❶ 投資者，你真正了解外匯期權么
含義：
外匯期權（foreign exchange options）也稱為貨幣期權，指合約購買方在向出售方支付一定期權費後，所獲得的在未來約定日期或一定時間內，按照規定匯率買進或者賣出一定數量外匯資產的選擇權。 外匯期權是期權的一種，相對於股票期權、指數期權等其他種類的期權來說，外匯期權買賣的是外匯，即期權買方在向期權賣方支付相應期權費後獲得一項權利，即期權買方在支付一定數額的期權費後，有權在約定的到期日按照雙方事先約定的協定匯率和金額同期權賣方買賣約定的貨幣，同時權利的買方也有權不執行上述買賣合約。
主要特點：
外匯期權買賣是一種交易方式，它是原有的幾種外匯保值方式的發展和補充。它既為客戶提供了外匯保值的方法，又為客戶提供了從匯率變動中獲利的機會，具有較大的靈活性。
外匯期權買賣實際上是一種權利的買賣。權利的買方在支付一定數額的期權費後，有權在未來的一定時間內按約定的匯率向權利的賣方買進或賣出約定數額的外幣，權利的買方也有權不執行上述買賣合約。
外匯期權業務的優點在於可鎖定未來匯率，提供外匯保值，客戶有較好的靈活選擇性，在匯率變動向有利方向發展時，也可從中獲得盈利的機會。對於那些合同尚未最後確定的進出口業務具有很好的保值作用。
決定因素：
1、期權期限的長短；
2、市場即期匯率與期權合同中約定的匯率之間的差別；
3、匯率預期波動的程度。
影響因素：
1、期權的執行價格與市場即期匯率
看漲期權，執行價格越高，買方的盈利可能性越小，期權價格越低。看跌期權，執行價格越高，買方的盈利可能性越大，期權價格越高。即期匯率上升，看漲期權的內在價值上升，期權金越大；而看跌期權的內在價值下跌，期權金變小。
2、到期時間(距到期日之間的天數)
到期時間的增加將同時增大外匯期權的時間價值，因此期權的價格也隨之增加。
3、預期匯率波動率大小
匯率的波動性越大，期權持有人獲利的可能性越大，期權出售者承擔的風險就越大，期權價格越高；反之，匯率的波動性越小，期權價格越低。
4、國內外利率水平
外匯期權合約中規定的賣出貨幣，其利率越高，期權持有者在執行期權合約前因持有該貨幣可獲得更多的利息收入，期權價格也就越高。
外匯期權合約中規定的買入貨幣，其利率越高，期權持有者在執行期權合約前因放棄該貨幣較高的利息收入，期權價格也就越低。
交易場所：
目前我國尚未開放期權，也沒有實體的期權交易所。但是老百姓可以通過兩種渠道進行期權投資。
1、銀行渠道，銀行里可以買賣期權。像交通銀行、民生銀行等銀行都有期權交易。
2、國外渠道，可以通過國外一些期權交易平台來進行期權交易，可以通過美國FEX、澳大利亞Trader711等平台進行操作。
基本分類：
（1）按期權持有者的交易目的，分為：買入期權，也稱為看漲期權；賣出期權，也稱為看跌期權。
（2）按產生期權合約的原生金融產品，分為：現匯期權，即以外匯現貨為期權合約的基礎資產；外匯期貨期權，即以貨幣期貨合約為期權合約的基礎資產。
（3）按期權持有者可行使交割權利的時間，分為：歐式期權，指期權的持有者只能在期權到期日當天紐約時間上午9時30分前，決定執行或不執行期權合約；美式期權，指期權持有者可以在期權到期日以前的任何一個工作日紐約時間上午9時30分前，選擇執行或不執行期權合約。因此美式期權較歐式期權的靈活性較大，因而費用價格也高一些。
❷ 什麼是外匯期權交易
你好，外匯期權交易的形式有：
1、即期外匯交易：又稱現匯交易,是交易雙方約定於成交後的兩個營業日內辦理交割的外匯交易方式；
2、遠期交易：又稱期匯交易，外匯買賣成交後並不交割，根據合同規定約定時間辦理交割的外匯交易方式；
3、套匯：套匯是指利用不同的外匯市場，不同的貨幣種類，不同的交割時間以及一些貨幣匯率和和利率上的差異，進行從低價一方買進，高價一方賣出，從中賺取利潤的外匯交易方式；
4、套利交易：利用兩國貨幣市場出現的利率差異，將資金從一個市場轉移到另一個市場，以賺取利潤的交易方式；
5、掉期交易：是指將幣種相同，但交易方向相反，交割日不同的兩筆或者以上的外匯交易結合起來所進行的交易；
6、外匯期貨：所謂外匯期貨，是指以匯率為標的物的期貨合約，用來迴避匯率風險，它是金融期貨中*早出現的品種。外匯期權交易可以分為什麼？期權按行使權力的時限可分為兩類：歐式期權是指期權的買方只能在期權到期日前的第二個工作日，方能行使是否按約定的匯率買賣某種貨幣的權力;而美式期權的靈活性較大，因而費用價格也高一些。
❸ 外匯期權
有外匯風險，因為三個月後付款時歐元有可能升值。
購買三個月期的期權：
如果三個月後歐元貶值，放棄期權，購買現匯支付貨款，損失期權費5萬美元。
如果三個月後歐元不變或者升值小於1.1795，放棄期權，購買現匯支付貨款，損失期權費5萬美元。
如果三個月後歐元升值超過1.1795，執行期權，支付貨款1.1795×1000=1175.5萬美元，支出期權費5萬美元。
如果三個月後歐元升值等於1.1795，執行和不執行一樣。支付貨款1.1795×1000=1175.5萬美元，支出期權費5萬美元。
❹ 外匯交易中期權是什麼意思外匯期權有什麼好處怎麼操作
首先 永 沃 財 富 告訴你期權指的是買賣雙方在約定期限內,某一金融理財產品的價格在此約定期限內都按合約規定好的價格進行購買與售出。外匯期權指的就購買方在向出售方支付一定期權費後，在規定的期限內，購買方都按照此匯率進行外 匯 交 易。
外匯期權交易對於與投資者（客戶）來說，提供了外匯交易保值的方法和獲利的機會，因為可以鎖定未來匯率，當匯率下跌，你可以保值，當匯率上漲，你又可以從中獲利，具有較大的靈活性。
永 沃 財 富總結了外匯交易幾種操作技巧
一、鎖定風險可買入期權，如果希望鎖定風險，客戶最好選擇用買入期權。
二、外匯波動不明顯可賣出期權，如果在一段時間內外匯波動不明顯，通過單純的買賣貨幣獲利空間不大時，可選擇賣出期權。
三、選擇合適的時間，時間選擇對於期權來說至關重要，因為標的資產到期時的價格決定了支出。對於如何選取外 匯 交 易 的期權時間，給出的建議是簽訂合約之前分析需要投資貨幣的價格，監控每日，每月以及每年的該貨幣隨市場及其他因素出現的波動製成價格表，並且關注變化趨勢。
最後提醒大家，投資有風險，入市需謹慎。
❺ 什麼是期權合約
期權合約（option contract，option）產生於1973年芝加哥期權交易所，亦作期權，是以金融衍生產品作為行權品種的交易合約，指在特定時間內以特定價格買賣一定數量交易品種的權利。
一、期權合約的含義
1、期權合約（option contract，option）產生於1973年芝加哥期權交易所，亦作期權，是以金融衍生產品作為行權品種的交易合約，指在特定時間內以特定價格買賣一定數量交易品種的權利。
2、合約買入者或持有者(holder)以支付保證金——期權費(option premium)的方式擁有權利；合約賣出者或立權者(writer)收取期權費，在買入者希望行權時，必須履行義務。
3、期權合約市場特點期權合約是除期貨合約以外最為重要的衍生金融工具。
二、構成要素
1、交易單位
最成功的期權合約是指每手期權合約所代表標的的數量。
2、最小變動價位
是指買賣雙方在出價時，權利金價格變動的最低單位。
3、每日價格最大波動限制
是指期權合約在一個交易日中的權利金波動價格不得高於或低於規定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報價視為無效。
4、執行價格
是指期權的買方行使權利時事先規定的買賣價格。這一價格一經確定，則在期權有效期內，無論期權之標期權合約的物的市場價格上漲或下跌到什麼水平，只要期權買方要求執行該期權，期權賣方都必須以此執行價格履行其必須履行的義務。
5、執行價格間距
是指相臨兩個執行價格之間的差，並在期權合約中載明。在鄭商所設計中的硬冬白麥期權合約中規定，在交易開始時，將以執行價格間距規定標準的整倍數列出以下執行價格：最接近相關硬冬白麥期貨合約前一天結算價的執行價格（位於兩個執行價格之間的，取其中較大的一個），以及高於此執行價格的3個連續的執行價格和低於此執行價格的3個連續的執行價格。
6、合約月份
是指期權合約的交易月份。與期貨合約不同，為了減少期權執行對標的期貨交易的影響，期權合約的到期日一般提前至其合約月份前的一個月內。
7、最後交易日
是指某一期權合約能夠進行交易的最後一日。
8、到期日
是指期權買方能夠行使權利的最後一日。
9、權利金
權利金（premium）又稱期權費、期權金，是期權的價格。權利金是期權合約中唯一的變數，是由買賣雙方在國際期權市場公開競價形成的，是期權的買方為獲取期權合約所賦予的權利而必須支付給賣方的費用。對於期權的買方來說，權利金是其損失的最高限度。對於期權賣方來說，賣出期權即可得到一筆權利金收入，而不用立即交割。
10、執行價格
執行價格是指期權的買方行使權利時事先規定的買賣價格。執行價格確定後，在期權合約規定的期限內無期權合約論價格怎樣波動，只要期權的買方要求執行該期權，期權的賣方就必須以此價格履行義務。如：期權買方買入了看漲期權，在期權合約的有效期內，若價格上漲，並且高於執行價格，則期權買方就有權以較低的執行價格買入期權合約規定數量的特定商品。而期權賣方也必須無條件的以較低的執行價格履行賣出義務。對於外匯期權來說，執行價格就是外匯期權的買方行使權利時事先規定的匯率。
11、合約到期日
合約到期日是指期權合約必須履行的最後日期。歐式期權規定只有在合約到期日方可執行期權。美式期權規定在合約到期日之前的任何一個交易日（含合約到期日）均可執行期權。同一品種的期權合約的在有效期時間長短上不盡相同，按周、季度、年以及連續月等不同時間期限劃分。
三、主要特點
1、期權合約市場特點期權合約是除期貨合約以外最為重要的衍生金融工具。在套期保值中，期貨合約既抵消了潛在的損失，也抵消了潛在的收益。期權與期貨最大的不同之處在於，期權只是抵消了潛在的損失風險，並不妨礙持有者獲得收益。為了獲得這樣一個有利的風險，期權的購買者（多方，Buyer)需要向出售者（空方，Writer）支付一筆費用，我們稱之為期權費（Premium)。而我們買賣期貨時，除了傭金以外是不用付給交易對方任何金額的。
2、按照規避風險的不同，期權可以分為看漲期權和看跌期權。看漲期權允許買方有權在將來的某個特定時點或者時段以某個特定的價格向期權的賣方購買某種商品，看跌期權則允許買方有權利在將來的某個特定時點或者時段以某個特定的價格向期權的賣方賣出某種商品。那個事先約定的價格被稱為行權價格（Exercise Price）。按照執行時限，期權還可以分為美式期權（American Option）和歐式期權（European Option）。美式期權的擁有者可以在到期日前的任一時點執行期權，而歐式期權只能在到期日執行。
3、期權合約期貨期權是以期貨合約為交割品的期權合約，指的是期權的擁有者有權在到期日按照事先約定的期貨價格買入或者賣出指定數量的期貨合約。「買入」在這里的實際意思是期權的擁有者和期權的賣出者按照事先約定的期貨價格達成新的期貨合約。如果是看漲期權的話，在新的期貨合約中期權的擁有者是多方，而期權的賣出者是空方。如果事先約定的期貨價格與當前的期貨價格不同，那麼交易雙方將立即進行結算，空方將向多方支付當前期貨價格和約定價格的差額。
4、期貨期權也有可能進行現金交割，也就是說，雙方並不進行期貨交易，而直接結算差額。
互換期權是以互換協議為交割品的期權，指的是期權的擁有者有權在到期日是按照事先約定的利率和期權的賣出者達成互換協議。互換協議的結算可以有很多種，包括實物結算和現金結算。實物結算就是在到期日擁有者執行權利並與期權的賣出者達成互換協議，期權的擁有者可以執行這份協議到期末，也可以在互換市場上進行反向操作，實現利息差額。現金結算是指雙方並不簽訂互換協議，而是直接結算利息差額的現值。平均價期權（TAPOs）是為固定一段時間而設計的。以LME交易的平均價期權而言，它是基於月度結算價（MASP）。這些期權在定價期結束時自動終止，盈價的TAPOs轉化為兩個數量相等方向相反的期貨合約，其中一個期貨合約價格為月度結算價，另一個為初始的敲定價。
四、區別對比
1、期權合約都能在市場上買賣期權合約是單向合同，期權的買方在支付一定的保險費之後取得一種購買權利，但他可以在交易確立後的任何時間有權放棄合同，即不履行這種權利，其代價是支付了已協商了的保險費。期權的賣方在買方要求履約時，便有義務來交割，在買方決定不履約時，並無權利要求其來履約，雙方的權利義務並不對稱。而一般期貨合約是雙向合同，一旦自己的多頭或空頭地位確立以後，交易雙方便承擔起期貨合約到期進行交割的義務。若不想交割，則必須在到期前對沖合約，了結其多頭或空頭地位。期權合約與一般期貨合約內容最重要的區別在於期權合約中有「敲定價 格」這一項，而一般的期貨合約沒有也無需有。
2、期權交易中的「敲定價格」又稱履約價格，是指按照看漲期權或看跌期權約定價格買進或賣出相關期權合約的價格。具體地說，是指看漲期權的購買者依據合約規定買進相關期權合約或看跌期權購買者依據合約規定賣出相關期權合約的價格。在期權交易中，相對於每一個看漲期權的買方，有一個看漲期權的賣方，相對於每一個看跌期權的買方，有一個看跌期權的賣方。為了便於買賣雙方交易，在期權合約中列明了雙方應共同遵守的「敲定價格」。
3、這一價格是由交易所依一定的機制來決定的，除了某些特殊情況外，這一價格在合約期間內不會改變，市場上買賣雙方所決定的是權利金(或稱保險費、保險金)，而非敲定價格。而在期貨合約中，期貨價格由市場的供需雙方決定，由於雙方力量消長不定，期貨價格也隨時在變動。期貨合約在成交時，其價值為零，故雙方並無現金的轉移，雙方所交保證金只是作為違約時的賠償准備而已；期權合約在成交時，買方必須支付權利金給賣方，但並不須繳納保證金，這是因為買方本來就有違 約的權利，至於期權的賣方因只有義務而無權利，故雖得到權利金，也必須擻納保證金。
4、期權合約期權與期貨的標的物很多都是一樣的，但一個重要區別是有以期貨為標的物的期權，即期貨期權，而無以期權為標的物的期貨。由於期貨價格由市場決定，在任一時點僅能有一種期貨價格，故在創造合約種類時，僅有交割月份可供變化，期權的履約價格由交易所決定，在任一時點，可能有多種不同履約價格的合約存在，再搭配不同的權利期間，便可產生數倍於期貨合約種類數的期權合約，最後又由於權利義務不對稱，而形成買權與賣權兩大類，故期權在創造金融商品的能力上大大高於期貨。
❻ 外匯期權合約主要內容
交易家：
期權合約是一種賦予交易雙方在未來某一日期，即到期日之前或到期日當天，以一定的價格——履約價或執行價——買入或賣出一定相關工具或資產的權利，而不是義務的合約。期權合約的買入者為擁有這種權利而向賣出者支付的價格稱為期權費。期權合約是關於在將來一定時間以 期權合約一定價格買賣特定商品的權利的合約。期權的標的資產包括：股票、股票指數、外匯、債務工具、商品和期貨合約。期權有兩種基本類型，看漲期權和看跌期權，亦稱買入期權和賣出期權。看漲期權的持有者有權在某一確定時間以某一確定的價格購買標的資產。看跌期權的持有者有權在某一確定時間以某一確定的價格出售標的資產。期權合約中的價格被稱為執行價格或敲定價格。合約中的日期為到期日、執行日或期滿日。美式期權可在期權有效期內任何時候執行。歐式期權只能在到期日執行。在交易所中交易的大多數期權為美式期權。但是，歐式期權通常比美式期權更容易分析，並且美式期權的一些性質總是可由歐式期權的性質推導出來。
❼ 中行外匯期權試過在合約期內變手續費嗎
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外匯期權
產品定義：
客戶支付一定數額的期權費後，有權在將來的特定時間按約定的匯率向銀行買入約定數額一種貨幣，賣出另一種貨幣。
產品功能與特點：
外匯期權買賣是近年來興起的一種交易方式，它是原有的幾種外匯保值方式的發展和補充。它既為客戶提供了外匯保值的方法，又為客戶提供了從匯率變動中獲利的機會，具有較大的靈活性。
期權外匯買賣實際上是一種權力的買賣。權利的買方在支付一定數額的期權費後，有權在未來的一定時間內按約定的匯率向權利的賣方買進或賣出約定數額的外幣，權利的買方也有權不執行上述買賣合約。
案例：
某家合資企業手中持有美元，並需要在一個月後用日元支付進口貨款，為防止匯率風險，該公司向中國銀行購買一個「美元兌日元、期限為一個月」的歐式期權。假設，約定的匯率為1美元＝110日元，那麼該公司則有權在將來期權到期時，以1美元＝110日元向中國銀行購買約定數額的日元。如果在期權到期時，市場即期匯率為1美元＝112日元，那麼該公司可以不執行期權，因為此時按市場上即期匯率購買日元更為有利。相反，如果在期權到期時，1美元＝108日元，那麼該公司則可決定形式期權，要求中國銀行以1美元＝110日元的匯率將日元賣給他們。由此可見，外匯期權業務的優點在於客戶的靈活選擇性，對於那些合同尚未最後確定的進出口業務具有很好的保值作用。
何為長期限外匯期權？
與一年期以內的外匯期權交易類似，長期限外匯期權交易也由執行價格、期權手續費及歐式、美式類型等因素構成。利用這種產品，可以對一年期以上的外匯債務匯率風險進行管理。其優點是比較靈活，但不足之處在於購買期權需要支付手續費，而賣出期權可能會承擔很大的風險。
中行外匯期權業務
特 點
期權外匯買賣實際上是一種權力的買賣。權力的買方有權在未來的一定時間內按約定的匯率向權力的賣方(如銀行)買進或賣出約定數額的外幣。同時權力的買方也有權不執行上述買賣合約。
期權分為買權和賣權兩種。買權是指期權(權力)的買方有權在未來的一定時間內按約定的匯率向銀行買進約定數額的某種外匯；賣權是指期權(權力)的買方有權在未來一定時間內按約定的匯率向銀行賣出約定數額的某種外匯。當然，為取得上述買或賣的權力，期權(權力)的買方必須向期權(權力)的賣方支付一定的費用，稱作保險費(Premium)。因為期權(權力)的買方獲得了今後是否執行買賣的決定權，期權(權力)的買方則承擔了今後匯率波動可能帶來的風險，而保險費就是為了補償匯率風險可能造成的損失。這筆保險費實際上就是期權(權力)的價格。
決定期權價格的主要因素有三個：
期權期限的長短；市場即期匯率與期權合同中約定的匯率之間的差別；匯率預期波動的程度。
期權按行使權力的時限可分為兩類：即歐式期權和美式期權。歐式期權是指期權的買方只能在期權到期日前的第二個工作日，方能行使是否按約定的匯率買賣某種貨幣的權力；而美式期權的靈活性較大，因而費用價格也高一些。
功 能
外匯期權買賣是近年來興起的一種交易方式，它是原有的幾種外匯保值方式的發展和補充。它既為客戶提供了外匯保值的方法，又為客戶提供了從匯率變動中獲利的機會，具有較大的靈活性。
例如，某家合資企業手中持有美元，並需要在一個月後用馬克支付進口貨款，為防止匯率風險，該公司向中國銀行購買一個「美元兌馬克、期限為一個月」的歐式期權。假設，約定的匯率為1美元＝1.8000馬克，那麼該公司則有權在將來期權到期時，以1美元＝1.8000馬克向中國銀行購買約定數額的馬克。如果在期權到期時，市場即期匯率為1美元＝1.8400馬克，那麼該公司可以不執行期權，因為此時按市場上即期匯率購買馬克更為有利。相反，如果在期權到期時，1美元＝1.7500馬克，那麼該公司則可決定形式期權，要求中國銀行以1美元＝1.8000馬克的匯率將馬克賣給他們。由此可見，外匯期權業務的優點在於客戶的靈活選擇性，對於那些合同尚未最後確定的進出口業務具有很好的保值作用。
辦理程序
與銀行簽訂《保值外匯買賣總協議》。
期權金交收日到銀行繳納協議規定的期權費。
在期權到期日上午10：00前將書面的行使期權通知送達銀行，否則有關期權將自動失效。
客戶行使期權後，於期權交割日到銀行辦理期權交割手續。
注意事項
中行只提供歐式期權交易，即客戶只有在期權到期日才能執行合約，在期權到期日前，客戶不得要求提前行使期權。
長期限外匯期權(Long Term FX Option)
與一年期以內的外匯期權交易類似，長期限外匯期權交易也由執行價格、期權手續費及歐式、美式類型等因素構成。利用這種產品，可以對一年期以上的外匯債務匯率風險進行管理。其優點是比較靈活，但不足之處在於購買期權需要支付手續費，而賣出期權可能會承擔很大的風險。
❽ 期權什麼時候產生的
歷史沿革
期權交易起始於十八世紀後期的美國和歐洲市場。[4]
由於制度不健全等因素影響，期權交易的發展一直受到抑制。19世紀20年代早期，看跌期權/看漲期權自營商都是些職業期權交易者，他們在交易過程中，並不會連續不斷地提出報價，而是僅當價格變化明顯有利於他們時，才提出報價。這樣的期權交易不具有普遍性，不便於轉讓，市場的流動性受到了很大限制，這種交易體制也因此受挫。[4]
對於早期交易體制的責難還不止這些。以XYZ期權交易為例，完全有可能出現只有一個交易者在做市的局面，致使買賣價差過大，結果導致「價格發現」 ——達成一致價格的過程受阻。客戶經常會問：「我怎麼知道我的指令成交在最好(即公平)的價位上呢？」對市場公平性的顧慮，使得市場無法迅速吸引到更多的參與者。[4]
直到1973年4月26日芝加哥期權交易所（CBOE）開張，進行統一化和標准化的期權合約買賣，上述問題才得到解決。期權合約的有關條款，包括合約量、到期日、敲定價等都逐漸標准化。起初，只開出16隻股票的看漲期權，很快，這個數字就成倍地增加，股票的看跌期權不久也掛牌交易，迄今，全美所有交易所內有2500多隻股票和60餘種股票指數開設相應的期權交易。之後，美國商品期貨交易委員會放鬆了對期權交易的限制，有意識地推出商品期權交易和金融期權交易。[4]
由於期權合約的標准化，期權合約可以方便的在交易所里轉讓給第三人，並且交易過程也變得非常簡單，最後的履約也得到了交易所的擔保，這樣不但提高了交易效率，也降低了交易成本。[4]
1983年1月，芝加哥商業交易所提出了S&P500股票指數期權，紐約期貨交易所也推出了紐約股票交易所股票指數期貨期權交易，隨著股票指數期貨期權交易的成功，各交易所將期權交易迅速擴展至其它金融期貨上。自期權出現至今，期權交易所已經遍布全世界，其中芝加哥期權交易所是世界上最大的期權交易所。[4]
20世紀80年代至90年代，期權櫃台交易市場（或稱場外交易）也得到了長足的發展。櫃台期權交易是指在交易所外進行的期權交易。期權櫃台交易中的期權賣方一般是銀行，而期權買方一般是銀行的客戶。銀行根據客戶的需要，設計出相關品種，因而櫃台交易的品種在到期期限、執行價格、合約數量等方面具有較大的靈活性。[4]
外匯期權出現的時間較晚，現在最主要的貨幣期權交易所是費城股票交易所（PHLX），它提供澳大利亞元、英鎊、加拿大元、歐元、日元、瑞士法郎這幾種貨幣的歐式期權和美式期權合約。目前外匯期權交易中大部分的交易是櫃台交易，中國銀行部分分行已經開辦的「期權寶」業務採用的是期權櫃台交易方式。[4]
❾ 中國銀行的外匯期權試過在合約期內變動手續費嗎
中行的外匯期權沒有試過在合約期內變手續費 .
中國銀行推出個人外匯期權業務，包括「期權寶」和「兩得寶''
「期權寶」是客戶根據對外匯匯率未來變動方向的判斷，向銀行支付一定金額的期權費後買入相應面值、期限和執行價格的外匯期權（看漲期權或看跌期權），期權到期時如果匯率變動對客戶有利，則客戶通過執行期權可獲得較高收益；如果匯率變動對客戶不利，則客戶可選擇不執行期權。「兩得寶」是客戶在存入一筆定期存款的同時，根據自己的判斷向銀行賣出一個外匯期權，客戶除收入定期存款利息（扣除利息稅）外還可得到一筆期權費。期權到期時，如果匯率變動對銀行不利，則銀行不行使期權，客戶可獲得高於定期存款利息的收益；如果匯率變動對銀行有利，則銀行行使期權，將客戶的定期存款本金按協定匯率折成相對應的掛鉤貨幣。
外匯期權的實質是投資者根據對外匯匯率未來變動方向的判斷，向銀行支付一定金額的期權費(相當於手續費)後，買入相應面值、相應期權和規定執行價格的期權(買權或賣權)。
與期貨類似，該業務可以小博大，比如，投入最低門檻的500美元，但最高可做到5萬美元的交易，費率為1%即500美元。但與期貨不同，在客戶和銀行簽訂期權合同期間，如果行情與客戶判斷相反，客戶最多損失預繳的期權費，而不會像期貨樣被強行平倉。
中行目前推出的期限為1周、2周、1月以及3個月的產品
❿ 外匯期權合約主要有哪些內容
權合約是一種賦予交易雙方在未來某一日期，即到期日之前或到期日當天，以一定的價格——履約價或執行價——買入或賣出一定相關工具或資產的權利，而不是義務的合約。期權合約的買入者為擁有這種權利而向賣出者支付的價格稱為期權費。期權合約是關於在將來一定時間以 期權合約一定價格買賣特定商品的權利的合約。期權的標的資產包括：股票、股票指數、外匯、債務工具、商品和期貨合約。期權有兩種基本類型，看漲期權和看跌期權，亦稱買入期權和賣出期權。看漲期權的持有者有權在某一確定時間以某一確定的價格購買標的資產。看跌期權的持有者有權在某一確定時間以某一確定的價格出售標的資產。期權合約中的價格被稱為執行價格或敲定價格。合約中的日期為到期日、執行日或期滿日。美式期權可在期權有效期內任何時候執行。歐式期權只能在到期日執行。在交易所中交易的大多數期權為美式期權。但是，歐式期權通常比美式期權更容易分析，並且美式期權的一些性質總是可由歐式期權的性質推導出來。