背對背貸款案例

① 翻譯 銀行文件

1.該申請在所有方面都以你方的標准術語和銀行機構及服務,普通客戶協議和一切以前簽署以及我方發給你方的其他協議的條件為基礎.如果持有異議,任何你方提出的議付或索款將以最終付款為條件並向我方追索.
2.我方以不可撤銷的方式授權你方取回本出口跟單信用證支持的對背信用證下交單的單證,並以收到款項支付此對背信用證下相應的提取款項,不考慮任何這些單據的不符點(如有(不符點),所有的單據在此自願放棄).

② 什麼是背靠背貸款

背對背貸款就是為了解決平行貸款中的信用風險而誕生的一種產品。它是指兩個國家的母公司相互直接貸款，貸款幣種不同但幣值相等，貸款到期日，各自支付利息，到期各自償還原借款貨幣。

背對背貸款盡管有兩筆貸款，但只簽訂一個貸款協議，協議中明確若一方違約，另一方有權抵消應盡的義務。這就大大降低了在貸款中可能產生的信用風險。
同樣，背對背貸款涉及到跨國借貸的問題，這就存在著外匯管制上的問題。而且平行貸款與背對背貸款都是一種貸款，反映的是債權和債務關系，會影響到企業資產負債的結構。目前這兩種規避外匯管制的方法都不常用。

③ 中阿人民幣貨幣互換協議「阿根廷從中國進口商品時可以使用人民幣」 是如何具體操作 實施的

此700億掉期協議是迄今中國和拉美國家歷史上最大規模的金融交易，也是中國首次與拉美國家簽訂雙邊貨幣掉期。 自去年12月起，中國央行已先後與韓國、香港、馬來西亞、白俄羅斯和印尼簽署類似協議。

注意這是掉期協議，即此協議覆蓋的人民幣和比索之間應該是約定了固定的匯率（有可能分批固定），這樣等到貿易發生時，阿根廷方可根據固定的掉期匯率直接兌換為人民幣（以前要通過美元得出套算匯率，這樣不僅要承擔匯率風險，還會增加成本）。
你所提到的結匯的問題不存在，因為到結算日比索會直接按照掉期匯率兌換成人民幣。

④ 背對背貸款和平行貸款有什麼區別

背對背貸款(Back-to-Back Loan)，指的是不同國家的交易者提供期限相等、價格相等的，以放貸者所在國貨幣計價的貸款，到期償還所借貸的同種貨幣，以避免匯率變動造成的虧損。 通俗地說，背對背貸款如同兩個家庭（他們是朋友），美國人的兒子在中國，中國人的兒子在美國，現在中國人的兒子在美國手頭缺錢，需要錢花，怎麼辦？通盤考慮，讓這個美國人給這個中國人的兒子一筆美元，為了對等，中國人在按現行匯率將這筆美元折算人民幣交給這個美國人的兒子。相反，如果美國人的兒子在中國缺錢也可以如法炮製。說白了，背對背貸款就是兩個朋友（公司、個人、家庭等）對身在異地的親屬、朋友等相互給予金錢關照。
背對背貸款、平行貸款、金融互換的聯系與區別 金融互換是20世紀80年代在平行貸款和背對背貸款的基礎上發展起來的。這三者之間既有一定的聯系又有一定的區別。 平行貸款（Parallel Loan） 平行貸款是在上世紀70年代首先在英國出現的，它的誕生是基於逃避外匯管制的目的。它指的是不同國家的兩個母公司分別在國內向對方公司在本國境內的子公司提供金額相當的本幣貸款，並承諾在制定到期日，各自歸還所借貨幣。 平行貸款既能規避國內的資本管制，又能滿足雙方子公司的融資需求，因此在國外市場上深受歡迎。但是我國現行外匯管理政策禁止在國內從事平行貸款業務。此外平行貸款也存在著一定的信用風險問題，這是因為平行貸款包含了兩個獨立的貸款協議，這兩份協議都是具有法律效力的，因此萬一遇到一方出現違約的情況，另一方也不能解除履約義務。 背對背貸款（Back to Back Loan） 背對背貸款就是為了解決平行貸款中的信用風險而誕生的一種產品。它是指兩個國家的母公司相互直接貸款，貸款幣種不同單幣值相等，貸款到期日姓通，各自支付利息，到期各自償還原借款貨幣。

⑤ 在規避外匯管制中，什麼叫背對背方式

如果某公司在國際金融市場上融資受到所在國的外匯管制,這些公司就會通過一些方法去規避這些管制. 所謂的背對背貸款就是BACK TO BACK LOAN,~這是需要有兩家公司達成共識,有符合對方條件的外幣需要才能實現的~ 背對背貸款的發展形式是平行貸款~ 背對背貸款因為存在合同可以單方面違約即履約責任不對等的問題,MS現在很少用,多用的是平行貸款~ 平行貸款即是兩個母公司分別向對方開在本國境內的子公司提供貸款,從而規避了在國際金融市場上融資可能遇到的外匯管制. 舉例說明平行貸款~ 比如有英國公司E及美國公司A,E公司在美國的子公司E',A公司在英國的子公司A'. 現在A'子公司需要英鎊資金,E'公司需要美元資金,就可以由兩家母公司達成一致,由A公司向在美國的E'子公司提供美元貸款,E公司向在英國的A'子公司提供英鎊貸款~ 但是由於這種方式會引起資產負債表的變動,SO現在不常用~更好的方式是貨幣互換 參考文獻： 網路

⑥ 金融工程的圖書目錄

總序
前言
第一章 金融工程學與金融創新
第一節 金融工程學概述
金融創新小貼士：金融衍生工具創新的發展主線（見附盤）
第二節 現代金融理論的產生和發展
金融創新小貼士：優先股的創新——VPS、APS、C（）PS、PPS與CPS（見附盤）
第三節 金融工程學的產生與發展
金融創新小貼士：平行貸款與背對背貸款（見附盤）
第四節 金融創新
金融創新小貼士：CD、NOW賬戶、超級NOW賬戶、MMF、MMDA、SDA與MMCD見附盤）
第五節 國內金融創新的發展
金融創新小貼士：個人退休金賬戶IRA（見附盤）
案例：信孚銀行的合成股票（見附盤）
閱讀材料：股利現值定價模型（見附盤）
復習題
思考題
第二章 金融工程學的基本理論
第一節 無套利均衡分析方法
金融創新小貼士：浮息票據（見附盤）
第二節 MM理論
金融創新小貼士：Flip Flop、Mismatch FRN、CaPPed FRN、Floored FRN FRN與Inverse FRN等（見附盤）
第三節 投資組合理論與資本資產定價模型
金融創新小貼士：MBS-9 ABS（見附盤）
第四節 套利定價理論
金融創新小貼士：金融期貨（見附盤）
案例：北歐武士征戰日本武士（見附盤）
閱讀材料：債券收益率的計算（見附盤）
復習題
思考題
計算題
第三章 遠期價格
第一節 金融衍生工具概述
金融創新小貼士：期權（見附盤）
第二節 遠期價格
金融創新小貼士：SWAP-9 VPP（見附盤）
第三節 遠期利率協議
金融創新小貼士：ATS、ZCB、TIGR、CATS、PERP與TR（見附盤）
第四節 綜合遠期外匯協議
金融創新小貼士：ARM與了OPS（見附盤）
案例：理財新品種：投資型商業房地產（見附盤）
閱讀材料：保證金q-aN交易（見附盤）
復習題
思考題
計算題
第四章金融期貨
第五章掉期
第六章期權的基礎知識
第七章簡單的期權組合策略
第八章股票期權套利組合策略
第九章高級期權組合策略
第十章期權定價
第十一章利用金融工程技術管理金融風險
參考文獻

⑦ 求金融學高手，幫我解決一下金融學的問題

互換是一種雙方商定在一段時間內彼此相互交換現金的金融交易。這種交易的淵源是背對背貸款。
比如說，
一家法國公司向一家美國公司貸出一筆為期5 年的法國法郎貸款，利率10％，假設：該筆資金為A，單利計算，則本金利息為：A X (1+10%) X 5，即美國公司負債資金。
而這家美國公司反過來又向這家法國公司貸出一筆等值的同樣為期5 年的美元貸款，利率8％，假設該筆資金為B，單利計算，則有：B X (1+8%) X 5，即法國公司要負債資金。
通過這一過程，這兩家公司就交換了本金和利息支付，
這就等於法國公司按固定匯率以一定量的法郎換取一定量美元。
從本質上來說，這是一種遠期外匯交易。
互換的種類有：（利率、貨幣、商品、其他）互換
希望能夠幫助到你。