個人外匯業務審查

❶ 國外客戶匯款到國內我的個人賬戶，會被銀行審查嗎

如果是大資金，外匯管理局會調查你的個人賬戶，如果是小資金，不會被調查。根據《個人外匯管理辦法》第五條的明確規定，銀行應當按照本辦法規定辦理個人外匯收支，而且在結售匯或者開立外匯賬戶等業務的時候，需要核實客戶的真實性，也就是說，如果出現外匯來回支出的話，銀行是會調查雙方的賬戶的，畢竟，現在國內外轉賬，有許多漏洞存在，太多非法分子利用各種不同的漏洞牟取暴利，

現在，越來越多的人出國留學，許多人，也認為在國外生活會更好，所以他們選擇在國外買房，定居，實際上，我認為，這種理念是錯誤的，去國外旅遊這種想法是好的，我個人也非常支持，但是，長期定居國外的人，他們之所以有這樣的想法跟行動，毋庸置疑，是認為國外的各種福利好，但是，他們不清楚，他們這種行為對國內的其他人而言，非常的不公平。

以上的問題，是我個人的想法，如果各位還有其他的想法，都可以在下方評論或者討論。

❷ 通過支付機構的不佔用額度結售匯應審核什麼資料，系統錄入的注意事項

按規定審核個人提供的證明材料。
根據《國家外匯管理局關於進一步完善個人外匯管理有關問題的通知》(匯發〔2015〕49號)文的規定，個人在辦理外匯業務時，應當遵守個人外匯管理有關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。

❸ 個人收到外匯 怎麼審批

銀行管理不同的,以後匯款最好到中行,沒這么多麻煩.而且對方最好是個人名義

❹ 個人收外匯5000美金以上5萬美金以下，如何申報要什麼資料

這個基本等錢匯到國內等銀行通知你去入賬就可以，入賬的時候帶著身份證銀行卡，到時候可能需要填一個申報單，沒什麼其他手續了。

❺ 我開了個外匯賬戶，朋友如果匯200萬美元給我，這筆錢到來時，需要去外匯管理局審核嗎還是直接可以匯入

不用去外匯管理局審核，但不可以直接匯入。

理論上是不會管匯款多少但還是小心的好。

分期匯入就可以了 。。

國家只是限制個人兌換外幣一年5萬美金，但不會限制出入。（但還是小心）

❻ 個人外匯管理包括哪些內容

個人外匯管理包含以下幾部分內容：

（首先目前，對於個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值5萬美元，外匯局可根據國際收支狀況對年度總額進行調整。）

1. 個人結售匯

   
   

   對於個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理：

   年度總額以內的，直接在銀行辦理；超過年度總額的，經常項下憑規定的證明材料在銀行辦理。

   境外個人購匯主要是審核其人民幣來源的真實性和合法性。境外個人購匯時，對於當日累計兌換不超過等值500美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值1000美元（含）的兌換，可直接辦理；超過上述額度的，憑相關證明材料在銀行辦理。

2. 個人匯款

   個人從境外收入的外匯可直接在銀行辦理入賬手續；

   境內個人從外匯儲蓄賬戶向境外匯出外匯用於經常項目支出的，當日累計等值5萬美元以下（含）的，直接在銀行辦理；超過等值5萬美元的，憑規定的證明材料在銀行辦理；

   境外個人從外匯儲蓄賬戶向境外匯出外匯用於經常項目支出的，直接在銀行辦理。
   

3. 個人賬戶

   
   

   個人賬戶不再區分現鈔賬戶和現匯賬戶，統稱為個人外匯儲蓄賬戶，統一管理。

   個人外匯儲蓄賬戶的開立、使用、關閉等業務均在銀行直接辦理。本人及其直系親屬(父母、子女和配偶)賬戶中的資金可在銀行辦理境內劃轉。

   個人從事對外貿易可開立個人外匯結算賬戶，視同機構外匯賬戶進行管理。
   

4. 個人外幣現鈔

   個人外幣現鈔業務主要包括存入、提取、匯出和攜帶。

個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔當日累計金額在等值5000美元以下(含)的，直接在銀行辦理；超過等值5000美元的，憑規定的證明材料在銀行辦理。

個人提取外幣現鈔當日累計金額在等值1萬美元以下（含）的，在銀行直接辦理；超過等值1萬美元的，需經外匯局審核。

個人手持外幣現鈔匯出境外用於經常項目支出，當日累計金額在等值1萬美元以下（含）的，直接在銀行辦理;超過等值1萬美元的，憑規定的證明材料在銀行辦理。對於個人攜帶外幣現鈔入境實行限額申報制管理，攜入金額在等值5000美元以下（含）的，無須向海關辦理申報;超過等值5000美元的，需向海關辦理申報手續。攜帶外幣現鈔出境實行指導性限額管理，攜出金額在等值5000美元以下（含）的，可直接攜出；攜出超過等值5000美元的，應申領《攜帶外匯出境許可證》；超過等值1萬美元的，原則上不允許攜帶出境。

望採納，謝謝~

❼ 個人在國際匯款額在什麼范圍以上才會被銀行審查

0-2000
境內居民個人外匯戶存款可以匯出境外；外鈔戶匯款在2000美元以內的，由存款銀行按照有關規定審核；2000美元以上、5000美元以內的，憑當地外匯局核准件辦理；5000美元以上的，憑國家外匯局核准件辦理。外鈔匯出匯款掌握原則同外匯戶。

❽ 個人外匯業務的合規管理哪些建議

建議：
1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的准確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務中違規行為，提高個人結售匯系統的數據質量。
2、銀行應加強和完善符合自身結售匯業務特點的風險監控制度，加強內控制度執行情況檢查，並與其目標績效工資掛鉤，從嚴考核相關人員的業務操作。
3、 建議總局盡快對「個人結售匯系統」進行升級。
一是將「個人結售匯系統」與銀行業務系統對接，這樣不僅可以減少銀行手工錄入的錯誤信息，杜絕漏錄人情況發生，還能實時監控個人結匯超限額情況，實現對資金流動的雙向監測。
二是在個人結售匯系統中增設報表統計分析功能，使之能夠根據不同的管理要求來進行查詢和匯總。
三是完善累計結匯金額預警和銀行結匯流水查詢監管功能，將非現場監管從單筆大額結匯監管擴大到對每筆超限額結匯業務的監管及對全部結匯流水的篩選、分析，確保非現場監管的有效性和及時性。
4、 進一步加強對銀行的政策宣傳和培訓力度，可採取電視電話視頻培訓方式，將視頻培訓輻射到基層網點，增強外匯指定銀行正確執行政策的自覺性，提高銀行代位監管的能力。

❾ 銀行為什麼對外匯審核，銀行為什麼對外匯審核資訊

這是為了打擊洗錢、非法外匯流出等違規行為。

根據國家外匯管理政策，銀行在辦理外匯業務的時候，要認真執行「了解你的客戶、了解你的業務、盡職審查」展業三原則。堅持展業三原則，目的是要了解業務的真實交易背景。那麼，在辦理個人外匯業務的時候，該如何踐行展業三原則呢？

一是理解展業三原則內涵。實施展業三原則，是賦予銀行更多的責任與權利，對外匯業務真實性的把握從形式延伸到內涵，銀行需要全方位了解客戶信息、交易背景，把它們與自身內控制度有機結合，做到事前了解客戶需求，事中了解客戶業務、有效防範個人外匯業務風險。

四是做出正確判斷。通過上述基礎工作，做好分析判斷，得出結論：業務該不該辦理，怎麼辦理。對符合規定的個人外匯業務，要認真細致地審核客戶提交的相關材料，進行下一步處理，對不符合條件的也能果斷地說不。

五是不能照本宣科。個人外匯業務展業三原則要真正做到位，經辦員對業務的理解和領悟能力很關鍵。既能滿足客戶的真實需求，又能有效甄別不合規交易。例如：等值五萬美元以下的購付匯交易，外匯管理政策規定可以憑客戶的身份證件直接辦理。但是，如果經辦員對某筆交易有疑問，那就可以自主決定要求客戶追加提供相關材料，在審核認為真實後再辦理業務。

❿ 哪些個人業務需要去外匯局系統申報

1、個人辦理結售匯業務需要由銀行操作員逐筆在外匯局個人外匯管理系統逐筆申報。
2、境外個人辦理房產項下結匯或購匯還需要在外匯局直接投資系統進行申報。
3、如果個人涉嫌分拆辦理外匯業務的，還要向人民銀行反洗錢系統上報。