⑴ 銀行外匯業務存在哪些風險以及防範對策
我國商業銀行外匯業務風險及防範對策 2005 年 7 月 21 日，中國人民銀行發布了《關於完善人民幣匯率形成機制改革的公告》，對人民幣匯 率形成機制進行改革，實行以市場供求為基礎、參考一攬子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。2007 年以來，美國次貸危機引起全球金融海嘯，加劇了市場匯率波動，商業銀行經營外匯業務的風險隨之增大， 商業銀行如何採取積極措施，借鑒國際銀行業的先進做法，盡快建立完善的外匯風險管理體系，是銀行必 須研究的新課題。
⑵ 銀行外匯業務的主要風險點
外匯業務在為商業銀行帶來了豐厚利潤的同時，卻又使商業銀行面臨巨大的風險。這些風險包括：
1、國際結算風險，主要指開立信用證風險、修改信用證風險、拒付風險、欺詐風險、政策風險等；
2、外匯交易風險，主要是匯率波動使商業銀行在持有或運用外匯資產過程中所面臨的風險；
3、外匯融資風險，主要有打包貸款風險、出口押匯風險、外匯貸款風險等；
4、外匯業務管理風險。 由於外匯業務涉及跨國交易，並且以外幣計價，這就使得外匯風險更加復雜、更加隱蔽。
⑶ 給外匯局銀行差錯情況說明怎麼寫
加強櫃員崗位培訓
⑷ 找一篇關於銀行內控整改的報告文章
各家銀行內控制度是各不相同的
特別你提到了: 整改
整改是在檢查過程中 對於發現的問題進行處理解決 之後提出預防類似事件的發生
對於整改報告一定要針對具體在檢查中發現的問題 逐條分期原因 逐條改正 並提出預防再次發生的方案
⑸ 銀行現金櫃員自查自糾報告範文
有的銀行有這樣的 你是想知道什麼呢
⑹ 銀行支付結算業務整改情況報告怎麼寫
這個有點難,本人文采不好.不好意思,幫不到你
⑺ 我有一筆預收貨款超期30天，系統提示需要去外匯局現場報告，現在外匯局要我寫整改報告，都不知道怎麼寫
您是外匯核銷改革試點地區的企業嗎，是款到30天沒有做報告嗎，如果是這樣那需要向外管局說明情況第一次外管應不會對你企業進行處罰，第二次如再有為及時進行業務報告行為可能會被外管處罰，有問題可聯系通商匯客服010-89426800*6910
⑻ 如何貫徹落實銀行外匯業務展業原則和規范
一、銀行辦理結售匯業務貫徹「展業三原則」的必要性
(一)「了解客戶、了解業務、盡職審查」是國際上銀行業已有的「規矩」，銀行經營外匯業務遵守展業原則是必然趨勢
「展業三原則」並非外匯局對銀行提出的要求，而是銀行業展業的基本要求，國際上對銀行展業有一套相對完整的法律規范體系，對銀行展業三原則的應用並沒有停留在原則表面，而是從相關定義、實施情形、審查措施、銀行內控、外部執法等多個角度賦予了銀行展業三原則許多具體內容和明確要求，越來越廣泛應用於審慎風險管理中。所以說，展業三原則是國際銀行業已有的國際慣例，外匯局只是將其引入對銀行外匯業務經營及管理中並進行強調。
(二)以往的行為監管已不能適應當前涉外經濟發展需要，實施展業原則是推進「五個轉變」和簡政放權的內在要求
隨著國際經濟金融形勢的不斷演變，銀行開展外匯業務的復雜度、自由度大幅提升，以往外匯局提出明確具體要求、銀行照章辦事的監管模式已不能完全適應形勢的要求。為此外匯局不斷簡政放權，加快推進「五個轉變」，其中展業三原則是原則性監管在外匯管理領域的有益嘗試，有利於銀行防範自身經營風險、防範系統性區域性金融風險，能夠盡快適應外匯局減少或取消外匯業務事前審批、強化事中事後監管新的管理要求，是推進外匯管理簡政放權和重點領域改革的必然要求。
(三)銀行從表面形式審核向實質審核轉變，更有利於遏制外匯違法違規行為的發生
改革以前外匯局規定銀行審核具體單證，單證齊全就合規，單證不全就違規，實際上是形式性審核，實際審查效果不佳而可能導致的政策風險包攬在身。「展業三原則」的目的就是使得銀行的義務與權利一致，銀行辦理業務時，審什麼、怎麼審、何時審、誰來審，都應由銀行自主決定。同時，銀行在審核過程中覺得交易真實性不清楚、沒有把握的業務，可以向客戶追加材料進行審慎審查，而不拘泥於以往外匯局所規定的單證范圍，以確保進一步「了解客戶」。由此審對是應該的，而審錯或沒審則應承擔責任，保證了銀行權利義務的一致性，更有利於發現外匯違法違規行為。
(四)有利於銀行業務良性有序發展，避免惡性競爭
對於同一筆無真實交易背景的結售匯業務，若按規則管理，責任心弱的銀行可能只從表面真實性審核單證業務，並受理業務獲得收益，而嚴格履職銀行由於拒絕客戶反吃虧，長此以往，所有銀行受利益驅動都不願意嚴格審核業務。而原則監管，就要求銀行根據「展業三原則」的要求盡職審查，若銀行僅是通過表面真實性辦理業務將承擔很大的風險，就促使各個銀行主動進行真實性審查，使得涉外主體在任何網點都辦不了異常結售匯業務，有利於外匯業務市場良性有序發展，避免惡性競爭。
二、目前銀行辦理結售匯業務貫徹「展業原則」現狀及存在的問題
(一)「展業三原則」落地緩慢漸進，落地程度不均衡
從轄區各家銀行執行展業三原則的情況來看，各銀行對展業三原則的重視程度逐步加深，銀行對展業三原則有了認識上的提高，實際行動上採取措施深入落實情況不一，實際辦理業務中完全遵循展業三原則不夠，不同銀行落實展業三原則的效果也不同，單設國際業務崗或部門的銀行對展業三原則的執行情況相對較好。不同外匯業務種類執行效果不同，如涉及到資本金、貿易融資、轉口貿易購匯及付匯業務較個人結售匯業務審核相對嚴格。