外匯業務違規風險

⑴ 最近銀行的外匯業務風險提示，大家有什麼看法

銀行很多時候是要收到央行和zf調控的，甚至可以說銀行是很多金融政策的具體實施人。

銀行的這些風險提示很大部分都是來源於上頭的一些要求和建議。所以銀行這么告訴你，其實是為了反映和傳達上級的意思。

至於外匯業務的風險，其實有木有提醒，它都是客觀存在的，一直都有。

現在因為國家政治形勢和經濟形勢比較復雜，對於外匯的投資管控比較嚴格，政府肯定是不希望大家把錢都往海外用，這樣就會更大限度的導致人民幣的風險。

怎麼說呢，如果真的大量的去做外匯業務的投資，本質上還是在和央行的政策作對對抗，可能在市場上有一些回報，但畢竟是有很大的風險的。

⑵ 如何規避外匯風險給企業帶來的不利影響

隨著國際貿易結算貨幣的多樣化，人民幣匯率不再盯住單一美元，面對瞬息萬變的外匯市場，大量的企業開始面臨著外匯風險帶來的不確定影響。通過對企業日常經營中外匯風險和衍生金融工具的討論分析，以及UAES在公司實際業務中使用遠期貨幣合約進行套期保值業務的研究。
1、企業如何建立有效的外匯風險管理策略：
2、如何對套期保值業務進行正確的會計處理；
3、如何利用目前國內金融機構提供的外匯產品，鎖定成本和收益，有效規避外匯風險，提高經營效率。

⑶ 外匯銀行在經營外匯業務時存在哪些外匯風險

外匯業務在為商業銀行帶來了豐厚利潤的同時，卻又使商業銀行面臨巨大的風險。這些風險包括：1、國際結算風險，主要指開立信用證風險、修改信用證風險、拒付風險、欺詐風險、政策風險等；2、外匯交易風險，主要是匯率波動使商業銀行在持有或運用外匯資產過程中所面臨的風險；3、外匯融資風險，主要有打包貸款風險、出口押匯風險、外匯貸款風險等；4、外匯業務管理風險。 由於外匯業務涉及跨國交易，並且以外幣計價，這就使得外匯風險更加復雜、更加隱蔽。

⑷ 外匯匯款的法律風險

1．辦理外匯匯款業務的主體資格風險
2.匯出行與匯款人的契約風險
銀行辦理外匯匯款業務須具有合格的主體資格。根據我國《商業銀行法》及國家外匯管理局頒布的相關規定，銀行的業務經營范圍必須經相應的主管機關批准。根據1997年9月24日國家外匯管理局頒布的《銀行外匯業務管理規定》第48、49條的規定，銀行未經批准擅自經營外匯業務的，由外匯局(指國家外匯管理局及其分、支局)責令改正，沒收違法所得，並取消外匯業務經營資格；構成犯罪的，依法追究刑事責任；銀行擅自擴大外匯業務范圍的，或者外匯局已經取消其部分外匯業務後仍繼續經營被取消的外匯業務的，由外匯局責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣lO萬元以上50萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯局責令整頓或者取消經營外匯業務資格；構成犯罪的，依法追究刑事責任。匯款申請書是匯款人向匯出行提交的辦理外匯匯款業務的依據。該申請書一經匯出行確認，匯出行與匯款人的契約關系即成立。匯款申請書的內容體現了雙方的權利義務，對銀行來說，是其實現權利、履行義務的依據所在。如果匯款申請書的內容不全面，匯款方式指示不明，記載事項不清晰或有缺漏，都可能在未來產生爭議，延長匯款業務的操作時間，增加銀行成本。
3．匯出行與匯入行的償付風險
匯款的償付是匯款業務的核心環節之一，無論是匯出行還是匯入行對此都有嚴格的要求。如果匯出行與匯入行沒有在償付問題上達成一致，匯款業務將無法繼續開展。在選擇匯人行、撥付指令的准確、完整及指令傳輸方面出現問題就會引發償付風險。
4．匯款指令內容違反相關國際組織或國家經濟制裁令的風險
相關國際組織或國家經濟制裁令，主要是指聯合國安理會及美國政府基於制裁恐怖主義或其他經濟、政治原因發布的經濟制裁令及制裁名單。如匯出行向外匯款時，在匯款指令中出現聯合國安理會或美國制裁對象的名單，則可能被相關國家外國資產控制部門凍結，危及銀行資產安全，並會造成社會名譽的損失。
5．外匯匯款業務的合規性問題
合規性主要是指銀行受理外匯匯款業務必須符合國家監管部門的有關規定。由於外匯匯款業務涉及外匯資金的流動，具體體現為外匯的匯入和匯出，而我國目前實行一定程度的外匯管制，無論是經常項目，還是資本項目的外匯流動，都涉及結售匯問題。因此，符合國家結售匯制度的規定是外匯匯款業務合規性問題的一項重要內容。
根據《結匯、售匯及付匯管理規定》，銀行在辦理外匯匯款業務時，首先負有審核結匯、售匯及付匯制度規定的有效商業單據和有效憑證的責任，經審核符合國家外匯管理部門相關規定的，方可辦理結售匯業務。同時，經營外匯業務的銀行應當接受國家外匯管理部門的監管，定期按照規定向國家外匯管理部門報送結匯、售匯及付匯情況報表。根據《結匯、售匯及付匯管理規定》第4l條的規定，「經營外匯業務的銀行和有結匯、購匯、付匯業務的境內機構，應當無條件接受外匯局的監督、檢查，並出示、提供有關材料。對違反本規定的，外匯局可對其處以警告、沒收違法所得、罰款的處罰；對違反本規定，情節嚴重的經營外匯業務的銀行，外匯局可對其處以暫停結售匯業務的處罰」。
對於票匯項下的外匯匯款業務，銀行還須注意簽發銀行匯票的合規性。如果銀行出具不符合規定的銀行票據，會帶來業務風險，還可能受到監管部門的查處，承擔一定的法律責任。
外匯匯款業務的合規性問題還涉及賬務管理不符合國家有關部門的規定等方面。因此，對於辦理外匯匯款業務的銀行，必須對合規性問題引起重視，防止發生違規行為。

⑸ 外匯市場風險有哪些

外匯風險的表現之一是：外匯交易風險。由於進行本國貨幣與外幣的交換才產生外匯風險。以外匯買賣為業務的外匯銀行負擔的風險主要是外匯風險。銀行以外的企業在以外幣進行貸款或借款以及伴隨外幣貸款、借款而進行外匯交易時，也要發生同樣的風險。個人買賣外匯同樣也存在風險。
外匯風險的表現之二是：為了將來進行外匯交易而將本國貨幣與外幣進行兌換，由於將來進行交易時所適用的匯率沒有確定，因而存在風險。這是一般企業以外幣計價進行貿易交易及非貿易交易時產生的風險，因此也稱為「交易結算風險」。
外匯風險的表現之三是：企業進行會計處理和進行外幣債權、債務決算等時候如何以本國貨幣進行評價的問題。比如在辦理決算時，評價債權、債務，因所適用的匯率不同，就會產生賬面上損益的差異，因此也稱為「評價風險」或「外匯折算風險」。
外匯風險表現之四是：經濟風險——指企業或個人的未來預期收益因匯率變化而可能受到損失的風險。
外匯風險的表現之五是：國家風險——即政治風險。它是指企業或個人的外匯交易因國家強制力而終止所造成損失的可能性。

⑹ 外匯市場的風險有哪些

由於有高杠桿的原因，盈利與虧損會放大，操作不當容易造成本金快速虧掉，另外外匯市場是與全世界最聰明的人對壘，你得有必殺技護身。

⑺ 銀行外匯業務存在哪些風險以及防範對策

我國商業銀行外匯業務風險及防範對策 2005 年 7 月 21 日，中國人民銀行發布了《關於完善人民幣匯率形成機制改革的公告》，對人民幣匯 率形成機制進行改革，實行以市場供求為基礎、參考一攬子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。2007 年以來，美國次貸危機引起全球金融海嘯，加劇了市場匯率波動，商業銀行經營外匯業務的風險隨之增大， 商業銀行如何採取積極措施，借鑒國際銀行業的先進做法，盡快建立完善的外匯風險管理體系，是銀行必 須研究的新課題。

⑻ 外匯交易風險表現在哪幾個方面

現在外匯交易中的風險主要有哪些?外匯作為一種投資方式肯定是有風險的，我們要想的是盡量的規避風險。今天匯查查就給大家介紹一下現在外匯交易中的風險主要有哪些？

1、高杠桿風險

由於外匯保證金交易採用的杠桿比例，放大了損失的額度，尤其是在使用高杠桿的情況下，即使出現與頭寸相反的很小變動都會帶來巨大損失。

2、市場風險

外匯市場全天24小時運轉且走勢沒有限制，波動劇烈的時候一天內就可以體會從天上到地下的區別，因為影響外匯走勢的因素很多，沒人能夠准確的判斷外匯匯率走勢，因此外匯交易存在著市場風險。

3、網路交易風險

外匯保證金交易主要是通過互聯網進行交易，由於互聯網本身的特性，所以會出現無法連接到外匯交易商的系統的現象，這種情況可能會導致巨大的虧損，而外匯交易商對此是不負責的。

外匯保證金交易的特質就在於本小利大，也正由於這樣的特質，常常會讓投資人在過於熱衷追求獲利的同時，忽略了風險。提醒廣大外匯投資者，匯市有風險，投資需謹慎。

任何的投資都是有風險的，而且風險是和其利潤相關聯的，所以有風險大家不要怕，重要的還是要找到最大程度規避風險的辦法，希望大家能夠投資成功!