2019公司境外匯款的規定

① 香港轉賬到大陸需要多久才能到賬

答：您好，從香港其他銀行匯款到國內招商銀行個人賬戶，按照招行提供的接收境外匯款路徑，一般3個工作日左右可以到賬。有政策限制的。如收款人為個人，只能為港澳人士，且是同戶名劃轉。如收款人為公司，則要符合外匯局的相關規定。 其實從香港匯到境任何一家銀行，境銀行收到的時間幾乎沒有差別的，通常是香港銀行匯出後幾分鍾就到了，境銀行收到款項後的處理時間會有快慢而已。

一、相關資料
從香港通過ATM機轉賬匯款一般為實時到賬。2019年3月28日，央行對自助櫃員機轉賬管理政策作了適當調整，即通過自助櫃員POS機為個人辦理業務時，可在轉賬受理界面以中文顯示收款人姓名、賬號和轉賬金額等信息，並以中文明確提示該業務實時到賬，由客戶確認，符合上述要求的，可不再執行自助櫃員POS機轉賬24小時後到賬的規定。

注意事項： 開設好香港賬戶後，可通過網銀或櫃台辦理的方式進行轉款。建議如果不是特別清楚轉賬流程，可直接去銀行櫃台辦理。 如果需要將國內現有的美金轉到香港的賬戶上，如果還沒有持有美金，還需要按照最新的外匯管理條例進行換匯，然後再將已換好的外匯匯出。 按照外匯規定每個人每年，購匯不能超過 5 萬美元—也就是說，用人民幣換 美元換到自己賬戶裡面（不是換現鈔），每年不能超過 5 萬美元。 同時每個人每年，結匯也不能超過 5 萬美元—收到外匯到境內賬戶以後，要結算成人民幣，每年不能超過5萬美元。

其實正確的來說，這種付款跟國際付款是一樣的。當款項從香港支付出來，同樣需要經過美國中轉行之後，再達到中國銀行。所以從香港付款出來和中國銀行收到款的時間也是跟國際收付款是一樣的。具體時間取決於各銀行和中轉行之間的速度，經過不同的銀行和中轉行所需要的時間是不一樣的，路徑也不一樣。所以關於這個問題很難給出明確的標准時間。只能說付款出來一般二到三個工作日，甚至五個工作日都是有可能的。一般超出了五個工作日還沒到款可以去付款行查詢一下詳情。以上是跨行之間的收付款。

② 2019年向境外匯款新規

以個人外匯為例。按照《個人外匯管理辦法》第五條規定，銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。個人跨境收支，應當按照國際收支統計申報的有關規定辦理國際收支統計申報手續。對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。《個人外匯管理辦法》第十二條規定，境內個人外匯匯出境外用於經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當日累計匯出在規定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。
應答時間：2020-08-25，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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③ 跨境匯款/國外匯款，收款人地址填賬戶銀行地址還是收款人地址

若通過招商銀行網上銀行或手機銀行操作境外匯款，「收款人地址」只能填寫英文或者拼音、阿拉伯數字，不能填中文也不能為空。
可提供收款人詳細地址，填寫需按英文規范，即街道名在前，城市名、州/省名次之，國家名最後。不要提供國內地址。字數限制為90個字元。
（應答時間：2019年8月8日，最新業務變動請以招行官網公布為准。）

④ 招商銀行有境外匯款業務嗎

招商銀行可以辦理境外匯出匯款業務。請登錄手機銀行APP，點擊「我的→全部→跨境金融→境外匯款」，可將外幣匯款到境外。【溫馨提示】
1.匯出前，請詳細了解「操作指南」、「收費標准」、「匯款示例」等關於轉出的相關注意事項。
2.匯出方為境內個人與匯出方為境外個人時，對收款方的要求各不同，建議詳詢95555客服熱線。
（應答時間：2019年5月31日，最新業務變動請以招行官網為准）

⑤ 用MoneyGram國際匯款,國內哪幾家銀行可以受理

有：中國銀行，工商銀行，郵政儲蓄銀行、交通銀行，中信銀行等銀行。

截止至2019年11月，速匯金個人國際匯款業務（英文名稱為Moneygram）在中國的合作夥伴是：中國銀行，工商銀行，郵政儲蓄銀行、交通銀行，中信銀行。我國是外匯管制國家，國外公司給國內公司匯款需要有匯款的理由，不能隨便匯款。 而且速匯金是只對個人的。

Moneygram是速匯金公司通過其全球網路辦理的一種個人對個人的現金匯款業務，包括匯出匯款和匯入匯款。速匯金公司在全球200多個國家和地區擁有超過357000個代理網點，客戶可至任意一家網點實現快速境外電匯，10分鍾即可到達，收款人亦可在當地任意一個速匯金網點收取款項。

中信銀行作為速匯金業務合作機構，所有網點均可正常辦理，客戶僅需攜帶有效身份證件至櫃台，支付一次費用即可在10分鍾內將資金匯到收款人處，無額外費用。

(5)2019公司境外匯款的規定擴展閱讀：

2015年05月03日，知名匯款服務公司速匯金國際和中國郵政儲蓄銀行近日舉行揭牌儀式，宣布郵儲銀行將在全國范圍內逾3900個網點推出現金速匯服務，速匯金客戶可以用美元、英鎊、澳元和歐元匯出款項，收款人即可在中國境內的郵政儲蓄銀行個人外匯業務網點收取。

郵政儲蓄銀行個人金融部總經理助理劉現民表示，此次與速匯金合作，將進一步豐富郵儲銀行國際速匯業務產品，為國內外客戶提供更加快捷、可靠的個人國際匯款服務，進一步鞏固郵儲銀行在國際速匯領域的領先地位。

⑥ 關於對《關於通報有關問題的函》的回復(1)-2019.4.23

石家莊高新區金融辦：

我公司於2019年5月8日收到《關於通報有關問題的函》，現針對該函中提及的幾個關鍵問題進行匯報。

首先，關於「為自身或變相為自身融資」的問題，我公司不存在此行為。關於存管銀行及關聯公司之間的資金流水問題，我公司已明確指出，資金走向清晰，且與輕易貸平台借款指向相符。我公司的業務模式是為了規避「現金貸」，確保資金專款專用，且每筆借款均附有業務資料佐證。在省市聯合檢查組的檢查期間，我們詳細解釋了業務模式與證據，並未得出「為自身或變相為自身融資」的結論。資金往來是出於正常經營需要，不應被誤讀。

其次，對於「交易模式不符合債權轉讓、提供擔保要求」的問題，我公司不存在違規行為。創金天地作為投資人，通過平台進行資金往來，其行為並未違反監管規定。在債權轉讓、提供擔保的要求上，我公司嚴格遵守相關法律法規，確保操作合規。

針對「虛假注資和抽逃資本」的指控，我公司不存在虛假注資和抽逃資本的行為。公司注冊資本有銀行賬單和驗資報告為證，所有材料真實有效，不存在虛假注資。根據法律規定，只有特定類型的公司才構成虛假出資、抽逃出資罪的主體，且我公司股東並未撤回所繳出資，不存在抽逃出資。

對於「涉嫌挪用輕易貸客戶資金並匯往境外」的指控，我公司不存在此行為。向境外匯款系公司正常經營行為，且有正當的付款用途。每筆資金來源均有據可查，從未挪用過任一客戶的資金。

在「未落實『三降』要求」的問題上，我公司積極採取措施壓降規模，已將借款余額壓降到89億元左右，與客觀事實相符。所謂的「壓降目標」並未強制規定，且我公司增長幅度明顯低於行業平均水平，與國家大政方針相符合。

關於「宣傳和信息披露不實」的指控，我公司不存在宣傳不實或信息披露不準確的情況。關於注冊資本的表述，已詳加指明其不合邏輯之處。運營貸借款標的類型的描述准確，平台始終按照規定披露逾期情況等重大信息。

在「數據報送不準確」的問題上，我公司已提交詳細匯報，解釋了數據差異的原因。主要因「河北金融雲」系統支持單文件傳輸，導致數據上傳不全。我公司始終在密切配合「河北金融雲」的數據上報工作，積極解決上傳問題。

綜上所述，我公司的業務模式、資金往來、信息披露、數據報送等均嚴格遵守法律法規和行業標准，不存在任何違規行為。對於所提及的問題，我們已逐一進行詳細回應，以澄清事實。

⑦ 中國銀行境外匯款的要求和規則

中行個人境外匯出匯款限額限制：當日累計不超過五萬美元的匯出匯款，可憑本人有效身份證到銀行直接辦理，超過的必須提供相關證明。超過國際收支申報限額（匯出匯款無論金額大小均需逐筆申報）的外匯匯款業務，應根據外匯管理局的國際收支申報規定，履行申報手續。
個人向境外公司賬戶的匯出匯款限制：對於作為收款人的境外公司沒有特別限制。但：
1、匯款的性質如涉及資本項下需外管局批准，比如收款人是境外的證券公司，款項是不可以匯出的。
2、匯款性質如涉及貨物貿易性質，需通過經外管局批准開立的貿易結算賬戶辦理。
如需進一步了解，請您詳詢當地中行網點。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。