個人外匯交易黑名單

1. 中國目前的個人外匯交易有什麼管制嗎

中國大陸對外匯交易是允許的.但是中國政策一直是外匯管制.這里管制有多個層面管制

例如中國不允許大額外匯交易主要是擔心外匯干擾中國經濟發現.
對個人關注主要也是出於此目的
例如2014年中國支付阻擊海外熱錢流入中國.
每個公民外匯兌換交易額度最高是5萬美金每年.

注意事項:
1.換一個角度,中國由允許個人外匯買賣,尤其是銀行,幾乎所有銀行都有外匯黃金投資交易.所以中國個人外匯交易類似股票和期貨,都是慢慢放開門檻的.
外匯比股票和期貨的好處在於
隨時買賣 隨時平倉
2.保證金的交易模式。杠桿比例，可以以小博大。
3.雙向交易模式，可以買漲也可以賣跌。
4.24小時不間斷的交易，進場機會多多所以我們選擇投資理財最好是選擇知名度比較高的品牌一些的平台和代理,去做投資的時候最好先看一些基礎的外匯交易知識,看看視頻,模擬模擬操作下.真正搞清楚了.再去投資和學習.現在國內投資外匯黃金沒有幾千萬估計也最少幾百萬,慢慢等中國開放吧.

2. 如何進行個人外匯交易

根據中國人民銀行及國家外匯管理局的有關規定，凡持有有效身份證件、具有完全民事行為能力、擁有一定 金額外匯(或外幣)的境內居民均可進行個人實盤外匯交易。 如客戶進行櫃面交易，只需將個人身份證件以及外匯現金、存摺或存單交銀行櫃面服務人員辦理即可。如要進行電話交易或自助交易，則需帶上個人身份證件以及外匯現金、存摺或存單，到銀行網點辦理電話交易或自助交易開戶手續後，才可進行交易。
客戶可以通過個人實盤外匯買賣進行以下兩類交易： (1)美元兌日元、英鎊兌美元、美元兌歐元、美元兌港元、美元兌瑞士法郎、澳大利亞元兌美元、美元兌加拿大元、美元兌荷蘭盾、美元兌法國法郎、美元兌德國馬克、美元兌新加坡元、美元兌比利時法郎。 (2)以上非美元之間的交易牞如英鎊兌日元、澳大利亞元兌日元等，此類交易被稱為交叉盤交易。 問：個人實盤外匯買賣有哪些交易手段和交易方式牽答： 目前，個人實盤外匯買賣的交易手段主要有櫃台交易、電話交易和自助交易三種三種交易手段各有優點牶櫃台交易有固定的交易場所牞人氣氛圍濃厚牞特別適合初涉外匯寶交易的投資者牷電話交易成交迅捷並可異地操作牞特別適合工作繁忙的白領投資者牷自助交易信息豐富牞並提供多種技術圖表牞特別適合具有一定外匯交易經驗的投資者。此外牞家居銀行和網上銀行也正在增加個人外匯買賣業務。
首先牞為了提高個人實盤外匯買賣的投資效果牞投資者應具備金融學、貨幣銀行學及經濟學等相關方面的知識牞特別是對於外匯和外匯市場要有基本認識。這是投資者參與個人實盤外匯買賣應具備的基礎知識。 其次牞利用個人實盤外匯買賣業務進行投資理財的關鍵是把握外匯匯率的走勢。要正確運用有關的經濟金融理論知識結合可獲得的各種市場信息對外匯走勢進行「基本面分析」牞同時結合利用「技術分析」對匯率走勢進行綜合判斷。絕不能單憑感覺牞更不能有「賭博」心理。 再次牞在進行個人實盤外匯買賣的過程中牞如果市場匯率向不利於客戶的方向變化牞使投資者面臨較大的匯率波動風險時牞客戶應及時設定「止損」價位牞並在此價位及時平倉牞以防止損失進一步擴大。 最後牞由於外匯匯率變化莫測牞客戶進行個人實盤外匯買賣有可能獲得利潤牞也可能遭受損失牞這取決於客戶對外匯市場行情的判斷是否正確牞所以牞個人實盤外匯買賣應由客戶自行決策牞自擔風險。

3. 黑名單可以在中國銀行投資外匯交易嗎

如果被納入老賴黑名單，你的銀行賬戶會被凍結掉，而且還限制你坐動車，飛機，就連你所有的銀行卡都會被凍結。這樣一來，你就不能在網上交易，更別說在中國銀行投資外匯交易了。所以，只要被納入黑名單，你是不能在中國銀行投資外匯交易的。

4. 國家對個人持有外匯的限制規定是什麼

個人換匯每年限額5萬美元或等值外幣。

境內居民個人因私兌換外匯業務指定由中國銀行統一辦理。居民在以下情況，可到中行各地分支機構購匯：出境旅遊、探親、會親兌換外匯，去香港、澳門地區可兌換1000美元，或1000美元的等值外匯，去香港、澳門地區以外的國家和地區(含台灣)可兌換2000美元，或2000美元的等值外匯；

自費留學以及自費出國就醫人員出境時可一次性兌換2000美元，或2000美元的等值外匯；居民個人自費出境參加國際學術活動，被聘任教等，如邀請方不負擔旅途零用費，則按照出境探親標准兌換外匯。

(4)個人外匯交易黑名單擴展閱讀：

根據《個人外匯管理辦法》

第四章個人外匯賬戶及外幣現鈔管理

第二十七條個人外匯賬戶按主體類別區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶；按賬戶性質區分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

第二十八條銀行按照個人開戶時提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別，所開立的外匯賬戶應使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理。

第二十九條個人進行工商登記或者辦理其他執業手續後可以開立外匯結算賬戶。

第三十條境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。

第三十一條境外個人在境內直接投資，經外匯局核准，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。賬戶內資金經外匯局核准可以結匯。直接投資項目獲得國家主管部門批准後，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內的外匯資金劃入外商投資企業資本金賬戶。

第三十二條個人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲蓄賬戶。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉。境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理。

第三十三條個人攜帶外幣現鈔出入境，應當遵守國家有關管理規定。

第三十四條個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當地外匯局事前報備。

第三十五條個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔入境免申報金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計存鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理。

第三十六條銀行應根據有關反洗錢規定對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告。

5. 怎樣查詢外匯局黑名單

可以在國家外匯管理局網上服務平台進行查詢
一般貿易額度為負數，外匯局不可能給你修改，因為所有的數據都是系統自動生成的。 造成一般貿易額度為負數的原因是額度串用。 你預收貨款串用了一般貿易的額度，唯一的補救方法是再把額度反串回來。先把串用的額度總量清理出來，再把等量的正常出口用預收貨款額度結匯就行了。記住，只能反串等量的額度。

6. 個人進行外匯買賣是違法的嗎

違法，擾亂金融秩序，投機倒把。但小額交易一般不追究。

7. 上了外匯管理局黑名單的人有哪些限制

上了黑名單的人會被剝奪兩年的換匯額度，也就是10萬美元。

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施＂關注名單＂（黑名單）管理：

1、外匯局對出借本人額度協助他人規避額度的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度的行為，外匯局將會把他列入＂關注名單＂。

2、外匯局對以向他人借用額度等方式規避額度的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知：

3、＂關注名單＂期限為列入＂關注名單＂的當年及之後連續2年。關注名單上的個人可能被列為＂黑名單＂，一旦上黑名單，2年之內都沒法換匯了。

(7)個人外匯交易黑名單擴展閱讀

國家為阻止更多資金外流，中國國家外匯管理局發布新規界定了被稱為＂螞蟻搬家＂的換匯行為，並表示實施該行為的個人可能被列入黑名單，取消10萬美元換匯額度兩年。

然而外匯局在2016年底最近開始嚴查＂螞蟻搬家＂式換匯，如果被列入黑名單，將被剝奪兩年內的10萬美元換匯額度。

下面三種都屬於螞蟻搬家：

1、同一個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣達到5次以上；

2、同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款劃轉到5個以上直系親屬的賬戶；

3、5個及以上不同的人，同日/隔日/連續多日分別購買外匯後，將外匯打給境外同一個人或機構；

8. 個人收外匯年度限額是怎麼算的

在中國個人結匯的年度限額是5萬美元，超過5萬美元之後，當年就不能結匯。 對個人結匯和專境內個人購匯屬實行年度總額管理。年度總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

超過年度總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理，資本項目項下按照有關規定辦理。

(8)個人外匯交易黑名單擴展閱讀：

個人外匯業務按照交易主體區分境內與境外個人外匯業務，按照交易性質區分經常項目和資本項目個人外匯業務。按上述分類對個人外匯業務進行管理。

銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。

9. 美元匯到中國銀行賬戶被告知黑名單怎麼回事

連續多天匯入美元超過5000美元，或者同年外匯交易50000美元。

10. 如何查詢是否被國家外匯管理局拉入黑名單換匯額度是負數

一般貿易額度為負數，外匯局不可能給你修改，因為所有的數據都是系統自動生成的。 造成一般貿易額度為負數的原因是額度串用。 你預收貨款串用了一般貿易的額度，唯一的補救方法是再把額度反串回來。先把串用的額度總量清理出來，再把等量的正常出口用預收貨款額度結匯就行了。記住，只能反串等量的額度。