證再次向其他銀行申請貸款並擔保交單議付，或者到他行做托收，使這行貸了款卻得不到單據。
2、開出並不使用的信用證來套取銀行資金。少數不法客戶在目前銀根較緊的情況下與外商惡意串通開立大額信用證，向銀行騙取打包貸款，然後將貸款全部或者部分挪作它用，使信用證逾期失效，外商予以默認，致使打包貸款不能按期全部歸還，甚至難以收回。
3、出口企業將打包貸款挪作他用。一些出口企業接到信用證後，由於種種原因不能履約或不準備履約，但還是向銀行申請了打包貸款，將貸款資金挪作他用，使該筆資金還款失去來源。

2. 信用證貸款是什麼意思

信用證貸款這個提問不準確，有兩種，不知道你問得是哪種！1、出口信用證項下打包貸款是出口商與國外采購商簽訂商業合同後，國內出口商收到采購商銀行開來的信用證，由於信用證有銀行付款信用在內，未來出口商銷售回款有一定的保證，因此一般情況下銀行接受出口商在此筆信用證項下進行貸款（信用證不能抵押）用於出口商備貨使用。未來用信用證回款歸還銀行打包貸款。打包貸款應注意考察國外進口商和開證銀行的資質，防止未來惡意拒付款的現象發生，另外還要對信用證的條款進行審查，避免由於信用證中的不利條款造成銀行損失；第3要對出口商進行一定的審查，審查其還款能力，資信情況，防止內外勾結騙貸款。最後還應該注意辦理打包貸款最好採用本行自身作為通知行（國內收到國外銀行信用證的唯一銀行）的信用證，防止由於出口商與采購商進行合同金額的調整或者撤消合同後銀行不知道（因為更改信用證和撤消信用證仍將發送至通知銀行而非實際貸款銀行）。2、備用信用證貸款備用信用證貸款的實質就是國外銀行為公司提供擔保函，為其在其他國家進行融資金提供擔保。

3. 企業申請信用證抵押貸款需要哪些材料

打企業徵信需要帶的資料如下：

1、企業信用報告申請書。

2、企業公章。

3、企業法人委託書和法人經辦人身份證（僅限於委託他人查詢的情況）。

4、企業營業執照。

5、其他登記注冊副本原件及復印件。

6、企業法人身份證明證件。

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4. 什麼是擔保信用證

【摘要】擔保信用證又稱備用信用證，此信用證是在借款人可能無法償債時，貸款人憑借該證可要求擔保人償還，這種方式在國外得到了普遍運用。貨運有風險？保運通為您提供專業的貨運保障！
擔保信用證是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。它是集擔保、融資、支付及相關服務為一體的多功能金融產品，因其用途廣泛及運作靈活，在國際商務中得以普遍應用。
擔保信用證與一般信用證不同，一般信用證是開證銀行向受益人及一切關系人所作的在遵守信用證的條件下承諾付款的文件；而擔保信用證，它是開證銀行向出口地貸款銀行提出的一項保證書，證內要求出口地銀行貸款給指定人，並承諾貸款銀行有依照信用證條件對其應收回的貨款、手續費及利息，開具以開證銀行為付款人的即期匯票要求兌付的權利，因此擔保信用證不是用來以清償貨款為其主要目的，而是以通融資金並起擔保付款作用為其主要目的。因此這種信用證實際上是開證銀行向出口地貸款銀行提出償付貸款的擔保書，它同銀行保函也有區別。兩者區別主要是：擔保信用證是開證銀行向出口地貸款銀行提出償付貸款的保證，因此，只有貸款銀行憑該證付款以後，才能開具以開證銀行為付款人的即期匯票要求兌付。而保函則是被保人首先承擔付款的責任，只有進口人無償付能力時，開證銀行才實現其保證付款的承諾，這是在付款的程序以及開證銀行所承擔的責任方面的區別。
擔保信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對受益人承擔一項義務的憑證。開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑擔保信用證的規定向開證行開具匯票，並隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。擔保信用證只適用《跟單信用證統一慣例》（500號）的部分條款，現在為UCP600部分條款。此憑證中，開證銀行承諾償還開證人的借款，或開證人未履行合同時，保證為其支付。擔保信用證是在有些國家，例如美國、日本禁止銀行開立保證書的情況下，為適應對我經濟貿易的往來的實際業務需要而產生的，其用途大致是與銀行保證書相同。保運通提示：
擔保信用證在我國發展較為緩慢，但是它具有的意義是其他信用證無法取代的，因此合理的應用能夠促進更好的進行貿易。

5. 信用證貸款擔保

發貨前要想取得資金,也就是打包貸款,或者定單融資,是必須有抵押擔保的,或者佔用授信額度,當然授信額度一般也是基於抵押擔保才給的.除非你是一家規模相當大的公司,或許銀行可以給予信用放款.
發貨後取得資金,也就是出口押匯,或出口貼現,或福費廷,一般來說只要信用證單據無問題,可以不用抵押擔保,除非開證行規模小,或開證行所在國國家風險比較大,比如說伊朗.
如果碰到開證行規模小,或進口國風險高,銀行不給做押匯,可以找中國信保辦理出口信用保險後再辦理信用保險項下融資,這樣可以不用提供抵押擔保.

6. 信用證擔保包括哪些

信用證擔保有兩種情況：

1. 進口商：進口商有的時候因為受益人提交正本提單時間及流轉等問題，來不及等到正本提單就需要提貨，這個時候，進口商可以向銀行交納和信用證資金相等的保證金，換取銀行的擔保，從而可以憑藉此擔保和提單副本去船公司先行提貨，待銀行收到正本提單後，再用正本提單去船公司換取擔保，但是此種擔保大量佔用進口方資金；

2. 出口方：針對出口方的信用證擔保也叫做打包放款，出口方在收到進口方開來的信用證後，為了能夠集中資金進行生產備貨，向銀行提出打包放款申請，向銀行提供近期財務報表及營業執照等材料，將信用證正本留在銀行作為質押品，獲得銀行貸款，從而緩解資金壓力。
   

7. 企業徵信報告中的擔保交易是什麼

企業徵信報告中應該的不會擔保交易的內容吧，應該只是擔保，就是該企業為其他機構提供過擔保服務，承擔連帶擔保責任！徵信的意思是依法採集、整理、保存、加工自然人、法人及其他組織的信用信息，並對外提供信用報告、信用評估、信用信息咨詢等服務，幫助客戶判斷、控制信用風險，進行信用管理的活動。
拓展資料：
信用報告中組合(含保證)擔保指
就是涉及擔保事宜，擔保的不止一種方式，是抵押+質押+信用擔保中的兩種或三者的組合擔保。
擔保關聯和擔保人關聯指的是該戶企業作為擔保方所承擔的相應擔保責任，比如他對A企業或者B企業的貸款進行過擔保的記錄。
根據合同約定，由依法設立的擔保機構以保證的方式為債務人提供擔保，在債務人不能依約履行債務時，由擔保機構承擔合同約定的償還責任，從而保障銀行債權實現的一種金融支持方式。
信用擔保的本質是保障和提升價值實現的人格化的社會物質關系。信用擔保屬於第三方擔保，其基本功能是保障債權實現，促進資金融通和其他生產要素的流通。
信用擔保與實物資產擔保相比，法院不易審查和控制，風險較大。因此，我們認為，對於保全擔保而言，信用擔保的運用還不宜普遍化。
另外，人民法院在審查信用擔保的過程中，一方面要謹慎；另一方面，如果情況允許，應當盡可能聽取對方當事人的意見，尤其是在解除保全的案件中。
信用擔保制度建設應當以防範風險為出發點任何國家信用擔保體系的成功都離不開政府資金的參與，完善我國中小企業信用擔保體系同樣不應拒絕政府資金。但是，政府資金和擔保機構之間不應形成預算軟約束關系。
在個人徵信系統中顯示對外擔保是指，本人操作過以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對外擔保；
對外擔保：
指中國境內機構(境內外資金融機構除外)，以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對外擔保，以《中華人民共和國擔保法》中第三十四條規定的財產對外抵押或者以《中華人民共和國擔保法》第四章第一節規定的動產對外質押和第二節第七十五條規定的權利對外質押，向中國境外機構或者境內的外資金融機構(債權人或受益人)承諾，當債務人未按照合同約定償付債務時由擔保人履行償付義務。對外擔保包括:融資擔保、融資租賃擔保、補償貿易項下的擔保、境外工程承包中的擔保、其他具有對外債務性質的擔保。