貸款流水假賬被查

1. 銀行流水異常會被抓嗎

如果沒有違法則不會。銀行卡流水異常，如果是銀行卡的資金涉嫌電信網路詐騙，會被警察調查。為了維護社會經濟秩序，保障儲戶的資金安全，銀行卡只能持卡人自己使用，嚴禁出租、出借、出售銀行卡。若明知他人實施電信網路違法犯罪，仍使用該賬戶提供犯罪便利，可能依法被追究刑事責任，會被警察調查。
拓展資料
銀行流水相關問題:
1、銀行流水時長
金融機構一般會要求貸款申請人提供近六個月或以上的銀行流水，而且列印銀行流水的時間不能超過一星期，必須是最近的。
2、銀行流水的多少
也就是申請人每個月進賬的實際收入，申請人實際收入越高，相應的借款金額越高，也越容易通過審批。申請人近期平均收入水平需要高於貸款產品每月所還數額，否則還是會遭到銀行拒貸。 3、銀行流水真實性
這一點尤其需要大家注意，銀行審核員可以看出流水的真假，同時會通過打電話的方式核實流水真實性，或者配合社保、生意經營情況等方式來核實，因此千萬不要抱有僥幸心理。
4、銀行流水穩定性
流水的穩定性一般主要看最近一年的流水波動，比如你上個月進賬2萬，而這個月進賬只有2千，這種流水就很不穩定。容易被拒或降低貸款額度，也會影響貸款審批。
5、銀行流水連續性
這是指申請人近一年每個月都要有一筆穩定的收入，不能中途斷掉，否則也會面臨拒貸。
6、銀行結息
現在市場上有很多專門做假銀行流水的造假公司，這些流水基本都是快進快出，所以為了防止這種情況，銀行除了看流水的進出頻率之外，還會通過結息來核實。

2. 我買房子找銀行貸款，流水是銷售找人做的假的，現在銀行那邊懷疑有問題被打回來了，怎麼辦。

對於你說的這種情況，我覺得只能還求助貸款的地方了，因為他們能作假，還能想別的辦法，所以說你肯定是沒有辦法了，因為只有他們了解需么手續，他們懂得讓他們去操作就可以了，

3. 申請房貸時，銀行流水造假被發現有什麼嚴重後果

銀行流水一旦被發現造假後果有：

1、首先，造假被發現，100%拒絕貸款是分分鍾的事情，本來可以申請到貸款的，最後也有可能因為造假一分錢也拿不到，而且會進入貸款機構的黑名單，以後想在這個貸款機構或跟該貸款機構有關聯的地方申請，將會很困難。

2、其次，假的銀行流水加蓋的是假的銀行公章，這涉嫌觸犯私自買賣國家機關、企事業單位公文罪和私刻國家機關、企事業單位公章罪。提供虛假材料申報貸款，情節嚴重將構成騙貸，可以追究您的刑事責任。

3、根據有關法律規定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

4. 公積金貸款用了虛假流水被查出來,貸款也沒有貸下來,會被拉黑嗎

不會，頂多就是這次貸款辦不成罷了，不會有什麼問題的，只要貸款沒批，就沒有什麼事

5. 如果向銀監會投訴有人用假流水騙取銀行貸款銀行會終止放款嗎

貸款的時候，銀行都會讓客戶提供流水，作為放款金額大小的主要依據，正因為流水如此重要，不少人動了造假的念頭，有些客戶為了獲得更高的貸款額度，不惜花重金讓人製作銀行流水，妄想瞞天過海，但殊不知，造假的後果很嚴重！
一旦銀行發現你的流水造假，首先肯定是拒貸，原本正常流程獲得的貸款機會就沒有了，隨後還會進入貸款機構黑名單，之後想在這家銀行貸款，基本是不可能的。就算你造假成功，順利下款了，如若後續無法償還上貸款，事情也會敗露，一旦被坐實，就算騙貸，給銀行帶來重大損失或情節嚴重的，將被處三年以下的有期徒刑。
所以流水千萬不要造假，申請貸款時要向銀行提供有效的流水，什麼是有效流水？有效的銀行流水必須具備這三個條件：近半年的銀行流水；連續穩定；月收入必須大於月還款額的2倍。就算你造假成功，順利下款了，如若後續無法償還上貸款，事情也會敗露，一旦被坐實，就算騙貸，給銀行帶來重大損失或情節嚴重的，將被處三年以下的有期徒刑。
所以流水千萬不要造假，申請貸款時要向銀行提供有效的流水，什麼是有效流水？有效的銀行流水必須具備這三個條件：近半年的銀行流水；連續穩定；月收入必須大於月還款額的2倍。銀行流水主要用於貸款申貸。易居研究院智庫中心研究總監嚴躍進指出，銀行流水其實就是涉及到銀行賬號的內容，一般來說有身份證就可以查出。有專業人士表示，提供假流水被銀行查實後，會記錄至銀行內部的風控系統，直接影響就是貸款失敗，且不限於本次房貸。情節嚴重的，可能會上到銀行風控黑名單，今後在涉及需要使用信用方面會非常不利。如果提供銀行流水給客戶經理做申請銀行貸款，一旦被發現銀行流水是造假的話，你的印象分大打折扣，如果是很謹慎的銀行客戶經理，他就不會直接給你做貸款，會退回你的申請，因為你在銀行流水這方面欺騙他，說明你的銀行實際的流水情況，不是特別理想，不足以支撐這筆貸款。為了風險，所以他不會對你進行下一步的動作，直接退回你的資料。
銀行客戶經理提供假流水：開除
一個銀行客戶經理幫客戶提供假流水，通過追查發現，該銀行直接對該客戶經理進行開除處理，並且登記在人民銀行，終身禁止進入銀行業工作。

6. 去銀行貸款，收入證明造假，如果被銀行發現，銀行會起訴你嗎會被抓嗎

一、你將可能會因為無法貸款而面臨違約。這樣的成本是極高的，一般的購房合同都會註明，因購房者自身原因，而無法貸款的，可以提高首付比例，否則，就要承擔高額違約金，一般同購房總金額的10%。
二、收入證明比實際收入高不少的話，即使房貸下來，月供的壓力非常大，這樣有可能導致逾期和欠款後果，只能由購房者承擔。
三、貸款買房開虛假收入證明，後期銀行能以合同信息不實為理由，撤銷貸款合同。

7. 銀行流水解釋不清楚有何罪名

如銀行流水解釋不清楚，甚至提供虛假流水，則可能構成詐騙罪。因此盡可能解釋流水來源，提供證據。

如果用假流水成功拿到貸款，很可能涉嫌詐騙罪。根據有關法律規定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等。

給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

偽造銀行流水的後果

首先，造假被發現，有可能因為造假一分錢也拿不到，而且會進入貸款機構的黑名單，以後想在這個貸款機構或跟該貸款機構有關聯的地方申請，將會很困難。

其次，假的銀行流水加蓋的是假的銀行公章，這涉嫌觸犯私自買賣國家機關、企事業單位公文罪和私刻國家機關、企事業單位公章罪。提供虛假材料申報貸款，情節嚴重將構成騙貸，可以追究刑事責任。

8. 不知情的情況下幫助別人洗錢 以為是做貸款流水被抓住了會判嗎

咨詢記錄 · 回答於2021-08-05

9. 虛假流水貸款判刑嗎

法律分析：做假流水辦理貸款，屬於違法行為，你有權拒絕。如果是以非法佔有為目的，詐騙銀行的錢，壓根就沒打算還，其行為構成貸款詐騙罪。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。」