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企業外匯風險管理分析

發布時間:2024-03-13 01:59:24

外匯風險管理的方法有哪些

1.採取貨幣價值保護措施.

買賣雙方在交易談判時,經過協商,在交易合同中制定適當的保險條款,防止匯率變化的風險.在外匯風險管理中,貨幣保值措施主要有黃金保值條款、貨幣保值條款和籃球貨幣保值條款.

2、選擇有利的定價貨幣.

首先,在實施單一貨幣評價的情況下,支付使用軟貨幣,收款使用硬貨幣.軟貨幣是貶值和貶值壓力大的貨幣.硬幣是上升和貨幣價值穩定的貨幣.第二,在進出口貿易中,以多種貨幣作為計價結算貨幣,抵消各種貨幣的匯率變動風險.第三,在貿易實務中,通過協商、談判等方式盡量用本幣支付,即出口商獲得本幣資金,進口商用本幣支付貨款.

3、提前蠢弊或延期結算.

在國際收支中,企業通過預測支付慶冊貨幣匯率的變動傾向,提前或延期支付外匯款,達到補充外匯風險管理的目的.

4、進出口貿易相結合.

一是銷售貿易法,將進口貿易與出口貿易聯系起來進行貨物交換.二是自動投入補充法,在某進出口商進行出口貿易的同時,進口貿易,盡量用同樣的貨幣計價結算,調整收入、支付時間,將進口外匯的頭寸推向出口外匯的頭寸,實施外匯風險管理的自動投入補充.

5、利用外匯衍生產品工具.

如果簽訂長期外匯交帶差族易合同,進出口企業在簽訂合同後,將用外匯計價結算的應對和應收款與銀行敘述長期購買或銷售外匯款的合同,通過鎖定匯率變動進行外匯風險管理,消除外匯風險.

❷ 分析企業外匯交易風險管理的主要途徑

企業外貿交易活動中,尤其是進行外匯結算業務時,要了解是否存在外匯風險,了解面臨的外匯風險哪一種是主要的,哪一種是次要的;哪一種貨幣風險較大,哪一種貨幣風險較小,同時還要了解外匯風險持續時間的長短,其目的是做好相應的外匯風險管理。
1.選好或搭配好計價貨幣
注意貨幣匯率變化趨勢,選擇有利的貨幣作為計價結算貨幣,這是一種根本性的防範措施。在實際操作當中,必須全面考慮,靈活掌握,真正選好有利幣種。可以通過使用兩種以上的貨幣計價來消除外匯匯率變動帶來的風險。同時還要注意進行合理搭配,能夠減少匯率風險。
2.平衡抵消法避險
平衡法亦稱配對法,具體包括兩種:單項平衡法,在外匯交易中做到收付幣種一致,借、用、收、還幣種一致,藉以避免或減少風險;綜合 平衡法,在交易中使用多種貨幣,軟硬貨幣結合,多種貨幣表示頭寸並存,將所在單項多頭與空頭合並,由此使多空兩相抵消或在一個時期內各種收付貨幣基本平 衡。該平衡法比單項平衡法更具靈活性,效果也較顯著。
3.利用國際信貸
外幣出口信貸是出口商以商業信用方式出賣商品時,在貨物裝船後立即將發票、匯票、提單等有關單據賣斷給承購應收賬款的財務公司或專業機構,收進全部或大部分貨款,從而取得資金融通的業務。
福費廷,出口商及時得到貨款,並及時地將這筆外匯換成本幣。它實際上轉嫁了兩筆風險:一是把遠期匯票賣給金融機構,立即得到現匯,消除了時間風險,且 以現匯兌換本幣,也消除了價值風險,從而,出口商把外匯風險轉嫁給了金融機構;二是福費廷是一種賣斷行為,把到期進口商不付款的信用風險也轉嫁給了金融機 構,這也是福費廷交易與一般貼現的最大區別。
保付代理,出口商在對收匯無把握的情況下,往往向保理商敘做保付代理業務。該種業務結算方式很多,最常見的是貼現方式。由於出口商能夠及時地收到大部分貨款,與托收結算方式比較起來,不僅避免了信用風險,還減少了匯率風險。
4.開展各種外匯業務
即期合同法:指具有近期外匯債權或債務的公司與外匯銀行簽訂出賣或購買外匯的即期合同,以消除外匯風險的方法。
遠期合同法:指具有外匯債權或債務的公司與銀行簽定賣出或買進遠期外匯的合同,以消除外匯風險的方法。
期貨交易合同法:指具有遠期外匯債務或債券的公司,委託銀行或經紀人購買或出售相應的外匯期貨,藉以消除外匯風險的方法。
期權合同法:與遠期外匯合同法相比,更具有保值作用。因為遠期法屆時必須按約定的匯率履約,保現在值不保將來值。但期權合同法可以根據市場匯率變動作任何選擇,即既可履約,也可不履約。最多損失期權費。
掉期合同法:指具有遠期的債務或債權的公司,在與銀行簽訂賣出或買進即期外匯的同時,再買進或賣出相應的遠期外匯,以防範風險的一種方法。
利率互換:包括兩種形式:一是不同期限的利率互換,其原理如表5-1所示,另一種是不同計息方式(一般是固定利率與浮動利率)互換。
其他規避風險措施:主要包括易貨貿易和提前或延期結匯。

❸ 企業匯率風險管理

導語:目前,隨著人民幣匯率改革的不斷深化,人民幣匯率的波動頻率和波動幅度不斷增長增大,我國許多的中小型出口企業不得不正視當前面臨的巨大的匯率風險問題。但是,長期的相對固定的人民幣匯率制度和外匯管制制度,導致了我國中小型出口企業對於匯率風險管理的意識以及能力不夠強。因此,我國中小型企業十分有必要去強化匯率風險管理意識,並且通過各式各樣的途徑去規避匯率風險,以保證穩定企業受益以及企業利潤的最大化。

企業匯率風險管理

一、企業匯率風險管理之現狀

目前,我國中小型企業外匯風險管理意識和管理能力普遍不強。因此,在人民幣匯率波動如此頻繁的我國市場條件之下,中小型出口企業表現得手足無措無所適從並且力不從心,這些都給中小型企業自身帶來了巨大的經濟利益上的損失。

深究造成這種堪憂現象的原因,首先,長期以來,我國實行的都是極其嚴格的外匯管制政策以及外匯管理制度,我國中小型出口企業基本上來說是根本沒有必要更加沒有機會去通過外匯這一市場來規避其自身的匯率風險的。另外,我國外匯市場的廣度和深度都嚴重不夠不足也是造成我國中小型出口企業在外匯風險管理能力上缺乏的一個很重要的現實原因。我國外匯市場的主體還是比較單一的。我國外匯交易的品種十分至少,並且還不能夠做到相對集中。我國外匯市場交易的規模也是比較小的。最後,我國外匯市場的市場功能作用當前並未真正地發揮其作用。我國長期的這種嚴格的外匯管制體制之下,我國中小型出口企業自然是很難去產生一種較為強烈的匯率風險管理意識的,那麼造成的結果當然就是我國中小型出口企業嚴重缺乏匯率風險管理能力。

如何提高我國中小型企業匯率風險管理意識和管理能力是目前的當務之急。

二、企業匯率風險管理之加強

就目前的社會市場經濟大環境以及不斷波動變化的人民幣匯率來說,如何加強企業匯率風險管理是當下亟待解決的問題。我認為可以做到以下這幾點。

(一)提高企業匯率風險管理意識

加強企業匯率風險管理首先要做的第一步就是提高企業匯率風險管理意識。意識的加強將對工作的實施起到很重要的促進作用。

提高企業匯率風險管理意識首先要提高的自然是企業中管理層和最終決策者對於企業匯率風險管理的意識。

另外,對於企業各個部門的員工的關於企業匯率風險意識的教育也是相當重要的。一個企業只有從上到下的完完全全地提高匯率風險意識才能夠更加切實有效、科學合理地規避匯率風險。

(二)研究制定企業生產經營策略

隨著人民幣匯率的不斷變動,企業應該及時有效地調整零部件以及源部件的來源等等。另外,我們可以借鑒美國企業的一些做法。例如,當美元面臨一定程度上的升值時,美國企業就會選擇在外國建立起企業的生產基地,這樣可以很有效地降低生產成本。除了這些策略,我們還可以研究制定出其他的一些切實有效並且科學合理的生產經營策略。

(三)時刻關注政府相關政策規定

對於企業匯率風險管理這點上來說,政府的相關政策及規定起著至關重要的作用。政府根據市場以及其他的一些相關因素對經濟進行宏觀調控,企業要做的就是時刻關注政府政策和相關規定的改革和變化,不斷根據政府政策和相關規定對企業的生產經營策略及時作出調整和規劃。

一個企業如果脫離了現實,對匯率風險進行想當然的自我預測或是閉門造車式的作出對策,那麼其造成的後果將是很嚴重的。人民幣的波動是難以預測的,只有緊盯市場、緊盯政府政策,才可以更加切實有效、科學合理地進行匯率風險管理。只有與政府政策以及相關規定相符合相一致的經營生產策略才能夠更加有效地規避匯率風險。

(四)利用專業工具規避匯率風險

企業利用專業工具去規避匯率風險將取得事半功倍的效果。

企業可以利用的'幾個專業手法和專業工具,分別是外匯會期和約、外匯輝期貨合約以及外匯期權和約。外匯會期合約指的是一種通用的常用的用來外匯買賣之間的合約。外匯期貨合約指的則是一種可以在規定的時間范圍之內以約定好的匯率兌換出特定數量的約定外的貨幣的一項協議。最後一個外匯期權合約指的是通過向合約的出賣者進行繳納期權費,當然,購買者有權在規定的期限之內按照雙方約定的價格或者是執行匯率進行購買或者售出一定數量的某種貨幣的一項合約。

利用專業工具來規避匯率風險的方法不僅合理有效,收益匪淺,更重要的是這些專業工具專業方法都是經過實踐認證過的,是十分之科學的,所以可以放心大膽地應用於企業規避匯率風險工作中去。我國中小型企業可以根據自身的具體情況進行操作,這樣就可以切實有效地規避匯率風險。

(五)選擇有利結算貨幣規避風險

企業在訂立合同的時候選擇有利的結算貨幣有利於企業切實有效地規避匯率風險。

企業在簽訂合同之時,最好選擇對企業自身最為有利的結算貨幣。那麼應該如何去選擇對企業最為有利的結算貨幣呢?如何選擇最為有利結算貨幣所要遵循的原則主要有如下這幾點。第一,企業在簽訂合同時,必須爭取使用本國貨幣進行結算。第二,企業在簽訂合同時,必須爭取在外匯時使用硬通貨,爭取在支付時使用軟通貨。最後,也是至關重要的一點,企業所選擇的結算貨幣必須是軟硬通貨相搭配的。

(六)借款轉嫁風險方法規避風險

企業可以利用借款轉嫁風險方法進行保值,從而切實有效規避匯率風險。這點指的就是通過借款這種方式來保值,這種方式比之遠期合同來說更加具有靈活性,尤其是一些小額的合同。

三、結束語

隨著人民幣匯率波動頻率漸漸增大,波動幅度漸漸加強,我國中小型出口企業必須盡快加強對於匯率風險管理工作。我國中小型企業應該開始運用一些專業工具來盡最大可能避免匯率波動可能給企業帶來的損失。企業是以盈利為目標的,只有正確認識到市場和政策變化,順勢而行科學管理的企業才能夠得以生存並發展。因此,當下經濟環境下,企業應該立即重視匯率風險管理並且提高匯率風險管理能力。在人民幣匯率波動頻率和幅度不斷增強的社會大環境背景下,只有那些及時抓住機遇並積極迎接挑戰的企業才能夠有出路。

❹ 如何評估並管理跨國企業的匯率風險

跨國企業在業務拓展和投資方面會面臨匯率風險。由於匯率波動的影響,企業可能會受到匯率波動的影響而導致損失或利潤減少。因此,對於跨國企業來說,評估和管理匯率風險非常重要。
以下是評估和管理跨國企業匯率風險的步驟:
1.了解企業的財務狀況和預測:了解企業的當前匯率風險和預測未來的匯率走勢非常重要。這可以通過分析企業的財務報表來實現。
2.確定匯率風險敏感的業務和投資:確定與匯率風險相關的業務和投資,包括進口和出口業務、對外投資、財務債務等。
3.制定匯率風險管理策略:企業可以通過多種方式管理匯率風險,例如使用遠期匯率合約、期權等金融工具來規避匯率風險。此外,企業可以通過升純多元化業務鏈清和投資來分散匯率風險。
4.監測匯率動態:企業需要密切關注國際經濟和政治局勢的變化以及匯率的動態變化,根據時機進行調整和管理。
5.實施匯率風險管理計劃:企業需要制定吵喚咐和實施匯率風險管理計劃來規避匯率風險,並在必要時進行調整和改進。
總之,跨國企業需要及時評估和管理匯率風險,以保護企業的財務狀況和利潤。企業需要制定和實施有效的匯率風險管理策略和計劃,以應對匯率波動和不確定性。

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