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2018年中國外匯局規定

發布時間:2024-11-07 06:37:26

『壹』 誰規范銀行卡境外取現每年不得超過十萬元

外管局規范銀行卡境外取現 每年不得超過十萬元。

12月30日 國家外匯管理局近日發布《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》,並將於2018年1月1日起實施。

「通知規定的每卡日累計1萬元人民幣和每人年累計10萬元人民幣的要求遠高於目前實際的取現水平,足以滿足信用卡用戶正常的境外取現需求。」招商銀行信用卡中心總經理張東表示,由於境外有著較為完備的用卡環境,目前信用卡的境外消費99%都是通過刷卡支付完成,只有在一些無受理終端支付或緊急情況下才會使用信用卡取現。

據統計,2016年81%的銀行卡境外提現低於等值3萬元人民幣。此次新增每人每年等值10萬元人民幣限額,在有效抑制少數違法違規人員大額提現的同時,可以滿足持卡人在境外正常提現需求。

『貳』 國內銀行卡里購買的外幣可以在境外取嗎

我買的外必須要看是現匯還是現鈔,如果現鈔的話,可以在國內取,然後到國外去消費,如果是現鈔的話,可以匯到國外的銀行卡中,通過國外的銀行卡去取,如果是國內的銀行卡,在國外具有銀聯標識,tm,可以直接取現取外幣,但是會有手續費,具體手續費可以咨詢銀行,不吞銀行手續費不同

『叄』 中行銀行卡境外大額取現交易注意事項是什麼

根據《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》要求,自2018年1月1日起:
1、個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。
2、個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。
3、《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》自2018年1月1日起實施,2018年境外提取現金年度額度從2018年1月1日起開始累計計算。
4、人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣。
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『肆』 中國外匯局如何管制易貨貿易

2018年為規范銀行卡境外大額提取現金交易,防範洗錢、逃稅等違法行為,中國國家外匯管理局再放大招,規定從2018年1月1日起,中國公民個人境外年度取現總額不得超過10萬元人民幣,單日提取現額為1萬元。外匯局強調,新規不影響持卡境外消費和用匯便利性,也不影響個人每年5萬美元的購匯額度。

根據這項2017年12月30日發布的《通知》,自2018年1月1日起,個人持中國銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)每年合計不得超過等值10萬元人民幣。據財新網報道,中國目前對個人持境內銀行卡境外提現的管理,主要依照2015年10月1日開始執行的規定,每張銀行卡每年累計不能超過10萬元,但沒規定幣種。對於個人境外每日的取現額度,則是依照2008年發布的規定,每卡從等額5,000元提高到1萬元。 外匯局負責人表示,對個人境外大額提現交易做出規范,主要出於健全「三反」機制(反洗錢、反恐怖融資、反逃稅)的考慮。當前非現金支付已日益普及和便利,國際監管經驗也顯示,大額現金交易往往與詐騙、賭博、洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動有關。為此,全球各國也普遍加強了大額現金管理。2017年7月,澳門特區政府規定非當地銀行卡在ATM機提現需先進行身分認證,也是強化「三反」機制建設的措施。 電信詐騙犯提空ATM機 2003年以來,中國外匯局就對境外提取現金實施額度管理,中間經過幾次調整,其中2015年和本次調整主要是基於防範洗錢風險考慮。上述負責人介紹,監測發現有人持大量銀行卡在境外提取大額現金,遠超正常消費需要,涉嫌開展違法犯罪活動。一些如電信詐騙、地下錢庄等不法分子利用法規僅對每卡設置額度上限的特點,一人持大量銀行卡在境外監管相對較松的地區套現。 根據外匯局2017年7月一次外匯違規案件通報,2013年10月至2015年11月,浙江籍陳某等4人以個人及親友名義,辦理100多張銀行卡,在澳門提取港元現鈔,再私下賣給當地商戶或賭場,涉及金額4.76億元。最後,浙江里安市法院以非法經營罪判決陳某等4人有期徒刑3至5年,並處罰金30萬元。 此外,一些跨境電信詐騙也採用境外取現方式,套取境內詐騙得來的資金。不法分子每人持有數十張境內銀行卡接收受害者匯款,再選擇在一些監管鬆散的地區取現,甚至出現過把當地ATM機取空的情況。 每年5萬美元購匯不受影響 外匯局負責人強調,《通知》只是規范境外取現,並不影響刷卡消費,更不佔用個人便利化年度5萬美元購匯額度。個人出境旅遊、商務、留學所涉食、宿、行、購等經常項目下交易,均可使用銀行卡支付,刷卡消費並不受任何影響。 外匯局相關負責人表示,之所以將個人境外取現年度額度設為10萬元,因根據統計2016年有81%的境外提現金額在3萬元以下。因此,將境外提現每人年度額度設定為10萬元,既可滿足正常提取現金需求,又可抑制少數違法人士大額提取現金。 若有真實合規境外大額現金使用需求,可以依據《管理辦法》及其實施細則等相關外匯管理規定辦理,如依法購匯後攜帶外幣現鈔出境。根據法規,出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5,000美元以上的,需向銀行或外匯局申領《攜帶證》。新規實施後,海外華人與境內親屬資金往來將受影響,由於取現額度受限,大額資金需要通過匯款。另外,海外留學生今後也需刷卡消費。

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