企業開立外匯帳戶公函

❶ 公司如何辦理外匯賬戶

每個城市不一樣，
我們這邊呢，先到外經委辦理對外貿易經營者備案——海關辦理報關注冊登記————檢驗檢疫局辦理自理報檢登記證————外匯管理局申請外匯帳戶————找銀行開立外匯帳戶————企業所在國稅局辦理辦理出品退稅登記。
如需電子口岸的，需到電子口岸處辦理電子口岸卡。

❷ 公司外匯賬戶開戶流程是怎樣的

流程：

1、凡符合《境內外匯帳戶管理規定》的境內機構、駐華機構（以下簡稱開戶單位）均可開立外匯帳戶。

2、開戶單位在申請開戶時，可根據本單位情況自行選擇開戶銀行。開戶銀行經營外匯業務的各總行及其分支行。

3、開戶單位應按我局要求提供開戶所需的全部材料，經我局批准開戶後，應在30個工作日之內憑《開立外匯帳戶批准書》到開戶銀行辦理開戶手續。開戶銀行應填寫《開立外匯帳戶批准書》的回執聯並退開戶單位，開戶單位須於開戶後5個工作日內持回執到外匯局領取《外匯帳戶使用證》。

4、同一性質的外匯帳戶，一個開戶單位原則上只允許開立一個。如因業務需要，確需開立兩個以上帳戶的，外匯局將根據具體情況嚴格審批。

5、開戶單位如丟失《開立外匯帳戶批准書》或《外匯帳戶使用證》，必須登報聲明作廢，並持登報聲明及補辦申請到外匯局辦理補辦手續。

(2)企業開立外匯帳戶公函擴展閱讀

設立和使用外匯賬戶，有以下基本原則：

1、核准制原則。

設立外匯賬戶應當持相應材料向當地外匯管理局提出申請，憑當地外匯管理局《國家外匯管理局設立外匯賬戶批准書》到當地銀行設立外匯賬戶。經過外匯管理機構審批或者按照法律規定的許可權，銀行才能為客戶設立外匯賬戶，並在外匯管理局准許的外匯活動范圍以內，辦理外匯結算。

2、限額管理原則。

這是目前結售匯總體原則的體現，允許設立賬戶保留外匯雖然是結售匯原則的一個特例，但並非意味著賬戶余額可以無限度地擴大，因此幾乎所有外匯賬戶都有限額控制或結匯條件的設置。

經常項目外匯賬戶的管理作為結售匯制度的配套措施，在保障結售匯制度順利實施的前提下，允許企業保留一部分外匯，減少買賣差價及手續費的損失，不僅有利於企業資金調配，還給企業的結算提供了方便。

外匯賬戶中暫時閑置不用的外匯資金，可以在賬戶中存儲，經過外匯管理部門批准，也允許轉作外匯定期存款，這是企業合理經濟行為。未經當地外匯管理局批准擅自將外匯賬戶內資金轉存定期存款，是一種逃避限額管理行為，詳情可以從福匯環球金匯詳細了解。

❸ 公司申請開立外匯賬戶的申請書如何寫

企業：根本賬戶，普通賬戶，暫時賬戶，專用賬戶等等 小我：儲蓄賬戶，結算賬戶 詳細請求應參照下文： 錢銀行結算賬戶辦理方法 中 國 人 平易近銀 行 令 〔2003〕第5號 為標准錢銀行結算賬戶的開立和運用，維護經濟金融次序不變，中國人平易近銀行擬定了《錢銀行結算賬戶辦理方法》，經2002年8月21日第34次行長辦公會議經過，現予發布，自2003年9月1日起實施。 行長：周小川 二○○三年四月十日 錢銀行結算賬戶辦理方法 第一章 總 則 第一條為標准錢銀行結算賬戶（以下簡稱銀行結算賬戶）的開立和運用，增強銀行結算賬戶辦理，維護經濟金融次序不變，依據《中華人平易近共和國中國人平易近銀行法》和《中華人平易近共和國貿易銀行法》等法令律例，擬定本方法。 第二條存款人在中國境內的銀行開立的銀行結算賬戶合用本方法。 本方法所稱存款人，是指在中國境內開立銀行結算賬戶的機關、集體、軍隊、企業、事業單元、其他組織(以下統稱單元)、個別工商戶和天然人。 本方法所稱銀行，是指在中國境內經中國人平易近銀行核准運營付出結算營業的┞服策性銀行、貿易銀行（含外資獨資銀行、中外合夥銀行、外國銀行分行）、城市信譽協作社、鄉村信譽協作社。 本方法所稱銀行結算賬戶，是指銀行為存款人開立的打點資金收付結算的錢活期存款賬戶。 第三條銀行結算賬戶按存款人分為單元銀行結算賬戶和小我銀行結算賬戶。 （一）存款人以單元稱號開立的銀行結算賬戶為單元銀行結算賬戶。單元銀行結算賬戶按用處分為根本存款賬戶、普通存款賬戶、專用存款賬戶、暫時存款賬戶。 個別工商戶憑停業執照以字型大小或運營者姓名開立的銀行結算賬戶歸入單元銀行結算賬戶辦理。 （二）存款人憑小我身份證件以天然人稱號開立的銀行結算賬戶為小我銀行結算賬戶。 郵政儲蓄機構打點銀行卡營業開立的┞匪戶歸入小我銀行結算賬戶辦理。 第四條單元銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個根本存款賬戶。 第五條存款人應在注冊地或居處地開立銀行結算賬戶。契合本方法規則能夠在異地（跨省、市、縣）開立銀行結算賬戶的除外。 第六條存款人開立根本存款賬戶、暫時存款賬戶和預算單元開立專用存款賬戶實施核准軌制，經中國人平易近銀行核准後由開戶銀行核發開戶注銷證。但存款人因注冊驗資需求開立的暫時存款賬戶除外。 第七條存款人能夠自立選擇銀行開立銀行結算賬戶。除國度法令、行政律例和國務院規則外，任何單元和小我不得強令存款人到指定銀行開立銀行結算賬戶。 第八條銀行結算賬戶的開立和運用該當恪守法令、行政律例，不得應用銀行結算賬戶停止偷逃稅款、逃廢債務、套取現金及其他違法立功勾當。 第九條銀行應依法為存款人的銀行結算賬戶信息失密。對單元銀行結算賬戶的存款和有關材料，除國度法令、行政律例還有規則外，銀行有權回絕任何單元或小我查詢。對小我銀行結算賬戶的存款和有關材料，除國度法令還有規則外，銀行有權回絕任何單元或小我查詢。 第十條中國人平易近銀行是銀行結算賬戶的監視辦理部分。 第二章 銀行結算賬戶的開立 第十一條根本存款賬戶是存款人因打點日常轉賬結算和現金收付需求開立的銀行結算賬戶。下列存款人，能夠申請開立根本存款賬戶: （一）企業法人。 （二）不法人企業。 （三）機關、事業單元。 （四）團級(含)以上戎行、武警軍隊及分離執勤的支（分）隊。 （五）社會集體。 （六）平易近辦非企業組織。 （七）異地常設機構。 （八）外國駐華機構。 （九）個別工商戶。 （十）居平易近委員會、村平易近委員會、社區委員會。 （十一）單元設立的自力核算的隸屬機構。 （十二）其他組織。 第十二條普通存款賬戶是存款人因告貸或其他結算需求，在根本存款賬戶開戶銀行以外的銀行停業機構開立的銀行結算賬戶。 第十三條專用存款賬戶是存款人依照法令、行政律例和規章，對其特定用處資金停止專項辦理和運用而開立的銀行結算賬戶。對下列資金的辦理與運用，存款人能夠申請開立專用存款賬戶: （一）根本建立資金。 （二）更新革新資金。 （三）財務預算外資金。 （四）糧、棉、油收買資金。 （五）證券買賣結算資金。 （六）期貨買賣包管金。 （七）信任基金。 （八）金融機構寄存同業資金。 （九）政策性房地產開辟資金。 （十）單元銀行卡備用金。 （十一）住房基金。 （十二）社會保證基金。 （十三）收入匯繳資金和營業支出資金。 （十四）黨、團、工會設在單元的組織機構經費。 （十五）其他需求專項辦理和運用的資金。 收入匯繳資金和營業支出資金，是指根本存款賬戶存款人隸屬的非自力核算單元或派出機構發作的收入和支出的資金。 因收入匯繳資金和營業支出資金開立的專用存款賬戶，應運用從屬單元的稱號。 第十四條暫時存款賬戶是存款人因暫時需求並在規則刻日內運用而開立的銀行結算賬戶。有下列狀況的，存款人能夠申請開立暫時存款賬戶： （一）設立暫時機構。 （二）異地暫時運營勾當。 （三）注冊驗資。 第十五條小我銀行結算賬戶是天然人因投資、消費、結算等而開立的可打點付出結算營業的存款賬戶。有下列狀況的，能夠申請開立小我銀行結算賬戶： （一）運用支票、信譽卡等信譽付出東西的。 （二）打點匯兌、按期借記、按期貸記、借記卡等結算營業的。 天然人可依據需求申請開立小我銀行結算賬戶，也能夠在已開立的儲蓄賬戶當選擇並向開戶銀行申請確以為小我銀行結算賬戶。 第十六條存款人有下列景象之一的，能夠在異地開立有關銀行結算賬戶： （一）停業執照注冊地與運營地不在統一行政區域（跨省、市、縣）需求開立根本存款賬戶的。 （二）打點異地告貸和其他結算需求開立普通存款賬戶的。 （三）存款人因隸屬的非自力核算單元或派出機構發作的收入匯繳或營業支出需求開立專用存款賬戶的。 （四）異地暫時運營勾當需求開立暫時存款賬戶的。 （五）天然人依據需求在異地開立小我銀行結算賬戶的。 第十七條存款人申請開立根本存款賬戶,應向銀行出具下列證實文件： （一）企業法人，應出具企業法人停業執照正本。 （二）不法人企業，應出具企業停業執照正本。 （三）機關和實施預算辦理的事業單元，應出具當局人事部分或編制委員會的批文或注銷證書和財務部分贊成其開戶的證實；非預算辦理的事業單元，應出具當局人事部分或編制委員會的批文或注銷證書。 （四）戎行、武警團級(含)以上單元以及分離執勤的支（分）隊，應出具戎行軍級以上單元財政部分、武警總隊財政部分的開戶證實。 （五）社會集體，應出具社會集體注銷證書，宗教組織還應出具宗教事務辦理部分的批文或證實。 （六）平易近辦非企業組織，應出具平易近辦非企業注銷證書。 （七）外埠常設機構，應出具其駐在地當局主管部分的批文。 （八）外國駐華機構，應出具國度有關主管部分的批文或證實;外資企業駐華代表處、處事處應出具國度注銷機關頒布的注銷證。 （九）個別工商戶，應出具個別工商戶停業執照正本。 （十）居平易近委員會、村平易近委員會、社區委員會，應出具其主管部分的批文或證實。 （十一）自力核算的隸屬機構，應出具其主管部分的根本存款賬戶開戶注銷證和批文。 （十二）其他組織，應出具當局主管部分的批文或證實。 本條中的存款報酬從事消費、運營勾當征稅人的，還應出具稅務部分頒布的稅務注銷證。 第十八條存款人申請開立普通存款賬戶，應向銀行出具其開立根本存款賬戶規則的證實文件⒏敬嬋鈁嘶Эё⑾ず拖鋁兄な滴募? （一）存款人因向銀行告貸需求，應出具告貸合同。 （二）存款人因其他結算需求，應出具有關證實。 第十九條存款人申請開立專用存款賬戶，應向銀行出具其開立根本存款賬戶規則的證實文件、根本存款賬戶開戶注銷證和下列證實文件: （一）根本建立資金、更新革新資金、政策性房地產開辟資金、住房基金、社會保證基金，應出具主管部分批文。 （二）財務預算外資金，應出具財務部分的證實。 （三）糧、棉、油收買資金，應出具主管部分批文。 （四）單元銀行卡備用金，應依照中國人平易近銀行核準的銀行卡章程的規則出具有關證實和材料。 （五）證券買賣結算資金，應出具證券公司或證券辦理部分的證實。 （六）期貨買賣包管金，應出具期貨公司或期貨辦理部分的證實。 （七）金融機構寄存同業資金，應出具其證實。 （八）收入匯繳資金和營業支出資金，應出具根本存款賬戶存款人有關的證實。 （九）黨、團、工會設在單元的組織機構經費，應出具該單元或有關部分的批文或證實。 （十）其他按規則需求專項辦理和運用的資金，應出具有關律例、規章或當局部分的有關文件。 第二十條及格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的錢特別賬戶和錢結算資金賬戶歸入專用存款賬戶辦理。其開立錢特別賬戶時應出具國度外匯辦理部分的批復文件，開立錢結算資金賬戶時應出具證券辦理部分的證券投資營業答應證。 第二十一條存款人申請開立暫時存款賬戶,應向銀行出具下列證實文件： （一）暫時機構，應出具其駐在田主管部分贊成設立暫時機構的批文。 （二）異地建築施工及裝置單元，應出具其停業執照正本或其從屬單元的停業執照正本，以及施工及裝置地建立主管部分核發的答應證或建築施工及裝置合同。 （三）異地從事暫時運營勾當的單元，應出具其停業執照正本以及暫時運營地工商行政辦理部分的批文。 （四）注冊驗資資金，應出具工商行政辦理部分核發的企業稱號預先核准通知書或有關部分的批文。 本條第二、三項還應出具其根本存款賬戶開戶注銷證。 第二十二條存款人申請開立小我銀行結算賬戶，應向銀行出具下列證實文件： （一）中國居平易近，應出具居平易近身份證或暫時身份證。 （二）中國人平易近解放軍甲士，應出具甲士身份證件。 （三）中國人平易近武裝差人，應出具武警身份證件。 （四）噴鼻港、澳門居平易近，應出具港澳居平易近往來內地通行證；台灣居平易近，應出具台灣居平易近交往大陸通行證或者其他有用游覽證件。 （五）外國公平易近，應出具護照。 （六）法令、律例和國度有關文件規則的其他有用證件。 銀行為小我開立銀行結算賬戶時，依據需求還可請求申請人出具戶口簿、駕駛執照、護照等有用證件。 第二十三條存款人需求在異地開立單元銀行結算賬戶，除出具本方法第十七條、十八條、十九條、二十一條規則的有關證實文件外，應出具下列響應的證實文件： （一）運營地與注冊地不在統一行政區域的存款人，在異地開立根本存款賬戶的，應出具注冊地中國人平易近銀行分支行的未開立根本存款賬戶的證實。 （二）異地告貸的存款人，在異地開立普通存款賬戶的，應出具在異地獲得貸款的告貸合同。 （三）因運營需求在異地打點收入匯繳和營業支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應出具從屬單元的證實。 屬本條第二、三項狀況的，還應出具其根本存款賬戶開戶注銷證。 存款人需求在異地開立小我銀行結算賬戶，應出具本方法第二十二條規則的證實文件。 第二十四條單元開立銀行結算賬戶的稱號應與其供給的申請開戶的證實文件的稱號全稱相分歧。有字型大小的個別工商戶開立銀行結算賬戶的稱號應與其停業執照的字型大小相分歧；無字型大小的個別工商戶開立銀行結算賬戶的稱號，由「個別戶」字樣和停業執照記錄的運營者姓名構成。天然人開立銀行結算賬戶的稱號應與其供給的有用身份證件中的稱號全稱相分歧。 第二十五條銀行為存款人開立普通存款賬戶、專用存款賬戶和暫時存款賬戶的，應自開戶之日起3個工作日內書面通知根本存款賬戶開戶銀行。 第二十六條存款人申請開立單元銀行結算賬戶時，可由法定代表人或單元擔任人直接手理，也可受權別人打點。 由法定代表人或單元擔任人直接手理的，除出具響應的證實文件外，還應出具法定代表人或單元擔任人的身份證件；受權別人打點的，除出具響應的證實文件外，還應出具其法定代表人或單元擔任人的受權書及其身份證件，以及被受權人的身份證件。 第二十七條存款人申請開立銀行結算賬戶時，應填制開戶申請書。開戶申請書依照中國人平易近銀行的規則記錄有關事項。 第二十八條銀行應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證實文件的┞鋒實性、完好性、合規性停止當真檢查。 開戶申請書填寫的事項齊備，契合開立根本存款賬戶、暫時存款賬戶和預算單元專用存款賬戶前提的，銀行應將存款人的開戶申請書、相關的證實文件和銀行審核定見等開戶材料報送中國人平易近銀行本地分支行，經其核准後打點開戶手續；契合開立普通存款賬戶、其他專用存款賬戶和小我銀行結算賬戶前提的，銀行應打點開戶手續，並於開戶之日起5個工作日內向中國人平易近銀行本地分支行存案。 第二十九條中國人平易近銀行應於2個工作日內對銀行報送的根本存款賬戶、暫時存款賬戶和預算單元專用存款賬戶的開戶材料的合規性予以審核，契合開戶前提的，予以核准；不契合開戶前提的，應在開戶申請書上簽訂定見，連同有關證實文件一並退報答送銀行。 第三十條銀行為存款人開立銀行結算賬戶，應與存款人簽署銀行結算賬戶辦理和談，明白兩邊的權益與義務。除中國人平易近銀行還有規則的以外，應樹立存款人預留簽章卡片，並將簽章式樣和有關證實文件的原件或復印件留存歸檔。 第三十一條開戶注銷證是記錄單元銀行結算賬戶信息的有用證實，存款人應按本方法的規則運用，並妥帖保管。 第三十二條銀行在為存款人開立普通存款賬戶、專用存款賬戶和暫時存款賬戶時，應在其根本存款賬戶開戶注銷證上注銷賬戶稱號、賬號、賬戶性質、開戶銀行、開戶日期，並簽章。但暫時機構和注冊驗資需求開立的暫時存款賬戶除外。 第三章 銀行結算賬戶的運用 第三十三條根本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常運營勾當的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應經過該賬戶打點。 第三十四條普通存款賬戶用於打點存款人告貸轉存、告貸出借和其他結算的資金收付。該賬戶能夠打點現金繳存，但不得打點現金支取。 第三十五條專用存款賬戶用於打點各項專用資金的收付。 單元銀行卡賬戶的資金必需由其根本存款賬戶轉賬存入。該賬戶不得打點現金收付營業。 財務預算外資金、證券買賣結算資金、期貨買賣包管金和信任基金專用存款賬戶不得支取現金。 根本建立資金、更新革新資金、政策性房地產開辟資金、金融機構寄存同業資金賬戶需求支取現金的，應在開戶時報中國人平易近銀行本地分支行核准。中國人平易近銀行本地分支行應依據國度現金辦理的規則檢查核准。 糧、棉、油收買資金、社會保證基金、住房基金和黨、團、工會經費等專用存款賬戶支取現金應依照國度現金辦理的規則打點。 收入匯繳賬戶除向其根本存款賬戶或預算外資金財務專用存款戶劃繳金錢外，只收不付，不得支取現金。營業支出賬戶除從其根本存款賬戶撥進款項外，只付不收，其現金支取必需依照國度現金辦理的規則打點。 銀行應依照本條的各項規則和國度對糧、棉、油收買資金運用辦理規則增強監視，對不契合規則的資金收付和現金支取，不得打點。但對其他專用資金的運用不負監視義務。 第三十六條暫時存款賬戶用於打點暫時機構以及存款人暫時運營勾當發作的資金收付。 暫時存款賬戶應依據有關開戶證實文件肯定的刻日或存款人的需求肯定其有用刻日。存款人在賬戶的運用中需求耽誤刻日的，應在有用刻日內向開戶銀行提出申請，並由開戶銀行報中國人平易近銀行本地分支行核准後打點展期。暫時存款賬戶的有用期最長不得超越2年。 暫時存款賬戶支取現金，應依照國度現金辦理的規則打點。 第三十七條注冊驗資的暫時存款賬戶在驗資時代只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的稱號分歧。 第三十八條存款人開立單元銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日後，方可打點付款營業。但注冊驗資的暫時存款賬戶轉為根本存款賬戶和因告貸轉存開立的普通存款賬戶除外。 第三十九條小我銀行結算賬戶用於打點小我轉賬收付和現金存取。下列金錢能夠轉入小我銀行結算賬戶： （一）工資、獎金收入。 （二）稿費、表演費等勞務收入。 （三）債券、期貨、信任等投資的本金和收益。 （四）小我債權或產權讓渡收益。 （五）小我貸款轉存。 （六）證券買賣結算資金和期貨買賣包管金。 （七）擔當、贈與金錢。 （八）保險理賠、保費退還等金錢。 （九）征稅退還。 （十）農、副、礦產物發賣收入。 （十一）其他正當金錢。 第四十條單元從其銀行結算賬戶付出給小我銀行結算賬戶的金錢，每筆超越5萬元的，應向其開戶銀行供給下列付款根據： （一）代發工資和談和收款人清單。 （二）獎勵證實。 （三）新聞出書、表演主辦等單元與收款人簽署的勞務合同或付出給小我金錢的證實。 （四）證券公司、期貨公司、信任投資公司、獎券刊行或承銷部分付出或退還給天然人金錢的證實。 （五）債權或產權讓渡和談。 （六）告貸合同。 （七）保險公司的證實。 （八）稅收征管部分的證實。 （九）農、副、礦產物購銷合同。 （十）其他正當金錢的證實。 從單元銀行結算賬戶付出給小我銀行結算賬戶的金錢應征稅的，稅收代扣單元付款時應向其開戶銀行供給完稅證實。 第四十一條有下列景象之一的，小我應出具本方法第四十條規則的有關收款根據。 （一）小我持出票報酬單元的支票向開戶銀行拜託收款，將金錢轉入其小我銀行結算賬戶的。 （二）小我持申請報酬單元的銀行匯票和銀行本票向開戶銀行提醒付款，將金錢轉入其小我銀行結算賬戶的。 第四十二條單元銀行結算賬戶付出給小我銀行結算賬戶金錢的，銀行應按第四十條、第四十一條規則當真檢查付款根據或收款根據的原件，並留存復印件，按管帳檔案保管。未供給相關根據或相關根據不契合規則的，銀行應回絕打點。 第四十三條儲蓄賬戶僅限於打點現金存取營業，不得打點轉賬結算。 第四十四條銀行應按規則與存款人查對賬務。銀行結算賬戶的存款人收到對賬單或對賬信息後，應實時查對賬務並在規則刻日內向銀行發出對賬回單或確認信息。 第四十五條存款人應依照本方法的規則運用銀行結算賬戶打點結算營業。 存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，不得應用銀行結算賬戶套取銀行信譽。 第四┞仿 銀行結算賬戶的變卦與撤銷 第四十六條存款人更更名稱，但不改動開戶銀行及賬號的，應於5個工作日內向開戶銀行提出銀行結算賬戶的變卦申請，並出具有關部分的證實文件。 第四十七條單元的法定代表人或首要擔任人、住址以及其他開戶材料發作變卦時，應於5個工作日內書面通知開戶銀行並供給有關證實。 第四十八條銀行接到存款人的變卦通知後，應實時打點變卦手續，並於2個工作日內向中國人平易近銀行陳述。 第四十九條有下列景象之一的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請： （一）被撤並、閉幕、宣布破產或封閉的。 （二）刊出、被撤消停業執照的。 （三）因遷址需求變卦開戶銀行的。 （四）其他緣由需求撤銷銀行結算賬戶的。 存款人有本條第一、二項景象的，應於5個工作日內向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請。 本條所稱撤銷是指存款人因開戶資歷或其他緣由終止銀行結算賬戶運用的行為。 第五十條存款人因本方法第四十九條第一、二項緣由撤銷根本存款賬戶的，存款人根本存款賬戶的開戶銀行應自撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內將撤銷該根本存款賬戶的狀況書面通知該存款人其他銀行結算賬戶的開戶銀行；存款人其他銀行結算賬戶的開戶銀行，應自收到通知之日起2個工作日內通知存款人撤銷有關銀行結算賬戶；存款人應自收到通知之日起3個工作日內打點其他銀行結算賬戶的撤銷。 第五十一條銀行得知存款人有本方法第四十九條第一、二項狀況，存款人超越規則刻日未自動打點撤銷銀行結算賬戶手續的，銀行有權中止其銀行結算賬戶的對外付出。 第五十二條未取得工商行政辦理部分核准注銷的單元，在驗資期滿後，應向銀行申請撤銷注冊驗資暫時存款賬戶，其賬戶資金應退還給原匯款人賬戶。注冊驗資資金以現金體例存入，出資人需提取現金的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及其有用身份證件。 第五十三條存款人尚未了債其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶。 第五十四條存款人撤銷銀行結算賬戶，必需與開戶銀行查對銀行結算賬戶存款余額，交回各類主要空白單據及結算憑證和開戶注銷證，銀行查對無誤前方可打點銷戶手續。存款人未按規則交回各類主要空白單據及結算憑證的，應出具有關證實，形成損掉的，由其自行承當。 第五十五條銀行撤銷單元銀行結算賬戶時應在其根本存款賬戶開戶注銷證上註明銷戶日期並簽章，同時於撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向中國人平易近銀行陳述。 第五十六條銀行對一年未發作收付勾當且未欠開戶銀行債務的單元銀行結算賬戶,應通知單元自覺出通知之日起30日內打點銷戶手續，過期視同自願銷戶，未劃轉金錢列入久懸未取專戶辦理。 第五章 銀行結算賬戶的辦理 第五十七條中國人平易近銀行擔任監視、查抄銀行結算賬戶的開立和運用，對存款人、銀行違背銀行結算賬戶辦理規則的行為予以處分。 第五十八條中國人平易近銀行對銀行結算賬戶的開立和運用施行監控和辦理。 第五十九條中國人平易近銀行擔任根本存款賬戶、暫時存款賬戶和預算單元專用存款賬戶開戶注銷證的辦理。 任何單元及小我不得偽造、變造及擅自印製開戶注銷證。 第六十條銀行擔任所屬停業機構銀行結算賬戶開立和運用的辦理，監視和查抄其執行本方法的狀況，改正違規開立和運用銀行結算賬戶的行為。 第六十一條銀行應明白專人擔任銀行結算賬戶的開立、運用和撤銷的檢查和辦理，擔任對存款人開戶申請材料的檢查，並依照本方法的規則實時報送存款人開支戶信息材料，樹立健全開支戶注銷軌制，樹立銀行結算賬戶辦理檔案，按管帳檔案停止辦理。 銀行結算賬戶辦理檔案的保管刻日為銀行結算賬戶撤銷後10年

❹ 我們公司想申請一個美金帳戶,有什麼要求需要什麼資料啊

為了打開外匯賬戶，必須要有進出口資格證書，也必須先登錄商務部門。是你公司的性質。

內資企業開設外匯專用帳戶需提供的材料

1. 申請開立外匯帳戶的報告；
   

2. 工商行政管理部門頒發的營業執照（或民政部門頒發的社團登記證或國家授權機關批准成立的有效批件）；

3. 國家授權機關批准經營業務的批件；
   

4. 外匯管理局要求提供的相應合同、協議或其他有關材料。
   

中資企業外匯帳戶開設審核程序：

1. 企業應具備條件
   經外經貿部門備案或核准有進出口經營權 。在工商行政管理部門注冊登記的法人。年度出口收匯額在等值200萬（含200萬）美元以上，且年度外匯支出額在等值20萬（含20萬）美元以上。企業財務狀況良好，2年內沒有嚴重的違反外匯管理規定行為。

2. 企業應提交資料
   企業在領取並填寫"外匯結算帳戶核定限額申請表"和"開立外匯帳戶批准書"後應提供下列材料：
   1.開立外匯結算帳戶申請書
   2.工商行政管理部門頒發的營業執照及其復印件
   3.外經貿部門備案或核准企業享有進出口經營權的證明文件
   4.組織機構代碼證原件、復印件；
   5.批准證書原件、復印件 ；
   6.稅務登記證原件、復印件 ；
   7.開戶許可證原件、復印件 ；
   8.印鑒卡三份 -從銀行領取。

   

拓展資料：

1. 開戶單位辦理賬戶收付時，必須向銀行出具《外匯賬戶使用證》。開戶銀行憑《外匯賬戶使用證》規定的賬戶收支范圍為開戶單位辦理賬戶的收付業務。任何開戶單位及開戶銀行未經外匯局批准，不得超范圍使用賬戶。

2. 開戶單位須按《開立外匯賬戶批准書》及《外匯賬戶使用證》中有關賬戶最高限額、使用期限、結匯方式等規定使用賬戶，不得超范圍、超期限使用賬戶。

3. 對於凈收入需結匯的賬戶，開戶單位應及時辦理結匯。因項目進展問題需延期使用的賬戶， 應提前向外匯局申請，未經批准不得擅自延期。經批准開立的外匯賬戶每年必須參加年檢。

4. 開戶單位須遵照《境內機構中資企業經常項目外匯賬戶年檢規定》及有關補充規定執行。年檢時間為每年的1～4月份。賬戶的具體檢查工作由開戶單位委託的會計師事務所進行。外匯局每年核定一次指定會計師事務所名單，並向開戶單位公布。開戶單位自行選擇會計師事務所對其賬戶進行年檢。網路

❺ 開設外匯賬戶時外匯局要求提供的哪些材料

境內機構正式公函形式的申請；
境內機構設立的有效證明文件原件和復印件；
組織機構代碼證的原件和復印件；
在前述材料不能充分說明交易的真實性或申請材料之間的一致性時，要求提供的補充材料。

你可以向你們當地的外匯局咨詢！

❻ 公司在武漢、想開外匯賬戶、用於貸款、先要去外匯局報備！請問去外匯局需要帶什麼資料具體流程是怎樣的

境內機構（含異地企業）經常項目外匯賬戶開立、變更、關閉

申請材料：

境內機構初次開立經常項目外匯賬戶持以下材料，到北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科進行境內機構基本信息登記，之後到外匯指定銀行辦理開戶手續。

1、營業執照或社團登記證或外國（地區）企業常駐代表機構登記證（駐華機構）的原件和復印件（正副本均可）；

2、組織機構代碼證的原件和復印件（正副本均可）。

辦理流程：

1、外商投資企業已辦理《外商投資企業外匯登記證》的，不需到外匯局登記企業信息，可直接到外匯指定銀行辦理經常項目外匯賬戶開戶手續。

2、境內機構凡已辦理過基本信息登記手續或已開立過經常項目外匯賬戶的，如需開立新的經常項目外匯賬戶，可直接到外匯指定銀行辦理開戶手續。

3、經常項目外匯賬戶變更開戶銀行和關閉賬戶的手續，在開戶銀行直接辦理。

4、異地企業在京開立經常項目外匯賬戶，應先在注冊地外匯局辦理基本信息登記後，持上述材料再到北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科辦理基本信息登記手續。

辦理期限：

即時辦理。

❼ 公司如何開立外幣賬戶需提交什麼資料

我剛剛開了一個。
需要如下資料：
外匯IC卡，營業執照，稅務登記證，法人身份證，財務章，法人章，組織機構代碼證，外匯批准證書等，帶好原件，其餘的需要各三份復印件，A4大小的。

❽ 如何在中國銀行開立企業外幣賬戶

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

❾ 因有一筆外匯進入到我們公司賬戶上，銀行要求我們寫一個公函，請問怎麼寫

您好，關於我行公司銀行業務，煩請您在工作日8:30-18:00間登錄「在線客服」https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0，選擇「公司銀行業務」進入人工服務詳細了解。感謝您的關注與支持！

❿ 單位同意開立一般賬戶的公函怎麼寫

單位同意開立一般賬戶後，需要的公函格式為
XXXX公司財務部：

鑒於我單位地址位於XXXX，日常很多業務往來單位均在XX銀行開戶，基本款項結算也須經由XX銀行。
為了我單位業務發展的需要，為了貨款往來結算的方便快捷，為了提高資金的使用效率，經公司XXXX會議研究決定，同意在民生銀行開立一般結算賬戶，用於銷售資金結算。望盡快辦理，並且保證按《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》及相關結算帳戶管理方面的規章制度使用該帳戶。

xxxx公司
XX年XX月XX日

拓展資料
如何審核原始憑證
公函，正式的或官方的書信。公函是黨政機關、人民團體、企事業單位間商洽和聯系工作時使用的一種文體。
公函的使用范圍很廣，平行機關或者不相隸屬機關間聯系工作是可以使用公函，上下級之間的聯系、詢問、答復工作時，也可以使用公函。
函通常應根據函詢、函告、函或函復的事項，選擇運用不同的結束語。如"特此函詢"、"請即復函"、"特此函告"、"特此函復"等。有的函也可以不用結束語，如屬便函，可以像普通信件一樣，使用"此致"、"敬禮"。便函與函雖只有一字之別，但它不是公文文種，而是與"文件格式"相區別的一種文件形式。
函的特點
(一)溝通性。公文函函對於不相隸屬機關之間相互商洽工作、詢問和答復問題，起著溝通作用，充分顯示平行文種的功能，這是其他公文所不具備的特點。
(二)靈活性。表現在兩個方面：一是行文關系靈活。函是平行公文，但是它除了平行行文外，還可以向上行文或向下行文，沒有其他文種那樣嚴格的特殊行文關系的限制。二是格式靈活，除了國家高級機關的主要函必須按照公文的格式、行文要求行文外，其他一般函，比較靈活自便，也可以按照公文的格式及行文要求辦。可以有文頭版，也可以沒有文頭版，不編發文字型大小，甚至可以不擬標題。
(三)單一性。函的主體內容應該具備單一性的特點，一份函只宜寫一件事項。