外匯套購是什麼意思

❶ 洗錢！指那些行為

洗錢犯罪

「洗錢」(Money Laundering)是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。現代各國法律對洗錢的解釋不完全相同，金融機構反洗錢比較權威的機構巴塞爾銀行法規及監管實踐委員會，從金融交易角度對洗錢進行了描述：犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從一個帳戶向另一個帳戶作制服或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系；或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項"。即常言之「洗錢」。

「洗錢」一詞，源於本世紀初，美國舊金山一家飯店老闆發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，於是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。

洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種「犯罪屏障」，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往藉助於合法的金融網路清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。

洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。

據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2％至5％，介於6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

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❷ 1979年外匯兌換券

外匯兌換券
foreign exchange certificate
含有外匯價值的人民幣代用券。簡稱外匯券。它只能在指定的范圍內與人民幣等值使用，但不是另一種貨幣。20世紀70年代後期，隨著中國旅遊事業的發展和對外經濟文化交流活動的不斷增加，來中國的外國人、華僑和港澳台同胞日漸增多，專門為他們服務的賓館、商店及其他服務部門也相應增加。由於中國實行統一的人民幣市場，禁止外幣在國內市場流通，為便於外國人、華僑、港澳台同胞及駐華外交、民間機構常駐人員在這些場所購買物品和支付費用，中國銀行從1980年4月起發行外匯兌換券。其面額分100元、50元、10元、5元、1元、5角和1角7種，票面與人民幣等值，不準掛失。外匯兌換券的兌換手續是：凡國外旅客、華僑和港澳台同胞入境時，所攜入的外幣、外匯可一次向中國銀行兌換成外匯券。出境時，如有剩餘外匯券來不及兌回外幣時，允許自由攜出境外，以後來華時可再攜入使用。1995年7月1日起，外匯券停止流通。
外匯兌換券，簡稱外匯券，是中國銀行發行的以外國人，華僑和港澳台同胞等持有的外幣為兌換對象，在國內指定范圍內同人民幣等值流通的票券。人民幣是中華人民共和國的惟一法定貨幣，外匯券嚴格說只是一種票券，而不是一種貨幣，但它又在一定范圍內具有計價、流通等貨幣職能。
中國銀行於1980年4月1日開始發行1979年版外匯兌換券，面額分為1角、5角、1元、5元、10元、50元、100元7種，1990年4月1日又發行了1988年版50元、100元券，這樣共計發行了7種面額、9種版別。外匯券發角為最小單位，角以下的小數使用人民幣輔幣。
外匯兌換券的票面特點是：正面上書「中國銀行」、「外匯兌換券」，中央是我國的風景名勝圖景，四周飾以機刻花紋構成的封閉式四邊框，兩旁上部分別有機刻花球圖案和阿拉伯數字面額，下部印有漢字面額與漢字、號碼。1979年版各票券為2個漢語拼音冠字6位號碼，1988年版各票券為2個冠字8位號碼，並有「行長之章」印，下邊框有「一九七九年」或「一九八八年」年別年號。50元、100元右方有國徽固定水印，10元至5角券有五角星、火炬混合滿版水印，1角券為國旗五角星滿版水印。背面印有英文「中國銀行外匯兌換券」和阿拉伯數字、英文數字面額，中間是中、英文的文字說明。1988年版100元券與1979年版100元券只是顏色不同，1988年版50元券與1979年版50元券除顏色不同之外，主景和花紋圖案等均有變化。
1994年11月21日，中國人民銀行正式發布《關於外匯兌換券停止流通和限期兌換的公告》，公告規定，「從1995年1月1日起，外匯兌換券停止在市場上流通。境內機構、外商投資企業以及來華的外國人、華僑、港澳台同胞和境內居民均不得再用外匯兌換券標價、收付、結算」。「自本公告發布之日起至1994年12月31日，外匯兌換券持有者可以到各銀行指定的外匯兌換期截止到1995年1月1日以後只能到中國銀行兌換；中國銀行兌換期截止到1995年6月30日」。1996年5月13日，中國銀行又發布了《關於延長外匯兌換券收兌期限的公告》，公告說，「經中國人民銀行批准，中國銀行將收兌外匯兌換券的日期延長到1996年6月30日」。「自本公告發布之日起至1996年6月30日，外匯兌換券5持有者可到中國銀行各機構停止辦理兌換，從1996年7月1日起，中國銀行各機構停止兌換外匯券，且今後不再延期」。至此，在中華人民共和國境內使用達15年之久的外匯兌換券全部退出流通，完成了它的歷史使命。
外匯券雖然是一種票券，而非正宗貨幣，但它又不同於糧票、布票、煤票、油票等票券，它印有與人民幣等值的面值，可以不如人民幣單獨使用，屬於一種集券、幣於一身的特殊的貨幣。隨著銀行停止兌換，市面停止流通，外匯券的職能僅剩下收藏一種，目前還有為數不多的外匯券散落在民間和幣商手中，投資者、收藏者對其都表現出極大的熱情和關注。外匯券之所以受到垂青，主要有三方面的原因：
一是外匯券具有增值性。現在人民幣群眾投資意識濃厚，希望能有一種收藏品起到保值增值的作用。外匯券由於國家發行了15年後又限期收回，散落民間的數量不多，特別是品相較佳的全套外匯券更是鳳毛麟角，故而成了投資者競相追逐的目標。
二是外匯券具有欣賞性。外匯券採用的是高質量的水印紙，紙質柔韌適度，畫面設計疏朗明快，圖案全部是祖國的名勝古跡和名山大川，有長城、天壇，還有聞名世界的黃果樹大瀑布，風光秀麗的西湖三潭印月，被譽為天下第一山的黃山，舉出聞名的長江三峽，甲天下的桂林山水，特別是出自郭沫若先生之手的「中國銀行」的行名題字，更使票面熠熠生輝。
三是外匯具有史料性。外匯券是在我國改革開放之初，在當時物資供應、外匯管理一時跟不上迅速發展形勢的特定條件下產生的，在替代、肅清外幣在我國市場上的非法流通方面，起到了維護我國貨幣主權尊嚴的作用，並且作為一種有效的管理手段，堵塞了非法套購非貿易外匯渠道，防止了外供單位的商品被搶購、進口商品外匯供應無保證，因此，外匯券本身具有特殊的歷史意義。
名稱 當前最高成交價（元/張） 當前最低成交價 （元/張）
外匯券1979年壹角瀑布（水利發電） 7 3
外匯券1979年壹角瀑布（火炬水印） 130 70
外匯券1979年伍角北京-天壇 10 7.8
外匯券1979年壹圓西湖-三潭印月 15 12
外匯券1979年伍圓黃山 70 60
外匯券1979年拾圓長江-巫峽 150 115
外匯券1979年伍拾圓桂林-象鼻山 2800 2350
外匯券1988年伍拾圓桂林山水 900 750
外匯券1979年壹百圓萬里長城 1800 1300
外匯券1988年壹百圓萬里長城 850 700

❸ 「投機商人」和「套購商人」是指哪類商人

speculator投機者：指甘於冒巨大風險追求高額回報的投資者。
比如：國內99.9%的股民。

arbitrageur套利者：指利用信息不對稱在不同市場進行交易套取利潤的人。
比如：A國匯市裡，美圓：歐圓=1.5;1，美圓:人民幣=5:1（可以計算出此時歐圓:人民幣=1：7.5）。
而同時，B國匯市裡，歐圓:人民幣=1:8
信息不對稱出現（原因可能是兩國外交關系緊張，或是地理位置很遠通信不發達等等情況）

此時，你在A國用1500美圓買1000歐圓，然後去B國用1000歐圓買8000人民幣，然後回A國用8000人民幣可以買回1600美圓。
你套得100美圓的利。完成套利交易。

現實中因為信息全球化，一體化等因素，一般不會出現這樣的巨額套利。但由於各國匯市開市時間，央行計算本國貨幣價值及國際匯率等方法和考慮因素的差異等等原因，每個國家的匯市開市後的幾秒到十幾秒時間內，理論上都存在因為市場來不及調整到平衡狀態而出現套利的可能。不過，前提是你可以在開市前就計算出哪些貨幣會在不同兩個國家的匯市裡出現匯率差，而且這個差額足夠你去每天花這么大精力。同時，你還必須有足夠啟動資金。現實點的情況，很可能你用1個億資金來玩，成功一次的利潤也只在百萬級而已。

❹ 買賣外匯中的撮合交易是指什麼什麼外匯投資品種是撮合交易

• 撮合交易是指賣方在交易市場委託銷售定單/銷售應單、買方在交易市場委託購買定單/購買應單，交易市場按照價格優先、時間優先原則確定雙方成交價格並生成電子交易合同，並按交易定單指定的交割倉庫進行實物交割的交易方式。

• 外匯投資品種及外匯交易方式

  外匯交易主要可分為現鈔、現貨、合約現貨、期貨、期權、遠期交易等。

1. 具體來說，現鈔交易是旅遊者以及由於其他各種目的需要外匯現鈔者之間進行的買賣，包括現金、外匯旅行支票等；

2. 現貨交易是大銀行之間，以及大銀行代理大客戶的交易，買賣約定成交後，最遲在兩個營業日之內完成資金收付交割；

3. 合約現貨交易是投資人與金融公司簽定合同來買賣外匯的方式，適合於大眾的投資；

4. 期貨交易是按約定的時間，並按已確定匯率進行交易，每個合同的金額是固定的；期權交易是將來是否購買或者出售某種貨幣的選擇權而預先進行的交易；

5. 遠期交易是根據合同規定在約定日期辦理交割，合同可大可小，交割期也較靈活。

• 外匯保證金交易基礎

  外匯保證金交易就是投資者以銀行或經紀商提供的信託進行外匯交易。它充分利用了杠桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易中投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易，使得那些擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場上進行外匯交易。按照國外發達國家的水平來看，一般的融資比例維持在10-20倍以上。換言之如果融資比例在20倍，那麼投資者只要需要支付5%左右的保證金就能夠進行外匯交易了。即投資者只需要支付5000美元就能進行100,000美元的交易。

• 這里有一個簡單的例子：

  一個投資者想要購買一塊價值1000000美元的房地產，但是他只有10000美元現金可用。他將這筆錢作為房地產保證金，並從銀行借貸到剩餘部分。因此，這位客戶實際上擁有10000美元，或說該房地產的1%，而銀行擁有99%。一年之後，該房地產價值為1010000美元。如果該客戶使用自有財產支付全部采購價，那麼他在這次投資中的獲利為1%。但是，由於他只投入了10000美元，實際上他將自己的所有財產翻了一倍。他在該房地產中的10000美元投資到如今已經又升值了10000美元，這意味著他獲得了100%的利潤。

❺ 中國外匯市場交易如何啊，現在的外匯市場交易是不是有點小

說好聽是中國市場，其實就是說香港，外匯交易量不會小的，外匯是全球最大交易品種。
香港外匯市場
香港是個自由港，是世界第五大外匯交易中心。每天開市的正式時間是上午9點，但許多金融機構半小時以前就有行市顯示。到下午5點，各大銀行都已沖平當日外匯頭寸，基本上不再作新的成交，一般可以認為下午5點是收市時間。但實際上，許多機構在香港的外匯市場結束後，繼續在相繼的倫敦市場、紐約市場完成交易，直到紐約市場收市才停止。
香港外匯市場由兩個部分構成。一是港元兌外幣的市場，其中包括美元、日元、歐元、英鎊、加元、澳元等主要貨幣和東南亞國家的貨幣。當然也包括人民幣。二是美元兌其他外匯的市場。這一市場的交易目的在於完成跨國公司、跨國銀行的資金國際調撥。
在香港外匯市場中，美元是所有貨幣兌換的交易媒介。港幣與其他外幣不能直接兌換，必須通過美元套購，先換成美元，再由美元折成所需貨幣。
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以上，指點誠金，為您解答，感謝採納。

❻ 外匯基礎知識的全球主要外匯市場

世界上交易量大且有國際影響的外匯市場有倫敦、紐約、巴黎、法蘭克福、蘇黎世、東京、盧森堡、香港、新加坡、巴林、米蘭、蒙特利爾和阿姆斯特丹等。在這些市場上買賣的外匯主要有美元、英鎊、德國馬克、法國法郎、瑞士法郎、日元、義大利里拉、加拿大元和荷蘭盾等十多種貨幣，其他貨幣也有買賣，但為數極少。

❼ 什麼是洗錢，什麼是反洗錢

洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置於核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領域。

現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

2013年5月13日，中國反洗錢工作部際聯席會議第六次工作會議在北京召開。當前，反洗錢在中國已上升為國家戰略，此次會議透露的信息顯示，中國今後一段時間將重點開展國家層面的反洗錢戰略設計 。會後發布的信息顯示，此次會議重點研究了《完善中國反洗錢體系總體實施方案》。

會議指出，今後一段時期，中國反洗錢工作將有五方面重點：

1、開展國家層面的反洗錢戰略設計；

2、完善反洗錢核心制度建設；

3、建立科學有效的反洗錢工作統計分析體系；

4、完善反洗錢工作部際聯席會議機制；

5、加強反洗錢專業人才隊伍的培養。

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反洗錢的意義

反洗錢的制定和實施，對未來中國經濟社會的健康有序發展具有重大意義。這主要體現在以下幾個方面：

一是有利於及時發現和監控洗錢活動，追查並沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；

二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；

三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為；四是有利於保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

立法背景

根據我國反洗錢工作的實際需要和全國人大代表提出的要求盡快制定《反洗錢法》的議案。全國人大常委會將制定反洗錢法的工作列入了十屆全國人大常委會立法規劃中，並由全國人大常委會委員長會議委託預算工作委員會組織起草。

2004年3月，《反洗錢法》起草工作全面啟動，在廣泛調查研究和徵求意見的基礎上，形成了《中華人民共和國反洗錢法（草案）》，於2006年4月提請十屆全國人大常委會第二十一次會議進行初次審議。

十屆全國人大常委會又分別在第二十三次會議、第二十四次常委會會議上進行了審議，經過三次審議後十屆全國人大常委會於2006年10月，通過了《中華人民共和國反洗錢法》，規定該法於 2007年1月1日起施行。

❽ 美元為何大幅下跌

1. 由於美國經濟增勢強勁以及低通膨和低失業的有利經濟環境，刺激美國股市大幅上漲，並進而帶動美元持續攀升，美元兌日元匯率從1月到5月中旬上升近匕％。但自6月份以來，美元匯率持續下跌，美元兌日元匯率從6月4日的121．52日元，猛跌到6月12日的11793日元，此後在日本央行的干預下，6月底開始有所回升，但7月19日開始再度下跌，8月下旬跌破110日元關口。美元兌歐元匯率6月初為1．03美元，8月下旬美元兌歐元匯率在l，05美元上下浮動。美元匯率的大幅波動引起人們的高度重視。

2. 影響美元匯率在下半年驟然轉弱的原因主要是國際經濟環境發生了較大變化，突出表現在以下幾方面：一、美國經濟在強勁增長的基本態勢中潛在著不利因素：雖然美國經濟今年一季度增長強勁，增長率為43％，高於去年全年的39％，但二季度增速大幅放慢到18％，潛在的不利因素開始顯現。主要表現為：勞動市場越來越緊張，勞動生產率增速放慢，貿易逆差不斷擴大，股市潛在風險加大

3. 一段時間美元的不斷下滑有著不可抗拒的原因，除了美國政府為了幫助企業增加出口競爭力而默不作聲外，還存在著利率差異大、經濟數據差強人意、經濟前景不明朗等原因。另外，美國聯邦儲備委員會曾在上周提出警告，美國經濟存在通貨緊縮的隱患，而貨幣貶值正好是打擊通貨緊縮的重要武器之一。
   首先，吸引國際投資者拋售美元、轉向歐元的主要原因是美國與歐洲的利率差。
   什麼美國人要人民幣升值？當然是為了自身利益！ 從政治上講可以通過這個沒有硝煙的戰場遏制中國經濟從而達到和平演變的目的！因為現在中國的經濟對外依賴性太大了，就拿那些招商引資來的外企來說，一旦它們撤資對工人就業將是一個致命打擊。經濟上按照美國的說法那就是可填補貿易赤字等等！國務院發展研究中心金融研究所副所長巴曙松指出「如果人民幣對美元升值5%，1萬億美元的外匯儲備將縮水500億美元，按7.8的匯率（現在是7.67），摺合3900億元人民幣，差不多相當於向中國銀行和建設銀行注資的規模。」
   貿易風險轉嫁中國，同時解決美元貶值問題。對華外匯傾銷
   據個例子；
   假設你是一個美國富翁，擁有10億美元。假設你得知中國政府迫於壓力使人民幣升值至1：4（美：人）。經過套購你以1：8的外匯牌價套購了80億人民幣。人民幣一升值。升到1：4。你再拋售人民幣。你將獲得20億美元。使你的總資產上升一倍！而其中的差價由中國人來負
   其次，一直以來，美國經濟的強大是支持美元走強的根本原因。但近來，美國經濟的表現卻令人失望。由於居高不下的失業率和衰弱的製造業，上周美聯儲對美國經濟的評論從中立轉負面，這對美元貶值產生了重要影響，打擊了投資者對美元的信心。
   最後，美聯儲對通貨緊縮的擔憂又加大了美元的壓力。分析者認為，為了避免通貨緊縮的出現，美國政府很可能會讓美元適當貶值。美元貶值在降低美國製造的出口商品價格、增強美國企業國際競爭力的同時，還可以使進口商品的價格上漲，進而帶動國內物價的回升緩解通貨緊縮問題
   為了讓國內的矛盾降低，把損失推給了發展中國家…因為如果美國國內出現一些經濟問題，再加上一些「外債」（生產材料的收購）的拖累會使國內經濟緊張…而美元貶值原本高額外債就降低了…好比之前一美元買了一顆糖，而後美元貶值了一些銷售國得到的一美元卻沒有已往值錢
   

❾ 商品套購什麼意思

成套購買。