1. 貨物貿易外匯監測系統（企業版）在網上開通也增加操作員哦了，但是看了用戶手冊後還是有些不懂
你寫的有點太亂了，簡單跟你說吧
貴企業需要在監測系統做報告的情況有以下兩種
1、超過30天的預收貨款，即是收到貨後30天未出貨的，要做預收貨款報告
2、超過90天的收款，即貨發出後90天錢未收到的，要要延期收款報告
2. 銀行為企業辦理貨物貿易項下外匯收支審核原則
銀行為企業辦理貨物貿易向外匯收支審核原則通過，是要證明才可以審核的
3. 銀行外匯業務展業原則
一是理解展業三原則內涵。實施展業三原則，是賦予銀行更多的責任與權利，對外匯業務真實性的把握從形式延伸到內涵，銀行需要全方位了解客戶信息、交易背景，把它們與自身內控制度有機結合，做到事前了解客戶需求，事中了解客戶業務、有效防範個人外匯業務風險。
二是較全面掌握客戶信息。對客戶的自然情況和在本行的開戶情況有所了解，留存身份證件，聯系方式。有些銀行規定對在本行沒有開立帳戶的客戶，不能辦理外匯業務，這也是基於對客戶身份信息識別的需要。在首次辦理業務的時候，身份識別尤為重要。
三是詳細了解交易背景。基本方式有兩種：口頭交流和材料輔助。收結匯業務要看資金的來源：資金從哪裡來，為什麼來；購付匯業務要了解資金的去向：購付匯的目的是什麼，資金要往哪裡去？收付款人的性質和資金用途有沒有不符，再根據實際情況，要求提供相應材料，兩者完美結合，了解業務的過程就OK了。
四是做出正確判斷。通過上述基礎工作，做好分析判斷，得出結論：業務該不該辦理，怎麼辦理。對符合規定的個人外匯業務，要認真細致地審核客戶提交的相關材料，進行下一步處理，對不符合條件的也能果斷地說不。
五是不能照本宣科。個人外匯業務展業三原則要真正做到位，經辦員對業務的理解和領悟能力很關鍵。既能滿足客戶的真實需求，又能有效甄別不合規交易。例如：等值五萬美元以下的購付匯交易，外匯管理政策規定可以憑客戶的身份證件直接辦理。但是，如果經辦員對某筆交易有疑問，那就可以自主決定要求客戶追加提供相關材料，在審核認為真實後再辦理業務
4. 墊支款能夠外匯嗎
《服務貿易外匯業務展業規范》里有提到，「代墊或分攤費用限於具有關聯關系的境內外機構之間」，就是說服務貿易項下是可以有代墊款項的，但貨物貿易展業規范里沒有提及，具體還是要咨詢銀行
5. 深圳人行給的《貨物貿易外匯業務辦理須知》A,B,C類企業是什麼意思
外匯局根據現場或非現場核查結果將外貿企業分為ABC三級。核查情況正常列為A類企業。核查期內出現總量核查指標超標，或預收貨款、預付貨款、延期收款各項貿易信貸余額比率大於25%等異常情況的，列為B類。嚴重違反外匯局規定或有其它違規行為的被列為C類。
一旦被列為B或C類企業，在單證審核、業務處理或外匯結算等方面都要受到諸多限制。所以一定要配合外匯局核查，保持各項指標處在正常范圍內。一定不要被降級哦！
更具體的信息可以向當地外匯局咨詢。
6. 如何正確理解「展業三原則」 改革以來外匯管理的一些
「了解你的客戶(know your customer, KYC)」、「了解你的業務(know your business, KYB)」和「盡職調查(e diligence, DD)」，合稱「展業三原則」，由中國人民銀行在跨境人民幣業務中首倡，如今已日益成為中國銀行業監管機構對金融機構開展業務、控制風險、宏觀審慎監管的基本指導原則。中國人民銀行和國家外匯管理局就多次直接在其頒布的法規和規范性文件中強調金融機構必須遵循「展業三原則」，向適當的客戶提供適當的金融服務。
風險控制，從來就是一個知易行難的主題。從金融秩序穩定的角度出發，監管部門當然冀望金融機構一切從嚴，而市場主體（包括金融機構和企業）本能地希望能夠試探監管底線，爭取最大的業務靈活性。
銀行業監管機構並沒有在法規中具體定義解釋什麼是「展業三原則」的內涵和外延。不同金融機構的風險偏好和內部控制不同，顯然對於「展業三原則」理解也不一樣。當這些理解上的不同反映到業務執行中，不可避免地會出現中外資金融機構之間尺度不同、金融機構實踐和監管部門的期望之間不一致的情況。
「展業三原則」並不是拘泥在與客戶建立服務關系時候進行的基於反洗錢法規要求的身份識別，更多是體現在全方位地了解客戶的商業模式、業務能力和交易意圖。
在當前金融監管機構大力強調「簡政放權」、「宏觀審慎管理」的情勢下，基礎交易的真實性、支持文件的完整性、商業邏輯的合理性成為銀行業金融機構對跨境外匯和人民幣交易審核的重點。如何正確和適用「展業三原則」，成為中國銀行業當下應認真思考的課題。筆者在此提出自己的若干觀點，以求拋磚引玉。
一
對交易文件的審查
在正確理解交易背景的基礎上，要求客戶提供適當的交易支持文件，是正確理解和適用展業三原則的第一步。
什麼是正確的交易支持文件，應具體問題具體分析。一般而言，金融機構普遍提供的、有先例可循的、可以大規模復制的商業銀行人民幣和外匯業務，監管機構已經在相關法規中羅列了銀行應該審查的材料，如NRA賬戶開立、貨物貿易付款、服務貿易收款、外商直接投資下向境外投資者轉讓境內機構股權、QFII託管、境外企業直接向境外關聯公司借款、跨境人民幣雙向資金池等業務。這些業務本身的復雜性程度並不低，但是由於在不同監管機構頒布的各相關法規已經較為詳盡地例舉了審查要求，金融機構可以分門別類地整理歸納，然後按部就班地遵照執行。
對一些法規本身並沒有列舉應審查何種交易支持文件，只是寬泛地提出了審查原則，這時需要業務部門、運營部門和合規部門一起商議，在既支持業務發展又保證業務合規的原則基礎上，因地、因時、因事制定支持文件審查清單。
舉例說明：
國家外匯管理局《銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則》第三十一條和第三十二條規定：
銀行對客戶辦理衍生產品業務，應當堅持實需交易原則。客戶辦理衍生產品的業務，應具有對沖外匯風險敞口的真實需求背景，作為交易基礎所持有的外匯資產負債、預期未來的外匯收支應按照外匯管理規定可以辦理即期結售匯。與客戶達成衍生產品交易前，銀行應確認客戶辦理衍生產品業務符合實需交易原則，並獲取由客戶提供的聲明、確認函等能夠證明其真實需求背景的書面材料。
在這里，究竟應審查何種交易支持文件，法規並沒有給出答案。銀行只能根據自己對具體的「基礎交易」的理解，來要求客戶提供能夠證明其「真實資產負債」的材料來佐證其交易的合規性。比如，美元結算的場外大宗商品掉期，客戶需要在交割前提供諸如合同、提單、信用證等大宗商品的進出口貿易單據，以證明其衍生產品交易不是為了投機獲利而是為了對沖價格波動風險；又如，當客戶聲稱其「基礎交易」發生商業變化，要求變更人民幣美元遠期的交易本金，則客戶必須提供如供應商違約、貨物毀損等有說服力的證據。
二
對交易邏輯的判斷
對交易邏輯的判斷，是對「了解你的客戶」和「盡職調查」提出了更高的要求，即銀行要從業務實質風險，而不是僅僅從表面真實的角度出發做出是否可以與客戶建立關系、提供服務的決定。這一點往往是銀行業務部門與合規部門的意見分歧所在。基於不同的思維角度，業務部門和合規部門就同一個問題不能同意彼此觀點，這是很正常的。在不能說服彼此的情形之下，問題的解決方案只能是求同存異，雙方在相互理解的原則之下達成可以接受的妥協。
比如在經常項目外匯業務中，境內外商投資企業向境外股東支付股息紅利，是十分尋常的業務。外匯管理法規上對於此類交易支持文件的審查也很明確：會計師事務所出具的相關年度財務審計報告、董事會利潤分配決議、最近一期的驗資報告；外商投資合夥企業須提供合夥人出資確認登記證明和利潤分配決議；如對外支付股息紅利超過等值5萬美元，還須提供稅務備案表。從表面真實性角度來看，客戶只要提供這些支持文件，銀行就可以給客戶進行股息紅利付款的操作。但實際上深究下去並沒有這么簡單：股息紅利對外支付的前提是境內企業應有實際的營業利潤，而《公司法》第167條規定企業本年度利潤應先用於彌補以前年度虧損。若企業前幾年一直虧損，即使本年度財務審計報告中有利潤，但企業在彌補完以前年度虧損後，實際本年沒有利潤或剩餘可支配資金遠小於本年度財務審計報告列明的利潤，又何來向境外股東支付股息紅利呢？
對交易邏輯的審視，要求銀行從業人員應當跳出具體法規的條條框框，不能一味機械地按照法規列舉的要求不加思考地套用。更多了解客戶的交易習慣、更多地獲取客戶經營的信息，以輔助幫助銀行做出正確的業務決定，這是「盡職調查」的題中應有之意。
三
承擔適當業務風險
我們必須承認這樣一個事實，即現實的商業世界中從來不存在沒有風險的業務，無論此業務本身起來來多麼稀鬆平常。識別風險、分析風險、承擔風險或拒絕風險，是商業銀行自然而然每日運轉從不停歇的商業邏輯。
銀行業務各式各樣，客戶需求亦各不相同，監管法規更新速度越來越快，期待監管規則清楚地列舉出所有問題的答案，顯然是不現實的；但若因法規沒有明確，便畏縮不前，喪失業務機會，也是不明智的。銀行在自身的承受能力內，接受一些法規中留有餘地、銀行可以自主決定的風險，是正常合理的。
例如，《中國人民銀行關於簡化跨境人民幣業務流程和完善有關政策的通知》第七條規定：
「境外參加銀行在境內代理銀行開立的人民幣同業往來賬戶與境外參加銀行在境外人民幣業務清算行開立的人民幣賬戶之間，因結算需要可進行資金匯劃。各境外人民幣業務清算行在境內開立的人民幣清算賬戶之間，因結算需要可進行資金匯劃。」
從這個規定可以看出來：
（1）境外參加銀行可以將境外人民幣資金劃轉並存放在境內代理銀行的人民幣賬戶之中；
（2）沒有存放期限、數額和利率的限制；
（3）必須是為「結算」之目的。
但是，此規定並沒有清楚地定義什麼是「結算目的」，也未明確存放的人民幣資金是否可以納入境內代理行的資產負債表用於境內代理行的境內信貸業務。因為法規本身不可能精確到為所以新業務提供解決方案，各境內代理銀行必須根據各自的理解以及與監管機構的個別探討，來自行定義和決定，這也是法規本身賦予金融機構的靈活性。至於各家銀行內部如何決策，具體到哪一個業務部門、哪一個人來拍板承擔風險，這是銀行內部的公司治理問題，與監管法規的適用無關。
「展業三原則」賦予了銀行發展業務和平衡風險的靈活性，同時也加重了銀行合規風險控制的責任。由事無巨細的規則監管轉向「風險為本」的審慎監管，這是中國銀行業發展成熟過程中的顯著趨勢，「展業三原則」的提出和強調順應了這一時代潮流。
銀行不能一方面抱怨被監管到了牙齒，另一方面又在法規賦予自由裁量空間時逡巡不前。商業銀行應該積極地直接這些新思路、新方向，認真評估自身的業務能力，把握好風險承擔的度，在進一步發展業務的同時，提高風險的判斷和駕馭能力。
7. 外匯業務如何做好展業三原則
1、安全，平台安全、資金安全
2、做人實誠不虛假欺騙
3、帶人賺錢
8. 怎樣開通貨物貿易外匯管理網上業務
2012年7月1日以後辦理金融機構標識碼賦碼的銀行網點，如需辦理貨物貿易外匯回業務，應向所在地外答匯局申請開通「貨物貿易外匯網上業務」，並向其總行或通過其總行向國家外匯管理局獲取業務管理員用戶的初始密碼。
需要：貨物貿易外匯收支企業名錄登記申請書；貨物貿易外匯收支業務辦理確認書；企業營業執照；組織機構代碼證；對外貿易經營者備案登記表或外資企業批准證書。前兩樣可在網上下載到，後三樣要求原件加復印件。
9. 如何貫徹落實銀行外匯業務展業原則和規范
一、銀行辦理結售匯業務貫徹「展業三原則」的必要性
(一)「了解客戶、了解業務、盡職審查」是國際上銀行業已有的「規矩」，銀行經營外匯業務遵守展業原則是必然趨勢
「展業三原則」並非外匯局對銀行提出的要求，而是銀行業展業的基本要求，國際上對銀行展業有一套相對完整的法律規范體系，對銀行展業三原則的應用並沒有停留在原則表面，而是從相關定義、實施情形、審查措施、銀行內控、外部執法等多個角度賦予了銀行展業三原則許多具體內容和明確要求，越來越廣泛應用於審慎風險管理中。所以說，展業三原則是國際銀行業已有的國際慣例，外匯局只是將其引入對銀行外匯業務經營及管理中並進行強調。
(二)以往的行為監管已不能適應當前涉外經濟發展需要，實施展業原則是推進「五個轉變」和簡政放權的內在要求
隨著國際經濟金融形勢的不斷演變，銀行開展外匯業務的復雜度、自由度大幅提升，以往外匯局提出明確具體要求、銀行照章辦事的監管模式已不能完全適應形勢的要求。為此外匯局不斷簡政放權，加快推進「五個轉變」，其中展業三原則是原則性監管在外匯管理領域的有益嘗試，有利於銀行防範自身經營風險、防範系統性區域性金融風險，能夠盡快適應外匯局減少或取消外匯業務事前審批、強化事中事後監管新的管理要求，是推進外匯管理簡政放權和重點領域改革的必然要求。
(三)銀行從表面形式審核向實質審核轉變，更有利於遏制外匯違法違規行為的發生
改革以前外匯局規定銀行審核具體單證，單證齊全就合規，單證不全就違規，實際上是形式性審核，實際審查效果不佳而可能導致的政策風險包攬在身。「展業三原則」的目的就是使得銀行的義務與權利一致，銀行辦理業務時，審什麼、怎麼審、何時審、誰來審，都應由銀行自主決定。同時，銀行在審核過程中覺得交易真實性不清楚、沒有把握的業務，可以向客戶追加材料進行審慎審查，而不拘泥於以往外匯局所規定的單證范圍，以確保進一步「了解客戶」。由此審對是應該的，而審錯或沒審則應承擔責任，保證了銀行權利義務的一致性，更有利於發現外匯違法違規行為。
(四)有利於銀行業務良性有序發展，避免惡性競爭
對於同一筆無真實交易背景的結售匯業務，若按規則管理，責任心弱的銀行可能只從表面真實性審核單證業務，並受理業務獲得收益，而嚴格履職銀行由於拒絕客戶反吃虧，長此以往，所有銀行受利益驅動都不願意嚴格審核業務。而原則監管，就要求銀行根據「展業三原則」的要求盡職審查，若銀行僅是通過表面真實性辦理業務將承擔很大的風險，就促使各個銀行主動進行真實性審查，使得涉外主體在任何網點都辦不了異常結售匯業務，有利於外匯業務市場良性有序發展，避免惡性競爭。
二、目前銀行辦理結售匯業務貫徹「展業原則」現狀及存在的問題
(一)「展業三原則」落地緩慢漸進，落地程度不均衡
從轄區各家銀行執行展業三原則的情況來看，各銀行對展業三原則的重視程度逐步加深，銀行對展業三原則有了認識上的提高，實際行動上採取措施深入落實情況不一，實際辦理業務中完全遵循展業三原則不夠，不同銀行落實展業三原則的效果也不同，單設國際業務崗或部門的銀行對展業三原則的執行情況相對較好。不同外匯業務種類執行效果不同，如涉及到資本金、貿易融資、轉口貿易購匯及付匯業務較個人結售匯業務審核相對嚴格。
10. 你好，我想請問下去外管局領取「貨物貿易外匯監測系統」的密碼，需要帶些什麼資料
1.具有對外貿易經營權企業的名錄登記：（1）《貿易外匯收支企業名錄登記申請書》（見附件1）；（2）法定代表人簽字並加蓋企業公章的《貨物貿易外匯收支業務辦理確認書》（見附件2）；（3）《企業法人營業執照》或《企業營業執照》副本原件及加蓋企業公章的復印件；（4）《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及加蓋企業公章的復印件；（5）《對外貿易經營者備案登記表》原件及加蓋企業公章的復印件（中資企業），依法不需要辦理備案登記的可提交《中華人民共和國外商投資企業批准證書》或《中華人民共和國台、港、澳投資企業批准證書》原件及加蓋企業公章的復印件（外資企業）。
2.無對外貿易經營權企業的名錄登記：無對外貿易經營權的企業，因行業或經營特殊性存在開展貿易外匯收支業務客觀需要的，應在辦理貿易外匯收支業務前到所在地外匯局辦理名錄登記手續。登記時可按具有對外貿易經營權企業辦理名錄登記規定提供材料，但免於提交《對外貿易經營者備案登記表》或《中華人民共和國外商投資企業批准證書》或《中華人民共和國台、港、澳投資企業批准證書》。
3.保稅監管區域企業的名錄登記：（1）《貿易外匯收支企業名錄登記申請書》（見附件1）；（2）法定代表人簽字並加蓋企業公章的《貨物貿易外匯收支業務辦理確認書》（見附件2）；（3）（3）《企業法人營業執照》或《企業營業執照》副本原件及加蓋企業公章的復印件；（4）《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及加蓋企業公章的復印件；（5）《對外貿易經營者備案登記表》原件及加蓋企業公章的復印件（中資企業），依法不需要辦理備案登記的可提交《中華人民共和國外商投資企業批准證書》或《中華人民共和國台、港、澳投資企業批准證書》原件及加蓋企業公章的復印件（外資企業）；（6）《保稅監管區域外匯登記證》原件。