外匯管理局拉黑

⑴ 上了外匯管理局黑名單的人有哪些限制

上了黑名單的人會被剝奪兩年的換匯額度，也就是10萬美元。

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施＂關注名單＂（黑名單）管理：

1、外匯局對出借本人額度協助他人規避額度的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度的行為，外匯局將會把他列入＂關注名單＂。

2、外匯局對以向他人借用額度等方式規避額度的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知：

3、＂關注名單＂期限為列入＂關注名單＂的當年及之後連續2年。關注名單上的個人可能被列為＂黑名單＂，一旦上黑名單，2年之內都沒法換匯了。

(1)外匯管理局拉黑擴展閱讀

國家為阻止更多資金外流，中國國家外匯管理局發布新規界定了被稱為＂螞蟻搬家＂的換匯行為，並表示實施該行為的個人可能被列入黑名單，取消10萬美元換匯額度兩年。

然而外匯局在2016年底最近開始嚴查＂螞蟻搬家＂式換匯，如果被列入黑名單，將被剝奪兩年內的10萬美元換匯額度。

下面三種都屬於螞蟻搬家：

1、同一個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣達到5次以上；

2、同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款劃轉到5個以上直系親屬的賬戶；

3、5個及以上不同的人，同日/隔日/連續多日分別購買外匯後，將外匯打給境外同一個人或機構；

⑵ 新手做外貿需要注意些什麼

1、要注意形象
形象分為視覺形象和感覺形象，視覺形象主要是我們跟客戶面對面的時候需要注意的形象，有很多時候開發客戶是需要上門拜訪的，形象問題必須要注意。
2、注意不能對客戶亂許諾
有些業務為了能夠讓客戶下單，總是會許一些做不到的諾言，一次兩次的可能你還會收益，但是次數多了兌現不了，在客戶心中你的形象是會大打折扣的。
3、別自信過頭
這種毛病一般不會出現在新人身上，往往是出現在對產品有一定了解，有了一定資歷的人身上，這種人介紹起產品來頭頭是道，做起事情來細節周到，好像完美無缺一樣，但是在客戶心中這種人是最需要防備的。
4、對產品了解要足夠專業
對產品太專業往往會引起業務員的一個表現欲，但是我們卻不能因此對產品不夠專業就上去開發客戶，客戶問起問題來的時候，一問三不知也是很致命的。
5、說話切記說太滿
這個其實和給客戶承諾有點像，有些人就是喜歡去承諾一下做不到的或者去說一些達不到的標准。
6、要善於傾聽
有些客戶是不會把所有的要求都一一整理出來打包給你的，很多的要求都隱藏在溝通過程當中的只言片語當中，我們要學會去傾聽總結客戶的需求。

⑶ PTFX的運行方式是怎樣的

最近後台以及文章留言里向我咨詢PTFX外匯的人特別多，JUMP裡面也是一大堆問的。
其實我之前寫外匯騙局的時候，專門提到過PTFX是資金盤騙局，無奈那篇文章常規性消失了，導致非常多新關注我的朋友都沒看到過那篇文章，還在不停地問。
以至於和家裡被騙的朋友同事老人論戰時沒有了關鍵論據，我覺得這樣也不合適。
剛好最近正在幫某大型國有機構和某公安做反詐騙合作，期間多次提到了PTFX這個項目，他們國內的主要團伙其實和福建一幫資金盤是一夥人，上個月剛被端了一次元氣大傷，現在正在瘋狂拉下線，所以最近他們的聲音又大起來了。
而且8月也是反詐騙宣傳月，剛好趁這個機會重新好好理一下以PTFX為代表的外匯資金盤的騙局，希望能夠幫到更多人。
希望這篇文章能被更多人看到，說不定看到一個就救一個。
02
PTFX是什麼？
PTFX是打著印尼某公司旗號的外匯資金盤，號稱是受到印尼監管背書，印尼十大外匯公司之一，操盤手牛逼上天，只要你投錢進入PTFX，你什麼都不用做，自然有外匯投資大神帶你飛，每個月10%到30%的收益包您爽。
而且如果你拉到了更多的人參與PTFX，他們就會成為你的下線，收益分你一部分，你下線的再拉下線，那麼你還能獲得收益。
上一張圖給你們感受一下，這是他們自己公開的收益，厲害不厲害？
另外還要注意一點，這裡面標注的單位是月，就是一個月10%到30%的收益，你拿到的客戶的收益，時間單位也是月。
如果算年化收益的話，不算復利是要X12，算復利（每月滾動本息）的話，要X20以上，差不多一年700%不到的樣子。
聽起來是不是特別棒？
一般稍微有點金融常識的人看到這里就把他們拉黑了。
一年700%的收益是什麼概念？
那些牛逼的，暴雷P2P，超級非法集資，也就是一年36%左右的收益率。
那些掃黑除惡專項打擊對象的高利貸，放砍頭息出去一年的收益率也就是180%到600%左右。
而你在PTFX里，即使是個普通人，運氣好也能有一年700%的收益，如果你投入幾十萬，按照PTFX這個利率，十年後，你可能就是世界首富了。
建議孫結石老師也別搞幣圈了，抓緊投入PTFX吧。
03
說完收益率，我們再說別的。
還是這張圖，大家看盈利分紅這一列。
這里有一個第1到第5代客戶的概念，其實就是發展下線。
A拉了B入伙，B就是A的第一代。
B拉了C入伙，C就是A的第二代。
C拉了D入伙，D就是A的第三代。
總之，PTFX是支持5代分紅的，就是最少有6級關系鏈，當然實際的關系鏈可能更多。
在我國，超過3級的分銷體系，就會被定義為傳銷。
傳銷是違法的，這個我想不用再跟大家廢話了吧。
順道再說一句，國內是禁止公民參與外匯保證金交易的，這是重點打擊對象，在這里，又要拿出我們的老朋友網路了。
我們再換個詞。
連網路都提示你違法並且沒有打廣告的事情，顯然是非常危險並且犯法的。
利益鏈超過3級的傳銷，外加國家嚴厲打擊的網路外匯資金盤交易，親上加親。
你們在玩兒網路都不玩兒的東西呀朋友們，你們腦子瓦特了嗎？
04
我們來看看國家對於PTFX的態度是怎樣的。
先來一張湖北省外匯管理局網站的回復。
再來一張深圳外匯管理局的的回復。
這些東西可以直接在外匯管理局官網找到，甚至如果你願意，直接在自己當地的外匯管理局網站留言這邊留下問題直接問PTFX外匯交易是否合法，都是很明確的回復。
政府機構都這么明確的答復了，我覺得智商正常的人應該都明白了。
參與非法炒匯活動不受法律保護，政府不讓你做，網路不給你推廣，這還不夠明確么？
你參與玩兒了，到時候人家一跑，你去找誰去？
你能怪誰？05
當然，如果只是這點信息，是撐不起我的一篇文章的。
我得丟一些大招來好好砸他們臉。
每個外匯資金盤聽起來都是這么棒的，而PTFX之所以成為第三代外匯騙局的領頭羊，主要是因為他們拉來了印尼監管的背書，聽起來就是正規軍的感覺。
很多PTFX的經紀人，整天鼓吹著PTFX多麼牛逼，可惜在專業人士眼中統統不堪一擊。
既然本文要拿來給大家當作論戰素材的，那麼我就多放點資料。
PTFX號稱自己是可以在商務部網站查到的，說自己是受到中國駐印尼商務參贊的認可的正規機構，所以安全放心。
我們來看一份聲明。
商務部網站對應這個頁面的地址是
這個是gov域名的政府網站，人家把事情寫得很明白了，政府公開信息和PTFX自吹自擂的信息哪個更可信，腦子正常的也都知道的。
PTFX號稱自己被多國監管機構所監管，所以自己非常靠譜。
但是很不幸，早在2017年，馬來西亞央行就把PTFX列入了警示黑名單：
中國外匯管理局明確表示這個有問題，商務部明確表示PTFX背書和他們無關不要相信，馬來西亞央行明確把PTFX列入黑名單。
那麼他們還有什麼花招？
有的，PTFX表示在自己的大本營印尼，自己是受到監管的合規公司。
PTFX宣稱自己受到印尼JFX/PTKBI/BAPPEBTI監管，這3個確實也都是印尼的機構，那麼是不是他們就靠譜了？
並不是，這反而更說明他們不靠譜了，直接就是騙。

⑷ 買金匯金融有被騙的嗎

不可能被騙。金匯金融是正規機構運營的平台，是由證聯支付聯合華創證券發起設立的，運營3年多了，而且今年年初已經加入了由央行聯合銀監會、證監會、保監會等國家部委共同組建的中國互聯網金融協會。我在金匯金融理財2年多了，在兌付方面更是非常及時，從來沒有過壞賬，那些說被騙的，不知道為什麼要亂說。

⑸ 在陌陌上跟別人要紅包算詐騙嘛我有跟一個人要了幾百塊的紅包，他也自願給我了，但我現在不想跟他聊了，

這個應該不算。
最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋 （一九九六年十二月二十四日最高人民法院審判委員會 第853次會議討論通過）
為依法懲治詐騙犯罪活動，根據《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）和《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡稱《決定》）的有關規定，現就審理詐騙案件的幾個具體問題解釋如下：
一、根據《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規定，詐騙公私財物數額較大的，構成詐騙罪。
個人詐騙公私財物2千元以上的，屬於「數額較大」；個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬於「數額巨大」。
個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬於詐騙數額特別巨大。詐騙數額特別巨大是認定詐騙犯罪「情節特別嚴重」的一個重要內容，但不是唯一情節。詐騙數額在10萬元以上，又具有下列情形之一的，也應認定為「情節特別嚴重」：
（1）詐騙集團的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節嚴重的主犯； （2）慣犯或者流竄作案危害嚴重的；
（3）詐騙法人、其他組織或者個人急需的生產資料，嚴重影響生產或者造成其他嚴重損失的； （4）詐騙救災、搶險、防汛、優撫、救濟、醫療款物，造成嚴重後果的；
（5）揮霍詐騙的財物，致使詐騙的財物無法返還的； （6）使用詐騙的財物進行違法犯罪活動的； （7）曾因詐騙受過刑事處罰的；
（8）導致被害人死亡、精神失常或者其他嚴重後果的； （9）具有其他嚴重情節的。
單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數額在5萬至10萬元以上的，應當依照《刑法》第一百五十一條的規定追究上述人員的刑事責任；數額在20萬至30萬元以上的，依照《刑法》第一百五十二條的規定追究上述人員的刑事責任。
對共同詐騙犯罪，應當以行為人參與共同詐騙的數額認定其犯罪數額，並結合行為人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得數額等情節依法處罰。
已經著手實行詐騙行為，只是由於行為人意志以外的原因而未獲取財物的，是詐騙未遂。詐騙未遂，情節嚴重的，也應當定罪並依法處罰。
各省、自治區、直轄市高級人民法院可根據本地區經濟發展狀況，並考慮社會治安狀況，在「2千元至4千元」、「3萬元至5萬元」的幅度內，分別確定本地區執行的個人詐騙「數額較大」、「數額巨大」，以及單位實施詐騙，追究有關人員刑事責任，參照本條第四款規定的數額，確定適用《刑法》第一百五十一條或者第一百五十二條的具體數額標准，並報最高人民法院備案。
二、根據《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規定，利用經濟合同詐騙他人財物數額較大的，構成詐騙罪。
利用經濟合同進行詐騙的，詐騙數額應當以行為人實際騙取的數額認定，合同標的數額可以作為量刑情節予以考慮。
行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬於以非法佔有為目的，利用經濟合同進行詐騙：
（一）明知沒有履行合同的能力或者有效的擔保，採取下列欺騙手段與他人簽訂合同，騙取財物數額較大並造成較大損失的： 1、虛構主體； 2、冒用他人名義；
3、使用偽造、變造或者無效的單據、介紹信、印章或者其他證明文件的； 4、隱瞞真相，使用明知不能兌現的票據或者其他結算憑證作為合同履行擔保的；
5、隱瞞真相，使用明知不符合擔保條件的抵押物、債權文書等作為合同履行擔保的； 6、使用其他欺騙手段使對方交付款、物的。
（二）合同簽訂後攜帶對方當事人交付的貨物、貨款、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產逃跑的；
（三）揮霍對方當事人交付的貨物、貨款、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產，致使上述款物無法返還的；
（四）使用對方當事人交付的貨物、貨款、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產進行違法犯罪活動，致使上述款物無法返還的；
（五）隱匿合同貨物、貨款、預付款或者定金、保證金等擔保合同履行的財產，拒不返還的；
（六）合同簽訂後，以支付部分貨款，開始履行合同為誘餌，騙取全部貨物後，在合同規定的期限內或者雙方另行約定的付款期限內，無正當理由拒不支付其餘貨款的。
三、根據《決定》第八條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構成集資詐騙罪。
「詐騙方法」是指行為人採取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。
「非法集資」是指法人、其他組織或者個人，未經有權機關批准，向社會公眾募集資金的行為。
行為人實施《決定》第八條規定的行為，具有下列情形之一的，應當認定其行為屬於「以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資」： （1）攜帶集資款逃跑的；
（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的； （3）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；
（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。
個人進行集資詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額巨大」；個人進行集資詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
單位進行集資詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額巨大」；單位進行集資詐騙數額在250萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
四、根據《決定》第十條規定，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，構成貸款詐騙罪。 《決定》第十條規定的「其他嚴重情節」是指：
（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的； （2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；
（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的； （4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的；
（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。 《決定》第十條規定的「其他特別嚴重情節」是指：
（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額巨大的； （2）攜帶集資款逃跑的； （3）使用貸款進行犯罪活動的。
個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的，屬於「數額較大」；個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
五、根據《決定》第十二條規定，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的，構成票據詐騙罪。
個人進行票據詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」；個人進行票據詐騙數額在5萬元以上的，屬於：數額巨大」；個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
單位進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額較大」；單位進行票據詐騙數額在30萬元以上的，屬於「數額巨大」；單位進行票據詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙，數額較大的，以票據詐騙罪定罪處罰。
六、根據《決定》第十三條規定，利用信用證進行詐騙活動的，構成信用證詐騙罪。
個人進行信用證詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額巨大」；個人進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
單位進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額巨大」；單位進行信用證詐騙數額在250萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
七、根據《決定》第十四條規定，利用信用卡進行詐騙活動，數額較大的，構成信用卡詐騙罪。
行為人實施《決定》第十四條第一款（一）、（二）、（三）項規定的行為，詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」；詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
「惡意透支」是指持卡人以非法佔有為目的，或者明知無力償還，透支數額超過信用卡准許透支的數額較大，逃避追查，或者自收到發卡銀行催收通知之日起3個月內仍不歸還的行為。惡意透支5千元以上的，屬於「數額較大」；惡意透支5萬元以上的，屬於「數額巨大」；惡意透支20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
持卡人在銀行交納保證金的，其惡意透支數額以超出保證金的數額計算。 八、根據《決定》第十六條規定，進行保險詐騙活動，數額較大的，構成保險詐騙罪。
個人進行保險詐騙數額在1萬元以上的，屬於「數額較大」；個人進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；個人進行保險詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
單位進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額較大」；單位進行保險詐騙數額在25萬元以上的，屬於「數額巨大」；單位進行保險詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。
九、對於多次進行詐騙，並以後次詐騙財物歸還前次詐騙財物，在計算詐騙數額時，應當將案發前已經歸還的數額扣除，按實際未歸還的數額認定，量刑時可將多次行騙的數額作為從重情節予以考慮。
十、行為人進行詐騙犯罪活動，案發後扣押、凍結在案的財物及其孳息，如果權屬明確的，應當發還給被害人；如果權屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發還被害人；如果能夠確定扣押、凍結在案的財物及其孳息不屬於已查明的被害人所有，但又無法發還未查明被害人的，應當依法上繳國庫。
十一、行為人將詐騙財物已用於歸還個人欠款、貨款或者其他經濟活動的，如果對方明知是詐騙財物而收取，屬惡意取得，應當一律予以追繳；如確屬善意取得，則不再追繳。
十二、本解釋中使用的貨幣數額是指人民幣的數額。審理具體案件涉及外幣的，應當依照案發當日國家外匯管理局公布的外匯牌價折算成人民幣。
十三、本解釋所稱「以上」包括本數在內。 十四、本解釋自公布之日起生效。

⑹ 公司卡和個人卡有什麼區別

公司卡（單位卡）和個人卡的區別
一、單位卡
1、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入，不得存取現金，不得將銷貨收入存入單位卡賬戶。
2、單位卡不得透支辦理商品交易、勞務款項的結算。銷戶時，單位卡賬戶資金應轉入其基本存款賬戶。
二、個人卡
1、個人人民幣卡賬戶的資金以其持有的現金存入或以其工資性款項、屬於個人的合法的勞務報酬、投資回報等收入轉賬存入。
2、個人外幣卡賬戶的資金以其個人持有的外幣現鈔存入或從其外匯賬戶(含外銷賬戶)轉賬存入。該賬戶的轉賬及存款均按國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》辦理。個人外幣卡在境內提取外幣現銷時應按照我國個人外匯管理制度辦理。

⑺ 帶到中國180000美金沒收退回美國，郵美金的人會坐牢嗎

美金沒收退回美國後，不會坐牢的。

⑻ 連續四天每天存5000美元會被外匯管理局拉進黑名單嗎

只要不是跨境轉賬就不會

如果是跨境的話，這種金額連續一周的話，一定會被拉進黑名單

⑼ 想開一個接受外幣的賬戶，怎麼開立，怎麼開設海外銀行賬戶。

中國對海外賬戶的辦理有著自己特殊的規定，不是所有的銀行金融系統都可以辦理海外賬戶的。你只能選擇下面的四家銀行中的一個（中國銀行、光大銀行、匯豐銀行、以及招商銀行）同時對不同的銀行指定代理相應的國家和地區。招商銀行對應加拿大；中國銀行針對地是加拿大、巴黎、新加坡和英國；光大銀行業務針對國:英國、澳大利亞和紐西蘭；匯豐銀行針對的國家地區最多，大約有35個國家和地區，同時也是業務范圍最廣的。目前大多的都是在這個銀行完成。具體對應的國家和地區是否有你要的，可以到當地匯豐銀行咨詢。

辦理程序如下：
（一）申請
行政許可申請人應將申請材料直接交給承辦行政許可事項的職能部門，行政許可申請需通過紙質方式提出。
申請人須提供以下書面資料：
（1）、由境內機構法人代表或其授權人簽署並加蓋公章的書面申請（內容包括但不限於：開戶理由、幣別、賬戶最高金額、用途、收支范圍、使用期限、擬開戶銀行及其所在地等說明）；
（2）、工商行政管理部門頒發的營業執照正本及其復印件；
（3）、境外賬戶使用的內部管理規定；
（4）、在前述材料不能充分說明交易的真實性或申請材料之間的一致性時，要求提供的補充材料。
從事境外承包工程業務的，除提供上述文件和資料外，還應當提供有關項目合同。外商投資企業在境外開立外匯賬戶的，除提供上述文件和資料外，還應當提供外商投資企業外匯登記證IC卡和注冊會計師事務所驗證的注冊資本金已全部到位的驗資證明。
（二）受理國家外匯管理局天津市分局（塘沽中心支局）經常項目管理部門對申請人提交的申請材料應該認真審核，依法處理。
1.對屬於本局職權范圍，符合規定形式、材料齊全的申請，應當受理，並出具「國家外匯管理局天津市分（支）局受理行政許可申請通知書」，當場就可以作出並頒發許可決定的申請，可以不出具行政許可申請受理通知書（如申請人要求，外匯局應當出具）。
2.對申請材料不齊全或者不符合規定形式，能當場告知的，應當當場告知申請人需要補正的全部內容；不能當場告知的，應當在五日內一次告知申請人需要補正的全部內容。
（三）審查和決定
1、國家外匯管理局天津市分局經常項目管理部門受理行政許可申請後，應當對申請材料進行審查。申請人申請材料齊全真實，符合規定形式，能當場作出決定的，應當場以書面形式作出准予行政許可決定。
2、外匯局作出不予行政許可決定的，應當在書面決定中說明理由，並告知申請人享有向上一級外匯局申請行政復議的權利