貸款詐騙統計

1. 網上貸款詐騙為什麼讓它在網上漫延

就是沒人報警，人員廣泛的有10個人報警就會引起重視，只要有人備案系統是自動統計的

2. 被網貸詐騙了但沒有損失需要報警么

被網貸平台騙了，但沒有損失，那麼不需要報警，而且需要300元以上的金額才會立案，所以你可以向銀監會投訴的平台。
投訴貸款平台。
小額貸款公司成立之初可以說是一腔熱情，但在實際操作運行中卻屢見尷尬，陷入進一步發展的困境。下面為您講解一下貸款平台投訴，小額貸款公司屬於合法公司嗎，小額貸款公司有政府部門監管嗎的問題，希望能夠幫助到大家。

一、貸款平台投訴。

如果遇到小額貸款公司坑人，大家可以向當地金融辦或者當地銀監局進行投訴。

滿足一下以下條件的可以對該公司進行投訴：

1.以小額貸款公司名義進行非法集資的；

2.以小額貸款公司名義非法吸收或變相吸收公眾存款的；

3.小額貸款公司工作人員使用非法手段催債或者指使他人非法催債的；

4.小額貸款公司發放貸款的實際利率超過司法解釋規定的上限或低於人民銀行公布的貸款利率下限的；

5.小額貸款公司存在抽逃注冊資本金或以貸款形式變相抽逃注冊資本金行為的；

6.小額貸款公司存在賬外經營行為的；

7.小額貸款公司向其股東和行業主管部門明確禁止的行業發放貸款的；

8.小額貸款公司存在從事對外擔保業務、跨區域經營、開展經營范圍以外業務、發放超比例大額貸款等違規經營行為的；

9. 其他法律法規及主管部門明令禁止的行為。

如果大家在申請網貸的時候，遇到以下問題，都可以對該貸款公司進行投訴：

1.不當催收：被暴力催收、爆通訊錄、上門毆打、侮辱等。

2.畸高利率：套路貸、高利貸。

3.侵犯個人隱私：把個人電話或個人信息散發出去，造成個人名譽受損。

4.重復授信：無風控，隨意放款。

5.放貸款的時候扣除利息、保險費的。

6.錢入賬之後又叫你直接轉走多少錢的。

7.高額罰息的。

二、小額貸款公司屬於合法公司嗎？

小額貸款公司是由省政府主管部門審批、到工商部門領取營業執照的獨立法人，不需要領取經營金融業務許可證，因此不屬於金融機構，但是，小額貸款公司卻經營貨幣、發放貸款，卻在履行著金融機構的職能，這樣就使得小額貸款公司出現了身份上的尷尬，使得小額貸款公司造成以下幾種缺點：

1、在銀行的存款僅按一般工商戶的活期存款利率執行，遠低於金融企業同業存放款項利率，也沒有存放中央銀行款項利率高。

2、向銀行類金融機構融資時，無法享受銀行同業拆借利率優惠，只能按一般企業貸款利率執行，融資成本較高。

3、由於小額貸款公司不屬於金融機構，也不利於其金融債權維護。

4、由於小額貸款公司不屬於金融機構，因此既不能享受金融機構的稅費優惠政策，又不能享受各種針對農村金融機構財政補貼資金，卻要按一般企業繳納稅費，造成小額貸款公司稅費負擔較重，據調查目前小額貸款公司一般要繳納5.56%的營業稅及附加、25%的企業所得稅、 1.5%的價格調控基金和0.15‰的印花稅。

三、小額貸款公司有政府部門監管嗎？

按照《指導意見》的有關規定，小額貸款公司不屬於銀行業金融機構，由省級政府明確一個主管部門負責對小額貸款公司的監督管理，這就出現了兩種情況：

1、在省政府一般有金融辦進行監管，到了市縣兩級由金融工作領導小組負責監管。由於金融工作領導小組是一個由政府主辦、人民銀行、銀監部門、工商部門、財政部門、稅務部門、審計部門等多部門負責人組成的非常設機構，造成了「多頭監管」到頭來變成「無人監管」的虛擬化問題。

2、情況是由於人民銀行和銀監部門不直接負責對小額貸款公司的監管，使上述兩部門在對小額貸款公司利率、貸款投向、資金流向等進行監測統計時，小額貸款公司態度不積極，經常出現提供數據不準確、報送資料不及時的現象。

3. p2p一共坑了多少老百姓的錢有統計嗎

P2P是不正規的非法網路小額貸款公司，利息高、安全性低，通過放高利貸、通過詐騙欺騙等形式坑老百姓的錢有，很多人上當受騙，但如果要統計准確數字也是很難的。

4. 全國特大套路貸曝光，坑了900多萬人，200餘人被抓，對此你怎麼看

貸款這個詞我們都不陌生，貸款可以解決我們經濟危機，讓我們生活更好一點。生活中需要錢的地方特別多，我們好多人，每天過著負債生活。車貸房貸成為了生活一部分，最為明顯就是，不貸款買車買房，我們就要單身，娶不到媳婦，孩子沒有地方上學。

貸款我們最熟悉就是銀行貸款，但是銀行貸款要求嚴格。網路平台貸款，門檻低，只需要身份證就可以貸款。但是網路貸款有一個最大缺點就是利息高，利滾利讓我們陷入絕境。

我們都是成年人，要學會賺錢，同時也要合理花錢。控制住自己虛榮心，不要看著身邊人購物，我們就消費。我們要理性消費，不要辦理信用卡，也不要提前消費，有多少錢就用多少錢。我們要遠離網路貸款，不要聽信貸款廣告。我們看好自己錢袋同時，也不要想著貸款購物。

5. 3200塊錢能構成貸款欺詐罪嗎對方在催款的時候並沒有通知當事人，而是通知當事人家屬，請問這個怎麼

1、不屬於。標的額沒有達到。
貸款詐騙罪，是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。貸款詐騙罪屬於金融犯罪的一種。
（1）、《刑法》第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。
（2）、《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》的第四條：個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，為「數額巨大」，個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的，為「數額特別巨大」。

2、催款時，沒有直接通知當事人，而通知當事人家屬，一般視為已到達當事人。
《最高人民法院關於民事訴訟證據的若干規定》(以下簡稱《證據規則》)第七十三條第一款規定:"雙方當事人對同一事實分別舉出相反的證據，但都沒有足夠的依據否定對方證據的，人民法院應當結合案件情況，判斷一方提供證據的證明力是否明顯大於另一方提供證據的證明力，並對證明力較大的證據予以確認。"該條確立了民事審判高度蓋然性的證明標准:凡證明待證事實發生的蓋然性高的，主張該事實發生的當事人不負舉證責任，相對人應就該事實不發生負舉證責任。因為在事實不明而當事人又無法舉證時，法院認定概然性高的事實發生，遠較認定概然性低的事實不發生，更能接近真實而避免誤判。依據高度蓋然性學說，並從社會普通人標准及概率統計學的角度分析，債權人以郵寄形式保全債權時，會持謹慎態度，催收文件誤、漏裝的發生概率極低。進而，債權人將催收文件交寄後，郵局雖有可能出現錯漏投現象，但與妥投相比，概率也較低。因此，在債權人提交按債務人有效地址所發郵件的存根、改退批條以及函件內容情況下，應視為其已完成初步舉證義務。此時，債務人如以"空信殼"或"內裝非催收文件"為由抗辯，舉證責任轉移至債務人，如債務人無充足證據反駁，法院應依高度概然性標准認定債權人主張權利的意思表示到達債務人，導致訴訟時效的中斷。對此，最高人民法院相關批復也認為:債權人通過郵局以特快專遞的方式向保證人發出逾期貸款催收通知書，在債權人能夠提供特快專遞郵件存根及內容的情況下，除非保證人有相反證據推翻債權人所提供的證據，應當認定債權人向保證人主張了權利。（參考郵寄送達）

6. 蘇州男子網上投資「黃金期貨」被騙1260萬元，騙子行騙的套路是什麼

隨著現在網路的發達，越開越多人用互聯網來社交甚至是工作等，但是這也讓很多不法分子找到了行騙的機會。據不完全統計，全國每天遭受網路詐騙的多達上百起，可見還有很多人沒有網路安全意識。

2050年九月份，一位蘇州做生意的王先生在網上認識了自稱是“成都楊總”的理財顧問，對方稱有一些賺錢的門路能夠給到王先生，最終王先生被這位自稱是“成都楊總”的騙子騙走了1260萬余元。

網路詐騙相信有很多人都遇到過，有些人能夠識別出來，但是一些人因為某些問題也識別不出來，最終就會被騙。有些人被騙幾百上千之後可能幡然醒悟脫離了出來，而也有些人任然有些僥幸心理想著賺更多後面失去更多。

網路詐騙方式有很多，這些東西是防不勝防，總是有各種新的方式出來，但是這些都有一個共同點就是從你的弱點切入，所以在網路上要防止被詐騙最主要的就是不要隨便將自己的個人信息泄露給別人。

7. 網貸詐騙有哪些坑人手段

8月12日，為了揭露網貸詐騙的新形式新套路，保護消費者的人身和財產安全，北京陽光消費大數據研究院聯合消費者網對2020年以來的網貸詐騙輿情信息進行了全面統計分析。結果發現「注銷校園貸」騙局、山寨平台騙局、「網貸刷單」騙局、「刷銀行流水」騙局、「消除不良記錄」騙局、二維碼詐騙這六大手段，成為今年上半年消費者遇到最集中的網貸詐騙事件。

1、「注銷校園貸」騙局盯上年輕人

「注銷校園貸」騙局主要指不法分子通過精準掌握受害人信息，以受害者有校園貸記錄會影響個人徵信為借口，在造成受害者恐慌後，假借注銷校園貸記錄之名，誘導受害者在眾多網貸平台貸款，並將錢存入所謂的「安全賬號」後便「銷聲匿跡」。

今年7月1日，劉女士來到中國銀行石家莊中山支行辦理業務，劉女士表示有人冒用了她的資料，在網上開了賬戶做了借貸，為了銷毀貸款記錄需要在平台上進行借貸並向借貸平台工作人員進行轉賬。在經銀行工作人員提醒後，劉女士意識到受騙進行報警。

2、山寨平台騙局，製造麻煩凍結賬戶

山寨平台騙局負面輿情信息排在第二位。不法分子通過搭建虛假貸款平台，以「秒審核」、「易通過」、「低息高額度」等宣傳誘導消費者下載APP並申請貸款，當受害人在APP內完成信息填寫、額度審批等流程後，不法分子以銀行卡號填寫錯、信譽存在問題、存在逾期記錄、申請過於頻繁等理由製造麻煩，告知受害人賬戶被凍結，無法打款，要求受害人繳納「解凍費」、「保證金」等。

3、「網貸刷單」騙局，利用兼職賺錢心理

在今年上半年的網貸詐騙負面輿情信息中，「網貸刷單」騙局負面輿情信息排在第三位。這種騙局的特點是不法分子利用受害人有兼職賺錢的心理，謊稱找受害人從事「網貸刷單」業務，只需用受害人的身份進行網路貸款，由此產生的本金和利息都由對方償還，並支付受害人一定的提成，誘導受害人在網貸平台注冊並申請貸款。

當貸款申請下來後，不法分子將貸款據為己有，並立即失聯。受害人不僅掙不到錢，還需償還貸款的本金和利息。

4、「刷銀行流水」騙局，以爭取更多貸款額度為誘餌

不法分子通過在網路上發布虛假廣告，吸引受害人關注並提交貸款申請，然後以「銀行流水」項目內容太少、評分不夠為由，要求受害人先往自己的銀行卡存款做流水，以爭取到更多的貸款額度。

當受害人按照對方的引導操作，將驗證碼等信息告知對方後，不法分子通過第三方平台將受害人銀行卡上的錢迅速轉走。此外，還有不法分子以幫助「美化流水」為由引導受害人繳費，要求受害人向「官方賬戶」轉錢等方式實施詐騙。

5、「消除不良記錄」騙局，聲稱收費可幫消徵信不良記錄

這種騙局主要指不法分子抓住受害人存在徵信問題又急需貸款心理，以繳納費用可以幫助其消除徵信不良記錄的名義進行詐騙。當受害人打款後，不法分子以正在審核等理由進行拖延，隨後失聯。事實上，我國個人的徵信信息由中國人民銀行徵信中心統一管理，一旦出現污點，需在貸款還清後保持5年的良好徵信記錄，才能夠將此前的信用污點消除，任何人都無權修改。

6、二維碼詐騙，特製二維碼竊取重要信息

這種騙局主要指不法分子通過在網路上散播虛假貸款平台信息，吸引受害人注冊平台並申請貸款，後以網貸平台工作人員身份與受害人在QQ等媒介上進行溝通，當不法分子了解受害人的貸款需求後，以申請貸款資質不夠等原因，要求對其進行支付能力的測試，受害人根據不法分子要求掃取了其發來的二維碼後，賬戶資金被劃走，「網貸平台工作人員」失聯。

輿情數據顯示，不法分子通過特製的二維碼，將木馬病毒植入被害人手機並自動提取相關信息，短短幾秒鍾時間，就可以竊取受害人的手機號、卡號、密碼等私人信息。

8. 真假小額貸款公司如何識別

易貸中國最新貸款安全統計信息結果顯示，自2011年下半年以來，在時下的網路貸款騙局中，假扮正規小額貸款公司的騙子比例已經佔6成以上，可以說這種借身小貸公司的行騙手段已經成為網路貸款騙子最善用的的行騙方式，成為網路貸款第一騙術。 對此易貸中國表示，近兩年間網路貸款騙局的名目逐漸發生了轉變，以前貸款騙子更多傾向於自稱為「某某無抵押貸款公司」、「某某貸款集團」等易識別的名字。但小額貸款公司在各地的快速發展讓騙子腦子開竅，貸款騙子逐漸掌握了一種全新的「借殼」行騙，利用現實中存在的正規貸款機構名字，大肆行騙，堂而皇之，而借款人大多對真實的小額貸款公司機構不了解，故而容易麻痹直至受騙。 針對假扮正規小額貸款公司現象的泛濫，易貸中國認為有必要提出針對性的解析和防範，以便於讓更多借款人及時明晰。雖然目前很多貸款騙子在借身小額貸款公司的同時，聲稱可以全國發放無抵押貸款，並且當日到款，但是他們到底是否有如此神通廣大呢？也許這一點廣大借款人中很多人並不清楚，且聽易貸中國貸款防騙專員為你講解，當了解小額貸款公司的真實屬性，自然會對此類騙局感到驚訝。 易貸中國貸款防騙專員指出，現實中真實存在的小額貸款公司，其主要的業務范疇是是針對某一個城市某一個特定區縣發放抵押及擔保類貸款，並且貸款對象主要是區域內的中小企業、個體經營戶、三農，業務很少涉及個人消費類貸款，小額貸款公司在區域之外並不具備放貸資格，並且小額貸款公司資金較為有限，只能放貸不能吸資，因此本地業務足以讓他們吃飽穿暖，所謂的全國業務只是痴人說夢。 明白了小額貸款公司的性質，對借款人防範受騙至關重要。另外，如果借款人看到互聯網出現某「小額貸款公司」發放無抵押貸款，那一定想一想，這個有可能會是騙子。具體怎麼驗證？其實很簡單，根據該公司所述的經營地址，只需要到所在地的工商門戶網站中進行查詢，即可獲悉正規機構的地址、聯系方式等信息，如與你在網上看到的信息不一樣，那毫無疑問，你碰到的就是貸款騙子。 雖然騙子的名目千變萬化，但易貸中國在歷時4年的防騙過程中發現，九成以上的貸款騙局是用「提前收費」一招吃遍天下的，當借款人給了騙子第一筆錢，就很難收手，這其中有五成以上的借款人在同一個貸款受騙過程中匯款次數超過2次，2成匯款次數超過3此，小到數百元，多則數千元、上萬元，借款人很難喂飽貸款騙子。這一點足以見得貸款騙子的行騙是多麼令人發指，如不加以防範，仍會有多少人受騙？ 易貸中國貸款防騙專員認為，防騙，謹慎的態度才是良好出發點！對於提前收費(如利息、保證金、手續費)的網路貸款要謹慎對待，正規的貸款流程是不會用這種方式提前讓借款人出資。

9. 電信詐騙現借貸新騙局是怎麼回事

近日一則電信詐騙現新騙局的新聞引發關注。「蘇先生，因為您這次申請的貸款數額較大，為了確保您有相應的還款能力，我們需要收取您10%的保證金。」電話那頭，是一位自稱「北京信用管理有限公司」工作人員的男子。廈門的蘇先生怎麼也沒有想到，從接到這個電話開始，為了借貸10萬元，自己竟然被騙子騙走了5萬元，而看似正規的網貸公司，竟然是電信詐騙的「新馬甲」。

據蘇先生回憶，他先後向對方轉賬共計5萬元。廈門市反詐騙中心的統計數據顯示，2017年3月24日至4月23日短短30天內，因輕信辦理網上貸款上當受騙的詐騙警情共成案51起，涉案總金額47.7萬元，最大單筆金額達6.12萬元。

此外，警方還就受害者人群進行了大數據比對分析，在此類案件中，上當受騙的男性明顯高於女性，年齡段則集中在20至29歲范圍內，受害人群所從事的職業以個體經營戶為主。