對公代客外匯買賣品種

㈠ 代客外匯交易的種類

業務定義及業務特點
業務定義
即期外匯買賣是指買賣雙方按約定的匯率，於交易後第二個工作日（T+2）進行交割的外匯交易。
業務特點
1. 可以滿足客戶臨時性外幣資金支付需求。
2. 客戶也可以通過該交易對其外幣幣種進行合理的調整。
3. 交易幣種豐富、交易方式靈活、交易手段多樣。
4. 為了方便客戶的資金需求，我行可以按客戶的要求，進行當天起息（T+0）和次日起息（T+1）的外匯交易。基本業務流程
1. 客戶在我行開立外匯賬戶。
2. 客戶與我行簽訂相關協議，明確雙方在交易發生時各自的權利和義務。
3. 客戶在進行外匯交易時，可以選擇即時交易或者委託交易。如選擇即時交易，客戶可通過電話或其他方式直接向我行詢價。
4. 如客戶選擇委託交易，可將書面委託書提交我行或通過電話等方式預留委託，市場如果達到客戶委託的水平，我行將按照客戶委託價格進行成交，成交後，我行對委託書各要素核實無誤後蓋章並返還副本，之後對客戶賬戶進行相應賬務處理。 遠期外匯買賣是指買賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限（成交日後第二個工作日以後的某一日期）進行交割的外匯交易。
業務特點
1. 客戶在進行對外貿易、投資以及各類與外匯投融資相關的經濟活動時，選擇遠期外匯交易可以幫助其規避一定時間內的匯率風險，避免其因匯率波動帶來的損失。
2. 客戶通過敘做遠期外匯買賣業務，也可事先將遠期外匯收付中的金額固定，從而可以鎖定財務成本，達到保值的目的。
3. 通常遠期外匯交易的最長期限是一年，如果客戶需要一年期以上的交易，我行亦可提供該服務。
4. 客戶除選擇固定期限交割的遠期交易外還可以根據實際需要選擇擇期交割的交易，即未來的某一段時間內可選擇任意時間進行交易
基本業務流程
1、雙方應事先簽訂相關協議書，在協議簽訂後，相互交換各自單位授權人簽字及單位簽章樣本。
2、客戶按照遠期交易標的金額的一定比例繳納外幣或人民幣保證金，或者落實質押、抵押、信用額度等其他保證方法。
3、客戶在確定遠期收匯或付匯的時間後，可通過傳真或電話確認方式向我行提出交易申請。
4、我行接到客戶指令，並核對相關交易細節無誤後，將按照客戶委託為客戶進行遠期外匯交易，交易達成後將向客戶提供交易證實。
5、交易到期時，我行將為客戶進行資金交割。
案例
某進出口企業有一筆進口業務，4月初簽訂進口合同，將於 7月9日支付1000萬歐元。為規避匯率風險，公司 4月8日與我行敘做遠期外匯交易，約定在7月9日按照遠期成交價格1.3344用美元向我行購入歐元。到期日時，買賣雙方按約定匯率進行交割，避免了歐元上漲的匯率風險，從而鎖定了外匯成本。 外匯掉期是指在即期（Near Day）按照雙方約定的匯率客戶委託銀行買入A貨幣、賣出B貨幣，隨後在遠期（Far Day）按照約定的另一匯率又委託銀行賣出A貨幣、買入B貨幣的外匯交易。
業務特點
1、通常外匯掉期交易發生在客戶某幣種帳戶金額不足，無法滿足其資金要求而需調整起息日的時候，比如客戶的一筆遠期外匯交易在交割日時因資金不到位或其他原因不能按時交割，可通過敘做一筆外匯掉期交易幫助客戶進行展期。
2、若客戶目前持有甲貨幣而需使用乙貨幣，但是經過一段時間後又收回乙貨幣並將其換回甲貨幣，可通過敘作掉期交易來固定換匯成本，防範風險。
3、 客戶可以根據自身的情況選擇任意時間（非工作日除外）的即期（Near Day）和遠期（Far Day）日期與我行敘做交易。
基本業務流程
1、 客戶在確定需要對其資金進行調整的時間後，可通過傳真及電話確認方式向我行提出交易申請。
2、我行接到客戶指令，並核對相關交易細節無誤後，將按照客戶委託為客戶進行外匯掉期交易，交易達成後將向客戶提供交易證實。
3、交易到期時，我行將為客戶進行資金交割。
案例
某進出口企業與我行進行了一筆遠期外匯交易，約定在7月9日按照1.3344的價格用美元向我行購入1000萬歐元，但臨近到期日時，客戶預計其美元資金可能要在一個月以後才能到位，因此客戶提出了展期的需求。
我行為客戶敘做一筆外匯掉期交易，約定客戶在即期（Near Day）7月9日以1.3400的價格賣出歐元1000萬、買入美元，隨後在遠期（Far Day）8月9日以1.3410的價格買入歐元1000萬、賣出美元，則達到了幫助客戶展期的需求。 外匯期權交易是期權購買方在支付一定數額的期權費後，有權在將來的約定時間按照約定的匯率向期權賣出方買入約定金額的某種貨幣賣出另一種貨幣的交易。
業務特點
1.外匯期權交易業務的優點在於可鎖定未來匯率，提供外匯保值，在匯率變動向有利方向發展時，也可從中獲得盈利的機會。對於那些合同尚未最後確定的進出口業務具有很好的保值作用。相對與即期和遠期外匯交易而言，期權交易更為靈活。
2.期權的買方風險有限，即使虧損也僅限於期權費，獲得的收益可能性無限大；賣方則利潤有限，也僅限於期權費，但風險卻可能無限大。
3.期權可簡單的分為看漲期權和看跌期權，從操作上來看，客戶可以選擇買入看漲期權、賣出看漲期權、買入看跌期權、賣出看跌期權。我行外匯期權產品多樣，可根據客戶的需求量身定做。
案例
1. 買入看漲期權：
例如，客戶A有120萬日元，由於擔心美元兌日元匯率上漲，在120.00買入1萬美元看漲期權，期權費為1%，損益情況如圖：
該客戶買入的看漲期權具有以下特點：
(1) 最大風險：虧損12000日元
(2) 最大利潤：無限
(3)盈虧平衡點：120.00+（120.00*1%）=121.20
2. 賣出看漲期權
仍以客戶A為例，在120.00處賣出1萬美元看漲期權，期權費為1%，損益情況如圖：
該客戶賣出看漲期權具有以下特點：
(1) 最大風險：無限
(2) 最大利潤：盈利12000日元
(3)盈虧平衡點：120.00+（120.00*1%）=121.20
3. 買入看跌期權
例如，客戶B有1萬美元，由於擔心美元/日元匯率下跌，在120.00買入1萬美元看跌期權，期權費為1%，損益情況如圖：
客戶B買入的看跌期權具有以下特點：
(1) 最大風險：虧損12000日元；
(2) 最大利潤：無限
(3) 盈虧平衡點：120.00-（120.00*1%）=118.80
4. 賣出看跌期權
仍以客戶B為例，在120.00處賣出1萬美元看跌期權，期權費為1%，損益情況如圖：
因此，與客戶B相對應的，賣出看跌期權具有以下特點：
(1) 最大風險：無限；
(2) 最大利潤：盈利12000日元；
(3) 盈虧平衡點：120.00-（120.00*1%）=118.80
註：以上所有案例中的價格均僅為參考，具體辦理業務時請向當地中國工商銀行咨詢。

㈡ 代客炒外匯

從事外匯投機交易四年了,見多了奇形怪狀的各種見解,現在拿出來與大家分享下!
1.外匯保證金風險太大 有這種認識的人我經常會反問他一句:為什麼外匯保證金風險就大了呢?他們通常會拿股票來對比,說股票有漲跌停板限制.這種認識我認為是相當錯誤的.其實外匯保證金交易之所以風險比較大,主要是他的杠效應相對的擴大了交易中的盈利與損失.但是我更強調的是風險控制,有很多的剛進入這行的人都可以說是沒有風險控制意識的或者說他自認為自已有風險控制意識但其實他是錯誤的,他們通常的做法是同是持倉在20%或以上,這種持倉模式當然是錯誤的,一旦行情稍微向與持倉方向相反運動時,必然帶來巨大的浮動虧損,從而造成心理上的巨大壓力,這也就是很多初學者所謂的心態.
2.心態 做久了必然會有時候有心態不穩定的時候,但我這里指的心態是針對目前市場上大部分的業務員甚至是某些胡吹大氣所謂交易高手.他們自己沒有經過系統而枯燥的訓練,沒有在匯市裡真正進行過血與汗的拼殺,就在那人雲亦雲的說心態,我感覺很可笑,也為這個市場可悲.真正的心態是建立在自己的交易系統之上的,當一個成熟的交易員有了自己穩定的交易系統後,進行交易卻因為某些原因而不能堅持時,這時候可以說是心態.但是目前很多人認為自己心態有問題時,只是因為他們沒有自己的交易准則,他們在交易前沒有經過系統的分析,有的更是沒有自己的進出場標准,他們的進場與離場都只是回為:我感覺.就我個人的看法來說,我認為,心態是建立在你自己成熟的交易系統上面,進出有據.沒有自己的交易系統與交易准則去談心態,豈不可笑!
3.停損 很多業務,很多所謂的高級操盤手談到這問題的時候都是相當迴避的.通常在遇到一個所謂的操盤手的時候,我會問他停損幾個點,有的會說他不設停損,只有感覺不對的時候才平倉出局,也有的說,停損30,50個點太小,很容易被掃掉停損後,市場才向原來預期的方向發展.這些個觀點其實還是對自己沒有信心,他們根本就沒有自己成熟的交易系統,一個成熟的交易系統在我認為是應該包含停損的,也就是說,在進場之前,就應該明白如果進場,那麼這時候根據自己的交易系統應該停損在什麼點位,再根據你的帳戶資金情況決定你的倉位,以確定萬一觸發停損時,這個損失是在你的可接受范圍之內的.
4.止盈 現在比較流行"見好就收",而且很多業務和所謂的操盤手更是為了拿傭金徹底貫徹了這一條,虧損的時候任由倉位漂著,有盈利的時候幾個點,或都剛好打平交易手續費時就離場出局,這是對客戶資金的不負責任,這樣的操作模式最終的結局就是虧完客戶的錢.以我的觀點來看,止盈的設置必須大於你的平均止損,至少應該等於你的平均止損.
5.外匯保證金交易很刺激 其實不然,對於一個成熟的交易員來講,外匯的波動都是在自己的預料之中的,如果超出預料的話,那就是你止損或止盈的時候了.一個真正的交易員,在他進場之後,他所做的事情其實很簡單----等待.
好了,就隨便寫到這吧,也許有人會問我,既然我說了那多市場上的不是,那麼我自己又怎麼樣.我可以明確的說,我,我有我自己的交易系統,也就是我自己的出入場法則,我的每一張單不管是盈是損,都出入有據,我不會放任我的任何一張單漫無目的的漂著.月盈利可以保證在5%,多了我不敢說.有真正熱愛交易的可Q549098908,請註明外匯,我一般在線但是在潛水!

㈢ 辦理中國銀行公司客戶遠期外匯買賣需要什麼條件

符合以下任何一個條件，中國銀行可提供遠期（含擇期、掉期以及由此派生的其他業務品種）外匯買賣業務：
1、具有相應的進出口貿易背景或其他經濟背景。
2、代客遠期外匯買賣業務，各行可以在保值背景的有效期內，在客戶完全自願的基礎上，為客戶反復進行交易。
3、為提高收益率而進行的掉期外匯買賣交易金額，非金融機構客戶必須在等值300萬美元以上，金融機構客戶必須在等值100萬美元以上。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

㈣ 中行遠期外匯買賣辦理條件有哪些

客戶符合以下任何一個條件，中國銀行可為其提供遠期（含擇期、掉期以及由此派生的其他業務品種）外匯買賣業務：
1、客戶具有相應的進出口貿易背景或其他經濟背景。
2、代客遠期外匯買賣業務，各行可以在保值背景的有效期內，在客戶完全自願的基礎上，為客戶反復進行交易。
3、客戶為提高收益率而進行的掉期外匯買賣交易金額，非金融機構客戶必須在等值300萬美元以上，金融機構客戶必須在等值100萬美元以上。
客戶需提供的資料：客戶需在中國銀行開立相關賬戶，並簽訂《保值外匯買賣協議》和《辦理外匯買賣申請書》。
因個別地區業務存在差異，詳細信息請您進入在線客服人工服務或者致電我行客服熱線95566轉人工服務進行咨詢，您也可聯系開戶行進行咨詢。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

㈤ 工行個人賬戶外匯買賣業務的交易方式有哪些

賬戶外匯的交易方式分為實時交易和掛單交易。其中，實時交易是指您按照我行的交易報價實時進行的交易；掛單交易是指您提交掛單指令，當我行交易報價滿足您的掛單條件時，按掛單價格成交的交易。
（以上內容由工行智能客服「工小智」為您解答，解答時間2020年01月15日，如遇業務變化請以實際為准）

㈥ 外匯交易品種

1、外匯交易：外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行交換。與其他金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網路進行交易。 "外匯交易"是同時買入一對貨幣組合中的一種貨幣而賣出另外一種貨幣。

2、外匯交易品種：美元（USD）、德國馬克（DEM）、歐元（EUR）、日元（JPY）、英鎊（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法國法郎（FRF）、義大利里拉（ITL）、荷蘭盾（NLG）、比利時法郎（BEC）、丹麥克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奧地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亞元（AUD）、紐西蘭元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳門元（MOP）、馬來西亞林吉特（MYR）

3、外匯交易分類：
外匯交易市場, 也稱為"Foreign exchange"或"FX"市場, 是世界上最大的金融市場, 平均每天超過1萬5千億美元的資金在當中周轉 -- 相當於美國所有證券市場交易總和的30餘倍.外匯交易分類
從交易的本質和實現的類型來看，外匯買賣則可以為以下兩大類：
1.為滿足客戶真實的貿易、資本交易需求進行的基礎外匯交易；
2.在基礎外匯交易之上，為規避和防範匯率風險或出於外匯投資、投機需求進行的外匯衍生工具交易。