企業外匯兌牌照

❶ 公司怎麼獲得國外的外匯金融牌照

在中國，因為外匯行業還處於「混沌期」，沒有明確的監管機構和法規體系。但很多國家都已經成立了政府監管機構、抑或行業自律組織來保護客戶利益，避免他們受到外匯詐騙。美國有商品期貨交易委員會（CFTC）和國家期貨協會（NFA），英國有金融市場行為監管局（FCA）、日本有金融廳（FSA）。全球監管機構眾多
全球各類監管機構大致分作以下5個層級：
第一層級：美國、英國、日本等
美國、英國日本對外匯經紀商的要求非常嚴格。比如在美國，要獲得牌照，經紀商的可用資本（監管資本）不得低於2000萬美元，而且客戶資金不計算在內。此外，外匯經紀商還需要執行非常嚴格的報告制度，提供的交易服務也受到很多限制。客戶向監管機構遞交的投訴，可能導致外匯經紀商接受執法和調查行動，輕則罰款，重則摘牌。
第二層級：澳大利亞、紐西蘭等
第一層級和第二層級都是全球信譽最高的監管機構，2015年底開始，這兩個國家的監管政策收緊，牌照審核變得非常嚴格。澳大利亞證券投資委員會（ASIC）、紐西蘭金融市場監管局（FMA）被分在第二層級，是因為相比美國、英國和日本，這類國家的監管在資金和報告要求稍寬松，如澳大利亞在不計客戶資金的情況下，經紀商的資金要求為1,100,000澳元。在這兩個國家申請牌照的手續費大致是3,500美元到50,000美元，經紀商須在當地有實體運營。
第三層級：塞普勒斯、馬爾他等

這一類國家對外匯客戶有一定的保護能力，不過相對第一和第二層級顯然有差別。此外，由於鐵匯和ACFX事件，導致塞普勒斯監管牌照在中國的信譽度大打折扣。
比如塞普勒斯的最低資本要求在80,000歐元以上，馬爾他則在125,000歐元以上。這些國家也要求在當地有實體辦公室。它們和第二層級國家一樣，審核牌照的時間在6個月左右。
第四層級：貝里斯、塞席爾、英屬維爾京群島等
在這一層級中，貝里斯和塞席爾比較受歡迎。這一層級國家的監管和牌照要求比以上所有層級都寬松得多。在這里，速度是最大的優勢，無論是注冊公司、還是申請牌照都能在數天時間里搞定，而牌照申請則通常是3到4個月的時間，費用低於3,000美元。此外，有些國家規定開通公司銀行賬戶時需存入最低125,000美元資金。在這些國家開設外匯公司賬戶是一大優勢，要知道，很多國家的銀行並不會給未持牌的外匯公司開設銀行賬戶。
第五層級：其餘國家
這一層級的特徵是監管不完善，不要求必須持有外匯監管牌照。注冊公司輕而易舉，但是，很多國家卻限制了銀行向提供外匯交易的公司開設賬戶，一旦不法運營的外匯公司通過某家銀行轉移客戶資金，那麼這家銀行將受到嚴厲的懲處，甚至失去運營牌照。這是很多銀行不願承擔的後果，因此也較大限制了外匯公司的業務。
目前全球大約94%的外匯公司一開始都是無牌運營
在第一到第三層級國家注冊及申請牌照的費用是其它層級的10倍甚至更多
除了以上比較流行的申請監管的國家外，目前全球也有很多國家依然禁止、或者說極大的限制在線外匯交易。所以，你要成立一家新外匯公司，一定要盡量避開這類國家和地區。
以下這份不完全名單列出的都是禁止、抑或限制外匯交易的國家：
歐洲：白俄羅斯、波士尼亞赫塞哥維納、烏克蘭、保加利亞、羅馬尼亞、黑山共和國、馬其頓、立陶宛
美洲：不列顛哥倫比亞、魁北克、古巴
非洲：象牙海岸、非洲聖赫勒拿島、蘇丹、辛巴威、奈及利亞、賴比瑞亞
亞洲：中國（灰色地帶）、越南、印度、印度尼西亞、緬甸、馬來西亞、韓國、朝鮮、斯里蘭卡、敘利亞、巴基斯坦、伊朗
外匯市場如今已經覆蓋了全球絕大多數國家，但是為何仍有不少國家禁止做外匯交易呢？這通常有2個最大的原因：
1. 反洗錢法規，使部分監管機構禁止任何形式的海外交易
2. 反恐法規抑制外匯交易
很多國家允許在適當范圍內進行外匯交易，但是必須受到嚴格的監控。還有一些國家的政策本就限制了外匯交易的發展，比如禁止使用信用卡入金或出金、禁止使用國內銀行賬戶入金海外交易賬戶，抑或禁止交易者從在線外匯交易公司進行盈利出金。

❷ 現在哪些國家可以申請外匯牌照

目前外滙市場監管牌照熱門的有，聖文森特牌照，英國FCA牌照，瑞士FINMA牌照，美國NFA牌照，日本金融廳SFC牌照，澳大利亞ASIC牌照，新加坡牌照，紐西蘭FMA牌照，德國聯邦金融BaFin監管牌照，愛爾蘭央行CBI牌照......等。主要給大家介紹一下美國NFA牌照。

美國全國期貨協會（NFA）其初始宗旨是樹立期貨及其它市場的道德規范，保護交易員和投咨者的利益。在美國期貨、外滙市場給客戶提供交易服務的每一個個人和公司必須在美國商品期貨交易委員會（CFTC）注冊並成為NFA成員。現在，NFA約有4300個成員和50000名關聯成員（NFA成員公司的代表）。NFA的主要職能在於為使NFA成員嚴格遵守聯邦法律及CFTC制定的規則，實施嚴格管理。NFA也有自身的規則，用來監督經紀商對交易員和投咨商的行為規范，使交易員和投咨商免受欺騙。

❸ 國內外匯兌換牌照是什麼

個人本外幣兌換特許業務。需要國家外匯局批復的，現在申請不了了。想要的話可以收購一家。

❹ 外匯牌照有哪些影響力比較大的

第一檔：FCA，NFA，FINMA（瑞士牌基本只有兩家，杜卡斯貝和瑞訊銀行，小資金不適宜玩）第二檔：ASIC（比較推薦，在用拓盛的平台，有興趣的可以試試）第三檔：其他小國牌照。（比如塞普勒斯，紐西蘭，塞席爾之類）（這類牌有等於沒，交夠保護費就能InterGroup 是FCA的監管。望您採納哦

❺ 人民幣兌換外幣可以自己開公司嗎

眾所周知，離岸賬戶中的資金只能以美元、港幣、歐元等外幣形式存在，不能有人民幣。
那麼，離岸賬戶的美元怎樣兌換成人民幣？就成了很多企業和個人貿易者soho所關心的問題了。
離岸賬戶的美元怎樣兌換成人民幣呢？
外匯管制局在二零零七年出台的新的個人結售匯規定中，每人每年只能結售匯5萬美元。，一張身份證只能結匯5萬美元，而且需要本人操作，避免用別人身份證美元結匯，很顯然這個規定導致了很多的麻煩。因此，離岸賬戶中收到美金之後，怎麼把離岸賬戶的美金換成人民幣，就成為企業和個人貿易者soho關注的焦點。
香港環海注冊有限公司為了為了讓更多的朋友兌換美元，美元結匯有一個更深的理解，特意介紹幾種常見的操作模式供大家參考。
1、如果金額不是特別多的話，可以從離岸賬戶向自己熟悉的親戚朋友賬戶分別打入5萬美元，讓其幫助結匯，也就是通常所說的湊人頭。
2、部分銀行推出離岸賬戶資金質押，人民幣貸款業務，即在該銀行開立離岸賬戶，用賬戶中的資金做質押，在境內貸出人民幣，銀行收取貸款利息，同時銀行對質押的美元等外幣給予存款利息，從而降低貸款費用。
3、在香港匯豐或渣打銀行開立賬戶，通常這些銀行在開戶同時都可以申請一張公司卡，這張卡可以在全球指定ATM機上提取當地貨幣，在香港提取港幣，在中國提取人民幣，通常在這些銀行的ATM以及接受外幣卡的ATM機上都可以提取人民幣，目前這種公司卡每天可以提取等值2萬港幣的人民幣，但是總額沒有限制，如果按照每天等值2萬港幣，一年總共可以提取等值約720萬港幣的人民幣。
以上是香港環海注冊有限公司對於結匯超過5萬美元以上，怎樣把離岸賬戶的美元兌換成人民幣的最常用的操作模式，更多更簡便的兌換美元。
兌換美元的第一種方法——通過銀行兌換美元
一人一年憑身份證可以兌換五萬美元（目前規定），通過銀行有二種方法，一種是直接兌換成美元現匯，然後與銀行預約，每天只能提一萬美元。如果想快速提，也有方法，可以夫妻二人一起去，辦二個戶，同時操作，速度就會快一倍。
還有一種方法是通過網上銀行，很奇怪，網上銀行會比銀行櫃台操作便宜一點噢。可能是銀行鼓勵使用網上銀行的原因吧。
至於那個銀行比較好，都不錯，中國銀行外匯要充足一些，就是熟讀說不上來，看你在什麼時候和什麼地點吧，而招商銀行服務相對要好一些（或者說繁瑣些）。
由於有些國家為了反洗錢而設定的每張身份證最多一年只可以兌換五萬美元的規定，就不得不想辦法來收取更多的外匯了，那麼，如何才能收取更多的外匯呢？很多人可能想到了那就是用身邊信得過的親戚朋友來兌換美元，但是每個人真正信的過的，特別是在巨額資金前面還能信得過的又有多少。所以就有慢慢的出了一種外貿美元結匯的外貿結匯公司。
兌換美元的第二種方法——通過外貿公司兌換美元
外貿公司是專門為中小企業和個人外貿者（個人soho）收取美金最好的夥伴，他們通常有著高額的注冊資金，而且有著強大的收取美元收取能力和龐大的美元後盾支持。能夠為中小企業和個人外貿者（個人soho）支付美元，收取美元，兌換美元；由於外貿公司都是由有實力的進出口企業擔任，所以他們的資信評級都相當的高，有著良好的信譽度。
通過外貿公司，不僅沒有所謂的一年五萬的規定，而且我們可以不用去理會銀行那麼多繁瑣的規定（讓外貿公司自己去走，強大的外貿公司通常都月結），同時也可以節約很多的資金，足不出戶，在家裡就可以兌換美金。只要你提供銀行賬號，稍微一下，外貿公司就可以把美金按照約定的匯率，實時把美金打到你的銀行卡裡面，在銀行櫃台操作，當著銀行櫃員的面收美元，付錢，直接轉帳到黃牛卡上，美元真實性不用擔心。不好的地方就在於很難找到合適的外貿公司兌換美元（外貿公司的規格較高，不是隨便就可以辦理的，同時美金是否充足也是一個外貿公司很大。

❻ 中國外匯經紀牌照怎麼獲得

國內沒有外匯交易商牌照，國家現在還沒開放。
國內如果想做外匯保證金交易只有兩條路徑：一個是在銀行進行交易比如中國銀行，民生銀行等，銀行交易杠桿倍數低手續費高，另外一個就是在國外的平台進行交易。

外匯保證金交易（又叫炒外匯），是指通過與（指定投資）銀行簽約，開立信託投資帳戶，存入一筆資金（保證金）做為擔保，由（投資）銀行（或經紀行）設定信用操作額度（即20-400倍的杠桿效應，超過400倍就違法了）。
投資者可在額度內自由買賣同等價值的即期外匯，操作所造成之損益，自動從上述投資賬戶內扣除或存入。讓小額投資者可以利用較小的資金，獲得較大的交易額度，和全球資本一樣享有運用外匯交易作為規避風險之用，並在匯率變動中創造利潤機會。綜合的說，炒外匯就是一個投資行為。

❼ 外匯牌照類型的區別

在全球所有監管機構中，英國FCA在監管上的嚴格程度可謂家喻戶曉，許多經紀商也常以擁有FCA牌照來證明其實力強大，相反的，這些受到監管的經紀商如果違反相關規定，也可能受到吊銷監管牌照的嚴厲懲罰。由於受監管平台的性質差異，FCA在監管牌照上也有所區分，據匯查查了解到，目前FCA牌照一共劃分為四類七種：歐盟牌照、AR牌照、支付牌照與full license四類；全牌照又可以劃分為投資咨詢牌照、STP牌照與MM牌照三種，AR牌照也可以劃分為介紹型和獨立型兩種。

1、歐盟牌照

根據《歐盟金融工具市場法規》的規定，受某個歐盟經濟體內國家監管的經紀商，可在整個歐洲經濟區內提供投資服務，也就是說，擁有歐盟其中一個國家的監管牌照，等同擁有一張歐盟經濟區的經營通行證，比如一家受塞普勒斯監管的經紀商，可以不需要FCA的貨幣監管牌照就能為英國的客戶提供服務，其在FCA牌照類型上便屬於「歐盟牌照」。

簡而言之，歐盟牌照是FCA牌照中最弱的一種，嚴格來說，這些公司是不受FCA監管的。這些交易商平台在FCA監管信息官網的Status欄上顯示「EEA Authorised」，其不具備持有客戶資金的資格，其客戶也無法享受FSCS補償計劃。

2、AR牌照

AR牌照可以理解成FCA的基礎牌照。持有這種牌照的經紀商受到FCA直接監管公司的監管，由FCA直接監管公司負責他們的資質審核，他們並不需要在英國有辦公室或分公司。此外，AR的業務經營范圍相較於直接受到FCA監管的公司來說，並不是很透明。

AR牌照分為兩種，一種是把業務直接介紹給主公司（FCA直接監管公司），習慣稱之為介紹型AR牌照。

還有一種是自己獨立運行業務的，我們把它稱之為獨立AR牌照。其中，獨立AR牌照可以持有客戶資金，介紹型AR牌照無法持有客戶資金；主公司受FCA監管的情況下，兩者均受FSCS保障。

3、支付牌照

支付牌照主要是針對「支付公司」的，比方說一些交易商既有外匯的業務，也有支付的業務，在其官網也可能會顯示「See full details」。比如Gain Capital嘉盛的支付品牌Payments。

4、full license

full license屬於FCA最高資質的牌照，是經紀商和投資者們最青睞的FCA牌照。經紀商如果想要持有這種牌照，必須經過FCA審核，並且在英國設有實體辦公室。此類可劃分為投資咨詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種。

A.投資咨詢牌照（50k license）

這種類型的牌照，最大的特點就是，Permission中的客戶資金一欄顯示公司不能持有客戶資金，但受FSCS保障。

B.STP牌照（125k license）

這種牌照可以持有客戶的資金，但是不能用自己的賬戶交易，只能匹配主體交易商（Matched Principal Broker），也就是常說的STP牌照，受FSCS保障。

C.MM牌照（730k license）

與STP牌照相比，MM牌照在限制一欄里沒有Matched Principal Broker的限制，能夠交易自己的賬戶。可持有客戶資金，也受FSCS保障，屬於full license中最高級的一種。

匯查查在此提醒大家，選擇合適的交易平台，入金前一定要認真核查平台真實性~

❽ 零售外匯牌照和普通金融牌照區別是什麼

擁有外匯零售權就是有外匯牌照，可以做外匯保證金交易，就是平時說的經紀商。普通金融牌照，即金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件。如果是國內的金融牌照就需要向相關的發證機關申請，如果是國外的話需要通過一些專業的代辦機構向NFA美國、香港、ASIC澳大利亞、FCA英國、CySEC塞普勒斯、FSA塞紹爾、IFSC貝里斯、VFSC萬那杜等機構申請，全國外匯資質平台上面可以搜尋到各大交易商的相關信息，搜索http://u19c。m1。xinclo。xyz上就可找到相關的一些資料。

❾ 外匯牌照類型的區別

外匯牌照類型的區別在於：不同的外匯牌照類別所針對的權益或者監管范圍都是不一樣的，以下具體展開：
1、英國FCA、澳洲ASIC、紐西蘭FMA
英國、澳洲本對外匯經紀商的要求非常高。比如在英國，要獲得牌照，做市商的保證金要求73萬英鎊，澳洲的牌照保證金要求100萬澳幣，且澳洲的牌照目前審核變得非常嚴格。第一梯隊的監管申請費用較為高昂，申請時間也較長，但是這些監管機構受到了各國投資者和監管同行的一致認可，一以來都被公認為世界上最嚴格、最健全、最能保護投資者權益的金融監管體系。
2、加拿大FTR
加拿大MSB不需要繳納保證金，牌照下牌時間快，投訴少，口碑好，是國內AA類牌中少數不需要繳納月費的牌照。目前所有的AA類監管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性價比很高。
3、美國NFA
美國全國期貨協會(NFA)其初始宗旨是樹立期貨及其他市場的道德規范，保護交易員和投資者的利益。在美國期貨、外匯市場給客戶提供交易服務的每個人和公司必須在美國商品期貨交易委員會(CFTC)注冊並成為NFA會員。
4、塞普勒斯CySEC
塞普勒斯證監會將牌照分成三種類型：不持有客戶資金的經紀商、持有客戶資金的經紀商和做市商。最受歡迎的牌照是持有客戶資金的經紀商，特別是對於二元期權提供商。一些外匯服務提供商需要考慮做市商牌照，因為做市商牌照是唯一允許持牌人通過自有賬戶交易的牌照。
拓展資料：外匯牌照申請流程
以紐西蘭FMA監管的FSP牌照為例：
1、注冊一家紐西蘭公司。
由於紐西蘭公司是注冊紐西蘭FSP最重要的因素之一，因此你需要先注冊一家紐西蘭公司。
2、委託當地一名專業人士當公司的董事。
紐西蘭FSP需要當地的專業人士擔任公司的董事，而董事一職也需要持牌。因此你需要根據公司的業務，邀請並委託這樣的人士擔任你公司的董事。
3、紐西蘭當地租用或購置一處商業辦公地址。
紐西蘭注冊處會對每一家申請FSP的企業進行嚴格的了解。因此需要你有一家當地的企業且在當地辦公。注冊處會登門拜訪，並抽查業務的相關情況。
4、如果你准備好了這些，那麼可以開始填寫表格並進行注冊了。

❿ 如何辦理外匯交易牌照

投資者在選擇外匯交易平台時，監管機構必然是其關注的重點之一，大部分交易平台在宣傳自己時，也會聲稱自己持有某某機構的牌照並受該機構監管。這里需要注意的是，現在投資者所熟悉的一些監管機構會將牌照分成幾個類別，不同的類別所針對的權益或者監管范圍都是不一樣的。
英國FCA、澳洲ASIC、紐西蘭FMA
英國、澳洲本對外匯經紀商的要求非常高。比如在英國，要獲得牌照，做市商的保證金要求73萬英鎊，澳洲的牌照保證金要求100萬澳幣，而且澳洲的牌照目前審核變得非常嚴格。第一梯隊的監管申請費用較為高昂，申請時間也較長，但是這些監管機構受到了各國投資者和監管同行的一致認可，一直以來都被公認為世界上最嚴格、最健全、最能保護投資者權益的金融監管體系。
加拿大FTR
加拿大MSB不需要繳納保證金,牌照下牌時間快，投訴少，口碑好，是國內AA類牌中少數不需要繳納月費的牌照。目前所有的AA類監管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性價比很高。
美國NFA
美國全國期貨協會（NFA）其初始宗旨是樹立期貨及其他市場的道德規范，保護交易員和投資者的利益。在美國期貨、外匯市場給客戶提供交易服務的每個人和公司必須在美國商品期貨交易委員會（CFTC）注冊並成為NFA會員
聖文森特bc
聖文森特的金融監管機構叫做聖文森特與格林納丁斯金融服務管理局，簡稱SVGFSA，聖文森特被稱為「美好的舊離岸市場」，在外匯業界，該國被業內冠以 「 不受監管的司法管轄國 」，正因如此特別適合注冊新的經紀商公司。在這里只需注冊一個金融公司，提報後即可納入經營范圍。聖文森特牌照也可稱為外匯入門級牌照。