外匯關注名單信用

❶ 外匯關注名單是2年還是3年

關注名單」內個人的關注期限為列入「關注名單」的當年及之後連續2年。
1個人在辦理外匯業務時，應當遵守個人外匯管理有關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）對規避額度及真實性管理的個人實施「關注名單」管理。
2外匯局對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。

❷ 關於他人借我外匯額度給他人親屬外匯轉賬，會被外管局列入關注名單的問題，高手來

沒被查到是沒有影響的，但你可以讓他把美金給你，你拿著你的身份證直接去櫃台兌換成人民幣這是不影響的。

❸ 如何查詢外匯關注名單

外匯局對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。
個人在辦理外匯業務時，應當遵守個人外匯管理有關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）對規避額度及真實性管理的個人實施「關注名單」管理。

❹ 被列為個人外匯管理預關注對象是什麼意思

等於說外匯管理局將你列為重點監視對象，審查每一筆交易是否犯法。

❺ 上了外匯管理局黑名單的人有哪些限制

上了黑名單的人會被剝奪兩年的換匯額度，也就是10萬美元。

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施＂關注名單＂（黑名單）管理：

1、外匯局對出借本人額度協助他人規避額度的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度的行為，外匯局將會把他列入＂關注名單＂。

2、外匯局對以向他人借用額度等方式規避額度的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知：

3、＂關注名單＂期限為列入＂關注名單＂的當年及之後連續2年。關注名單上的個人可能被列為＂黑名單＂，一旦上黑名單，2年之內都沒法換匯了。

(5)外匯關注名單信用擴展閱讀

國家為阻止更多資金外流，中國國家外匯管理局發布新規界定了被稱為＂螞蟻搬家＂的換匯行為，並表示實施該行為的個人可能被列入黑名單，取消10萬美元換匯額度兩年。

然而外匯局在2016年底最近開始嚴查＂螞蟻搬家＂式換匯，如果被列入黑名單，將被剝奪兩年內的10萬美元換匯額度。

下面三種都屬於螞蟻搬家：

1、同一個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣達到5次以上；

2、同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款劃轉到5個以上直系親屬的賬戶；

3、5個及以上不同的人，同日/隔日/連續多日分別購買外匯後，將外匯打給境外同一個人或機構；

❻ 被列為外匯關注名單的後果

等於說外匯管理局將你列為重點監視對象，審查每一筆交易是否犯法。

❼ 外匯關注名單可以申訴嗎需要哪些材料

如果說需要名單申訴的話，是需要相關資料填寫的，比如說個人身份證之類的一些證明。

❽ 分拆結匯 關注名單影響信用記錄嗎

外匯局09年發布了《關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》（以下簡稱《通知》），
《通知》對個人真實、合理的購、結匯需求仍按照現行政策的便利化要求予以滿足，但對具有分拆特徵的個人購、結匯行為，銀行應根據具體情況採取不予辦理、進行真實性審核或按要求上報外匯局等三類方式處理；明確要求個人大額外幣現鈔結匯應審核外幣現鈔來源證明；明確個人辦理經常項目下除貿易以外的其他項目購匯，應使用人民幣現鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶或銀行卡內的資金；明確了對個人分拆結售匯行為的處罰依據，並將個人本外幣兌換特許業務試點機構納入《通知》管轄范圍。
新規要求，對於個人分拆結售匯特徵明顯、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的，應不予辦理。個人結售匯行為符合上述特徵之一，但銀行無法直接確認為分拆結售匯行為的，經常項目下銀行應按照經常項目外匯收支真實性審核原則，要求個人提交有交易額的相關證明材料後辦理，個人無法提供的，銀行應不予辦理。

❾ 為什麼銀行卡會被列入關注名單

銀行卡被列入關注名單可能是近期個人持有銀行卡涉及了有風險的事情，或者是貸款沒有按時歸還都是會被列入關注名單的。
銀行重點關注的內容：
1、逾期記錄：
在信用報告中，逾期是屬於嚴重的違約行為，銀行通過查看借款人以往的逾期記錄，如果發現有習慣性逾期、未結清逾期，證明借款人誠信度有問題，或者財務狀況糟糕，經常無法按時還款，那麼這種情況銀行是不會給予新的貸款的。
關於逾期的標准，其實沒有嚴格的界定，一般來說，存在當前逾期記錄，或者歷史逾期達到『連三累六』，基本是無法申貸的。
2、信貸記錄：
在徵信報告內，會完整的記錄借款人貸款、信用卡的次數，而且每筆信貸記錄都有詳細的時間、放貸機構、貸款金額、還款情況，通過這些記錄，可以了解借款人的整體信用狀況。如果借款人當前負債太多，大多數沒有結清，或者還款情況不佳，那麼銀行也不會給予新的貸款。
3、查詢情況：
不管是本人還是授權其他機構查詢，都會留下記錄，如果在一個月以內借款人有過多次查詢記錄，銀行一般會詢問原因，次數太多的話會直接拒絕。
(9)外匯關注名單信用擴展閱讀：被外匯管理局列入關注名單的原因
1.「預關注對象」為外匯管理局經個人外匯業務監測系統篩查確認得出的「存在分拆結匯購匯嫌疑、需重點提示告知、簽署《風險提示函》」的客戶。此類客戶需在任意銀行同業、任意渠道閱知外匯管理局個人外匯業務監測系統生成的《風險提示函》，知悉外管提示警告，方可繼續進行結匯購匯交易，此時您的本人結匯購匯年度可用額度為結匯、購匯分別等值5萬美元。如您簽署《風險提示函》後，卻未按提示內容停止具有分拆結匯購匯嫌疑的交易，後續將可能被外匯管理局納入結匯購匯「關注名單」管理，將本人結匯和購匯的年度可用額度均降低為零。
2.如您為外匯管理局「關注對象」，則必須閱知《關注名單告知書》後，方可進入結匯購匯申請界面，看到本人結匯/購匯本年度可用額度為零。預關注對象的《風險提示函》和關注對象的《關注名單告知書》，只需對應客戶在任意銀行機構、任意渠道完成一次閱知確認即可。