2016年外匯局文件

『壹』 國家外匯管理局關於實施進口付匯核銷制度改革試點有關問題的通知的附件2：

貨物貿易進口付匯管理改革試點辦法實施細則
第一章 總則
第一條 為完善貨物貿易進口付匯（以下簡稱進口付匯）管理，依據《貨物貿易進口付匯管理改革試點辦法》（以下簡稱《試點辦法》），制定本細則。
第二條 進口單位付匯後應按規定期限到貨，進口貨物後按合同約定付匯。
第三條 外匯局依法對進口單位、銀行辦理進口付匯業務的真實性和合規性進行監督管理。
第二章 名錄管理
第四條 進口單位取得對外貿易經營權後，應按本細則第六條規定到外匯局辦理「進口單位付匯名錄」（以下簡稱名錄）登記手續，並簽署進口付匯業務辦理確認書（以下簡稱確認書）。
第五條 本細則發布前已在外匯局辦理檔案信息或名錄登記手續的進口單位，在簽署確認書後，自動列入名錄。
第六條 本細則發布實施前未在外匯局辦理檔案信息或名錄登記手續的進口單位，需持名錄登記申請書及下列材料到外匯局辦理名錄登記手續：
（一）《對外貿易經營者備案登記表》，依法不需要辦理備案登記的提交《中華人民共和國外商投資企業批准證書》或《中華人民共和國台、港、澳、僑投資企業批准證書》等相關證明材料；
（二）《企業法人營業執照》或《企業營業執照》；
（三）《中華人民共和國組織機構代碼證》；
（四）《中華人民共和國海關進出口貨物收發貨人報關注冊登記證書》；
（五）法定代表人有效身份證明（個人對外貿易經營者提供個人有效身份證明）；
（六）法定代表人簽字、加蓋單位公章的確認書；
（七）外匯局要求提供的其他材料。
外匯局審核上述材料無誤後，將進口單位列入名錄，為其辦理網上業務開戶手續並向銀行發布名錄信息。
第七條 進口單位名錄信息發生變更的，應當在變更之日起30日內，持相關變更文件或證明到外匯局辦理名錄變更手續。
第八條 進口單位發生下列情況之一的，應當在情況發生之日起30日內，持相關文件到外匯局辦理名錄注銷手續：
（一）進口單位終止經營或被工商管理部門注銷、吊銷營業執照的；
（二）進口單位終止或被商務部門取消對外貿易經營權的；
（三）連續兩年未發生進口付匯業務的；
（四）外匯局認定的其他情況。
進口單位逾期未辦理名錄注銷手續的，外匯局可直接將其從名錄中注銷，並注銷其企業檔案。
第三章 進口付匯管理
第九條 進口單位在銀行辦理進口付匯時，應根據結算方式和資金流向填寫進口付匯核查憑證，向境外付匯的應填寫《境外匯款申請書》或《對外付款/承兌通知書》，境內付匯的應填寫《境內匯款申請書》或《境內付款/承兌通知書》。
第十條 進口單位應在進口付匯核查憑證上准確標注該筆付匯「是否為進口核查項下付匯」，並根據實際對外付款交易性質填寫交易編碼。對一筆付匯涵蓋多種交易性質的，相應交易編碼、金額以及幣種等信息按貿易從大原則申報。進口付匯申報按照國際收支申報和核查專用信息申報有關規定辦理。
第十一條 進口單位進口付匯應當按合同約定的貨物裝運期限，在進口付匯核查憑證上填寫「最遲裝運日期」；境外工程使用物資、轉口貿易支付，其最遲裝運日期填寫實際或預計收匯日期，如為分階段收款，按最遲一筆收匯日期填寫。
第十二條 對不在名錄進口單位和「三類進口單位」進口付匯以及付匯單位與進口貨物報關單經營單位不一致等業務，未經外匯局登記，銀行不得辦理進口付匯業務。
第十三條 銀行為進口單位辦理付匯手續時，需審查進口單位填寫的進口付匯核查憑證，並按以下規定審查相應有效憑證和商業單據：
（一）以信用證方式結算的，審查進口合同、開證申請書；
（二）以托收方式結算的，審查進口合同、《對外付款/承兌通知書》或《境內付款/承兌通知書》；
（三）以貨到付款方式結算的，審查進口合同、進口貨物報關單、商業發票。
對於憑匯發[2003]15號文規定的「有條件對外售付匯」進口貨物報關單付匯的，還需根據進口貨物報關單的貿易方式，審查相應憑證；「不得對外售付匯」進口貨物報關單，不能憑以辦理進口付匯。
（四）境外承包工程項下對外支付貿易貨款的，除依據不同結算方式審查有關單證外，還需審查工程承包協議、工程承包資質證明等；
（五）轉口貿易項下對外支付貿易貨款的，除依據不同結算方式審查有關單證外，先支後收項下付匯或開證前還需審查出口合同、境外銀行開立的信用證或保函；先收後支項下還需審核出口合同、收匯憑證；
（六）深加工結轉項下對外付匯或境內以外匯結算的，除依據不同結算方式審查轉廠合同及有關單證外，還需審查貿易方式為「進料深加工」或「來料深加工」的出口貨物報關單（復印件）。
對於上述進口付匯，屬於代理進口的，還需審核代理協議；依據本細則第十五條規定需外匯局事前登記的，還需憑《進口付匯登記表》（以下簡稱《登記表》，見附1）辦理付匯。
銀行為進口單位辦理付匯手續時，無需通過「中國電子口岸—進口付匯系統」對進口貨物報關單電子底賬進行聯網核查。
第十四條 代理進口業務，應由代理方負責辦理進口、付匯，委託方不得購匯。委託方可憑委託代理協議將外匯劃轉給代理方，或將人民幣劃轉給代理方。
第十五條 下列付匯業務，進口單位應在付匯或開證前持申請書、本細則第十三條以及本條規定的材料到外匯局辦理進口付匯業務登記手續：
（一）不在名錄進口單位的進口付匯，按照不同結算方式除提供本細則第十三條規定的有關單證外，還需提供本細則第六條第（一）、（二）項規定的有關單證；
（二）「三類進口單位」貨到付款方式進口付匯的，除提供本細則第十三條規定的有關單證之外，外匯局還需通過「中國電子口岸—進口付匯系統」對進口貨物報關單電子底賬進行聯網核查，核注、結案及列印相關電子底賬；
（三）付匯單位與進口貨物報關單經營單位不一致的進口付匯,按照不同貿易方式除提供本細則第十三條規定的有關單證和相關證明材料外，外匯局還需通過「中國電子口岸—進口付匯系統」對進口貨物報關單電子底賬進行聯網核查，核注、結案及列印相關電子底賬；
（四）其他需登記的進口付匯。
第十六條 進口單位下列進口付匯業務應在進口到貨後30日（自然日）內向外匯局逐筆報告：
（一）按本細則第十五條第（一）項規定應當辦理登記的進口付匯；
（二）「二類進口單位」的進口付匯；
（三）單筆合同項下付匯與實際到貨或收匯差額超過等值1萬美元的進口付匯；
（四）進口項下的退匯；
（五）列入名錄三個月以內的新名錄進口單位的進口付匯；
（六）其他需進行逐筆報告的進口付匯。
進口單位應當通過貿易收付匯核查系統（企業版）填寫《進口付匯逐筆核查報告表》（以下簡稱《報告表》，見附2），並到外匯局現場提供相關有效商業單證或證明材料，逐筆報告其進口付匯和對應的到貨或收匯信息。外匯局對進口單位的《報告表》及相關材料進行真實性審核，審核通過後，在《報告表》及相關材料上加蓋「進口付匯監管業務章」後退還進口單位，並留存相關材料復印件備查。
第十七條 外匯局確定的「二類進口單位」和「三類進口單位」的進口付匯業務，還應遵守本細則第三十四條和第三十五條規定。
第四章 非現場核查與監測預警
第十八條 外匯局依託貿易收付匯核查系統採集貿易收付匯和進出口數據，對進口單位進口付匯數據和進口貨物數據或進口項下收匯數據進行總量比對，實施非現場核查。
進口單位申報為貿易項下的進口付匯數據、境外承包工程使用物資以及轉口貿易等項下的收付匯數據，貿易方式為「可以對外售付匯」和「有條件對外售付匯」的進口貨物數據以及其他進口貨物數據納入非現場總量核查。
第十九條 進口付匯監測預警的主要內容包括：
（一）進口付匯規模、結算方式以及國家/地區流向等情況；
（二）進口貨物規模、貿易方式以及海關申報等情況；
（三）貨物總量核查、多到貨差額以及多付匯差額等情況；
（四）轉口貿易、境外承包工程等收匯總量核查情況；
（五）進口退匯頻次、進口貿易融資、預付貨款以及代理進口等情況；
（六）新名錄進口單位、跨國公司和關聯企業付匯情況；
（七）資金流向與貨物流向國家/地區偏離度等情況；
（八）資金流與貨物流趨勢變動情況；
（九）其他應實施監測預警管理的情況。
第五章 現場監督核查
第二十條 對存在下列情況之一的進口單位，外匯局可實施現場監督核查（以下簡稱現場核查）：
（一）進口貨物總量核查率小於80%且進口多付匯差額大於等值100萬美元；
（二）進口貨物總量核查率大於120%且進口多到貨差額大於等值100萬美元；
（三）進口收匯總量核查率小於50%且進口多付匯差額大於等值100萬美元；
（四）進口收匯總量核查率大於150%且進口多收匯差額大於等值100萬美元；
（五）單月進口退匯頻次大於10次，或單筆退匯金額大於等值50萬美元；
（六）外匯局認為有必要的其他情況。
第二十一條 外匯局可對存在本細則第二十條規定情況之一的進口單位的關聯機構實施現場核查。
第二十二條 外匯局可採取要求進口單位報告、約見進口單位負責人、現場調查以及外匯局認為必要的其他方式對進口單位進行現場核查。
第二十三條 外匯局對需現場核查的進口單位，發出《現場核查通知書》（見附3）。
第二十四條 進口單位應按下列規定如實提供相關資料，並主動配合外匯局現場核查工作：
（一）外匯局要求進口單位報告的，進口單位應在收到《現場核查通知書》之日起7日內向外匯局提交由法定代表人簽字並加蓋單位公章的書面報告及相關資料；
（二）外匯局約見進口單位負責人的，進口單位負責人應在收到《現場核查通知書》之日起7日內到外匯局說明情況；
（三）外匯局進行現場調查的，進口單位應在收到《現場核查通知書》之日起7日內准備好相關資料，配合外匯局現場調查人員工作；
（四）外匯局採取其他現場核查方式的，進口單位應按外匯局要求做好相關工作。
第二十五條 外匯局應核實進口單位提供的相關資料，審查進口付匯業務的真實性與合規性。
第二十六條 外匯局根據對銀行辦理進口付匯業務的非現場核查情況，通過採取調閱憑證、要求銀行補充報送相關資料、約見業務負責人等方式對銀行實施現場核查。銀行應如實提供相關資料，主動配合外匯局現場核查工作。
第二十七條 對於現場核查中發現涉嫌違反外匯管理規定的進口單位和銀行，將移交外匯檢查部門。
第六章 分類管理
第二十八條 外匯局每半年對進口單位進行考核分類，在非現場總量核查及監測預警的基礎上，結合現場核查情況和進口單位遵守外匯管理規定等情況，將進口單位分為「一類進口單位」、「二類進口單位」和「三類進口單位」。
第二十九條 外匯局通過貿易收付匯核查系統（企業版和銀行版）向進口單位和銀行發布考核分類結果，考核分類結果有效期為半年。
第三十條 存在下列情況之一的進口單位，可被列為「二類進口單位」：
（一）進口付匯業務存在本細則第二十條第（一）至（六）項規定情況之一且經現場核查確定屬實的；
（二）進口付匯業務存在本細則第二十條第（一）至（六）項規定情況之一且逾期未按本細則第二十四條規定如實向外匯局提供相關資料的；
（三）未按本細則規定向外匯局逐筆報告或辦理登記進口付匯業務的；
（四）外匯局認定的其他情況。
第三十一條 存在下列情況之一的進口單位，可被列為「三類進口單位」：
（一）進口付匯業務連續兩次以上存在本細則第二十條第（一）至（六）項規定情況之一且經現場核查確定屬實的；
（二）外匯局實施現場核查時，違反本細則第二十四條規定，拒不接受或拒不配合核查的，或外匯局使用進口單位提供的聯系方式無法與其取得聯系的；
（三）存在逃套騙匯等嚴重違反外匯管理規定的行為，受到外匯局處罰或立案調查的；
（四）外匯局認定的其他情況。
第三十二條 未被列為「二類進口單位」或「三類進口單位」的進口單位，為「一類進口單位」。日常監測及核查管理中，外匯局發現進口單位存在違反外匯管理規定行為的，可隨時將其列為「二類進口單位」或「三類進口單位」。
第三十三條 外匯局對「一類進口單位」進口付匯業務實施便利化管理，「一類進口單位」按《試點辦法》及本細則規定正常辦理進口付匯業務。
第三十四條 外匯局在確定「二類進口單位」和「三類進口單位」前，將《考核分類通知書》（見附4）以書面形式和通過貿易收付匯核查系統（企業版）通知相關進口單位。如有異議，進口單位可自收到書面通知之日起7日內向外匯局提交書面情況說明及相關證明材料進行申述。
第三十五條 外匯局對「二類進口單位」實施以下管理：
（一）對所有進口付匯業務實施事後逐筆報告管理；
（二）不得開立付匯期限超過90天（自然日）的遠期信用證；
（三）不得辦理異地付匯；
（四）單筆預付貨款金額超過等值50萬美元的，需提供經銀行核對密押的外方銀行出具的預付貨款保函；
（五）外匯局規定的其他管理措施。
第三十六條 外匯局對「三類進口單位」實施以下管理：
（一）所有進口付匯業務實行事前登記;
（二）不得以信用證、托收、預付貨款等方式進口付匯；
（三）不得辦理異地付匯和轉口貿易支付；
（四）外匯局規定的其他管理措施。
第七章 罰則
第三十七條 進口單位和銀行應當按照本細則及其他相關規定辦理進口付匯業務，對違反規定的，由外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》（以下簡稱《條例》）等相關規定處罰。
第三十八條 進口單位年度（自然年度）累計進口多付匯差額超過等值500萬美元以上且無正當理由的，由外匯局依據《條例》第三十九條規定，給予責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第三十九條 進口單位有下列行為之一的，由外匯局依據《條例》第四十八條規定，責令改正，給予警告，處30萬元以下罰款：
（一）拒絕、阻礙外匯局依法實施現場核查；
（二）辦理進口付匯業務未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；
（三）對於需登記的進口付匯業務，未按規定到外匯局辦理登記的；
（四）對於需逐筆報告的進口付匯業務，未按規定進行報告的；
（五）瞞報、漏報、錯報進口付匯核查信息；
（六）其他違反《試點辦法》及本細則的行為。
第四十條 銀行有下列行為之一的，由外匯局依據《條例》第四十七條規定，責令限期改正，沒收違法所得，並處20萬元以上100萬元以下的罰款：
（一）未按照本細則及相關規定審核有效憑證及商業單據，為進口單位辦理進口付匯業務；
（二）屬進口付匯登記業務范圍，但未憑外匯局核發的《登記表》為進口單位辦理進口付匯業務；
（三）未按照外匯局公布的進口單位分類管理措施為進口單位辦理進口付匯業務；
（四）其他違反《試點辦法》及本細則的行為。
第四十一條 銀行有下列行為之一的，由外匯局依據《條例》第四十八條規定，責令改正，給予警告，處30萬元以下罰款：
（一）錯報、漏報、虛報、遲報進口付匯核查憑證以及電子信息；
（二）拒絕、阻礙外匯局依法實施現場核查；
（三）未按照本細則及相關規定提供有效單證及資料用於外匯局實施現場核查；
（四）其他違反《試點辦法》及本細則的行為。
第八章 附則
第四十二條 本細則下列用語的含義：
（一）進口貨物總量核查率是指進口到貨金額與進口付匯金額的比率；
（二）進口多付匯或多到貨差額是指進口付匯金額與進口到貨金額的差額；
（三）進口收匯總量核查率是指轉口貿易、境外承包工程收匯金額與同期轉口貿易、境外承包工程付匯金額的比率；
（四）異地付匯是指到本單位注冊地所屬省、自治區、直轄市以外的其他地區的銀行發生的付匯行為。
第四十三條 對於因數據傳輸問題等原因導致外匯局無法獲取進口付匯或進口貨物電子數據的，外匯局可以要求銀行或進口單位提供有關紙質憑證。外匯局審核其真實性後，可補錄相關電子數據。
第四十四條 本細則涉及進口單位提供的資料均為正本和加蓋單位公章的復印件。外匯局或銀行按規定審查相關資料後，只留存復印件。
第四十五條 本細則中涉及的相關商業單據、有效憑證、證明材料的原件或加蓋單位公章的復印件及申請書、《登記表》原件、《報告表》原件、《考核分類通知書》（第一聯、第三聯）原件和《現場核查通知書》（第一聯、第三聯）原件，均應作為重要業務檔案留存備查。進口單位和銀行應妥善保管上述相關業務檔案，留存5年備查。外匯局妥善保管上述相關業務檔案，留存5年備查。
第四十六條 本細則規定的比率、金額、期限均含本值，其中期限以工作日計算，不含法定假日，另有說明的除外。
第四十七條 進口單位支付進口項下傭金及貿易從屬費用按照服務貿易外匯管理有關規定辦理。
第四十八條 進口單位支付預付貨款和延期付款按照貿易信貸登記管理有關規定辦理。
第四十九條 本細則由國家外匯管理局負責解釋。本細則自2010年5月1日起施行。
附件：
1.進口付匯登記表（略）
2.進口付匯逐筆核查報告表（略）
3.國家外匯管理局XX分（支）局現場核查通知書（略）
4.國家外匯管理局xx分（支）局考核分類通知書（略）

『貳』 銀發2016年132號外匯巜中國人民銀行關於在全國范圍內實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理的通知》

中國人民銀行關於在全國范圍內實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理的通知
銀發[2016]132號

根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規，為把握與宏觀經濟熱度、整體償債能力和國際收支狀況相適應的跨境融資水平，控制杠桿率和貨幣錯配風險，實現本外幣一體化管理，中國人民銀行在總結前期區域性、地方性試點的基礎上，將全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策推廣至全國范圍。現將有關事項通知如下：
一、本通知所稱跨境融資，是指境內機構從非居民融入本、外幣資金的行為。本通知適用依法在中國境內成立的企業（以下稱企業）和金融機構。本通知適用的企業僅限非金融企業，且不包括政府融資平台和房地產企業；本通知適用的金融機構指經中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會批准設立的各類法人金融機構。
二、中國人民銀行根據宏觀經濟熱度、國際收支狀況和宏觀金融調控需要對跨境融資杠桿率、風險轉換因子、宏觀審慎調節參數等進行調整，並對27家銀行類金融機構（名單見附件）跨境融資進行宏觀審慎管理。國家外匯管理局對企業和除27家銀行類金融機構以外的其他金融機構跨境融資進行管理，並對企業和金融機構進行全口徑跨境融資統計監測。中國人民銀行、國家外匯管理局之間建立信息共享機制。
三、建立宏觀審慎規則下基於微觀主體資本或凈資產的跨境融資約束機制，企業和金融機構均可按規定自主開展本外幣跨境融資。
企業和金融機構開展跨境融資按風險加權計算余額（指已提用未償余額，下同），風險加權余額不得超過上限，即：跨境融資風險加權余額≤跨境融資風險加權余額上限。
跨境融資風險加權余額=Σ本外幣跨境融資余額*期限風險轉換因子*類別風險轉換因子+Σ外幣跨境融資余額*匯率風險折算因子。
期限風險轉換因子：還款期限在1年（不含）以上的中長期跨境融資的期限風險轉換因子為1，還款期限在1年（含）以下的短期跨境融資的期限風險轉換因子為1.5。
類別風險轉換因子：表內融資的類別風險轉換因子設定為1，表外融資（或有負債）的類別風險轉換因子暫定為1。
匯率風險折算因子：0.5。
四、跨境融資風險加權余額計算中的本外幣跨境融資包括企業和金融機構（不含境外分支機構）以本幣和外幣形式從非居民融入的資金，涵蓋表內融資和表外融資。以下業務類型不納入跨境融資風險加權余額計算：
（一）人民幣被動負債：企業和金融機構因境外機構投資境內債券市場產生的人民幣被動負債；境外主體存放在金融機構的人民幣存款。
（二）貿易信貸、人民幣貿易融資：企業涉及真實跨境貿易產生的貿易信貸（包括應付和預收）和從境外金融機構獲取的人民幣貿易融資；金融機構因辦理基於真實跨境貿易結算產生的各類人民幣貿易融資。
（三）集團內部資金往來：企業主辦的經備案的集團內跨境資金（生產經營和實業投資等依法合規活動產生的現金流）集中管理業務項下產生的對外負債。
（四）境外同業存放、聯行及附屬機構往來：金融機構因境外同業存放、聯行及附屬機構往來產生的對外負債。
（五）自用熊貓債：企業的境外母公司在中國境內發行人民幣債券並以放款形式用於境內子公司的。
（六）轉讓與減免：企業和金融機構跨境融資轉增資本或已獲得債務減免等情況下，相應金額不計入。
中國人民銀行可根據宏觀金融調控需要和業務開展情況，對不納入跨境融資風險加權余額計算的業務類型進行調整，必要時可允許企業和金融機構某些特定跨境融資業務不納入跨境融資風險加權余額計算。
五、納入本外幣跨境融資的各類型融資在跨境融資風險加權余額中按以下方法計算：
（一）外幣貿易融資：企業和金融機構的外幣貿易融資按20%納入跨境融資風險加權余額計算，期限風險轉換因子統一按1計算。
（二）表外融資（或有負債）：金融機構向客戶提供的內保外貸、因向客戶提供基於真實跨境交易和資產負債幣種及期限風險對沖管理服務需要的衍生產品而形成的對外或有負債，按公允價值納入跨境融資風險加權余額計算；金融機構因自身幣種及期限風險對沖管理需要，參與國際金融市場交易而產生的或有負債，按公允價值納入跨境融資風險加權余額計算。金融機構在報送數據時需同時報送本機構或有負債的名義本金及公允價值的計算方法。
（三）其他：其餘各類跨境融資均按實際情況納入跨境融資風險加權余額計算。
中國人民銀行可根據宏觀金融調控需要和業務開展情況，對跨境融資風險加權余額中各類型融資的計算方法進行調整。
六、跨境融資風險加權余額上限的計算：跨境融資風險加權余額上限=資本或凈資產*跨境融資杠桿率*宏觀審慎調節參數。
資本或凈資產：企業按凈資產計，銀行類金融機構（包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、外資銀行）按一級資本計，非銀行金融機構按資本（實收資本或股本+資本公積）計，以最近一期經審計的財務報告為准。
跨境融資杠桿率：企業和非銀行金融機構為1，銀行類金融機構為0.8。
宏觀審慎調節參數：1。
七、企業和金融機構的跨境融資簽約幣種、提款幣種和償還幣種須保持一致。
八、跨境融資風險加權余額及上限的計算均以人民幣為單位，外幣跨境融資以提款日的匯率水平按以下方式折算計入：已在中國外匯交易中心掛牌（含區域掛牌）交易的外幣，適用人民幣匯率中間價或區域交易參考價；未在中國外匯交易中心掛牌交易的貨幣，適用中國外匯交易中心公布的人民幣參考匯率。
九、中國人民銀行建立跨境融資宏觀風險監測指標體系，在跨境融資宏觀風險指標觸及預警值時，採取逆周期調控措施，以控制系統性金融風險。
逆周期調控措施可以採用單一措施或組合措施的方式進行，也可針對單一、多個或全部企業和金融機構進行。總量調控措施包括調整跨境融資杠桿率和宏觀審慎調節參數，結構調控措施包括調整各類風險轉換因子。根據宏觀審慎評估（MPA）的結果對金融機構跨境融資的總量和結構進行調控，必要時還可根據維護國家金融穩定的需要，採取徵收風險准備金等其他逆周期調控措施，防範系統性金融風險。
企業和金融機構因風險轉換因子、跨境融資杠桿率和宏觀審慎調節參數調整導致跨境融資風險加權余額超出上限的，原有跨境融資合約可持有到期；在跨境融資風險加權余額調整到上限內之前，不得辦理包括跨境融資展期在內的新的跨境融資業務。
十、企業跨境融資業務：企業按照本通知要求辦理跨境融資業務，具體細節由國家外匯管理局另行發布細則明確。
（一）企業應當在跨境融資合同簽約後但不晚於提款前三個工作日，向國家外匯管理局的資本項目信息系統辦理跨境融資情況簽約備案。為企業辦理跨境融資業務的結算銀行應向中國人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統報送企業的融資信息、賬戶信息、人民幣跨境收支信息等。所有跨境融資業務材料留存結算銀行備查，保留期限為該筆跨境融資業務結束之日起5年。
（二）企業辦理跨境融資簽約備案後以及金融機構自行辦理跨境融資信息報送後，可以根據提款、還款安排為借款主體辦理相關的資金結算，並將相關結算信息按規定報送至中國人民銀行、國家外匯管理局的相關系統，完成跨境融資信息的更新。
企業應每年及時更新跨境融資以及權益相關的信息（包括境外債權人、借款期限、金額、利率和自身凈資產等）。如經審計的凈資產，融資合同中涉及的境外債權人、借款期限、金額、利率等發生變化的，企業應及時辦理備案變更。
（三）開展跨境融資涉及的資金往來，企業可採用一般本外幣賬戶辦理，也可採用自由貿易賬戶辦理。
（四）企業融入外匯資金如有實際需要，可結匯使用。企業融入資金的使用應符合國家相關規定，用於自身的生產經營活動，並符合國家和自貿區的產業宏觀調控方向。
十一、金融機構跨境融資業務：中國人民銀行總行對27家銀行類金融機構跨境融資業務實行統一管理，27家銀行類金融機構以法人為單位集中向中國人民銀行總行報送相關材料。國家外匯管理局對除27家銀行類金融機構以外的其他金融機構跨境融資業務進行管理。金融機構開展跨境融資業務前，應根據本通知要求，結合自身情況制定本外幣跨境融資業務的操作規程和內控制度，報中國人民銀行、國家外匯管理局備案後實施。
（一）金融機構首次辦理跨境融資業務前，應按照本通知的跨境融資杠桿率和宏觀審慎調節參數，以及本機構最近一期經審計的資本數據，計算本機構跨境融資風險加權余額和跨境融資風險加權余額上限，並將計算的詳細過程報送中國人民銀行、國家外匯管理局。
金融機構辦理跨境融資業務，應在本機構跨境融資風險加權余額處於上限以內的情況下進行。如跨境融資風險加權余額低於上限額，則金融機構可自行與境外機構簽訂融資合同。
（二）金融機構可根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發布）等管理制度開立本外幣賬戶，辦理跨境融資涉及的資金收付。
（三）金融機構應在跨境融資合同簽約後執行前，向中國人民銀行、國家外匯管理局報送資本金額、跨境融資合同信息，並在提款後按規定報送本外幣跨境收入信息，支付利息和償還本金後報送本外幣跨境支出信息。如經審計的資本，融資合同中涉及的境外債權人、借款期限、金額、利率等發生變化的，金融機構應在系統中及時更新相關信息。
金融機構應於每月初5個工作日內將上月本機構本外幣跨境融資發生情況、余額變動等統計信息報告中國人民銀行、國家外匯管理局。所有跨境融資業務材料留存備查，保留期限為該筆跨境融資業務結束之日起5年。
（四）金融機構融入資金可用於補充資本金，服務實體經濟發展，並符合國家產業宏觀調控方向。經國家外匯管理局批准，金融機構融入外匯資金可結匯使用。
十二、中國人民銀行、國家外匯管理局按照分工，定期或不定期對金融機構和企業開展跨境融資情況進行非現場核查和現場檢查，金融機構和企業應配合。
發現未及時報送和變更跨境融資信息的，中國人民銀行、國家外匯管理局將在查實後對涉及的金融機構或企業通報批評，限期整改並根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規進行查處。
發現超上限開展跨境融資的，或融入資金使用與國家、自貿區的產業宏觀調控方向不符的，中國人民銀行、國家外匯管理局可責令其立即糾正，並可根據實際情況依據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規定對借款主體進行處罰；情節嚴重的，可暫停其跨境融資業務。中國人民銀行將金融機構的跨境融資行為納入宏觀審慎評估體系（MPA）考核，對情節嚴重的，中國人民銀行還可視情況向其徵收定向風險准備金。
對於辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將責令整改；對於多次發生辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將暫停其跨境融資結算業務。
十三、對企業和金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局不實行外債事前審批，企業改為事前簽約備案，金融機構改為事後備案，原有管理模式下的跨境融資未到期余額納入本通知管理。自本通知施行之日起，為中國人民銀行、國家外匯管理局實行的本外幣境外融資等區域性跨境融資創新試點設置1年過渡期，1年過渡期後統一按本通知模式管理。
企業中的外商投資企業、外資金融機構可在現行跨境融資管理模式和本通知模式下任選一種模式適用，並向中國人民銀行、國家外匯管理局備案。一經選定，原則上不再更改。如確有合理理由需要更改的，須向中國人民銀行、國家外匯管理局提出申請。外商投資企業、外資金融機構過渡期限長短和過渡期安排，另行制定方案。
十四、本通知自2016年5月3日起施行。中國人民銀行、國家外匯管理局此前有關規定與本通知不一致的，以本通知為准。
附件
27家銀行類金融機構名單

1
國家開發銀行
2
進出口銀行
3
農業發展銀行
4
中國工商銀行
5
中國農業銀行
6
中國銀行
7
中國建設銀行
8
交通銀行
9
中信銀行
10
中國光大銀行
11
華夏銀行
12
中國民生銀行
13
招商銀行
14
興業銀行
15
廣發銀行
16
平安銀行
17
浦發銀行
18
恆豐銀行
19
浙商銀行
20
渤海銀行
21
中國郵政儲蓄銀行
22
北京銀行
23
上海銀行
24
江蘇銀行
25
匯豐銀行（中國）有限公司
26
花旗銀行（中國）有限公司
27
渣打銀行（中國）有限公司

『叄』 2011年12月1日起外匯局管理制度改革後的問題

留個名，明天

『肆』 急求：國家外匯管理局經常項目管理司關於下發《個人結售匯業務非現場監管工作指引（試行）》的通知

供參考：匯經函[2009]7號 個人結售匯業務非現場監管工作指引（試行）發布單位：影響級別：★★★☆☆影響領域：發布時間：簡介：匯經函[2009]7號 個人結售匯業務非現場監管工作指引（試行）國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部、深圳、大連、青島、廈門、寧波分局資本項目管理處(或相關處):
為進一步明確外商投資性公司境內投資所涉核准和其所投資企業的驗資詢證手續，特製訂有關事項的操作指引。現發給你們，請遵照執行。
一、根據《商務部關於外商投資舉辦投資性公司的補充規定》(商務部令[2006]第3號)的有關規定，外商投資性公司以境內合法所得(含人民幣利潤、減資、清算、撤資、轉股、先行回收投資或其他境內所得等)再投資境內企業時，均先由外商投資性公司所在地外匯局出具境外投資者以人民幣利潤等境內合法所得增加該公司注冊資本的資本項目外匯業務核准件(以下簡稱再投資核准)。
二、外商投資性公司將境內合法所得轉增為注冊資本後，可以按相關法規再投資境內企業。
外商投資性公司再投資境內企業時，再投資企業所在地外匯局可憑會計師事務所工作聯系函及驗資詢證申請(流入類)、《外國投資者出資情況詢證函》、再投資核准件復印件等文件，辦理相應的驗資詢證登記手續，並應將「外商投資性公司境內合法所得再投資詢證查詢函」(以下簡稱詢證查詢函，見附件1)及時傳真至外商投資性公司所在地外匯局。
三、外商投資性公司所在地外匯局收到詢證查詢函後2個工作日內應填寫「外商投資性公司境內合法所得再投資詢證查詢回函」(見附件2)並回復。
四、再投資所在地外匯局收到詢證查詢回函後，按現行規定及時辦理相應的驗資詢證登記手續。
五、外商投資性公司將境內合法所得再投資境內其他企業的，在辦妥轉增資和再投資核准手續後，可由外商投資性公司或其境內合法所得來源地的外商投資企業將資金直接劃轉至所需再投資的境內企業。
六、外商投資性公司再投資的境內企業將外匯利潤匯回外商投資性公司的，可持《外商投資企業外匯登記證》、董事會利潤分配決議書和完稅證明等直接在外匯指定銀行辦理劃轉手續。
特此通知。

『伍』 國家外匯管理局關於實行企業貨物貿易項下外債登記管理的有關問題

1、收到貨款後，首先到銀行做申報程序，然後取得申報號碼。
2、在國家外匯管理局網上服務平台上操作有兩步：
（1）合同登記；（2）提款登記；
3、做完提款登記一天後，就可以到銀行辦理結匯了。
4、目前是一筆款對一單出口貨物，不能用以前合同額度而頂用現在的額度。
5、額度是你前12個月的總收匯額度的10%，你可以自己算出來的。
6、如果你預收貨款太多，而且收款額度較低的話，你可以到外局管進行加大收款額度申請，你准備前12個月的收匯證明，及未來的出口合同，也就是已收匯而未出口貨物的合同。還有一份預收貨款提款登記確認申請書，寫明原因後就可以了。具體是外匯局的120號文件，你可以在網上查一下。
7、核銷單回來後，你到銀行進行核銷後，也要在網上服務平台進行核銷，否則會佔用預收額度的。
8、最後祝你好運！

『陸』 急求國家外匯管理局有關文件的英文翻譯，十萬火急，請有心人幫幫忙啊~~

你是要中文翻譯成英文是么?
不管是哪一種, 文件多長? 直接發信息給我交流吧.

『柒』 2016年加強外匯管制的國家有哪些

第一類為實行嚴格外匯管制的國家和地區。即對國際收支的所有項目，包括經濟項目、資本項目和平衡項目都進行較嚴格的管制。這類國家和地區通常經濟不發達，外匯資金短缺，為了有計劃地組織稀缺的外匯資源並合現運用，調節外匯供求，通過外匯管理達到穩定金融的目的，外匯管制措施都比較嚴格。凡實行計劃經濟的國家以及多數發展中國家，如印度、緬甸、巴西、哥倫比亞、伊拉克、阿富汗、摩洛哥、查德、獅子山、葡萄牙等國家都屬此類。據統計，這類國家大約有90個。
第二類為名義上取消外匯管制的國家和地區。即對非居民往來的經常項目和資本項目的收付原則上不進行直接管制，盡管事實上還存在一些間接管制。屬於這一類型的主要是發達的工業化國家，如美國、德國、日本、瑞士、盧森堡等，還有收支持續順差的國家，如科威特、沙烏地阿拉伯、阿拉伯聯合大公國等石油輸出國家。屬於這類的國家和地區約有20多個。
第三類為實行部分外匯管制的國家和地區。這類國家包括一些比較發達的資本主義工業國，其對外貿易規模較大，有較雄厚的黃金外匯儲備，國民生產總值也較高，如法國、澳大利亞、丹麥、挪威等國。還有一些經濟金融狀況較好的發展中國家，如蓋亞那、牙買加、南非等國。目前，這類國家約有20--30個。

『捌』 2016中國外匯管制可以兌換美元多少錢

外管局的文件規定總則的第二條明確規定：對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。（以上是原文）
也就是說你用人民幣向銀行購買外匯，金額是5萬美元/年。
你賬戶里有美金，換成人民幣，屬於結匯，也就是銀行將外幣賣給你，金額也是5萬美元/年，但是賬戶里有多少美金是沒有限制的。（數額特別巨大的話，外管局也會查一查究竟是什麼原因如此大的資金）
具體的如果高於這個5萬美金的部分，民間還是有很多方法可以處理的。今年國家開放溫州試點個人境外投資，結果很快就夭折了，可見國家對於這方面是非常謹慎的！
如果還有不明白，可以HI我

『玖』 辦理進出口權,需要對外匯管理局提供哪些文件以及相應的的手續

不是向外匯管理局申請進出口權，是向商務廳申請。外匯管理局是審批外匯現匯賬戶的開戶事情。要提交的文件可以查相關部門的網站。→更多詳情請點擊