中國銀行外匯避險

㈠ 中國銀行的對沖是什麼

對沖就是同時做兩個方向相反的交易． 這樣的話，如果一個賠錢，則另一個就是賺錢的． 反之，一個賺錢的話，另一個就是賠錢的．所以，如果做對沖交易時，只要兩個單子沒有結算的話，你賺一分錢利潤，也沒有賠一分錢． 但是，你卻要承擔這兩個交易的手續費的． 所以，最終算下來還是不劃算． 從實踐來看，對沖最好不要用．

㈡ 日元存中國銀行有利息嗎

日元存在中國銀行的話，應該也是會給你一定利息的，這只要你在中國銀行開的是合法的賬戶，就會給你開具一定的利息。可以存..可以存到活期一本通..也可以存定期一本通..帶上您的身份證..
日元現金一天存不超過摺合5000美元..大概是45萬日元..
取款一天不超過10000美元..
最好有合法的外匯攜帶證明..這樣就可以一次性存入所有的日元.
如果沒有合法的證明..那麼幾天連續存進日元..也許外匯管理局會盯上你的戶..因為飛機上不允許帶這么多的現金...建議存二天再過些日子存..一旦被外匯管理局設為黑名單..你在所有銀行做外匯存取外匯都會有麻煩日元匯率波動跟人民幣只有間接關系，跟美元匯率有直接關系。
現在是日元升值時期，從2012年2月1日的76日元兌1美元（100日元兌8.3元人民幣），一直貶值到3月15號的84日元兌1美元（100日元兌7.5元人民幣）。就跟去年2011年3月中旬的76日元兌1美元（100日元兌8.6元人民幣），一直貶值到2011年4月初的85日元兌1美元（100日元兌7.6元人民幣）貶值的道理一樣.春季日元弱勢-夏季日元強勢。經濟面和政策面兩者決定的。進入夏季日元或會小幅度升值。據分析去年日元兌美元匯率（折算日元兌人民幣匯率）測算，除非世界經濟繼續發生大崩潰，避險情緒上升(日元為避險貨幣，經濟危機時日元會大幅升值；經濟向好時，日元會大幅貶值)，否則日元兌美元不會升值了，將進入中期貶值時期（日元兌美元是從1990年的260日元兌1美元，一路升值到2011年的75.5日元兌1美元的頂峰）。而說到日元兌人民幣，在2011年3月日本福島核危機時，100日元兌8.6元人民幣，就是日元兌人民幣升值的頂峰，日元兌人民幣也無升值空間了，長期看日元的緩慢貶值。進入區間震盪。可能區間為80日元兌1美元---90日元兌1美元（100日元兌換7元-8元人民幣之間）。
總結說，現在100日元兌8.2人民幣，十月份左右日元經過了夏季的升值，會小幅度貶值了，可以用人民幣兌換的時候。日元兌人民幣匯率區間或為100日元兌7.4-8.3元人民幣間。夏季為8.3.
但是中國銀行日元定存的利息只有年化的0.01%，存10萬日元一年才得10日元利息，跟沒有一樣，所以還不如換成人民幣做一年年化3.3%定存，等日元貶值後再買回日元，既得相對高的利息，又的一份本金升值的收益，是穩定可選的。推薦你。

㈢ 國內是否有金融公司或者對沖基金針對外匯交易的呢

國內應該沒有類似的Day Trader之類的公司，因為國內沒有相應的券商。因為國內的外匯資金還是受到外匯管理局管制的。不過如果你一定要知道結果的話，可以直接去國家外匯管理局咨詢，他們會給你比較明確的答復的。

㈣ 什麼是遠期外匯市場

遠期結售匯業務為鎖定當期成本，保值避險的首選金融產品。該業務自1997年4月開始辦理以來，在國際外匯市場經歷數次劇烈波動的情況下，均起到了很好地規避風險的作用。中國銀行根據廣大客戶不斷增長的外匯保值需求，為了更好地服務客戶，自2003年4月1日起，恢復辦理以實需原則為基礎的資本項下遠期結售匯業務。

業務簡介

遠期結售匯業務是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯協議，約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及匯率，到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業務。中國銀行遠期結售匯業務幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。交易可以是固定期限交易，也可以是擇期交易。

適用對象

客戶包括在中華人民共和國境內設立的企事業單位、國家機關、社會團體、部隊等，包括外商投資企業。

受理原則

(一)客戶如有下列外匯收支可向中國銀行申請辦理遠期結售匯業務：

1.貿易項下的收支；

2.非貿易項下的收支；

3.償還銀行自身的境內外匯貸款；

4.償還經國家外匯管理局登記的境外借款；

5.經外匯局批準的其他外匯收支。

(二)簽訂書面總協議。客戶在中國銀行辦理遠期結售匯業務，需要與中國銀行(支行及以上機構)簽訂遠期結售匯總協議，並逐筆向中國銀行提交遠期結匯或售匯申請。

(三)遠期結售匯必須依據遠期合同中訂明的外匯收入來源或外匯支出用途辦理，客戶不得以其他外匯收支進行沖抵。

辦理指南

(一)簽訂遠期結匯/售匯總協議書。辦理遠期結售匯業務的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結匯/售匯總協議書》，一式兩份，客戶與銀行各執一份。

(二)委託審核。客戶申請辦理遠期結售匯業務時，需填寫《遠期結匯/售匯委託書》，同時向中國銀行提交按照結匯、售匯及付匯管理規定所需的有效憑證；中國銀行對照委託書和相關憑證進行審核。客戶委託的遠期結匯或售匯金額不得超過預計收付匯金額，交易期限也應該符合實際收付匯期限。

(三)交易成交。中國銀行確認客戶委託有效後，客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度；交易成交後，由中國銀行向客戶出具"遠期結匯/售匯交易證實書"。

(四)到期日審核和交割。到期日中國銀行根據結匯、售匯及收付匯管理的有關規定，審核客戶提交的有效憑證及/或商業單據，與客戶辦理交割。因貿易的復雜性及其他原因可能導致遠期結售匯交割日期的不確定性，對於固定交割日類型的遠期結售匯業務，設定交割日後3個工作日為辦理交割的寬限期，寬限期內辦理的交割視同履約交割，擇期交易沒有寬限期。客戶到期無法及時提供全套單證的，可向中國銀行申請展期。遠期結售匯業務原則上不允許提前交割。

(五)展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期，但必須在交割日當天向中國銀行提交展期申請書和新的《遠期結匯/售匯委託書》。中國銀行接受客戶展期申請後，按當時市場價格將客戶原有交易反向平倉，然後簽訂新的《遠期結匯/售匯委託書》。原協議價格與平倉價格之間的匯差，若虧損，由客戶全部補足方可予以展期；若盈利，則先存入客戶的保證金賬戶，待展期交易到期時一並付給客戶。

注意事項

客戶因下列原因致使遠期結售匯協議不能履約的，中國銀行可以要求客戶承擔由此所造成的損失：

(一)客戶未在交割日提交全部有效憑證及/或有效商業單據；

(二)客戶的外匯收支期限、金額與遠期結售匯合同不一致。

㈤ 外匯期權最適合什麼人

三是，有孩子或親友出國留學的，將在一年或更長時間使用掛鉤貨幣的，可運用「外匯寶」或「兩得寶」配合操作。若操作得當，你定會保值、增值、防範外匯風險三豐收。

期權是衍生金融產品，它是為避險而衍生的。中國銀行推出了「期權寶」和「兩得寶」這一新型的金融避險工具，不但為個人多元化理財開拓了新天地，而且使外匯投資可雙向操作(既可買升，又可買跌)。所以說，期權買賣是保值、增值和規避外匯風險的有力武器，是個人投資的新路向。

㈥ 中國政府在外匯市場上的主要作用是什麼

中國政府在外匯市場上的主要作業是通過在外匯批發市場上的外匯交易，影響外匯市場上本外幣供求數量，從而達到干預外匯市場的重要目標。

各國中央銀行參與外匯市場活動通常有兩個目的，一是儲備管理，二是匯率管理。一般來說，中央銀行或直接擁有，或代理財政經營本國的官方外匯儲備。中央銀行這時在外匯市場的角色與一般參與者相同。另外，在外匯市場匯率急劇波動時，中央銀行為穩定匯率，控制本國貨幣的供應量，實現貨幣政策，也經常通過參與市場交易進行干預，在外匯過多時買入或在外匯短缺時拋出。中央銀行不僅是一般的外匯市場參與者，在一定程度上可以說是外匯市場的實際操縱者。不過，中央銀行並不直接參加外匯市場上的活動，而是通過經紀人和商業銀行進行交易。

㈦ 中國銀行的對沖是什麼

對沖就是同時做兩個方向相反的交易．
這樣的話，如果一個賠錢，則另一個就是賺錢的．
反之，一個賺錢的話，另一個就是賠錢的．所以，如果做對沖交易時，只要兩個單子沒有結算的話，你賺一分錢利潤，也沒有賠一分錢．
但是，你卻要承擔這兩個交易的手續費的．
所以，最終算下來還是不劃算．
從實踐來看，對沖最好不要用．

㈧ 遠期結售匯為何會保值避險

遠期結售匯業務是確定匯價在前而實際外匯收支發生在後的結售匯業務（即期結售匯中兩者是同時發生的）。客戶與銀行協商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當天，客戶可按照遠期結售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結匯或售匯。
由於遠期結售匯業務可以事先約定將來某一日向銀行辦理結匯或售匯業務的匯率，所以

對於有未來一段時間收、付外匯業務的客戶來說可以起到防範匯率風險，進行貨幣保值的作用。

以客戶進口付匯為例，某客戶預計在6個月後將支付1000萬美元。此時美元即期售匯價為8.2900，客戶為了防範人民幣匯率一旦走弱造成的匯兌損失，便可通過中國銀行的遠期結售匯業務來固定其6個月後的換匯成本。若中國銀行6個月遠期美元對人民幣的報價為8.2100/8.2500，則客戶在同中國銀行簽訂了遠期合同後，便可於6個月後按1美元兌8.2500元人民幣的價格向中國銀行買入美元1000萬，同時賣出人民幣8250萬元。一旦此筆交易成交，則6個月後無論即期結售匯市場美元兌人民幣的匯率如何，客戶都將按該合同價格進行交割。這樣，客戶現在便可按8.2500的匯價固定進口付匯支出，從而起到貨幣保值的作用。遠期結售匯價格是根據外幣和人民幣兩者利率差計算而來的，高息貨幣遠期貼水，低息貨幣遠期升水，本例中美元利率高於人民利率，所以美元兌人民幣遠期匯率低於即期匯率，從而可知，如果預計人民幣匯率沒有大幅升值的可能，客戶可以低於現價的遠期價格購買美元，節約了換匯成本。同樣，如果客戶有遠期出口收匯，若擔心到時美元貶值，則可通過遠期結售匯業務賣出遠期美元鎖定成本。

遠期結售匯業務的幣種為美元、日元、港幣、歐元、瑞士法郎、澳大利亞元、英鎊和加拿大元。

遠期結售匯期限分為固定期限和擇期。

固定期限包括7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10 個月、11個月和12個月。

擇期交易期限由擇期交易的起始日和終止日決定。起始日和終止日的確定應以上述遠期期限為標准並與遠期期限的任何一檔相吻合。

㈨ 外匯在中銀國際證券的錢如何取出來

您可以申請民生香港卡或招商銀行，然後就可以取錢到香港卡了，但是，我們需要知道，香港卡可以和大陸卡聯動，也可以互相轉賬，但是，他有外匯管制跟配額限制。眾所周知，外匯就是一個全世界的交易市場，俗稱外匯市場，他目前是世界上最大的金融市場，日均資金流現為 5.3 萬億美元，與紐約證券交易所400億美元的日交易量相比，外匯市場的交易量更大。

一、外匯市場的影響力

外匯市場是全球最大、交易量最高的金融市場，全球外匯市場日均交易量一直呈快速上升趨勢，根據國際清算銀行的不可靠統計，大概在2019年的時候，外匯市場年均日均交易量達到6.6萬億美元，較2016年的時候，以5.1萬億美元為例，還增長了29.4%。

㈩ 如何進行外匯投資

做外匯的話選擇一家正規的平台開戶操作就可以了