① 中國銀行企業網銀對賬流程
1、對賬單核對
為企業客戶提供余額對賬單和明細對賬單的核對功能。
第一步,點擊「賬戶管理-對賬服務-對賬單核對」,進入「對賬單核對頁面」頁面,顯示對賬月、協議號及賬單號等信息。
第二步,選擇需核對的賬單,點擊「核對」按鈕,進入「對賬單明細」頁面,此頁面列式一個對賬協議下的全部賬號以及各賬號的對賬信息。
第三步,點擊右下角的「余額對賬單下載」按鈕,可進行余額對賬單下載
點擊某一賬戶後的「查詢」按鈕,可點擊「下載」,可下載該賬戶的明細對賬單。進入該賬戶的明細對賬單下載頁面。
核對完余額對賬單和明細對賬單後,可進行對賬結果的反饋,可通過網銀填寫賬務不符的原因,並向對賬系統反饋對賬結果。
2、對賬單查詢
客戶可進行「余額對賬單、明細對賬單」的下載,以及客戶核對反饋核對結果的查詢
第一步,點擊「賬戶管理-對賬服務-對賬單查詢」,進入「對賬單查詢」頁面。
第二步,輸入賬單日期後,點擊查詢。
第三步,點擊「明細對賬單」下「查看」按鈕。
第四步,點擊「客戶反饋記錄」下的「查看」按鈕。
拓展資料:
一、銀行對賬單的作用
1、銀行對賬單有助於企業防範風險。企業將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對時往往出現兩者余額不同的情況。企業應該先分析未達賬項,排除未達賬項的影響後,兩者的余額仍不符時,再分析是否是由操作風險、管理風險或外部風險導致。
2、銀行對賬單有助於企業理財。由於銀行對賬單格式的內容,銀行對賬單有助於企業防範財務風險,同時,以對賬單為基礎,企業可以編制現金(銀行存款)收支計劃、可以檢查財務制度的執行情況。
3、現代可以能為企業對賬提供更為方便、及時的方式。可以利用現代科技提供的方便、及時的服務,企業負責人若了解銀行對賬單格式,就可以天天對賬。如果您辦公室有一部電話,可以通過簽約的方式,撥打電話來了解公司賬戶的有關信息。
二、銀行對賬單格式是什麼樣的
銀行對賬單格式一般包括一下內容:交易日期、交易流水號、憑證種類、憑證號碼、摘要、借方發生額、貸方發生額、余額。
企業負責人可以根據銀行對賬單格式上的內容,進行逐一核對,如果有對應不起來的,看一下是否為未達賬項;如果不是未達賬項,則要看是不是有記賬錯誤。
其中,銀行對賬單格式中的未達賬項包括:銀行已收,企業未收;銀行已付,企業未付;企業已收,銀行未收;企業已付,銀行未付。
找出銀行對賬單與銀行日記賬不符原因後,再編制余額調節表,二者金額調整至相符即可。