銀行外匯培訓簡報

1. 匯率自由化在我國實施的對策分析

匯率市場化是指市場機制在人民幣匯率的形成過程里發揮基礎性作用，地參照國際貨幣市場的供求情況，依據市場供求靈活確定人民幣與各種外幣的比價。匯率市場化將使進出口地反映我國的資源稟賦和比較優勢，使我國外部經濟發展具有可持續性；配合以人民幣資本項目可兌換和個人投資者境外投資制度，將增加居民的投資選擇，大幅減少國家層面的金融風險。

2. 國內外匯貸款管理辦法

你好
第一章總則
第一條為落實《國家外匯管理局關於北京外匯管理部對中資外匯指定銀行國內外匯貸款外匯管理方式進行改革試點的批復》（匯復[2001]362號）精神，使北京地區的試點工作能夠順利、規范地進行，依據相關外匯管理法規，特製定本細則。
第二條本細則適用於經國家外匯管理局北京外匯管理部（以下簡稱"北京外匯管理部"）批准進行試點的各在京中資外匯指定銀行（以下簡稱"各中資試點銀行"）。
第三條國內外匯貸款是指已辦理登記的各金融機構的自營外匯貸款，不包括外債轉貸款。
第四條授權的業務范圍，一是經批準的各中資試點銀行可直接為債務人辦理定期登記（原已採用定期登記的銀行仍可繼續執行），取消債務人到北京外匯管理部辦理逐筆登記；二是各中資試點銀行可直接辦理自行開立或注銷國內外匯貸款專用帳戶；三是各中資試點銀行可直接辦理債務人以自有外匯償還到期的國內外匯貸款本息，包括借新還舊。
第二章各中資試點銀行資格的確定
符合下列條件並提交下列材料的各中資試點銀行可向北京外匯管理部提出進行試點工作的申請。
第五條近兩年來在歷次資本項目外匯業務合格檢查中未出現重大違規行為，且制定了完善的內控制度和操作規程。
第六條能以規范的文本格式准確、及時報送有關業務統計數據。
第七條各中資試點銀行的有關外匯從業人員，需經北京外匯管理部培訓考核。
第八條本細則發布後，各中資銀行憑以下材料向北
京外匯管理部申請：
（一）正式申請；
（二）相關業務內控制度；
（三）按規范的文本格式報送有關業務統計數據的書面承諾；
（四）外匯局要求的其他材料。
第三章辦理登記
第九條國家對國內外匯貸款實行全面登記管理制度。各中資試點銀行實行定期登記。
第十條各中資試點銀行應於每月5個工作日前向我管理部報送上月發生的"自營外匯貸款簽約情況表"和"自營外匯貸款變動反饋表"。
第十一條已辦理定期登記的各中資試點銀行，如國內外匯貸款合同條款發生修改、變動，應於次月定期報送上述報表時，及時向北京外匯管理部進行變更登記。
第十二條有擔保的國內外匯貸款在履約後應注銷外匯貸款定期登記。
第四章開立、注銷帳戶
第十三條各中資試點銀行可自行開立或注銷本銀行項下國內外匯貸款貸款專戶，貸款資金必須進入該專戶。還貸專戶須經北京外匯管理部批准。
第十四條各中資試點銀行應按照《境內外匯帳戶管理規定》（1997年10月7日 中國人民銀行發布）第三章第二十一條及第二十二條監督貸款專戶及還貸專戶的收支。
第十五條每筆登記的貸款合同對應一個貸款專戶；經常項目支出按有關規定辦理，資本項目支出需經北京外匯管理部核准。
第十六條各中資試點銀行應定期（每月5個工作日前）將上月開立或注銷的國內外匯貸款貸款專戶情況上報北京外匯管理部。
第五章償還貸款
第十七條債務人以自有外匯並按照借貸合同中約定的正常還款計劃償還國內外匯貸款時，各在京外匯指定銀行（以下簡稱"各銀行"）在進行合規性和真實性審核後，可為企業辦理相關還款手續。
第十八條債務人購匯還款、異地還款和逾期還款的，以及試點范圍以外的還款，仍由債務人直接向北京外匯管理部申請，經北京外匯管理部逐筆核准後到各銀行辦理。
第十九條債務人以自有外匯並按正常還款計劃償還國內外匯貸款本息時，各銀行審核的材料主要有：
（一）企業申請；
（二）國內外匯貸款合同正本或副本（含借新還舊、外匯展期合同）；
（三）債權人發出的還本付息通知書；
（四）入帳憑證。
第二十條各銀行應依據貸款合同中有關內容條款及按照《結匯售匯及付匯管理規定》（1996年 中國人民銀行發布），審核此筆貸款的使用情況。
第二十一條各銀行應核對還本付息通知書中的本息償還金額、時間和方式是否與貸款合同中的內容一致。
第六章附則
第二十二條根據需要，北京外匯管理部將定期和不定期組織對各中資試點銀行有關國內外匯貸款業務進行現場或非現場檢查。
第二十三條各中資試點銀行應按照本細則及其他相關外匯管理法規辦理上述業務。對未按規定辦理上述業務的，北京外匯管理部可暫停其試點工作。
第二十四條各中資試點銀行應按月（月初5個工作日前）上報北京外匯管理部國內外匯貸款授權執行情況。
第二十五條本細則由國家外匯管理局北京外匯管理部負責解釋。
第二十六條本細則自公布之日起執行。
2002年4月16日
望採納祝你好運

3. 想知道銀行外匯操控案中交易員是怎樣操控匯率的，匯率又是怎麼才能向著他們想要的方向波動的，請具體一點

外匯價格是操控不了的，由於外匯市場過於龐大，是任何資金都無力操控外匯價格。就算索羅斯的全部資金在1小時之內進入市場也不過激起一朵水花而已。銀行的交易員他們也只能順勢而為，搞跨巴林銀行的魔鬼交易員他以為可以依靠自己掌握的龐大資金來抗過虧損，於是隱瞞虧損事實，逆勢加倉，結果使有230年歷史的巴林銀行倒閉。

4. 外匯交易員資格怎麼考想了解銀行外匯業務

2011年國際商務師考試輔導：外匯銀行風險管理方法
一、外匯銀行的外匯頭寸管理

1、外匯頭寸的概念

外匯頭寸(Foreign Exchange Position)是指銀行的外匯持有額，表示一種資金狀況、銀行在外匯業務中隨著各種外匯大量的買進賣出或收入付出，在銀行的外匯賬戶上就必然表現為某種外匯多了，另一種外匯少了；或者某種外匯今天多了，而明天又少了等等，這就是外匯頭寸的變化。外匯頭寸的變化有多頭、空頭和平衡頭寸三種情況。

多頭和空頭統稱為「敞口頭寸」(open Position)或頭寸暴露(Position Exposure)。敞口頭寸是銀行的受險部分，因此銀行在多頭和空頭時都面臨外匯風險，即當銀行處於多頭地位時，面臨該種貨幣匯率下跌的風險，而當銀行處於空頭地位時，則面臨該種貨幣匯率上升的風險，只有當銀行處於平衡頭寸地位時，才沒有外匯風險。銀行為了防範外匯風險，就要主動扎平各種外匯的頭寸，即拋出多頭，補進空頭，使敞口頭寸重新平衡；或者增加硬幣的凈持有額，減少軟幣的凈持有額。

銀行的外匯頭寸以及對外匯頭寸的調整狀況，都通過「外匯頭寸表」來體現。外匯頭寸表是反映銀行外匯頭寸及其變動情況的報表。

2、外匯頭寸的額度管理

（1）頭寸限定法。即銀行通過制定外匯交易頭寸的限額來防範外匯風險的方法。

銀行制定交易頭寸的限額時，應考慮以下因素：第一，本銀行在外匯市場中所處的地位，即本銀行在外匯市場中是市場領導者，還是市場活躍者，或者是一般參與者；第二，本銀行的最高領導層對外匯業務收益的期望值，以及對外匯風險的容忍程度；第三，本銀行外匯交易人員的整體素質；第四，交易貨幣的種類。

一般來說，銀行在外匯市場中的地位越重要，最高領導層對外匯業務收益的期望值越大，對外匯風險的容忍程度越高，外匯交易人員的整體素質越好，貨幣的交易越頻繁，交易的幣種越多，制定的限額就可以越大。

交易頭寸的限額可按以下幾方面來制定：

①按外匯交易的種類制定。針對不同的外匯交易種類分別制定不同的交易限額，一般應制定：即期外匯交易頭寸限額，遠期外匯交易頭寸限額，互換外匯交易頭寸限額等。

②外匯交易的幣種制定。根據交易的幣種分別制定各種外匯的敞口頭寸，同時還可按照貨幣
2011年國際商務師考試輔導：外匯銀行風險管理方法來源：考試大 【天天考試大，天天進步大！】 2011年5月7日一、外匯銀行的外匯頭寸管理

1、外匯頭寸的概念

外匯頭寸(Foreign Exchange Position)是指銀行的外匯持有額，表示一種資金狀況、銀行在外匯業務中隨著各種外匯大量的買進賣出或收入付出，在銀行的外匯賬戶上就必然表現為某種外匯多了，另一種外匯少了；或者某種外匯今天多了，而明天又少了等等，這就是外匯頭寸的變化。外匯頭寸的變化有多頭、空頭和平衡頭寸三種情況。

多頭和空頭統稱為「敞口頭寸」(open Position)或頭寸暴露(Position Exposure)。敞口頭寸是銀行的受險部分，因此銀行在多頭和空頭時都面臨外匯風險，即當銀行處於多頭地位時，面臨該種貨幣匯率下跌的風險，而當銀行處於空頭地位時，則面臨該種貨幣匯率上升的風險，只有當銀行處於平衡頭寸地位時，才沒有外匯風險。銀行為了防範外匯風險，就要主動扎平各種外匯的頭寸，即拋出多頭，補進空頭，使敞口頭寸重新平衡；或者增加硬幣的凈持有額，減少軟幣的凈持有額。

銀行的外匯頭寸以及對外匯頭寸的調整狀況，都通過「外匯頭寸表」來體現。外匯頭寸表是反映銀行外匯頭寸及其變動情況的報表。

2、外匯頭寸的額度管理

（1）頭寸限定法。即銀行通過制定外匯交易頭寸的限額來防範外匯風險的方法。

銀行制定交易頭寸的限額時，應考慮以下因素：第一，本銀行在外匯市場中所處的地位，即本銀行在外匯市場中是市場領導者，還是市場活躍者，或者是一般參與者；第二，本銀行的最高領導層對外匯業務收益的期望值，以及對外匯風險的容忍程度；第三，本銀行外匯交易人員的整體素質；第四，交易貨幣的種類。

一般來說，銀行在外匯市場中的地位越重要，最高領導層對外匯業務收益的期望值越大，對外匯風險的容忍程度越高，外匯交易人員的整體素質越好，貨幣的交易越頻繁，交易的幣種越多，制定的限額就可以越大。

交易頭寸的限額可按以下幾方面來制定：

①按外匯交易的種類制定。針對不同的外匯交易種類分別制定不同的交易限額，一般應制定：即期外匯交易頭寸限額，遠期外匯交易頭寸限額，互換外匯交易頭寸限額等。

②外匯交易的幣種制定。根據交易的幣種分別制定各種外匯的敞口頭寸，同時還可按照貨幣的軟硬程度調整限額。

③按外匯交易人員的等級和素質制定。外匯交易人員一般可分為：資金部經理、首席交易員、高級交易員、交易員、助理交易員和見習交易員等，外匯交易人員的等級越高，在外匯交易中的表現越好，頭寸的限額就越多，敞口頭寸平倉補倉的時間也越長。

在外匯市場，外匯交易頭寸限額一般由外匯交易人員掌握，以美元來表示。例如，首席交易員的頭寸限額為1000萬美元，這就意味著首席交易員在不斷從事外匯的買進賣出時，只要在規定的時間范圍之內敞口頭寸不超過1000萬美元，他就沒有超越規定的許可權；否則，他就違反了頭寸限額規定，應該受到處罰。

（2）虧損控製法。即銀行通過對外匯交易制定止損點限額來防範外匯風險的方法。止損點限額(Cut—Loss Limit)是銀行對由於外匯風險所造成的損失的最大容忍程度。當市場匯率向不利的方向變動時，一旦虧損達到止損點限額，交易人員就應不問情由，一律斬倉，以避免發生更大的虧損。

止損點限額可分為兩部分：一是外匯資金部的止損點限額，這適合於即期外匯交易、遠期外匯交易和互換外匯交易等業務，止損點限額既可以按敞口頭寸的百分比計算，也可以按每天或每月外匯交易的損失不超過一定金額來確定；二是外匯交易人員的止損點限額，通常按虧損額占交易額的百分比來計算，例如規定每筆交易的虧損額不超過該筆交易額的1%等。顯然，百分比越大，表示容忍虧損的額度越大。當然，不同的外匯交易人員，止損點的限額也不同。

5. 如何學習銀行外匯業務

簡單。他們幾乎不交易。 你如果進了銀行。交易兩回什麼都明白了。 現在光看理論很多都講不清楚。
如果是炒匯就另一個理論了。
銀行的外匯業務和炒匯看起來差不多。 其實差距很大的。

6. 什麼叫做外匯兌換水單

水單一詞是華人地區俗稱，最早稱銀的成色為水，銀色不足時要補足，叫貼水。爾後以其填寫的單據為水單。

水單一詞是由上海所傳出，因以前所有外匯，均需經由水路，故俗稱水單，延用至此 (Sounds reasonable)。

以前因為信息科技不發達，本國與其它國家的外匯交易必須藉由水路的方式來運送單據，故有「水單」之稱，此名稱一直被延用至今。水單為外匯買賣收據之通稱，不同地點、不同外幣 ，經過交換過水的過程.

7. 關於銀行系統的簡報應該怎麼寫

比如你行一些活動信息、會議信息、存貸款增長迅速信息等等，可寫的很多啊。

簡報是機關、團體、企事業單位內部，或者是某項中心工作、某次重要會議中用的溝通信息
、交流經驗、反映情況、匯報工作的期刊式文字載體。其特點是文字短、內容新、反應快、 形式活。
一、簡報的類別
簡報的名稱很多，常見的有《××簡報》、《××簡訊》、《××信息》、《××動態》、
《××通報》、《××通訊》及《內部參考》、《情況反映》等。

8. 江蘇省銀行業協會的大事記

2000年3月6日：
在人民銀行南京分行行長聯席會議上，選舉確定省工行主持工作的副行長易會滿先生（當年十月為行長）為牽頭人，負責銀行同業公會籌建工作。
5月23日：
江蘇省民政廳發出《關於同意成立江蘇省銀行同業公會籌備組復函》。江蘇省銀行同業公會進入依法籌建階段。
6月23日：
江蘇省民政廳發出蘇民社[2000] 79號《關於准予江蘇省銀行同業公會注冊登記的批復》。
6月27日：
江蘇省銀行同業公會成立大會暨《江蘇省銀行同業公約》簽字儀式正式開始。出席會議的各會員的代表。省政府陳必亭副省長、吳經起副秘書長、人民銀行南京分行謝行長、黃副行長、省民政廳陶副廳長、及駐寧新聞單位記者等應邀出席會議。首先召開江蘇省銀行同業公會成立大會。會中休息期間，第一屆理事會、監事會分別召開會議。
7月8日：
江蘇省銀行同業公會秘書處正式對外辦公。
9月13日：
在招商銀行南京分行召開首屆理事會第一次理事長會議。會議審議第一年度工作計劃等八項議案。易會滿理事長主持了會議。人民銀行南京分行付行長黃正威先生出席會議，並講了話。
11月14日：
在省建行長樂大廈召開第一屆理事會第二次會議。會議審議，表決通過了十項議案，並舉行了對《江蘇省銀行同業公會代收付業務公約》、《江蘇省銀行同業公會維護會員債權公約》及《江蘇省銀行同業公會人才流動公約》的簽字儀式。理事長易會滿先生主持了會議，人民銀行南京分行付行長黃正威先生出席了會議，並對同業公會的開局工作作了熱情洋溢的講話。
11月28日：
江蘇省銀行同業公會辦事機構—秘書處設置了綜合、維權、規范協調三部，並聘任了負責人; 同時《秘書處工作職責》、《秘書處辦公制度》也由一屆一次理事長會議審議通過，並頒布實施。
11月30日：
由我會秘書處編輯，印發的內部刊物《公會簡報》第一期正式面世。
12月26日：
公會秘書處辦公地點正式遷至中山路348號中信大廈。
2001年1月18日：
頒布《江蘇省銀行同業公會統一規范個人外匯買賣業務的約定》，率先由行業開始規范個人外匯買賣業務行為。
9月12日：
我會參加省屬社團秘書長培訓班。深圳發展銀行南京分行加入江蘇省銀行同業公會。公會分別對南京市太平商場、南京市糖煙酒總公司及江蘇省醫葯進出口公司發出限期與債權銀行落實債務的「通知書」。
11月14日：
頒布《關於對逃廢債企業的制裁措施及行業紀律的約定》。
12月26日
《<公會簡報>專刊》第一期出刊，主題是「中國銀行業行長論壇」。
2002年2月4日：
召開一屆四次理事長會議。重點審議決定下一步對首批制裁逃廢債企業的工作意見。同時還審議了《國際業務公約》、《負債業務公約》及外幣信用卡收單業務的規范問題。
4月10日：
公會頒布《江蘇省銀行同業公會關於規范外幣信用卡收單業務的約定》。
5月13號：
公會頒布《關於進一步規范個人外匯買賣的約定》。
2002年10月15日：
公會頒布《關於進一步規范個人外匯買賣業務的補充約定》。
11月28-30日：
上海銀行同業公會由行長、總經理組成的赴寧考察團一行28人，由其理事長、上海中國銀行長行周路先生率領，來蘇進行訪問、考察。時任南京市委書記的李源潮先生於28晶當晚接見了滬、蘇銀行界同仁，並舉行宴會。蘇、滬兩地公會在鑫陵飯店召開合作交流會，並簽定了《合作協議》; 還組織了赴江寧、鎮江等的考察活動。
2003年4月3日：
公會頒布《江蘇省銀行同業公會秘書長工作規則》、《江蘇省銀行同業公會秘書處工作人員管理規則》。
4月4日：
公會頒布《江蘇省銀行同業公會負債業務公約》、《江蘇省銀行同業公會國際業務公約》、《江蘇省銀行同業公會團體會員約定》
6月13日：
公布江蘇省銀行同業公會標志。
7月3日：
公會組織赴港培訓第一批非利差培訓23人順利出境抵港參加培訓。2日召開說明會。
7月4日：
赴港培訓第一批高級客戶經理一班32人順利出境抵港。3日召開說明會。
7月5日：
赴港培訓第一批高級客戶經理二班32人順利出境抵港。4日下午召開說明會。
7月17日：
赴港培訓第二批金融營銷兩個班63人順利離境抵港。16日下午召開說明會。
7月18日：
赴港培訓第二批房地產融資培訓班24人順利離境抵港。17日召開說明會。
7月24日：
赴港培訓第三批金融經營管理一班44人順利出境抵港。23日下午召開說明會。
7月25日：
赴港培訓第三批金融經營管理二班42人順利出境抵港。24日下午召開說明會。
8月28日：
《江蘇省銀行同業公會成立三周年紀念》專刊、《江蘇省銀行同業公會行規行約匯編》、《江蘇省銀行同業公會大事記（2000.3---2003.8）》定稿付印。