錢庄外匯手續

A. 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任

是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。

根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。

有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

(1)錢庄外匯手續擴展閱讀：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。

外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；

後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。

外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管製法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。

外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。

外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。

外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：網路-外匯管制

B. 想用錢庄匯款靠譜嗎

原來地下錢庄是最笨的匯款方式，國際匯款方式匯總：

支票匯款：

優點：省錢，便利

缺點：速度慢

匯錢方法：在美國的開戶銀行領取一本或者一聯支票。填寫方法與往常一致，可以在memo上寫中文姓名和收款人的證件號。用途填寫妥當，防止被誤認為洗錢而影響速度。

收款方法：收款人在中國任何一家辦理外匯業務的銀行憑身份證辦理托收。

時間：一個月左右。美金到賬後銀行會電話通知收款人。提款時可以選擇美金或者人民幣兩種方式。

提示：部分高級賬戶或者特殊申請，可以免除免電匯費，口才好的客戶不妨可以試一試!

地下錢庄：

優點：靈活

缺點：風險很高、資金易被凍結、與地下錢庄交易的賬戶容易因洗錢被封

匯款&收款方式：海外收款賬戶

提示：地下錢庄是個人運營，參差不齊，謹慎迴避

C. 地下錢庄的如何操作

作為金融服務的非法中介機構，地下錢庄通常的操作手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢庄，地下錢庄則通過境外合夥人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。現在，地下錢庄已經演變為非法收入的洗錢工具，在沿海地區更成為資本猖獗外逃的一個重要渠道。

D. 海外匯款想用錢庄可以嗎

原來地下錢庄是最笨的匯款方式，國際匯款方式匯總：

支票匯款：

優點：省錢，便利

缺點：速度慢

匯錢方法：在美國的開戶銀行領取一本或者一聯支票。填寫方法與往常一致，可以在memo上寫中文姓名和收款人的證件號。用途填寫妥當，防止被誤認為洗錢而影響速度。

收款方法：收款人在中國任何一家辦理外匯業務的銀行憑身份證辦理托收。

時間：一個月左右。美金到賬後銀行會電話通知收款人。提款時可以選擇美金或者人民幣兩種方式。

提示：部分高級賬戶或者特殊申請，可以免除免電匯費，口才好的客戶不妨可以試一試!

地下錢庄：

優點：靈活

缺點：風險很高、資金易被凍結、與地下錢庄交易的賬戶容易因洗錢被封

匯款&收款方式：海外收款賬戶

提示：地下錢庄是個人運營，參差不齊，謹慎迴避

E. 假如通過錢庄外匯兌換人民幣的存款，錢庄被查會不會也把兌換人的RMB存款也凍結

本來就不合法,這環節中的任何人資金被凍結都是無可厚非的.

F. 個人外匯收入需外匯局備案後才能辦理的業務是

早在上世紀90年代，每一筆結匯或購匯都需要個人提供證明材料，這給大家帶來了諸多不便。
2007年《個人外匯管理辦法實施細則》出台後，對於個人經常項下非經營性結售匯業務實行年度總額管理。在年度總額內，個人可憑有效身份證件等在銀行直接辦理。
結售匯

個人結匯和境內個人購匯便利化額度分別為每人每年等值5萬（含）美元

註：

境內個人外匯匯出境外用於經常項目的支出當日累計超過5萬美元的，需憑經常項目項下有交易額度的真實性憑證辦理。資本項目個人外匯業務需滿足相關外匯管理規定。

辦理各類外匯業務均需符合外匯管理及其它相關法律、法規、政策和監管要求以及我行內控規定，具體視業務而定，本處所示不代表所有情況，詳情請洽匯豐中國分支行網點。

額度不夠用怎麼辦

▍錯誤做法

是不是可以找幾個親戚朋友幫忙買一買呢？
▍正確做法

目前，我國對於真實、合法需求的經常項下購匯和結匯都是不予限制的。
超過5萬美元便利化額度的 ，經常項下憑本人有效身份證件和提供真實用途的證明材料在銀行辦理。
辦理經常項下結售匯，想購匯或者結匯多少都是可以的，只要你是真實所需。
經常項目與資本項目

▍經常項目

經營性外匯 (主要指貿易外匯收支，通過個人外匯結算賬戶辦理）
非經營性外匯 （旅遊、留學、就醫等）
▍資本項目

移民類：如移民財產轉移等 （應當按照資產轉移相關法律法規辦理）
證券投資類： 如直接購買境外商品期貨或金融衍生產品等 （應當按相關規定通過具有相應業務資格的境內金融機構辦理）
直接投資類：如境內個人對境外公司股權出資等 （國家外匯管理局對通過特殊目的公司境外投融資進行及相關外匯管理）
保險類：如購置海外人壽保險、帶有分紅收益的年金險等 （現行外匯管理政策尚未開放）
其他個人資本項目
註：資本項目按照可兌換進程進行管理。 目前部分個人資本項目，如境內個人到境外購買的人壽保險和投資返還分紅類保險、境內個人海外置業等外匯管理政策尚未開放，我行暫不辦理相關結售匯及外幣收付業務。具體業務請參照相關法律法規或咨詢匯豐中國分支行網點。

個人結售匯業務

▍個人結匯：

是指居民個人把從境外獲得的、擁有完全所有權、可以自由支配的外匯收入賣給外匯指定銀行或者特許貨幣兌換機構，外匯指定銀行或機構根據交易行為發生之日的匯率付給等值人民幣的行為。

▍個人購匯:

是指居民個人向銀行購買用於向境外支付的外匯，外匯指定銀行將外匯賣給外匯使用者，並根據交易行為發生之日的人民幣匯率收取等值人民幣的行為。

▍年度計算：

所謂的「年度」是指一個公歷年度，即每年的1月1日至12月31日止。年度總額不得跨公歷年度使用，對於上一年度未使用或未用完的額度不得轉入下一年度使用。

▍境內居民個人購匯申請書：

填寫要求

8類用途：因私旅遊/境外留學/公務及商務出國/探親/境外就醫/貨物貿易/非投資類保險/咨詢服務/其他
個人應於櫃台或電子渠道完整、真實申報購匯用途、預計用匯時間等信息，做出承擔相應法律責任的承諾
「六不得」規定（存在違規行為的：列入「關注名單」移送反洗錢調查依法予以行政處罰納入個人徵信記錄）

不得虛假申報個人購匯信息；
不得提供不實的證明材料；
不得出借本人便利化額度協助他人購匯；
不得借用他人便利化額度實施拆分購匯；
不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；
不得參與洗錢、逃稅、地下錢庄交易等違法違規活動。
外幣現鈔存取款

▍存款：

個人存入外幣現鈔當日累計 等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經海關簽章的《海關申報單》或原存款銀行外幣現鈔提取單據在銀行辦理。

▍取款：

個人提取外幣現鈔當日累計 等值1 萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；個人出境赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家（地區），確有需要提取超過等值1 萬美元以上外幣現鈔的，憑本人有效身份證件、提鈔用途等材料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》（見附7）為個人辦理提取外幣現鈔手續。

外匯局開具的《提取外幣現鈔備案表》自簽發之日起30 天內有效，不可重復使用。

個人外匯業務小貼士

在辦理個人外匯業務時，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。

經常項目可兌換，資本項目根據有關規定辦理
個人需提交有效身份證件及相關證明材料以供銀行進行真實性審核
不得借用他人額度，或出借個人額度給他人使用
不得以分拆等方式逃避限額監管
根據《經常項目外匯業務指引》第六十八條：

銀行辦理個人經常項目外匯業務，應對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審核。

銀行可根據個人風險狀況，自主決定審核憑證的種類、形式以及審核要點，確保交易真實合規。

銀行有權對違反外匯管理規定、真實性存疑的交易予以拒絕。對拒絕辦理的業務，銀行應向個人准確說明拒絕原因及申訴渠道。

G. 地下錢庄國際個人匯款如何操作

我之前在中國經營報上有看到關於地下錢庄的操作方法,
如果你的錢是合法來的,那麼你就不要去用這種方法,
地下錢庄匯錢方法:
通常國外的地下錢庄會在中國大陸鏡內有一個代理人,或者是聯盟者.國外的匯款打到國外錢庄指定的帳戶上(會有各種各樣的貌似正當的理由),然後你就去找國內代理人領取這筆錢.這時你去取錢會用到些與你根本不相關但看是正當的理由.這樣一筆錢就會進入中國大陸了,前段時間國家嚴打熱錢,那些熱錢就是通過這樣的地下錢庄,沒有經過政府監管進入中國的,給國家的經濟運行和國家安全造成很大的隱患.
強烈建議你不要用這種方法去匯款,一因為風險特大,不有保證錢一定會給到你.當然除了你願意冒險,或者你的是黑錢.或者有不可告人的目的.

(答案怎麼樣,希望你不要是那種人喲!)

H. 個人怎麼收外匯，做外貿收外匯的幾種方式

做外貿收外匯是每個外貿人必須要面對的，下面就幾種主要的國內如何收取外匯的方式進行說明。
1．國內個人帳戶
你個人在國內開的外幣帳號可以接收外幣,帶著證件就可以辦理，它適合單筆金額小的收款。但提現和結匯都是有限額的,取現每天不要超過一萬美金或等值的其他外幣,每年不要超過5萬美金或等值的外幣，在內地受外匯管制，限制個人帳號對公司帳號匯款，而且你個人戶上的錢也不能自由轉出，當然對於剛起步的SOHO來說是可以的。
2．國內公司代理
很多外貿人就是通過外貿代理公司，代理公司來幫你收款，除去代理費用等等，付款給你。一定要找信譽較好的代理公司，不然拖欠你的錢也是很麻煩的。
3．離岸公司帳戶（以香港公司為例）
香港公司帳號分兩種：一種本地即香港本的開設的帳號，一種離岸即在國內開設的帳號。外資銀行：香港匯豐，香港恆生，荷蘭，英國渣打，香港東亞；
內資銀行：招商銀行，深圳發展銀行，上海浦發銀行，廈門國際銀行，寧波國際銀行。
每各銀行要求不同，手續費也有所差異。
A．注冊香港公司後，可以在香港本地的匯豐銀行、渣打銀行、恆生銀行開立本地賬戶，香港帳戶資金進出不受外匯管制。
B.注冊香港公司後在國內開的香港公司離岸帳戶上的外匯進出是自由的，可以讓你自由收匯和轉出.你可以轉賬給你內地的工廠或外貿公司這是沒有限制的。在國內的外資銀行一部分可以將離岸帳戶里的資金以傭金的方式劃入個人帳戶，然後提現，從個人戶提現時會有限制，一年結匯不可超過5萬美金，如果金額多你也可以打到親人，朋友的戶頭上。
當然沒有離岸公司是不能開設離岸帳戶的，尤其是有的銀行還要查冊，比較麻煩，甚至有的銀行每年都要查,所以離岸帳戶的前提就是要有個離岸公司(注冊個離岸公司手續也是很簡單的,費用也不是很高)。
如果你用離岸公司操作貿易,那和國內外貿公司相比還是有一些劣勢的,畢竟你開的是境外的公司，但有些優點也是國內進出口公司無法比的，所以有很多進出口公司也會去操作這個帳戶。因為比如外貿公司，你注冊後還要申請出口權還要有180萬RMB的營業額。對很多外貿人來說,要這個離岸公司的目的是開離岸帳戶,收取外匯方便，所以你離岸帳戶能合理合法收款才是最重要的。

I. 通過香港地下錢庄匯款到國內怎麼處罰

利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。外匯管制是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。