銀行交易監控左右

① 銀行轉賬多少金額會被監控

答:根據央行相關規定，一旦你的銀行卡單日單筆或者累計金額超過5萬，銀行就將對你的賬戶進行監控。

② 銀行卡交易超過多少金額會被監控

銀行卡當日累計人民幣交易20萬元以上，或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取，會被監控。用戶銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監控。如果是正常銀行卡交易資金，就算流水比較大也不會有事。如果頻繁出現「集中轉入、分散轉出、分散轉入、集中轉出」的現象，銀行就會對該銀行卡臨時鎖定，還會對賬戶進行檢查。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第二條
大額交易報告第五條金融機構應當報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支；
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉；
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉；
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

③ 個人銀行卡收款多少會被監控

個人賬戶若是收款超過5萬元人民幣時就會被監控。
拓展資料
如果超過20萬元人民幣時反洗錢系統會自動檢測到數據。就目前來看，銀行等金融機構對於大額支付和可疑交易會實施監控，並且，對於大額交易和可疑交易履行報告義務，一旦發現問題，就會馬上向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。但是各個商業銀行的監控力度有所差異，處理方式也不盡相同。如果交易行為屬於正常業務那麼系統預警對於當事人來說並不會產生影響。
1、四種大額交易的情況：第一種情況：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外值等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支； 第二種情況：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
第三種情況：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
第四種情況：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
2、三種會被重點監控的情況：第一種情況：非自然人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
第二種情況：金額5萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
第三種情況：個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

④ 銀行發信息給我說我行監測到你的銀行卡正在發生一筆疑似風險交易銀行會對我怎麼處理會有事的嗎

單獨撥號，撥打人工客服電話咨詢確認一下
現在銀行風控比較完善，為了降低被盜刷風險，確實會對異常交易進行提醒
比如說你一小時前在本地刷卡，一小時後又去外地刷了一筆，銀行系統會風控有被盜用的嫌疑，會簡訊或者電話通知你確認交易是否本人，減少被盜刷的損失，

⑤ 銀行會對多大的資金會進行監控

在銀行的流動資金每日萬元以上會被銀行監視。大額支付交易是指規定金額以上的人民幣支付交易。據《辦法》第七條，以下三種支付交易屬於大額支付交易：
（一）法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
去銀行辦理現金存款時，儲蓄的金額超過20萬元，屬於大額支付交易，所以需要審核通過。
拓展資料：
一、商業銀行的流動資產包括：
（1）現金及存放中央銀行款項
（2）存放同業及其他金融機構款項
（3）以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
（4）衍生金融資產
（5）買入返售款項客戶貸款及墊款
（6）可供出售金融資應收款項類投資長期股權投
（7）遞延所得稅資產
二、流動資產是指：
（1）企業可以在一年或者超過一年的一個營業周期內變現或者運用的資產，是企業資產中必不可少的組成部分。
（2）流動資產在周轉過渡中，從貨幣形態開始，依次改變其形態，最後又回到貨幣形態。
（3）加強對流動資產業務的審計，有利於確定流動資產業務的合法性、合規性，有利於檢查流動資產業務帳務處理的正確性，提高流動資產的使用效益。
三、大額交易為：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。
另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

⑥ 銀行卡轉賬多少會被監控

當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。
非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易:
1. 當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。
2. 非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。
3. 自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。
4. 自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。
5. 對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。
拓展資料:
對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，非銀行支付機構可以不報告：
1. 交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。
2. 非銀行支付機構為客戶辦理相關業務收取的手續費用。
3. 交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業費。
4. 中國人民銀行確定的其他情形。
如果多次交易金額在五萬以上，則認為次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。 銀行卡頻繁交易的標准包括短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁等。 另外對於頻繁交易，也可以有效防止銀行卡被盜刷後頻繁交易的。

⑦ 請問普通人突然往銀行卡里存200萬會被懷疑嗎還有，什麼是大額交易監控和可疑交易監控

五十萬以上大額存款或者轉賬就得經過銀行風控，或者月流水在一定金額以上，也得經過銀行風控審查，提交收入來源的合法證明就沒事了。

客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單機構報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

⑧ 銀行卡每天進賬多少會被銀行監控

當日單筆或累計交易50000元以上（含50000元），外幣等值10000美元以上。
第一，當日單筆或累計交易50000元以上（含50000元），外幣等值10000美元以上會被監控。
第二，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定，金融機構應當報告下列大額交易：
（一）單筆或累計交易金額在5萬元以上（含5萬元）的現金存款、取款、結售匯、現金兌換、現金匯款、現金票據結算及其他形式的現金收付；當日等值超過10000美元（含10000美元）的外幣。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或累計200萬元以上（含200萬元）及等值外幣20萬美元（含20萬美元）以上的轉賬發生當天。
（三）自然人客戶銀行賬戶與境內資金單筆或累計交易50萬元以上（含50萬元）及等值外幣10萬美元（含10萬美元）以上的境內資金劃轉發生當天的其他銀行賬戶。
（四）在銀行開戶當日單筆或累計交易金額超過20萬元（含20萬元）及等值外幣10000美元（含10000美元）以上的跨境資金劃轉一個自然人客戶和其他銀行賬戶發生。
第三，累計交易金額按資本收入或支出單方面計算和報告，以客戶為單位。中國人民銀行另有規定的除外。
拓展資料：
一、銀行卡
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實
1、工商銀行免費，95888、622208、62127等開頭卡片可不換號碼。
2、農業銀行最高40元，年底前首張IC卡免費，非首張工本費下降80%。 中國銀行最高5元，3月31日前辦理的磁條卡換晶元卡不收費。新辦卡收費5元。6開頭卡號可不換號，4開頭需要換號。
3、建設銀行最高40元，北京網點換卡不花錢，不保號。6開頭的卡號可以同卡號換卡，開頭的則不能保號。工本費在實際中執行的並不統一，但實際上通過同卡號換卡和損壞換卡多數並不收工本費。
4、交通銀行最高20元，普通卡換卡、新開普通IC卡均需要20元手續費；對置換或新辦沃德卡、交銀理財卡、薪金卡、尊享薪金卡、年金卡等晶元卡，免收工本費。換卡時，17位卡號的卡片不能保號，19位卡號的卡片可保號。
5、招商銀行最高10元，金卡及以上卡片換卡不收取工本費，普卡換成M+卡北京地區也免收工本費。不同網點會有相應的工本費減免政策，比如在開卡時存入1000元可減免工本費。換卡不可保號。
6、中信銀行最高20元，普卡換卡收取工本費20元，金卡客戶換卡10元，白金卡及以上卡片換卡不收取工本費。換卡不可保號。