外匯保證金交易交易模式

A. 外匯保證金交易是什麼

• 外匯保證金交易（又叫炒外匯），是指通過與（指定投資）銀行簽約，開立信託投資帳戶，存入一筆資金（保證金）做為擔保，由（投資）銀行（或經紀行）設定信用操作額度（即20-400倍的杠桿效應，超過400倍就違法了）。

• 投資者可在額度內自由買賣同等價值的即期外匯，操作所造成之損益，自動從上述投資賬戶內扣除或存入。讓小額投資者可以利用較小的資金，獲得較大的交易額度，和全球資本一樣享有運用外匯交易作為規避風險之用，並在匯率變動中創造利潤機會。綜合的說，炒外匯就是一個投資行為。

• 交易原理：

匯保證金交易就是投資者以銀行或經紀商提供的信託進行外匯交易。它充分利用了杠桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易中投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易，使得那些擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場上進行外匯交易。按照國外發達國家的水平來看，一般的融資比例維持在10-20倍以上。換言之如果融資比例在20倍，那麼投資者只要需要支付5%左右的保證金就能夠進行外匯交易了。即投資者只需要支付5000美元就能進行100,000美元的外匯交易。

舉個例子，投資者A進行外匯保證金交易，保證金比例為1%，如果投資者預期日元將上漲，那麼其實際投入10萬美元（100×1%）的保證金，就可以買入合同價值為1000萬美元的日元。當日元兌美元的匯率上漲1%，那麼投資者就能夠獲利10萬元美元，實際的收益率達到了100%。但是如果日元下跌了1%，那麼投資者將血本無歸，其投入的本金將全部虧光。一般當投資者的損失超過了一定額度後，交易商就有有權停止損失的機制。雖然外匯保證金交易他有優勢但是也有風險,

目前市場上炒作外匯的教程和方法很多，有些側重於基本面，有些側重於技術面，但無論從消息面還是技術面來看，都有其局限性，投資理財沒有包賺的，外匯保證金交易也是一樣，類似股票一樣。

B. 外匯新手教程：保證金交易具體如何操作

外匯保證金交易是點差交易，那麼，在外匯交易中涉及的收入、費用有哪些呢？
【正文】：
【收入】
在外匯保證金交易中，主要影響的因素有：交易獲利、隔夜利息、點差、傭金和出入金手續費。
在外匯保證金交易中，收入主要有兩塊。一塊是交易獲利；另一塊是隔夜利息。
交易獲利，外匯保證金交易是點差交易，你可以通過在低點位買入某貨幣對，在高點位賣出某貨幣對，或者在高點位賣出某貨幣對，低點位買入某貨幣對，以此獲取利潤。
要注意的是，外匯保證金交易與國內股票市場的一個區別在於，外匯保證金交易是雙向交易，所以你既可以做多，也可以做空。
除了通過買賣之間的差價獲利以外，外匯保證金交易中的有些貨幣對還可以利用隔夜利息獲利，買入高息貨幣，賣出低息貨幣。
當然對於伊斯蘭賬戶來說，並不存在隔夜利息的問題。
【成本】：
外匯保證金交易的成本主要有四塊：點差、傭金、隔夜利息、出入金手續費。
1.點差
點差，打開一家交易商的交易軟體（包括WAB/app/客戶端），正常來說，同一時間，對客戶來說，一種貨幣對的買入價要比賣出價高。這兩者之間的價差，我們稱之為點差，是交易者主要的交易成本。
但是偶爾也有一些交易商的某些點差出現0點差乃至負點差，主要是由於交易商從不同的流動性獲取報價，不同流動性報價不同，可能會出現在A流動性處的賣價高於B流動性處的買家，一般來說，這種情況還是比較少的，而且交易商也會從流動性那邊獲取的價格上在加上一些自己的獲價成本和經營成本。這樣的話，基本上存在負點差的可能會比較小。
舉個例子，夏天你做冷飲批發生意，同一時間，你從A生產廠家買某雪糕的價格要高於你賣給A場的價格（如果你賣出出去，A廠可以回購）；
但是這種產品的雪糕，在其他地區非常吃香，價格也很高，你發現如果你賣給B廠的話（可能在其他地區），由於其他地區缺貨，賣給B廠的價格要比你從A廠的買價格高。
交易商選擇最好的買價和最好的賣價的時候，一綜合同一時間，就會出現從A廠買，賣給B廠，這樣就可能出現零點差和負點差。
2.傭金
除了點差以外，交易商也會為交易者提供一些ECN賬戶或者其他的點差非常低的賬戶（比如某些交易商的c-trade賬戶），這些賬戶的點差會比較低，但是交易商會收取交易者額外的手續費，比如說我們下圖看到的每手單邊3.5美金的手續費。
現在市場上大部分交易商都會提供這種賬戶，以點差和傭金來給交易者提供服務。
3.隔夜利息：
在我們之前的文章《外匯掉期中的Tom-Next Rate與外匯保證金交易的隔夜利息》中，詳細的介紹了外匯保證金交易中的隔夜利息。
由於外匯保證金交易是沒有實質性交割的，零售外匯市場隔夜利息的計算是基於即期對即期的掉期交易，採用T/N（Tom-Next）的利率，這種T/N利率一般考慮銀行間的利率。
一般來說，考慮到風險控制和交易商的成本問題，交易商給到客戶的持倉成本利率會比銀行間的要高一點。
如果持倉成本是直接金額 :
當日歐元美元的賣出和買入隔夜利息報價為：0.64/-1.800,
那麼表示：當您的持倉頭寸為賣出1手歐元美元，那您的交易賬戶將會獲得$0.64美元 當您的持倉頭寸為買入1手歐元美元，那您的交易賬戶將需支付$1.80美元
如果持倉成本是利率形式：
GBP/USD多倉的隔夜為0.42%，空倉的隔夜為：-0.88%
假設周一買入3手GBP/USD, 市場價是:1.7718/1.7722,持倉過夜至周二,那麼持有英鎊的客戶會賺取利息。
計算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*對應的賬戶資金*手數*買（賣）價*計息天數。
但是，目前基本上多空客戶都要支付利息，主要原因在於：大部分貨幣都處於零利率或低利率狀態，貨幣對之間的利率差很低。
而且在銀行間T/N（Tom-Next）利率的基礎上，交易商會加上一些自己的成本，導致目前基本上多空都需要支付隔夜利息
4.出入金手續費：
一般來說，交易商提供給交易者的出入金方式主要要有：網銀轉賬或銀行電匯；中國銀聯；信用卡入金。一般來說，大部分交易商在網銀轉賬或銀行電匯的時候是需要入金手續費，而在中國銀聯和信用卡入金的時候會免費入金。
出金的時候，一般也有銀行出金和銀行電匯出金，出金基本上都需要手續費。
當然，現在也有一些交易商提供微信入金。

C. 外匯保證金交易是什麼意思

外匯保證金交易又叫炒外匯，是指通過與（指定投資）銀行簽約，開立信託投資賬戶，存入一筆資金（保證金）做為擔保，由（投資）銀行（或經紀行）設定信用操作額度（即20-400倍的杠桿效應，超過400倍就違規了）。
拓展資料：
投資者可在額度內自由買賣同等價值的即期外匯，操作所造成之損益，自動從上述投資賬戶內扣除或存入。讓小額投資者可以利用較小的資金，獲得較大的交易額度，和全球資本一樣享有運用外匯交易作為規避風險之用，並在匯率變動中創造利潤機會。綜合的說，炒外匯就是一個投資行為。
匯保證金的最大一個特點就是採取的是保證金方式充分利用杠桿原理做到以小博大。
外匯保證金交易可以雙向操作就是投資者既可以看漲也可以看跌這樣操作起來十分靈活。貨幣的匯率在一天之內會有一定的起伏基於雙向操作的原理投資者不但可以在低價買入高價賣出中獲利也可以在高價先賣出然後在低價買入而獲利。
以上這個兩個特點和期貨交易非常相似。
3.24小時和T 0的交易模式也就是說外匯保證金交易時24小時不間斷的進行交易除周末全球休市。而且加上T 0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣投資者可以隨意進出市場改變投資策略。
外匯保證金交易沒有到期日因此投資者可以無限期持有頭寸當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金否則當資金額度不夠時會面臨強行平倉的風險。
投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。
外匯投資以合約形式出現主要的優點在於節省投資金額。以合約形式買賣外匯投資額一般不高於合約金額的5%而得到的利潤或付出的虧損卻是按整個合約的金額計算的。
每種貨幣的每個合約的金額是不能根據投資者的要求改變的。投資者可以根據自己定金或保證金的多少買賣幾個或幾十個合約。

D. 什麼是外匯保證金

外匯保證金是全球范圍內屬於個人理財理財產品中的頂級產品，由於國內專還沒有建立完善規屬范體系，從07年6月份開始國內的工商，民生，建設三個銀行曾經試運行業務，但均已在2012年6月暫時叫停。
外匯保證金的優點和優勢：
1.採取保證金方式進行交易，充分利用杠桿原理做到以小博大。
2.外匯保證金交易可以雙向操作十分靈活。投資者既可以看漲也可以看跌，這樣貨幣的匯率在一天之內會有一定的起伏，基於雙向操作的原理，投資者不但可以在低價買入，高價賣出中獲利；也可以在高價先賣出，然後在低價買入而獲利。 這兩個特點和期貨交易非常相似。
3.24小時和T+0的交易模式，外匯保證金交易可以24小時不間斷進行（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣，投資者可以隨意進出市場改變投資策略。
4.外匯保證金交易沒有到期日，因此投資者可以無限期持有頭寸，當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金，否則當資金額度不夠時，會面臨強行平倉的風險。
5.投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。

E. 外匯保證金交易是一個什麼樣的模式呢

用股票最參照物給你解釋吧，股票你應該知道吧，1，中國的股票，是T+1回轉交易制度，就是你第一天買的股票，第二天才可以買，而外匯是T+0交易制度的，就是你當天開倉貨幣對，當天就能平倉，並在每個交易日都可以無數次的交易。2，目前中國的股票只有上漲才能掙到錢，而外匯是不見上漲能掙錢，（做多）下跌同樣能能掙錢，（做空）即是雙向交易制度。3，股票是1:1保證金的交易制度，急需要全額繳納保證金。而外匯只需要使用部分的保證金既可以進行全額的外匯貨幣對的交易，目前你們能接觸到的通常是外盤的一些外匯交易平台，通常提供100-500倍的杠桿的外匯保證金金交易制度。即將你只需要使用一個外匯貨幣對所需金額的1/100至1/500的保證金就可以操作全額的貨幣對。這樣就達到了以小博大，發大資金的效果。而且他是基本上全天24小時交易的，是將全世界的外匯市場串聯起來的一個全球性市場。但是現在能從市面上見到的這種100-500倍大杠桿的交易商我可以負責任的告訴你，不管你看上去上哪個國家的監管，如何正規，如何有保證，其實質都是黑平台，都是騙子公司，因為有一點就能說明，他們的伺服器是絕對不會和真正的市場相連的。在國外真正的外匯交易商是沒有100倍以上的杠桿的，你可以到英美真正的金融監管網站上去查他們交易制度。當然這需要你能進行英文閱讀。

F. 外匯保證金交易是什麼意思有什麼特點啊

外匯是採用的杠桿交易，由於杠桿的存在，所以我們在交易的時候不需要版全額支付，而是只支付權部分的資金，這樣的資金被稱之為保證金。宇匯國際所代理的福匯平台默認的開戶杠桿是100倍，那麼我們以100倍的杠桿為例，假如此時的EUR/USD的匯率是1.1000，那麼我們做多一手，也就是買入10萬單位的歐元，理論上是需要支付110000美金，而由於有100倍的杠桿，所以我們只需要支付1100美元的保證金即可。外匯採用保證金交易有一個很大的好處就是可以以小搏大，用少量的資金博取大額的收益。

G. 外匯保證金交易的交易

匯保證金的最大一個特點就是採取的是保證金方式，充分利用杠桿原理做到以小博大。
外匯保證金交易可以雙向操作，就是投資者既可以看漲也可以看跌，這樣操作起來十分靈活。貨幣的匯率在一天之內會有一定的起伏，基於雙向操作的原理，投資者不但可以在低價買入，高價賣出中獲利；也可以在高價先賣出，然後在低價買入而獲利。
以上這個兩個特點和期貨交易非常相似。
3.24小時和T+0的交易模式，也就是說外匯保證金交易時24小時不間斷的進行交易（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣，投資者可以隨意進出市場改變投資策略。 外匯保證金交易沒有到期日，因此投資者可以無限期持有頭寸，當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金，否則當資金額度不夠時，會面臨強行平倉的風險。 投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。 假設有A、B兩個投資者，他們分別以保證金方式和實盤方式，按歐元:美元=0.653的價位買入100萬美元。由於A採用的是外匯保證金交易方式，其本金就需要6500歐元（假設保證金比例為1%）。B採取的是實盤交易模式，那麼其就需要65萬歐元。由於賣出時的匯率為歐元:美元=0.648，因此A、B兩個投資者可以獲利：
A：100×（0.653-0.648）=5000歐元
B：100×（0.653-0.648）=5000歐元
相反如果賣出時候的匯率變為了歐元:美元=0.668，那麼他們的損失分別為：
A：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元>6500歐元，損失為6500歐元
B：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元
通過對外匯保證金和實盤交易的比較，很明顯外匯保證金很好的發揮了杠桿作用，投入較少的金額就能夠達到較高的投資收益率，而且在保證金交易中即使有損失，其損失的最大金額就是保證金的金額。 合約現貨外匯買賣的方法，既可以在低價先買，待價格升高後再賣出，也可以在高價位先賣，等價格跌落後再買入。外匯的價格總是在波浪中攀升或下跌的。這種既可先買又可先賣的方法，不僅在上升的行情中獲利，也可以在下跌的形勢下賺錢。投資者若能靈活運用這一方法，無論升市還是跌市都可以左右逢源。那麼，投資者如何來計算合約現貨外匯買賣的盈虧呢？主要有3個因素要考慮。
首先，要考慮外匯匯率的變化。投資者從匯率的波動賺錢可以說是合約現貨外匯投資獲取利潤的主要途徑。盈利或虧損的多少是按點數來計算的，所謂點數實際上就是匯率，比如說1美元兌換130.25日元，130.25日元可以說成13025點，當日元跌到131.25時，即下跌100點，日元在這個價位上，每一點代表了6.8美元。日元、英鎊、瑞士法郎等每種貨幣的每一點所代表的價值也不一樣。在合約現貨外匯買賣中，賺的點數越多盈利也就越多，賠的點數越少虧損也就越少。例如，投資者在1.6000價位時買入1個合約的英鎊，當英鎊上升到1.7000時，投資者把這個合約賣掉，即賺1000點的英鎊，盈利高達6,250美元。而另一個投資者在1.7000時買英鎊，英鎊下滑至1.6900時，他馬上拋掉手中的合約，那麼，他只賠了100點，即賠掉625美元。當然，賺和賠的點數與盈利和虧損的多少是成正比的。
其次，要考慮利息的支出與收益。本文曾敘述過先買高息外幣會得到一定的利息，但先賣高息外幣就要支付一定的利息。如果是短線的投資，例如當天買賣結束，或者在一二天內結束，就不必考慮利息的支出與收益，因為一二天的利息支出與收益很少，對盈利或者虧損影響很小。對中、長線投資者來說，利息問題卻是一個不可忽視的生要環節。例如，投資者在1.7000價位時先賣英鎊，一個月以後，英鎊的價格還在這一位置，如果按賣英鎊要支付8%的利息計算，每月的利息支付高達 750美元。這也是一個不少的支出。從2013年一般居民投資的情況來看，有很多投資者對利息的收入看得比較多，而同時忽視了外幣的走勢，從而都喜歡買高息外幣，結果造成了以少失多，例如，當英鎊下跌時，投資者買了英鎊，即使一個合約每月收息450美元，但一個月英鎊下跌了500點，在點數上賠掉3,125美元，利息的收入彌補不了英鎊下跌帶來的損失。所以，投資者要把外匯匯率的走勢放在第一位，而把利息的收入或支出放在第二位。
最後，要考慮手續費的支出。投資者買賣合約外匯要通過金融公司進行，因此，投資者要把這一部分支出計算到成本中去。金融公司收取的手續費是按投資者買賣合約的數量，而不是按盈利或虧損的多少，因此，這是一個固定的量。
以上的三個方面，構成了計算合約現貨外匯盈利及虧損的計算方法。
日元、瑞士法郎的損益計算公式為：
合約金額*（1/賣出價-1/買入價）*合約數-手續費+/-利息
而歐元、英鎊的損益計算公式為：
合約金額*（賣出價-買入價）*合約數-手續費+/-利息
外匯保證金交易，作為一種投資工具，在歐美、日本、香港、台灣等國家和地區是合法的，交易商和交易行為受到政府的監管。 外匯保證金交易雖然能有效的控制投資者的損失額度，也能放大投資者的收益率，充分體現了其以小博大的杠桿效應。但是正因為這種高杠桿性，也使其具有較高風險性。由於保證金交易的參與者只支付了一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的收益和虧損都是驚人的。但是很多投資者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽視了保證金交易同時也會擴大風險的本質，一味地追求投機獲利。在國內保證金交易時一種比較新型的投資產品。即使在比較發達的國家，外匯保證金業務也被普遍地認為是一種具有投機性很高的、高風險的產品。
其次在外匯市場上，各國經濟政策的變化都會導致貨幣匯率頻繁的大幅度波動，而且外匯保證金交易通常會涉及到多種貨幣的波動，因此這項業務在一定程度上加大了對投資者自身素質的要求。根據銀監會調查顯示，雖然國內銀行開辦此項業務均能盈利，但參與這項業務的普通投資者虧損比例卻很高，當前80%甚至90%的投資者都處於虧損狀態。
同時還有些銀行在提供這種新型產品服務的時候涉嫌一定的違規操作。在一般的發達金融市場上，外匯保證金交易的杠桿倍數維持在10到20左右，但是據了解目前國內有些銀行的杠桿倍數居然達到30-50倍，遠遠超過了國際上印哈根普遍所能接受的杠桿倍數，也超出了銀行自身的風險管控能力。另外為了拓展客戶，有些銀行還擅自降低客戶准入門檻，未能有效的選擇客戶或向客戶推薦合適的產品。最終導致整個外匯保證金業務出現了高虧損、低盈利的局面。
基於以上種種，出於對投資者利益的保護，同時促進銀行的穩健發展和風險管控，銀監會發布文件正式叫停了外匯保證金交易業務。 國外主流的外匯經紀商的標准賬戶一般採用的是100：1的高杠桿比，也就是說若賬戶滿倉操作，反向波動達到1%就會造成爆倉，因此對於如何規避高杠桿比的風險顯得非常重要。要做到規避風險，必須要首先認識風險，高杠桿比其實是把雙刃劍，用好了可以所向披靡，用的不好只能傷人傷己。所謂不同的杠桿比，其實只是規定了您的賬戶的最大滿倉手數不同而已，當您認識到這個本質之後，就知道該如何應對了。您完全可以通過自己控制最大持倉手數來調節杠桿比。比如在100：1的杠桿比之下，您的賬戶資金讓你能夠滿倉50手，此時若您控制最大持倉手數永遠都不超過5手，則您的真實杠桿比就下降到了10：1。根據統計，能保持盈利的賬戶一般真實杠桿比是控制在4：1到20：1之間，因此您嚴格的將自己的杠桿比控制在這個區間就很大限度的控制住了自己的風險，以保證在低風險的情況下獲得高收益。

H. 外匯保證金交易有哪些優勢

1.採取保證金方式進行交易，充分利用杠桿原理做到以小博大。
2.外匯保證金交易可以雙向操作十分靈活。投資
者既可以看漲也可以看跌，這樣貨幣的匯率在一天之內會有一定的起伏，基於雙向操作的原理，投資者不但可以在低價買入，高價賣出中獲利；也可以在高價先賣出，然後在低價買入而獲利。 這兩個特點和期貨交易非常相似。
3.24小時和T+0的交易模式，外匯保證金交易可以24小時不間斷進行（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣，投資者可以隨意進出市場改變投資策略。
4.外匯保證金交易沒有到期日，因此投資者可以無限期持有頭寸，當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金，否則當資金額度不夠時，會面臨強行平倉的風險。
5.投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。

I. 什麼是外匯保證金交易

保證金交易，簡單的說，就是利用借來的資本進行交易的方式。利用保證金交易，你能夠利用僅僅25美元或1，000美元的資金進行1，250美元或50，000美元的交易。