⑴ 境外匯款到國內私人賬戶不被凍結
境外匯款一年只可以結匯5萬美金,如果是公司賬戶,沒有限制,不然會使其賬號凍結。
我國規定每個公民可以結售匯的額度是每年5萬美元也就是如果是個人接受錢的話,最多是5萬美元。境外外匯匯款指向境外賬戶辦理外匯匯款交易。境外匯出匯款是指銀行接受匯款申請並發出匯款指令,指示境外銀行將款項解付給收款人的過程。境外匯入匯款是指海外匯款人通過建行在海外聯行或代理行,使用不同的匯款方式將資金匯交國內收款人的結算方式。
一.境外匯款的風險有什麼:
1.境外個人的護照或身份證明文件難以核實真實性,因為銀行面對境外個人無法像國內身份證一樣聯網核查,要確認外籍個人身份真實性難度較大;
2.境外個人完成開戶後,若身份證明文件過期或涉及可疑交易,要進行KYC(了解你的客戶)或身份持續識別和釐清交易背景也不容易;境外人員賬戶容易存在為他人控制或為他人代持情況;
4.境外個人的真實住所及職業核實不易;境外個人的財富來源識別困難;
二.境外匯入匯款的相關事項:
1.可接收境外匯入款的賬戶活期一本通、基本戶為活期多幣種賬戶的靈通卡、理財金賬戶卡、e時代卡。
2.您應將收款賬戶賬號/卡號、戶名、當地分行英文名稱、地址、swift代碼以及工商銀行境外代理行情況通知匯款人。匯款人在境外填寫匯款申請書時,收款銀行欄應為工商銀行「某某」分行;"收款人及賬號"欄為收款人戶名及收款賬號;建議將收款人聯系方式填寫在「附言」欄內。由於境外匯入匯款採用電傳方式,因此附言內容必須使用漢語拼音或阿拉伯數字書寫。
3.戶名須用漢語拼音書寫,我行名稱和地址用英文書寫;匯入款項只能按原匯入幣種入賬。如客戶匯入幣種非我行經營的九個幣種,但在我行外匯牌價中有此幣種,如匯款附言中客戶註明「結匯入賬」,且金額小於等值1萬美元的,在銀行能聯繫到收款人、收款人提供了本人身份證件復印件的前提下,我行可直接為客戶進行結匯處理。
⑵ 匯款到凍結賬戶能追回嗎
是可以追回來的,把錢打入到凍結賬戶,一般情況下收款行在發行賬戶處於凍結狀態或者是不存在的情況下,是會將轉入的資金進行原路退回的,但是款項並不會馬上退回到用戶的賬戶,會暫時在人行匯路中進行掛賬。匯款人在收到人行發出的退款申請之後,經過人工確認資金才會退回。正常情況下資金是無法轉入凍結賬戶的,被凍結賬戶是不能進行存款、取款以及轉賬匯款的交易的。在銀行業務處理中,造成銀行賬戶被凍結的原因有很多種,比如連續輸錯密碼造成的凍結;銀行卡賬戶處於掛失狀態造成的凍結;由於司法原因造成的凍結等。
拓展資料:
1,轉賬多久到賬:轉賬到賬時間分類看:同行轉賬,同城同行實時到賬,一般到賬延遲在2小時左右;異地同行轉賬,下午3:00前匯款當日到賬,3:00後匯款最晚次日到賬;私人業務2萬以下不受六日影響,當天到賬,2萬以上如遇六日,順延至工作日到賬;對公業務周六日停辦,周五下午3:00前辦理,當天到賬,周五下午3:00後辦理,下一個工作日到賬。跨行轉賬:跨行交易要通過銀行櫃台辦理業務,大概需要一到三個工作日到賬;如果是在周五晚上轉帳的,最早要下周一到賬,最晚周三到賬;周一到周五白天下午三點前轉賬基本能當天能到對方銀行,但對方銀行能否及時入賬決定到賬的實際時間。具體銀行的標准會有所差異,以實際情況為准。
2,銀行卡轉賬24小時內撤迴流程分以下兩種:(1)通過ATM機辦理的非同名轉賬,可以在轉賬之後的24小時以內,撥打銀行客服電話轉接人工服務申請取消轉賬,或者攜帶身份證和銀行卡到銀行網點櫃台辦理取消轉賬業務(2)通過銀行櫃台辦理轉賬業務並且選擇次日到賬,那麼在轉賬之後的24小時以內,可以攜帶本人身份證和銀行卡到辦理該業務的銀行網點櫃台辦理取消轉賬業務
⑶ 我給國外匯款,錢匯掉了,銀行說懷疑國外賬戶涉嫌洗黑錢,要把我這筆錢凍結調查過再做決定。
確定是被國外的銀行凍結了嗎?那你匯款的義務已經完成了,讓國外接款人去問吧!
你只有等他給你把好消息或者壞消息傳過來了!
⑷ 跨境轉賬被凍結了是怎麼回事
1、顯示轉賬成功,其實銀行系統正在處理中,這時候銀行卡余額沒有減少,只是凍結資金;
2、暫時凍結這邊資金,待資金成功轉賬到對方銀行卡後,這筆資金就會顯示交易成功;
3、如果是對方轉賬成功後向銀行申請凍結,那也會顯示凍結;
4、請撥打銀行客服電話或者到銀行網點查詢具體原因。
⑸ 因境外匯款被凍結,需要多久解凍
法律分析:一般來說需要考慮相關部門的處理進度,因此可以具體詢問管理部門。
法律依據:《中華人民共和國外匯管理條例》 第九條 境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外;調回境內或者存放境外的條件、期限等,由國務院外匯管理部門根據國際收支狀況和外匯管理的需要作出規定。
⑹ 境外轉賬農業銀行被凍結了怎麼辦
你說的這一類凍結,都是由法院或海關等有權機關做的凍結。這種只能等你的案件結束,資金才會解凍。
⑺ 境外客戶匯美元進我的中國銀行賬戶。但是由於中間出現了點問題,客戶說要去凍結掉這筆匯款
入賬為什麼查了還不到帳。有可能是你的賬號不是直接對外的,先進銀行的大帳,然後再分配到你個人賬號。建議你盡快換成新活一本通賬號。外幣直接入賬
⑻ 頻繁匯款到國外會凍結銀行賬戶嗎
正當匯款是沒有問題的,但是一般一次性匯款超過一定數額之後就會上人行反洗錢系統進行分析並加關注,如果正常匯款對於你來說不會有任何問題,但是如果此項大額匯款有嫌疑,會進行深部追蹤分析確定
⑼ 境外匯款凍結是不是解釋清楚就沒事
凍結存款、匯款等財產的期限為六個月。凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。
⑽ 境外匯款被凍結多久可以解凍
這主要看是什麼性質的凍結。如果是長期不用或資金有不正常的進出。需要本人持本人身份證到櫃台去辦理解凍;如果是執法機關因為相關案件把賬戶凍結了,需要持卡人配合相關機關完成案件執行,才能恢復被凍結的賬戶。
《中華人民共和國刑法》第二百三十六條
凍結存款、匯款等財產的期限為六個月。凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長期限的,公安機關應當在凍結期限屆滿前辦理繼續凍結手續。
每次續凍存款、匯款等財產的期限最長不得超過六個月;每次續凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長不得超過二年。繼續凍結的,應當按照本規定第二百三十三條的規定重新辦理凍結手續。逾期不辦理繼續凍結手續的,視為自動解除凍結。