國債貸款詐騙

㈠ 貸款詐騙的形式有哪些

涉嫌貸款詐騙罪，屬於數額巨大的情形，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金，積極退賠可以從輕處罰。《刑法》第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；(二)使用虛假的經濟合同的；(三)使用虛假的證明文件的；(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；(五)以其他方法詐騙貸款的。

㈡ 從偽造國債憑證騙貸 看什麼是有價證券詐騙罪

您好：
有價證券詐騙罪與偽造、變造國家有價證券罪的界限。有價證券詐騙罪與偽造、變造國家有價證券罪是相互關聯的犯罪，存在著共同點，如都是故意犯罪，都侵害了國家有價證券的管理制度。二者的主要區別有：
有價證券詐騙罪
（1）犯罪客體不同。本罪所侵害的客體是國家的有價證券管理制度和公私財產，而偽造、變造國家有價證券罪侵害的僅僅是國家有價證券管理制度。
（2）客觀方面不同。本罪的客觀行為表現主要是使用偽造、變造的有價證券進行詐騙，目的是利用偽造、變造國家有價證券獲得被害人的錢財；而偽造、變造國家有價證券則只是實施偽造、變造行為。司法實踐中往往行為人先偽造、變造國家有價證券，然後使用偽造、變造國家有價證券進行詐騙，這種情況在認定時，應根據具體情況具體分析，一般按刑法牽連犯的理論，選擇一重罪進行認定處理。另外還有一種情況，如果行為人偽造、變造國家有價證券後，自己並不直接進行詐騙，而是僅出售、轉讓他人的，由於中國《刑法》未將出售偽造、變造國家有價證券的行為規定為犯罪，則僅構成偽造、變造國家有價證券罪。如果行為人偽造、變造國家有價證券後，不僅自己直接利用其偽造、變造的國家有價證券實施詐騙行為，同時又將偽造、變造的國家有價證券出售、轉讓他人的，則行為人同時構成偽造、變造國家有價證券罪和偽造、變造國家有價證券詐騙罪。

㈢ 國債貸款問題

要具體問外地具體經辦的中國銀行看能否辦理！一套流程走完需要的時間不好說，不會小於2位數！
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國債質押貸款

產品名稱

國債質押貸款

產品說明

國債質押貸款是指借款客戶以中國銀行承銷的未到期的國債作質押，從中國銀行取得人民幣貸款，到期歸還貸款本息的一種貸款業務。可接受的國債包括憑證式國債、記賬式國債和儲蓄式國債，能夠滿足借款人理財和個人消費需求或正常經營活動的貸款資金需求。

一、貸款期限

國債質押貸款期限最長不超過用以質押的國債到期日。

二、貸款額度

憑證式國債質押貸款額度起點5000元；憑證式國債和儲蓄式國債質押貸款最高限額應不超過質押權利面額的90％，記賬式國債質押貸款最高限額應不超過質押權利面額的80％。

三、貸款申請

1、國債質押貸款借款申請書；

2、出示本人有效身份證件原件（指居民身份證、戶口簿或其它有效居留身份證），並提供復印件；

3、本人名下財政部1999年後發行，由中國銀行承銷的國債權利原件；

4、使用第三人（出質人）的國債辦理質押貸款，須出示第三人書面同意的文件及有效身份證件；並提供其有效身份證復印件；

5、中國銀行要求提供的其它證明文件或資料。

四、貸款利率

按中國人民銀行公布的同檔次貸款利率執行。

適用對象

具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民。

辦理流程

1. 客戶申請。客戶向銀行提出申請，書面填寫申請表，同時提交相關資料；

2. 簽訂合同。銀行對借款人提交的申請資料審核通過後，雙方簽訂借款合同，視情況辦理相關公證、質押手續等；

3. 發放貸款。經銀行審批同意發放的貸款，辦妥所有手續後，銀行按合同約定將貸款轉入指定賬戶；

4. 按期還款。借款人按借款合同約定的還款計劃、還款方式償還貸款本息。

5. 貸款結清。貸款結清包括正常結清和提前結清兩種。①正常結清：在貸款到期日（一次性還本付息類）或貸款最後一期（分期償還類）結清貸款；②提前結清：在貸款到期日前，借款人如提前部分或全部結清貸款，須按借款合同約定，提前向銀行提出申請，由銀行審批後到指定櫃台進行還款。

溫馨提示

為節約您的時間，請在貸款申請前向當地掛有「理想之家」品牌標識的中國銀行網點進行咨詢或者撥打95566。

㈣ 銀行貸款買國債，現在銀行讓還，目前錢都在生意上，咋辦

憑證式國債不可流通轉讓,不可更名。不過憑證式國債可以以提前兌取方式獲得相應的憑證式國債本金和利息。其他國債是可以在二級市場流通的，賣出去變成錢就行。

㈤ 這樣算詐騙嗎，用假的國債去銀行貸款，銀行那邊發現是假的就報警了，前提是我朋友只是介紹去開票而已(而

報警處理。

㈥ 中國10大詐騙通緝犯有哪10個人

1號：萬林，原四川省愛宇企業發展總公司法定代表人，涉嫌特大貸款詐騙案。

2號：郝前勇，原江油市城市信用社主任;曾建國，二人涉嫌重大經濟犯罪。

3號：李孝文，成都市金熊貓旅遊發展公司法人代表，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。

4號：唐振釵，又名唐釵;陳昭彬，原樂山五通橋區國債服務部武漢證券交易中心交易員，二人涉嫌重大經濟犯罪。

5號：曾漢林，男，廣東飛龍集團公司法人代表，涉嫌合同詐騙犯罪。

㈦ 銀行貸款詐騙，如何認定貸款詐騙罪，貸款詐騙的

「以非法佔有為目的」是區別罪與非罪界限的重要標准。
刑法第一百九十三條【貸款詐騙罪】
有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，
數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;
數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，
並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，
處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。

㈧ 我想了解一下 金融詐騙犯和詐騙犯的案例 案情經過

新華網北京2月13日電（李煦 高志海）身為公司法定代表人的朱江與某銀行北京某支行分理處主任戴某相互勾結，採取掛失和偽造存款單位印章、預留印鑒卡等手段，大肆進行金融詐騙，給國家造成巨額經濟損失，最終在京受到法律嚴懲。

北京市第二中級人民法院13日以票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪數罪並罰一審判處朱江無期徒刑，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產；扣押在案的1000餘萬元發還銀行；繼續追繳其詐騙所得贓款。

北京市某投資顧問有限責任公司法定代表人朱江與某銀行某支行分理處主任戴某（另案處理）合謀後，並在戴授意、幫助下，採取存摺掛失及偽造存款單位印章、預留印鑒卡，偽造轉賬支票的方法，先後分別於1998年3月，把馬某存入該分理處2000萬元中的1000萬元轉出歸自己使用；於1998年9月，將馬某以某房地產開發公司名義存入某銀行某支行分理處的3000萬元轉入自己的投資顧問有限責任公司賬戶。於1999年5月到6月間，將北京某電力有限責任公司存入分理處2億元中的8400萬元轉出騙走。案發後，支行先後賠付馬某4000萬元，墊付電力有限責任公司7262萬元。

朱江於1999年6月逃往美國，後於2001年2月26日回國投案自首。

法院經審理後認為，朱江與銀行內部人員相勾結，大肆進行金融詐騙活動，其行為已分別構成票據詐騙罪和金融憑證詐騙罪，詐騙數額均特別巨大，給國家利益造成特別重大損失，罪行極其嚴重，依法應予懲處。鑒於其能夠主動回國投案並協助追回部分贓款，法院依法對其予以從輕、減輕處罰。據此，作出上述一審判決

㈨ 河南驚天集資大案主犯被判多少年

出來混，總是要還的。

靠非法集資買的香車寶馬奢侈品，

也是要還的……

近日，一起金額超過433億的集資案件，迎來一審判決。

據大河網報道，日前，河南省安陽市中級人民法院在湯陰縣人民法院刑事審判庭對河南超越企業集團實際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判，楊清河一審被判無期徒刑，並處沒收個人全部財產。

集資詐騙共計433億元 涉及5萬多人

5月22日下午3點30分，在湯陰縣人民法院法庭內，隨著一聲清脆的法槌聲音，被告人楊清河被帶進了法庭。

據中新網消息，1967年8月出生的楊清河曾擔任過河南省十一屆人大常委、河南省工商聯副主席、安陽市十二屆人大常委、安陽市工商聯主席、安陽市總商會會長等多個職務。

1988年至2014年，楊清河自己或指使他人先後成立了安陽市讀去讀來讀書社、安陽市超越置業中介有限公司、安陽市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業集團有限公司、超越實業有限公司等77家公司、團體，而楊清河是上述公司、團體的實際控制人。

經審理查明，1992年1月至2015年11月，楊清河未經國家金融管理部門批准，先後以借書押金、誠信理財、投資房地產、投資煤礦、購房認籌、原煤預定、超越人基金等形式，通過發布廣告、召開見面會等方式進行宣傳，以月息1分至3.6分的高利息、高回報為誘餌，面向安陽市及周邊地區吸收群眾資金。

截至案發，超越集團共吸收集資群眾本金共計433億元，涉及51354人。其中，投資於煤礦、房地產、金礦的資金為10.05億元，其他大量的集資款用於償本付息，社會捐贈，購買房產、車輛、金幣、文物、工藝品、字畫，辦理高爾夫會員等方面支出。

第三，底層資產不清晰

任何一種金融產品，不管包裝得多復雜，也一定有一個底層的實體資產，否則這個產品就是無源之水。底層資產不清楚，一定是基礎薄弱，上層產品隨時都會坍塌。

然而，不少網貸產品經常把諸多底層資產打包成為一款新的產品，使得投資人無法直接了解底層資產究竟是什麼；

其底層資產也往往是信用貸、消費金融、車貸、房貸、應收裝款轉讓等，其基礎較為薄弱且資金回收周期可能較長。更有甚者，不少投資機構不願意給客戶提供全部的底層資產清單，認為沒有必要。

而規范的金融產品，盡管其結構設計較為復雜，卻有容易變現的底層資產作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報還不錯，但大部分騙局的背後是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動起來，怎麼辦呢？

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們去宣傳，去拉新人進來。等到進來的人越來越多的時候，再捲款跑路，這對集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發行、募集規模在短時間內暴增的特點。

說了這么多，其實道理很簡單，天下永遠沒有免費的午餐，當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候，你的錢袋子可能已經被人打開了。

蘇蘇再次提醒

天上沒有掉餡餅

如果你還對那些虛假宣傳、

高額返佣、

借新還舊的平台抱有幻想，

那麼下一個受害人可能就是你。

相關部門的責任缺失。

消息來自網易新聞。