2017年外匯局罰款

㈠ 注意，外匯管制再度收緊，2017年如何換匯成最大難題

致香港保單保費與去年同比升1.21倍至489！
隨後， Visa和萬事達Master卡自10日起也不再接受大陸客戶繳付該類保費。
堅持5萬美元政策不變
國家外匯管理局新聞發言人、國際收支司司長王春英一再指出， 中國將堅持個人年度五萬美元購匯政策不變。
統一境內機構資本項目外匯收入意願結匯政策，同時，國家外匯管理局可根據國際收支形勢適時對結匯政策進行調整。
外管局一旦檢測到海外帳戶收到的來自中國的外匯超出規定，就會進行調查，取消匯款並且進行罰款。有人因為匯款55萬美金的外匯，被罰13萬人民幣，可見政府打擊違法資金外流的決心。
打擊「螞蟻搬家」等換匯錢庄
「上有政策下有對策」，央行和外管局政府針對螞蟻搬家式的外匯資金匯出，開展了嚴格的外匯限額管理和海外收款方帳戶登記政策。
本月，中國國家外匯管理局聯合公安部表示，將始終保持對地下錢庄等違法犯罪活動的高壓打擊態勢，整頓外匯管理秩序，維護經濟金融安全。
不但嚴格打擊所謂「地下錢庄」和「螞蟻搬家式匯款公司」，並從國內銀行內部打擊「分拆購匯」的行為。
嚴堵重復購匯漏洞，檢測資金流向
罰款比率為1%至5%不等，罰款金額一般為匯款總額減去個人年度外匯額度後的2%。
今年，在毗鄰港澳、資金流動頻繁的地下錢庄活躍地區廣東省，破獲案件140餘起，抓獲犯罪嫌疑人350餘名，初步統計涉案金額2300餘億元人民幣。
相比流失金額，只是九牛一毛，金融及公安有關部門表示將採取更嚴格的資本和外匯管制。
嚴管企業資金
本月月初，國家外匯管理局推出新規，資本賬戶下超過500萬美元的海外支付，包括組合投資或海外並購等直接投資，必須上報市外管局批准；之前已經獲批的大型投資項目尚未轉帳的外匯部分也適用此規。而原來的報批限度是5000萬美元。
信息交換
杭州峰會後，中國、澳大利亞、加拿大，紐西蘭等國家簽署了資產信息交換協議。

㈡ 公司被外匯管理局處罰怎麼辦

預付外匯要寫保證書，保證3個月內進口，憑有海關的進口報關記錄，進口後提交報關單, INVOICE。如果3個月內貨還沒有到的，再申請延長進口3個月。如果通過其他渠道進口，權衡一下是不是退回重新進口。如果國外不發貨，看能否把外匯退回國內。

㈢ 國家外匯管理局處罰是按美金處罰嗎

多米樂外匯全稱為多米樂歐洲股份有限公司，注冊於馬爾他C59946；多米樂外匯由英國金融行為監管局 (FCA) 及馬爾他金融管理局（MFSA）聯合監管。(FCA號碼：623032)這對於保護您交易賬戶的安全具有重要的意義，因為它意味著您的資金在最嚴格的監管標準的保護之下。

㈣ 外匯局懲治不法行為罰款多少

距上一次公布案例僅僅20餘日，外匯局8月16日又公布了一批外匯違規案例。

這次公布的21起案例涉及銀行、企業、個人。其中銀行違規集中於3類行為：違規辦理轉口貿易、違規辦理內保外貸、違規辦理個人分拆售付匯；企業違規集中於2類行為：逃匯和非法結匯；個人違規集中於3類行為：非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。這21起案例被處以罰沒款合計高達5441.39萬元人民幣。

短時間內再度公布違規案例，也顯示出外匯局對於外匯違法違規行為的「零容忍」態度。外匯局表示，加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性-交易和非法套利等資金「脫實向虛」行為，維護健康良性市場秩序。

在企業、個人辦理外匯業務的過程中，銀行對於交易是否具有真實性本應把守第一道關口，起到「看門人」的作用。但是，此次公布的8起銀行案例中，卻有7起均源於銀行未按規定進行盡職審核。

例如2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易售匯業務。該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款400萬元人民幣，暫停對公售匯業務三個月，責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。

根據外匯局此前披露的信息，上半年外匯局共查處外匯違規案-件1354件，罰沒款3.45億元人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案-件455件，企業違規案-件340件，個人違規案-件559件。

必須嚴厲懲罰。

消息來自央廣網。

㈤ 非法外匯交易如何處罰

境內機構非法使用外匯行為包括：
(1)以外幣在境內計價結算;
(2)擅自經外幣作質押;
(3)私自改變外匯用途;
(4)非法使用外匯的其他行為。
境內機構有上述非法使用外匯行為之一的，由外匯管理機關責令改正，強制收兌，沒收違法所得，並處違法外匯金額等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
我國實行嚴格的外匯管制，法律禁止在銀行和指定的外匯調劑市場以外從事私下外匯交易。對於申購的外匯如果暫時不用，可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。但是曾某擅自到黑市上拋售，擾亂了金融管理秩序，應當予以處罰。《中華人民共和國外匯管理條例》(以下簡稱《外匯管理條例》)第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款情節嚴重的，處違法金額30%以上的罰款構成犯罪的，依法追究刑事責任。
非法買賣外匯罪的構成
(一)本罪侵犯的客體是國家對外匯的正常管理活動
非法買賣外匯行為直接侵犯了國家對外匯的正常管理活動。行為人私自買賣外匯，而不是按規定賣給中國銀行，必然減少國家的外匯儲備，影響了國家對外匯的宏觀管理，也破壞了人民幣在國內市場上的唯一合法地位。同時，當前我國各大中城市普遍存在有外匯「黑市」，一些外幣持有人在「黑市」上進行交易，以高於國家牌價的價格兌換外匯，也擾亂了正常的金融秩序，減少了國家的外匯收入，極大地干擾了外匯管理的有效性和合法匯率的穩定性。
(二)本罪的客觀方面主要是表現為非法買賣外匯的行為
非法買賣外匯的形式多種多樣，歸納起來，大體有以下幾種：
1.不通過外匯指定銀行、外匯調劑中心而私自買賣外匯，根據我國外匯管理的有關規定，一切中外機構或者個人的外匯收入，都必須賣給中國銀行，買賣外匯必須通過指定銀行或外匯調劑中心進行。
2.私自買賣外匯額度。我國境內的機關、團體、企事業單位，根據國家規定，擁有一定的外匯使用額度，但必須在有關規定的范圍內使用。但是，一些單位，置國家、法律法規於不顧，私自非法買賣所擁有的外匯使用額度，從中牟取非法利潤，此種行為亦屬於非法買賣外匯的行為。
3.其他一些以合法形式作掩護而實質上是以人民幣或實物非法交換外匯的變相買賣外匯行為。
(三)本罪的主觀方面只能是故意，且以營利為目的
非法買賣外匯罪是一種直接故意犯罪，即行為人明知自己的行為是非法買賣外匯，而故意實施，以實現其謀取非法利益之犯罪目的。本罪的主觀方面不包括間接故意與過失在內。
(四)本罪的主體包括自然人和單位
具體來講，包括我國的機構、單位和個人，外國駐華機構及其工作人員以及其他來華的外國人。

㈥ 外匯局處罰60萬是怎麼回事 超范圍辦理跨境外匯支付

日前，國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》（匯發〔2017〕29號，以下簡稱《通知》），規范銀行卡境外大額提取現金交易，完善跨境反洗錢監管。
《通知》主要內容包括：一是個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣；二是將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣；三是個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金；四是個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。
外匯局堅持支持個人持卡跨境合規使用。規范銀行卡境外大額提取現金交易，是反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措，可進一步防範銀行卡提取現金領域的違法犯罪活動。《通知》遵循經常項目可兌換要求，不改變個人便利化年度5萬美元購匯額度，不影響個人正常提取現金和消費，不影響個人用匯便利性。

㈦ 違反外匯管理應該移交什麼機關處理

依據《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國外匯管理條例》，國家外匯管理局於1997年4月8日對外公布並施行了《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》（以下簡稱《程序》）。《程序》的公布和實施，使外匯檢查工作更趨於規范化、制度化和法制化。檢查處理違反外匯管理行為應嚴格按照《程序》的規定進行。下面對《程序》的內容作出詳細介紹。

一、基本原則

為確保外匯管理局依法行使檢查職權，保護當事人合法權益，外匯檢查工作程序堅持以事實為根據，以法律為准繩，實事求是，從客觀實際出發，懲罰與教育相結合的原則。

二、外匯檢查的管轄權

檢查處理違反外匯管理行為，由行為發生地外匯管理局負責。

三、外匯處罰訴訟時效

違反外匯管理行為在兩年內未被發現的，不再給予處罰。法律另有規定的除外。

四、行政處罰適用的法律情節

1．當事人有下列情形之一的，應當依法從輕處罰：

（1）主動減輕違反外匯管理行為危害後果的；
（2）主動向外匯局坦白交代違法事實，積極配合檢查、真誠悔改的。

2．當事人有下列情形之一的，應當依法減輕處罰：

（1）主動消除違反外匯管理行為危害後果的；
（2）受人脅迫有違反外匯管理行為的；
（3）配合外匯局查處違反外匯管理行為有立功表現的；
（4）違反外匯管理行為情節輕微的；
（5）其他依法減輕處罰的。

3．違反外匯管理行為情節輕微並及時糾正，沒有造成危害後果的，應免予處罰。

五、外匯檢查的立案程序

外匯管理局對通過舉報、自查自報、其他外匯管理局及其他有關部門交辦或移送、外匯管理局檢查發現等渠道反映的違反外匯管理行為予以立案查處。

對屬於其他行政機關管轄的，應及時移交有關行政機關處理；構成犯罪的，應移交司法部門，依法追究刑事責任。

六、外匯檢查的實施

1．檢查人員執行公務時，應當出示「國家外匯管理局檢查證」或本局介紹信。檢查應制發「檢查通知書」，提前5天通知當事人。

2．詢問當事人、證人和調查有關情況時，檢查人員不得少於兩人。詢問當事人應作好「調查筆錄」。「調查筆錄」應當交當事人核對；對沒有閱讀能力的，應向其宣讀。檢查人員應在筆錄末頁簽名。

詢問證人應當分別進行並作好「調查筆錄」。「調查筆錄」應當交證人核對；對沒有閱讀能力的，應向其宣讀。

3．對收集到的書證、物證等證據材料，應當說明來源和出處，並由出證人簽名並蓋章。在證據可能滅失或者以後又難以取得的情況下，經外匯管理局有關負責人批准，可以先行登記保存，製作登記清單，外匯管理局應在7日內及時作出處理決定。

七、外匯檢查的處理

1．外匯管理局在作出處罰決定前，須製作「行政處罰徵求意見書」，向當事人說明准備作出處罰決定的事實根據、法律依據和處罰內容，告知當事人依法享有的權利。

2．外匯管理局對當事人給予停業、吊銷經營外匯業務許可證或罰沒款金額在500萬元人民幣以上的，應在「行政處罰徵求意見書」中告知當事人有要求舉行聽證的權利。

3．檢查人員在違法事實調查清楚，證據確鑿，法律手續完備後，應填寫「檢查報告」。此報告應經外匯管理局有關負責人進行審查，並根據不同情況作出處理決定。

4．對違反外匯管理行為情節復雜或者違法金額在等值2000萬美元以上的，需給予較重處罰的，應由作出處罰的外匯管理局負責人集體討論決定。

5．作出處罰決定後，應製作「行政處罰決定書」，該書應包括如下內容：

（1）當事人姓名、住址、單位名稱、法人代表等情況；
（2）認定的違法事實；
（3）適用處罰的理由、依據；
（4）作出的處罰決定；
（5）處罰執行方式和期限；
（6）不服處罰決定申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限；
（7）作出處罰決定的外匯管理局名稱、印章和期限。

6．對需給予處罰的違反外匯管理行為，違法金額超過等值2500萬美元或違法所得超過等值2000萬元人民幣的，需報國家外匯管理局審核；事先應將「檢查報告書」及有關證據材料和處理意見報國家外匯管理局審核批復後才能處理。

7．對《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條第五款「其他逃匯行為」；第四十四條第四款「違反外債管理的其他行為」；第四十五條第四款「非法使用外匯的其他行為」進行處理，處罰決定前須報國家外匯管理局批准。

8．「行政處罰決定書」應直接送達當事人，並由當事人填寫「送達回證」。直接送達有困難時，也可以掛號方式郵寄送達，送達日期以當事人收到之日為准。

八、外匯處罰的執行

1．處罰決定除需立即執行的以外，執行期限一般應在當事人收到「行政處罰決定書」之日起15日內。當事人不服處罰決定申請復議或提起行政訴訟的，處罰不停止執行，法律另有規定的除外。

2．對外匯管理局作出的處罰決定，當事人逾期不提出復議申請或行政訴訟，又不執行處罰決定的，作出處罰決定的外匯管理局可以採取下列措施：

（1）逾期不繳納罰沒款的，每日按罰沒款數額的3%加處罰款；
（2）申請法院強制執行。

作出處罰決定的外匯管理局及其人員不得自行收繳罰沒款，應通知當事人到指定銀行辦理繳納罰沒款手續，並持交款憑證報送作出處罰決定的外匯管理局存檔。處罰決定執行完畢後，應將全部材料及時存檔。存檔期限為5年。

九、外匯檢查的復審

外匯管理局實施處罰有下列情況之一的，由上級外匯管理局或原承辦局有關負責人責令復審後進行糾正（原承辦局）自行復審糾正的處罰決定，必須經當地外匯管理局負責人批准並報國家外匯管理局備案）：

事實不清或證據不足的；
無法定處罰依據的；
擅自改變處罰種類、幅度的；
違反規定的處罰程序的。

在復議期限內，當事人申請復議的，一般應適用復議程序。但被申請人（原承辦局若採取復審程序糾正自己錯誤的具體行政行為，且當事人同意撤回復議申請的，可適用復審程序。外匯管理局經過復審糾正自己的處罰決定的，應制發「復審決定書」通知當事人。

十、外匯檢查的簡易程序

檢查處理下列違反外匯管理行為，可以適用簡易程序

（1）違法事實確鑿並有處罰依據，需給予當事人警告或應給予對個人處罰款在50元人民幣以下的，對法人或其他組織罰款在1000元人民幣以下的；

法律、法規規定的其他情況。

簡易程序包括如下內容

（1）向當事人出示「國家外匯管理局檢查證」；
（2）告知當事人違反外匯管理行為的事實以及適用處罰的理由和依據；
（3）聽取當事人的陳述和申辯；
（4）制發適用簡易程序的「行政處罰決定書」，使用時經主管檢查的有關負責人批准後填發；
（5）將「行政處罰決定書」當面送達當事人。

十一、法律責任

1．外匯管理局施行行政處罰，有下列情形之一的，由上級外匯管理局責令改正，並可以對直接負責的主管人員和其他直接人員依法給予行政處分：

（1）沒有法定處罰依據的；
（2）擅自改變處罰種類、性質的；
（3）違反法定的處罰程序的；
（4）違反《中華人民共和國行政處罰法》第十八條關於委託處罰規定的。

2．檢查人員利用職務上的便利，索取或收受他人財物等行為構成犯罪的，依法追究刑事責任；情節輕微不構成犯罪的，依法給予行政處分。

3．外匯管理局為牟取本單位私利，對應當移交司法機關追究刑事責任的不移交，以行政處罰代替刑罰，由上級外匯管理局或者有關部門責令改正；拒不糾正的，對直接負責的主管人員給予行政處分；徇私舞弊，包庇縱容違法行為的，比照《中華人民共和國刑法》第一百八十八條的規定追究刑事責任。

㈧ 2017年外匯管理有什麼新規定

最新的個人購匯說明書中，明確給出了境內個人在辦理個人購匯業務時的六項禁止行為，分別是：

1、不得虛假申報個人購匯信息

2、不得提供不實的證明材料

3、不得出借本人便利化額度協助他人購匯

4、不得借用他人便利化額度實施分拆購匯

5、不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目

6、不得參與洗錢、逃稅、地下錢庄交易等違法違規活動。

(8)2017年外匯局罰款擴展閱讀：

主要類型：

1、各國外匯管理制度主要有三種類型：第一種是嚴格型外匯管制，即對經常項目和資本項目都實行管制，實行這種外匯管制的國家通常經濟比較落後，外匯資金短缺，市場機制不發達，因而試圖通過集中分配和使用外匯以維持穩定的匯價、保障國際收支平衡、維護民族經濟的發展。

2、第二種是部分型外匯管制，即對經常項目的外匯交易原則上不加限制，但對資本項目的外匯交易進行一定的限制。如日本、丹麥、挪威、法國、義大利等約20個國家。

3、第三種是完全自由型外匯管制，即對經常項目和資本項目的外匯交易均不進行限制，外匯可自由兌換、自由流通、自由出入國境，實行金融自由化。這類國家有美國、英國、瑞士、荷蘭、新加坡和外匯儲備較多的石油輸出國（如科威特、沙烏地阿拉伯等）。

4、中國外匯管理體制基本上屬於部分型外匯管制，對經常項目實行可兌換；對資本項目實行一定的管制；對金融機構的外匯業務實行監管；禁止外幣境內計價結算流通；保稅區實行有區別的外匯管理等。這種外匯管理體系基本適應中國當前市場經濟的發展要求，也符合國際慣例。

㈨ 國家外匯管理局開始嚴查外匯違規行為了嗎

7月24日，國家外匯管理局對外通報了近年來查處的27起外匯違規典型案例，並再次強調維護外匯市場健康良性秩序。這些違規典型案例中，違規主體包括銀行、第三方支付機構、進出口貿易商及自然人等。

國家外匯管理局方面介紹，將繼續保持外匯行政執法跨周期的穩定性、連續性和一致性，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金「脫實向虛」行為，嚴厲打擊地下錢庄、非法外匯交易平台等違法違規活動，保持健康良性的外匯市場秩序，維護國家經濟金融安全。來源：新華網

㈩ 外匯管理局逾期年檢罰款20000元合理嗎

根據《企業年度檢驗辦法》的規定，公司制企業逾期年檢的，將被處以1萬元以上10萬元以下的罰款；分公司、非公司企業法人及其分支機構、來華從事經營活動的外國（地區）企業，以及其他經營單位逾期年檢的，將被處以3萬元以下的罰款；合夥企業、個人獨資企業及其分支機構逾期年檢的，將被處以3000元以下的罰款。對於不參加年檢的各類企業，工商部門將依法吊銷其營業執照。

有的外匯局在年檢之初說逾期年檢將按國家外匯管理條例第48條規定進行處罰，那處罰就大了，三十萬以下的罰款呢，不過，性質其實沒那麼嚴重，也就是嚇唬一下，督促企業按時年檢罷了。外匯年檢逾期沒有明確的法規條文，應該是比照上面這個規定執行的。

處罰是肯定要挨的，因為沒處罰外匯局無法向上級交待，想想辦法吧，爭取罰一萬。