非法買賣外匯受害者

『壹』 關於洗黑錢的一個問題，搞不明白。

有關洗錢罪的法律法規和司法解釋如下：

〔釋義〕
本罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的明違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過提供帳戶、協助將財產轉換為現金或者金融票據等方法使非法所得財產合法化的行為。
〔刑法條文〕
第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；
（三）通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；。
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。
〔相關司法解釋〕
最高人民法院《關於審理騙購外匯、非法買賣外匯刑事案件具體依應用法律若干問題的解釋》（1998．8、28 法釋〔1998〕 20號）
第一親 以進行走私、逃匯、洗錢、騙稅等犯罪活動為目的，使 用虛假、無效的憑證、商業單據或者採取其他手段向外匯指定銀行騙 購外匯的，應當分別按照刑法分則第三章第二節、第一百九十條、第一百九十一條和第二百零四條等規定定罪處罰。
非國有公司、企業或者其他單位，與國有公司、企業或者其他國有單位勾結逃匯的，以逃匯罪的共犯處罰。
第五條 海關、銀行、外匯管理機關工作人員與騙購外匯的行為人通謀，為其提供購買外匯的有關憑證，或者明知是偽造、變造的憑 證和商業單據而出售外匯，構成犯罪的，按照刑法的有關規定從重處罰。
第六條 實施本解釋規定的行為，同時觸犯二個以上罪名的，擇一重罪從重處罰。
第七條 根據刑法第六十四條規定，騙購外匯、非法買賣外匯的，其違法所得予以追繳，用於騙購外匯、非法買賣外匯的資金予以 沒收，上繳國庫。
第八條 騙購、非法買賣不同幣種的外匯的，以案發時國家外匯管理機關制定的統一折算率摺合後依照本解釋處罰。
〔從重情節〕
最高人民法院《關於審理田購外匯、非法買賣外匯刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（1998．8．28 法釋〔19983 20號〕
第五條 海關、銀行、外匯管理機關工作人員與騙購外匯的行為人通謀，為其提供購買外匯的有關憑證，或者明知是偽造、變造的憑證和商業單據而出售外匯，構成犯罪的，按照刑法的有關規定從重處罰。
〔說 明〕
一、本罪的主體是一般主體，包括個人和單位。
二、本罪主觀方面必須是故意，以明知為必要要件。
三、洗錢，由英文 Moneg Laundering翻譯而來，意為「將非法金錢合法化」。1989年西方七國及有關國家成立的金融行動工作小組FATF）定義為：凡隱匿或掩飾因犯罪行為所得財物的真實性質、來 源、地點、流向及移轉，或協助任何與非法活動有關的人規避法律責任的，均屬洗錢行為。洗錢一般有三階段，第一階段將「臟錢」處置離開產生地；第二階段進行各種化整為零和多層化手法，變成旅行支 票、債券、提單、股票、存入保密銀行、電子資金結算，置換物產等 進行隱匿。第三階段為通過合法手段進行整合，變成合法資產。

『貳』 傳銷的危害有哪些呢

1. 會把對民眾的滋擾、裹挾、迷惑&利用變成一個固定的事業，形成負面經濟的惡性增長。最終的結果是導致大多數民眾生活水平被降低&做事方向上的錯誤，形成錯誤的社會價值觀&非理性的捲入佔用大量社會發展資本

2. 由於受害群眾大量民脂民膏被邪惡掠奪，會被反國家意識操盤者利用，受害者為了追回損失很可能會做綁架、鬧砸兒&肢傷、搶劫等事，威脅基層政權。很可能有境外經濟侵犯組織操縱，以大規模的經濟犯罪搞垮國家政權

3. 傳銷的經濟不可能性和根本缺陷性。是一種不道的發展一種邪靈金字塔或者經濟腫瘤，沒有給國家做出好的貢獻，組織所提供的商品&服務流於弄虛作假化。比如走路賺錢糖豆1顆由下面3顆的購買金支撐，然後下面又有9顆支撐，發展下去全地球的資源就承受不了了，然後崩盤時候就是嚴重的社會問題，會使得很多人的奮斗努力無效化並捲入大量社會財富

4. 傳銷所放假知識的低智迷惑特性，干涉正展商業教育，讓人們脫離實業奮斗意識，沉迷於資本投機擴張。特別是欺詐文化造出的根本暴力-弒君念。對國家發展起嚴重的副作用

『叄』 聽說外匯公司都是騙人的，是真的嗎

外匯公司要客戶出的錢是存在銀行客戶自己的戶頭上，客戶自己可以去所開戶的銀行查的。目前國內炒外匯的公司給客戶開戶都是香港匯豐銀行，只不過是公司替客戶去開的戶而已。客戶的資金是絕對安全的，香港匯豐在資金轉出的時候只會把錢轉到客戶開的另一個銀行的賬戶上，公司提供的任何其他的人的賬戶資金轉不出去的，所以絕對不存在騙。

客戶資金入賬的時候是自己去郵政銀行或者中國銀行把錢存到自己在香港匯豐銀行的賬戶上，所以資金絕對安全。目前國內只有郵政銀行和中國銀行經營外匯業務，會按每筆收取一定手續費。手續費包括國內90-200RMB，匯豐11-19美金。香港匯豐銀行是世界最大的外匯銀行，老牌的英國資本主義銀行，美國佬都搞不贏它，所以不用擔心資金安全。

如果某公司要你把錢打到不是自己的賬戶上的話，那才是騙人的，這個應該很好區分，匯款單上不是自己的名字就不是自己的賬戶。

『肆』 今天炒外匯被騙了 怎麼搞 急

1.工薪階層如果你沒有時間建議你不要做，2.炒匯率一種是實盤炒匯，就是你手裡有多少美金，按匯率兌換非美貨幣從中賺取匯差。前提是手裡必須實實在在持有美金，在各地中國銀行有外匯實盤大廳，那裡是專門為匯民提供炒匯的場所，有外匯大盤。外匯買賣大多是通過電話進行的。3.另一種是外匯保證金炒匯，拿出一小部分資金，按杠桿原理，來支配大額資金，進行外匯炒買賣。可想而知利潤和風險都是很大的，保證金特點是可以炒雙向，即可以買漲也可以買跌
所謂保證金就是以一手保證金買入一手實際貨幣量（合約單位）進入匯市交易的方法，它的優勢在於可將您的金額放大之後到外匯市場中操作。例如：外匯交易最小的單位額是以「手」計算，國際上規定交易一手歐元實際上是等於100000歐元，也就是說，您實際上操作一手歐元換算成人民幣需要一百一拾萬人民幣左右；但以保證金的形式來做歐元，只需要即市1000USD/過夜2000USD（摺合人民幣8300/16600左右）就可以買到100000歐元的操控權。在平均每日的交易量達到20000億美金的外匯交易市上，這種放大您的投資金額的交易對於小投資者來說，無疑是一個非常有利投資。
4.關於外匯交易的風險
保證金的交易，使得匯民在很大程度上得到利益，其中一點重要原因是，您所投入的資金將放大五十到兩百倍來操作，但如果用戶在沒有設置虧損的情況下，此時如果某種貨幣對另一種貨幣的匯率浮動與您的投資策略相差太大，那麼用戶將有可能損失您所投入的保證金金額，但不會超過你所投入的保證近資金以外。
例如：您在1.1500的價位揸入歐元，您的盈利位將設置在1.1550之上。如果您的虧損承受能力在三千元以內，所以您的投資顧問，將會結合當時的新聞背景及匯市分析為您設置
30點以內的止損點（歐元一點價格計算為10USD）。也就是1.1470之前。這樣，你所需要承受的風險就是在三千元以內了。而盈利卻在五千元以上；但若沒有設置虧損點，當您的保證金金額虧損70％以上許追加保證金了。各國貨幣之間的匯率會因各樣的經濟和政治時間而瞬間萬變，所以今日匯市的您，需要冷靜而明智的心理！
注意：因為現在網路科技比較繁瑣，騙子花樣百出，在做之前一定要確認再確認，盡量多咨詢內行的靠譜朋友，不要輕信陌生人！

『伍』 什麼是傳銷，傳銷的危害性有哪些

傳銷就是沒有實質性的生產銷售，純屬拉人頭交會費，以後面人入會的錢支付前面加入的人的薪水，這就是傳銷

『陸』 非吸和詐騙兩種定性對受害者有何不同

非吸和詐騙兩種定性對受害者的不同：

1、從造成的後果來看，非法籌集的資金在案發前全部或者大部分沒有歸還，造成投資人重大經濟損失，則定非法集資罪的可能性更大，非法籌集的資金在案發前全部或者大部分已經歸還，定集資詐騙罪的餘地就非常小，一般應定非法吸收公眾存款罪。

2、從籌集資金的目的和用途看，籌集資金的目的是用於生產經營，但實際上全部或者大部分的資金也是用於生產經營，定非法吸收公眾存款罪可能性更大，籌集資金的目的是為了用於個人揮霍，或用於償還個人債務，或用於單位或個人拆東牆補西牆，非法集資罪的可能性更大。

3、從案發後的歸還能力看，案發後行為人具有歸還能力，並積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發後行為人沒有歸還能力，且全部或者大部分資金沒有實際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。

4、從單位的經濟能力和經營狀況來看，單位有正常業務，經濟能力較強，眾籌集資金時具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大，;單位本身就是皮包，或已經資不抵債，沒有正常穩定的業務，定非法集資罪的可能性更大。

『柒』 她！團伙一員！利用網路QQ騙人加入傳銷團伙、危害無窮男人注意了！都害了不知道多少人了我也是受害者

傳銷窩里什麼事都可能發生，也許這個女的早就被淫亂了，而且還賠了大量的錢，哈哈哈

當代傳銷不控制人身自由，但用洗腦控制思想，用交錢控制行為！
傳銷，看2點∶
1 投錢買價格虛高的產品，然後再發展親友買產品，親友成為你下線，你吃自己和下線的高額提成。有的傳銷根本無實物產品。（此條就是傳銷的本質！上課，交錢，拉下線，吃提成）
你一旦交完錢，即便意識到是傳銷，你也不得不為了回本而拉下線拉人頭。

2 每周集中授課，講解致富理念，編造暴富神話，宣傳優質產品文化等。他們有意無意暗示你：僅僅需要消費幾萬元，再發展三五個人買公司的產品，就可月入萬元，最終人人都可以掙到幾百萬幾千萬。有的公司甚至宣傳國家政策或者宗教思想給你洗腦。
你一旦被洗腦，就會天天做著賺大錢的美夢，堅信不疑的宣傳傳銷公司的好，自覺高興的宣傳傳銷公司的產品。
你接觸的銷售崗位符合以上兩點就是傳銷。

有人說搞直銷傳銷難道不能成功么？
答案是肯定的，搞直銷傳銷是有希望成為百萬千萬富翁的，但成為百萬千萬富翁的機會不可能超過1％，因為你低端的消息來源和低端的人脈水平讓你根本無機會站上那1％的塔尖，而只能給塔尖墊背。普通人的你成為百萬千萬富翁僅僅比買彩票成功的機會稍微大一點點。99％都是傾家盪產，建議一定要遠離。

同時別相信任何保健品，安利，美國著名保健品公司，安利的高管們全部都是安利產品的長期服用者，但安利的高管們卻沒有任何一個人活過65歲的，大多數英年早逝，不信你自己網上搜索「安利 英年早逝」看一看吧！相信將來長期服用其他保健品產品的人也必將同樣下場！

「傳播精英理念，銷售優質產品」，簡稱傳銷。起源於美國的傳銷發展出雙軌制，5級3階制，矩陣制，網狀等等的模式。傳銷利用上述模式以及利用什麼幾何倍增學，直銷倍增學等貌似科學合理的獎金分配製度鼓吹迅速暴富，鼓動人員加入。總之就是一種以人拉人吃下線提成的銷售。用傳銷公司的術語講就是把消費者變成代理商或者經銷商的先進的銷售模式。

傳銷和變相傳銷不僅嚴重擾亂社會正常的經濟秩序，而且還嚴重危害到社會穩定，對商業誠信體系和社會倫理道德體系也造成了巨大破壞：（1）擾亂市場經濟秩序，侵害多個法律客體。傳銷和變相傳銷違法活動往往伴隨著偷稅漏稅、制假售假、走私販私、非法集資、非法買賣外匯等大量違法行為，不僅違反國家禁止傳銷和變相傳銷的規定，還違反了稅收、消費者保護、市場秩序管理、金融、外匯管理等多個法律規定。（2）給參與者及其家庭造成傷害。傳銷和變相傳銷給參與者造成經濟損失的同時，給其家庭也造成巨大傷害。 （3）引發刑事犯罪，給社會穩定帶來危害。傳銷給絕大多數參加者造成血本無歸，一些人員流落異地，生活悲慘，甚至跳樓輕生，還有一部分人員參與偷盜、搶劫、械鬥、強奸、賣淫、聚眾鬧事等違法行為，給人民生命財產安全和社會穩定造成嚴重侵害。（4）對社會道德、誠信體系造成巨大破壞。由於傳銷人員發展對象多為親屬、朋友、同學、同鄉、戰友，其不擇手段的欺詐方法，導致人們之間信任度嚴重下降，引發親友反目，父子相向。

如果接觸到傳銷，一定要及時向商務部門和公安部門還有當地媒體和中央媒體進行反應！同時通知自己的親朋好友，讓他們知曉！
傳銷造就了多少傳銷難民！
傳銷經濟邪教，猛於虎也！
打擊傳銷人人有責！

註：中華人民共和國國務院令第444號《禁止傳銷條例》
註：《刑法》第二百二十四條【合同詐騙罪；組織、領導傳銷活動罪】

『捌』 炒外匯違法嗎

炒外匯是違法行為，我國不允許私人進行外匯交易，因此大家一定不要觸犯法律。

隨著經濟的快速增長，財富積累已經成為每個人工作生活之餘最重要的事情。因此為了可以讓自己財富得到增長，許多人都進行理財。一部分人選擇基金股票投資，這些人雖然沒有太多投資基金股票的經驗，但是隨著時間的推移還是會在市場上獲得一定的收益。但是有一部分人卻不滿足於基金股票投資，反而將目光轉向外匯。因為在這些人眼裡自己擁有非常豐富的投資經驗，而炒外匯可以賺更多的錢，實現一日暴富的夢想。

『玖』 我國大陸地區現行刑法,是1997年刑法典經過十次的修正,但一直都沒有將被害人承

目前我國僅有一部單行刑法，即《關於懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》。
到目前為止，我國頒布過79年、97年兩部刑法。在79年到97年之間，一共頒布了二十四部單行刑法，為了保證刑法的統一性在97刑法頒布時將這二十四部單行刑法一並納入，形成完整的刑法典。
所謂刑法修正案就是對現行刑法的不斷修正，增加新罪名、刪除過時的罪名，改變某些罪名的量刑等等。但是，在97年刑法頒布後不久由於當時的社會環境，騙匯、逃匯案件高發，所以才頒布《關於懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》。
其後，所有新增罪名都以修正案的形式加入刑法典。這也使得《關於懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》成為我國目前唯一一部單行刑法。

『拾』 非吸和詐騙兩種定性對受害者有何不同

非吸和詐騙兩種定性對受害者的不同：

1、從造成的後果來看，非法籌集的資金在案發前全部或者大部分沒有歸還，造成投資人重大經濟損失，則定非法集資罪的可能性更大，非法籌集的資金在案發前全部或者大部分已經歸還，定集資詐騙罪的餘地就非常小，一般應定非法吸收公眾存款罪。

2、從籌集資金的目的和用途看，籌集資金的目的是用於生產經營，但實際上全部或者大部分的資金也是用於生產經營，定非法吸收公眾存款罪可能性更大，籌集資金的目的是為了用於個人揮霍，或用於償還個人債務，或用於單位或個人拆東牆補西牆，非法集資罪的可能性更大。

3、從案發後的歸還能力看，案發後行為人具有歸還能力，並積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發後行為人沒有歸還能力，且全部或者大部分資金沒有實際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。

4、從單位的經濟能力和經營狀況來看，單位有正常業務，經濟能力較強，眾籌集資金時具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大，;單位本身就是皮包，或已經資不抵債，沒有正常穩定的業務，定非法集資罪的可能性更大。