協助他人轉外匯後果

1. 拿自己身份證給別人做外匯有風險嗎

風險很大，中國最高人民法院、最高人民檢察院又聯合發布《非法買賣外匯認定標准》，其中明確表明非法進行外匯交易並獲利超過10萬人民幣，將按照非法經營罪並追究刑事責任。

而根據《中華人民共和國刑法修正案（七）》，「非法經營罪」除了要承擔高昂的罰款外，情節嚴重者還有可能會判刑五年以上有期徒刑!

如果拿自己身份證炒外匯沒有風險，為什麼他不用自己的身份證呢，你說對吧！你可以上外匯天眼了解更多外匯知識。

2. 家中親戚在國外,幫她在銀行換匯後給她寄去違法嗎

您好，這個是不違法的，但有限額一般是國家都有規定的，只能換多少都有一個解額，超過了限額就是違法的，只要不超過那個范圍，那就是正常的。國內外的匯款方式不能選擇物流，需要銀行賬號和開戶行SWIFT代碼。
需要注意的是，居民私下換匯是一種「逃匯」的違法行為。我國《外匯管理條例》規定，個人應在具有結售匯業務資格的金融機構及經批準的其他機構（如個人本外幣特許兌換機構等）購買或賣出外匯。該條例第三十九條第（二）項規定「不按照國家規定將外匯賣給外匯指定銀行」的逃匯行為，由外匯管理機關責令限期調回外匯，強制收兌，並處逃匯金額30%以上5倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。有律師介紹，一般情況下，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯金額為等值20萬美元以上，或非法所得人民幣5萬元以上的，即構成犯罪。
居民私下兌換外匯可能面臨收到假幣、錢款被騙等風險。私人換匯沒有信譽可言，錢財被騙的可能性很大。畢竟孩子自己在國外獨立生活，如果被騙，一方面很難找到罪魁禍首得到賠償，另一方面也會給孩子的生活造成麻煩和不便。銀行為居民購匯及境外匯款業務提供了多種服務，不應鋌而走險選擇私下兌換。不僅如此，私下換匯還有被捲入地下錢庄非法外匯交易的可能。據了解，國家外匯管理局與公安機關聯合查處的多起地下錢庄案件，大多是以辦理本外幣非法匯兌為主要業務的。通過地下錢庄進行交易的資金主要是非法投機的「熱錢」、逃避稅費監管以及通過正常途徑難以實現劃轉的資金等，上述資金通過錢庄的地下網路交易，避開了對來源審查、資金匯兌等監管和法律法規限制。

3. 自己的銀行卡給別人做外匯轉賬有風險嗎

這種情況當然有風險，而且風險非常大，最重要的是它是違法的，這種事情一定不要去做。

4. 不知情幫別人洗錢會被判多久

若是在不知情的情況下，幫助別人洗錢是不構成犯罪的，不會判刑。洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，以提供資金帳戶、協助將財產轉換為現金或者金融票據、通過轉帳結算方式協助資金轉移、協助將資金匯往境外以及其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的行為。洗錢罪是以故意為要件的，如果完全不知情的話，沒有參與犯罪，就不構成犯罪，不需要承擔刑事責任的，但是具體是否構成犯罪，是要根據法律和事實，通過證據來認定的。但是如果自然人在知情的情況下幫助別人洗錢犯洗錢罪的處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金，情節嚴重的處五年以上十年以下有期徒刑並處罰金，單位洗錢罪的對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款的規定處罰。對於情節嚴重的：
1、比如洗錢的數額在50萬元或者50萬元以上；多次實施洗錢活動；
2、個人以洗錢為業，或者是單位以洗錢為主要業務。一些洗錢犯將所得收入用於合法或非法投資，經營，儲蓄，放貸等所獲取的經濟利益，如投資所獲紅利，經營所得收入，儲蓄所得孳息，放貸所獲利潤，兌換外匯所得手續費等數額巨大的。洗錢的行為也有可能會導致一些職務犯罪；
3、比如，一些國家機關工作人員為了不正當的利益，採取濫用之前的措施，侵犯人民合法權益。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條《中華人民共和國刑法》 洗錢罪掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

5. 用自己的身份證給別人換外幣有風險嗎辦

有風險。你這種行為相當於出借和借用購匯額度，是嚴格禁止的。

按照外管局的規定，從2017年1月1日起，無論是網點櫃台、自助購匯機還是手機網銀辦理購匯，都需要先填寫一份《個人購匯申請書》，除了基本信息外，還要填寫預計用匯時間和詳細的購匯用途。比如，因私旅遊，要填寫預計停留期限，是跟團還是自由行；境外留學，要填寫學校名稱，年學費金額和年生活費金額；境外就醫，要填寫停留期限和境外醫院名稱。

新增的《申請書》除了對個人購匯用途調查更嚴格，還明確表示，境內個人辦理購匯業務時，不得虛假申報個人購匯信息；不得提供不實證明材料；不得出借和借用購匯額度；不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。

(5)協助他人轉外匯後果擴展閱讀：

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施「關注名單」管理。對借用他人額度等方式規避額度及真實性管理的個人，列入「關注名單」管理，對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。

如境內多人購匯後匯往境外同一賬戶，經外匯局核實，多人購匯人民幣來源均來自王某，王某會被外匯局列入關注名單，多名購匯人被列入預關注，2年期限內再次發生協助分拆的行為，會被外匯局列入關注名單。

6. 幫別人兌換外幣違法嗎

是違法的。
外匯管理規定，居民兌換外幣須到國家外匯管理局批准從事外匯兌換的銀行或指定外匯兌換點，否則都屬於非法換取外匯行為，如果查獲會沒收相關款項並處以罰款。個人非法匯兌累計相當於20萬美元以上金額將被追究刑責，可處以三年以下有期徒刑。

7. 登錄他人賬號幫助他人操作外匯買出買進,對於操盤手個人有什麼影響

如果只是幫助不會操作的朋友代為他操作一下外匯買賣，是沒有什麼關系的。關鍵是不能夠用自己的錢借他的賬戶買賣。那樣就涉及借用賬戶的問題。是違法的。不過這完全沒有必要。因為只要有外幣，放在自己的賬戶是操作是沒有問題的。當然，如果你是外匯操盤手，則可能是 不行的。

8. 刑法187條立案後挽回損失是否還有罪

刑法第一百八十七條【吸收客戶資金不入賬罪】銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
被告人退賠被害人損失，只是法院量刑時可以從輕處罰，構成犯罪，判處刑罰，還要並處罰金。

9. 我是否可以幫別人購匯並且跨境匯出或請別人幫忙購匯並跨境匯出

您在辦理外匯業務時，應遵守個人外匯管理相關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。通過「向他人借用額度」或「出借本人額度」等方式主動規避或協助他人規避額度及真實性管理的客戶，會被列入「關注名單」管理，這將影響您外匯業務的正常辦理。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
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10. 人民銀行對非法換匯怎麼處罰

根據《解釋》，實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，情節嚴重的，將以非法經營罪定罪處罰。而根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，非法經營罪處5年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節特別嚴重的，處5年以上有期徒刑，並處違法所得1倍以上5倍以下罰金或者沒收財產。

■違法所得10萬元就屬情節嚴重，50萬元屬情節特別嚴重，數額累計計算

根據《解釋》，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：（一）非法經營數額在500萬元以上的；（二）違法所得數額在10萬元以上的。

非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」：（一）非法經營數額在2500萬元以上的；（二）違法所得數額在50萬元以上的。

「兩高」有關機構負責人介紹，如果多次發生依法應予行政處理或刑事處理的非法外匯交易行為，其非法經營數額或者違法所得數額將累計計算。因此，小額交易也不可大意，以免不小心觸犯「雷池」。

對於非法買賣外匯違法所得數額難以確定的，《解釋》也給出認定標准：將按非法經營數額的1/1000認定違法所得數額，依法並處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

那麼，究竟哪些行為屬於非法買賣外匯行為呢？

「兩高」有關機構負責人介紹，實踐中，地下錢庄非法買賣外匯主要有較為傳統的以境內直接交易形式實施的倒買倒賣外匯行為，和當前常見的以境內外「對敲」方式進行資金跨國（境）兌付的變相買賣外匯行為。

倒買倒賣外匯，是指不法分子在境內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢庄俗稱為「換匯黃牛」。

變相買賣外匯，是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣，而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。

資金跨國（境）兌付是一種典型的變相買賣外匯行為。通過跨國（境）兌付型地下錢庄，不法分子與境外人員、企業、機構相勾結，或利用開立在境外的銀行賬戶，協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。這類地下錢庄又被稱為跨國（境）兌付型地下錢庄，即資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，通常以對賬的形式來實現「兩地平衡」。

據「兩高」有關機構負責人介紹，地下錢庄和洗錢、恐怖融資有著天然的聯系，已成為不法分子從事洗錢和轉移資金的最主要通道。在司法實踐中，對於地下錢庄實施非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯行為，通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移，或者協助將資金匯往境外，構成非法經營罪，同時又構成洗錢罪或者幫助恐怖活動罪的，按照競合犯處罰原則，依照處罰較重的規定定罪處罰。