銀行對公外匯業務簡介

1. 請問下中國銀行對公即期外匯買賣是什麼業務

公司客戶即期外匯買賣介紹：即期外匯交易業務是指交易雙方按照交易日當天交易時點外匯市場的即期匯率成交，並在交割日進行交割的外匯交易。
由申請客戶向中國銀行發起即期外匯交易指令，通過書面委託形式確定即期外匯交易的細節，交易達成後，由中國銀行向申請者出具交易證實，並在交易日以後二個工作日內（T+2）進行實際交割。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

2. 銀行對公業務主要有哪些怎麼操作

銀行對企業的業務：

1、對公存款業務 ：單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協定存款等。

2、公司貸款業務：短期貸款、中長期貸款、貿易融資貸款 。

3、資金業務： 與企業有關的：公司債、企業債、金融債 。

4、票據業務：承兌、貼現。

5、支付結算業務：三票一匯（匯票、本票、支票、匯款）。

6、銀行卡：信用卡中的單位卡。

7、擔保業務：銀行保函、備用信用證。

銀行票據融資業務操作的具體流程如下所示：

1、申請人向銀行提出票據融資書面申請，同時提交申請相關的資料；

2、銀行審核申請人所提交的資料，同時對申請人的個人資產狀況、信用狀況進行了解調查；

3、資料審核通過，銀行與申請人商議融資內容，簽訂借款合同；

4、借款人辦理相應保險等手續，手續辦理完畢，銀行發放資金；

5、借款人按照合同約定內容還款。

(2)銀行對公外匯業務簡介擴展閱讀：

支付結算業務：

支付結算類業務是指由商業銀行為客戶辦理因債權債務關系引起的與貨幣支付、資金劃撥有關的收費業務。

（一）結算工具。結算業務藉助的主要結算工具包括銀行匯票、商業匯票、銀行本票和支票。

1.銀行匯票是出票銀行簽發的、由其在見票時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據。

2.商業匯票是出票人簽發的、委託付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。商業匯票分銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

3.銀行本票是銀行簽發的、承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

4.支票是出票人簽發的、委託辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

（二）結算方式，主要包括同城結算方式和異地結算方式。

1.匯款業務，是由付款人委託銀行將款項匯給外地某收款人的一種結算業務。匯款結算分為電匯、信匯和票匯三種形式。

2.托收業務，是指債權人或售貨人為向外地債務人或購貨人收取款項而向其開出匯票，並委託銀行代為收取的一種結算方式。

3.信用證業務，是由銀行根據申請人的要求和指示，向收益人開立的載有一定金額，在一定期限內憑規定的單據在指定地點付款的書面保證文件。

（三）其他支付結算業務，包括利用現代支付系統實現的資金劃撥、清算，利用銀行內外部網路實現的轉賬等業務。

3. 中國銀行對公外匯期權介紹

對公期權業務是指機構客戶與我行敘做買入或賣出期權合約的資金業務：買方在付給賣方期權費後，即獲得在規定的某一時點或某一時限內按約定的條件買賣一定數量的某種標的物（外匯或貴金屬）或獲得一定收益的權利；相應地，賣方具有應買方的要求履行合約的義務。
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4. 請問下什麼是中國銀行對公外匯利率掉期業務

中國銀行對公外匯利率掉期業務介紹：
客戶基於真實的基礎資產或債務，與中行簽訂交易合同，約定按照指定的名義本金、期限和計息規則，定期交換利息，且軋差交割。通過利率互換客戶可以將其自身的浮動利率資產或債務轉換成固定利率的資產或債務，或將固定利率資產或債務轉換成浮動利率資產或債務，或將掛鉤一種指標利率的資產或債務轉換成掛鉤另一種指標利率的資產或債務。該產品的名義本金是外幣。

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5. 銀行對公業務的概述

銀行內部最基本的部門就是儲蓄（對私）、會計（對公）和信貸。會計可以說是信貸的後台和服務部門，信貸是單位的存款和貸款業務，有點象一般公司的銷售部門，而這些單位與銀行發生的所有業務往來則都是通過會計部門實現的。
《銀行對公業務規范化操作手冊》
第一篇銀行對公業務賬務管理規定
第一章開設銀行賬戶的一般規定
第二章開設銀行賬戶的手續
第三章銀行賬戶的使用、變更、撤銷和遷移
第四章銀行對開戶單位的賬務要求和銀行
的賬戶管理
第二篇銀行轉賬結算業務規范化操作
第一章轉賬結算管理原則及規定
第二章票據的特徵及我國票據的分類
第三章銀行轉賬結算種類
第四章銀行轉賬結算費用
第五章票據及結算憑證的填寫審查要求
第六章銀行轉賬結算紀律與責任
第三篇銀行信貸業務規范化操作
第一章銀行信貸概論
第二章銀行信貸管理規則
第三章企業貸款的操作流程
第四章流動資金貸款
第五章固定資產貸款
第六章進出口貿易融資
第七章票據業務
第八章銀團貸款
第九章委託貸款
第十章銀行保證
第十一章貸款的回收與風險資產的處理
第四篇銀行股票、債券發行與轉讓業務
規范化操作
第一章股票發行
第二章股票轉讓
第三章債券發行
第四章債券轉讓
第五章股票、債券管理規定
第五篇銀行國際貿易結算業務規范化 第一章國際貿易結算概論
第二章國際貿易結算中的票據
第三章國際匯兌
第四章國際結算方式：匯款
第五章國際結算方式：托收
第六章國際結算方式：信用證
第七章銀行保函和備用信用證
第八章國際保付代理和包買票據
第九章國際貿易結算中的單據
第六篇銀行外匯管理業務規范化操作
第一章外匯管理概述
第二章匯率管理
第三章貿易外匯管理
第四章非貿易外匯管理
第五章調劑外匯管理
第六章外資外債管理
第七篇銀行出口退(免)稅業務規范化操作
第一章出口退(免)稅的基本原則及要素
第二章出口退(免)稅的范圍
第三章出口貨物退(免)稅辦法
第四章出口退(免)稅辦稅程序
第五章出口退(免)稅計算
第六章出口退(免)稅會計處理
第七章出口退(免)稅違法行為處罰
第八篇銀行保險業務業務規范化操作
第一章企業相關保險概述
第二章企業財產保險
第三章國內貨物運輸保險
第四章機動車輛保險
第五章團體人身保險
第六章集體職工養老金保險
第九篇銀行網路支付與結算業務規范化操作
第一章銀行電子化的發展概況
第二章電子貨幣與電子銀行
第三章網路支付基本流程與支付方式分類
第四章銀行卡
第五章自動櫃員機
第六章銷售點的電子轉帳
第七章電子匯兌
第八章企業銀行系統
第九章網上銀行
第十篇銀行利率管理與利息計算業務規范化操作
第一章利率管理
第二章利息計算的基本規定
第三章利息的計算方法
第十一篇銀行現金和金銀管理業務規范化操作
第一章現金管理
第二章金銀管理有關規定
第三章金銀的種類及特徵
第四章金銀的鑒別
第十二篇銀行衍生產品交易業務規范化操作
第一章期權
第二章遠期與期貨
第三章互換
第四章衍生金融工具風險管理
第五章衍生金融工具的發展及趨勢

6. 中國銀行對公人民幣對外匯期權介紹

（一）人民幣來對外匯期權是指期自權的買方支付給賣方一筆人民幣計價的期權費，由此獲得一種權利，可於期權到期日當天，以約定的匯率與期權的賣方進行約定數額的人民幣對外匯貨幣對交易。您僅可敘做買入期權方向。您可以買入外匯看漲期權，也可以買入外匯看跌期權。
（二）人民幣組合產品主要包括兩類產品，一類是標准化人民幣對外匯期權組合（區間寶）；另一類是遠無憂—保底型遠期結售匯組合產品。標准化人民幣對外匯期權組合（區間寶）由兩筆人民幣對外匯期權組成，在零期權費的前提下將您換匯成本鎖定在一個固定區間。遠無憂—保底型遠期結售匯組合產品由遠期結售匯和人民幣期權產品組成，具有客戶無需支付期權費，大幅降低遠期結售匯估值損失，可鎖定結售匯成本等特點。
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7. 中國銀行對公外匯期權介紹是什麼

中國銀行對公外匯及貴金屬期權業務介紹：
對公外匯及貴金屬期權是指機構客戶與中行敘做買入或賣出期權合約的資金業務：買方在付給賣方期權費後，即獲得在規定的某一時點或某一時限內按約定的條件買賣一定數量的某種標的物（外匯或貴金屬）或獲得一定收益的權利；相應地，賣方具有應買方的要求履行合約的義務。

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8. 請問下什麼是中國銀行對公外匯利率掉期業務

一、介紹
（一）外匯利率掉期又稱利率互換，是指債務人根據國際資本市場利率走勢，將其自身的浮動利率債務轉換成固定利率債務，或將固定利率債務轉換成浮動利率債務的操作。
（二）由申辦客戶向中國銀行發起外匯利率掉期指令，通過申請書形式確定交易細節，成交後，銀行向申請客戶出具交易證實，並從起息日開始計息，在利息互換日依照約定的利率條件進行互換實現收付。客戶可根據需要，在交易期中向銀行申請對該交易進行平盤或重組。
二、適用客戶
有外匯債務的公司客戶，適用於中國銀行及非中國銀行發放的貸款和轉貸款。
三、產品優勢
有外匯債務的公司客戶，外匯利率掉期可以幫助客戶降低借款成本，或避免利率波動帶來的風險，同時還可以鎖定客戶的邊際利潤。
四、支持幣種
可自由兌換的各類貨幣，以美元、歐元、英鎊、日元為主。
五、收費標准
通過資金價差獲取收益。
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