❶ 公司為什麼要對外付匯
保證金交易自帶杠桿，有足夠的獲利空間，沒漲跌幅限制。
可以設置止盈止損，可以以較少的止損博取較大的收益。
付匯是指經批准經營外匯業務的金融機構，根據有關售匯以及付匯的管理規定，審核用匯單位和個人提供的規定的有效憑證和商業單據後，從其外匯帳戶中或將其購買的外匯向境外支付的行為。
境內機構通過外匯賬戶辦理跨境收付時，需辦理國際收支申報，並遵守貨物貿易和服務貿易相關法規。對外付匯境內機構收入的外匯，可以保留在賬戶中，對外付匯也可以辦理結匯;對外付匯時，對外付匯可以使用自有外匯，對外付匯也可以使用人民幣購匯支付。
境內劃轉。同一個境內機構在多家銀行開立有多個經常項目外匯賬戶的，對外付匯其賬戶內資金可以直接在銀行辦理劃轉:不同的境內機構，對外付匯在符合貨物貿易和服務貿易有關規定的條件也允許辦理境內劃轉，對外付匯如境內機構向運輸公司支付運費、向保險公司支付保費等。對外付匯為促進貿易便利化，境內機構在有真實貿易背景且有對外支付需求的情況下，對外付匯可在開戶銀行提前辦理購匯，並存入其經常項目外匯賬戶;除此之外，對外付匯其他情況下購匯後即須對外支付。
❷ 為什麼承兌匯票要有真實貿易背景
法律要求，深入說就是等價交換原則，防止欺詐。
❸ 如何對外付人民幣
1.什麼是跨境貿易人民幣結算？
答：跨境貿易人民幣結算是指以人民幣報關並以人民幣結算的進出口貿易結算。
2.目前與企業相關的跨境貿易人民幣結算試點相關政策主要有哪幾個？
答：（1）《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》（中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、國家稅務總局、中國銀行業監督管理委員會公告[2009]第10號）；（2）中國人民銀行關於印發《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法實施細則》的通知（銀發〔2009〕212號）；（3）國家稅務總局關於跨境貿易人民幣結算出口貨物退（免）稅有關事項的通知；（4）國家稅務總局關於跨境貿易人民幣結算試點企業評審以及出口貨物退（免）稅有關事項的通知；（5）《中國人民銀行 財政部 商務部 海關總署 國家稅務總局 銀監會關於擴大跨境貿易人民幣結算試點有關問題的通知》（銀發〔2010〕186號）。
3.目前我國哪些城市可開展跨境貿易人民幣結算試點工作？
答：目前我國可開展境內跨境貿易人民幣結算試點地區有：北京、天津、內蒙古、遼寧、吉林、黑龍江、江蘇、浙江、福建、山東、湖北、廣西、海南、重慶、四川、雲南、西藏、新疆、廣東省、上海市等20個省（自治區、直轄市）。
4.寧波市跨境貿易人民幣結算試點何時何地正式啟動？
答：2010年6月22日上午，寧波市作為我國第二批跨境貿易人民幣結算試點城市之一正式啟動跨境貿易人民幣結算業務。
5.試點企業可以與哪些國家和地區開展跨境貿易人民幣結算業務？
答：試點企業可以與境外所有國家（地區）開展跨境貿易人民幣結算。
6．我市出口跨境貿易人民幣結算試點企業的申報與評審程序是怎樣的？
答：首先由各縣（市）、區政府協調當地有關部門（當地金融辦、人民銀行各支行、外經貿主管部門等）進行跨境貿易人民幣結算試點企業推薦，報寧波市金融辦，經寧波市級各相關部門評審後再報人民銀行總行，最後由人民銀行會同財政部、商務部、海關總署、稅務總局、銀監會等有關部門進行審核，選擇國際結算業務經驗豐富，遵守財稅、商務、海關和外匯管理各項規定，資信良好的企業參加試點。
7．在跨境貿易人民幣結算試點企業評審工作中，國稅總局要求試點企業應具備哪些具體條件？
答：（1）財務會計制度健全，且未發生欠稅的；（2）辦理出口貨物退（免）稅認定2年以上，且日常申報出口貨物退（免）稅正常、規范，能按稅務機關要求保管出口退稅檔案資料；（3）近二年未發現企業從事「四自三不見」等不規范業務；（4）近二年未發生偷稅、逃避追繳欠稅、抗稅、騙取出口退稅等涉稅違法行為；（5）近二年未發現虛開發票（含農產品收購發票）和使用虛開的增值稅專用發票申報出口退稅等問題；（6）評審期間未涉及有關稅務違法案件檢查。
8.哪些企業屬我市跨境貿易人民幣結算試點企業？
答：我市具有進出口資格，按照規定以人民幣進行進口貨物貿易、跨境服務貿易和其他經常項目結算業務的企業，以及經中國人民銀行等國家相關部委審核確認的出口貨物貿易人民幣結算試點企業。
9.我市有多少家跨境貿易人民幣結算試點企業？
答：按照試點擴大政策，我市所有進出口企業均被納為進口貨物貿易、跨境服務貿易和其他經常項目結算業務的試點企業范圍，出口貨物貿易人民幣結算試點企業目前為經國家有關部委批準的有2795家。
10.我市出口跨境貿易人民幣結算試點企業名單在哪裡可查詢？
答：可在寧波市外經貿局網站查詢，也可向企業所屬的外經貿主管部門查詢，還可在中國人民銀行網站查詢。
11.哪些業務可以辦理跨境貿易人民幣結算？
答：跨境貿易人民幣結算適用於進出口信用證、托收、匯款（包括預收預付款和貨到付款）等多種結算方式下的貨物貿易、跨境服務貿易和其他經常項目結算業務。
12.跨境貿易人民幣結算對境內企業有哪些好處？
答：有利於規避匯率風險；鎖定財務成本，估算企業預期收益；相比於可兌換貨幣結算，有利於精簡流程環節，簡化手續，進而降低交易成本，提高效率；有利於沒有外匯收入的企業減少外匯兌換損失；有利於降低選擇人民幣融資產品時的衍生費用。
13.哪些銀行可以為企業辦理跨境貿易人民幣結算？
答：試點地區具有國際結算業務能力的銀行均可為企業辦理跨境貿易人民幣結算。
14.企業是否需要開立專門的人民幣賬戶？
答：不需開立專門的人民幣賬戶。
15．企業是否可開立多個賬戶，在多個銀行辦理業務？
答：企業可根據《人民銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定開立多個人民幣賬戶，也可在不同的銀行辦理跨境貿易人民幣結算業務，對此跨境貿易人民幣結算管理法規中沒有限制性規定，但企業應選擇其中一家銀行作為信息主報告行。
16.企業如何選擇信息主報告行？
答：主報告銀行是指負責提示企業履行相關信息報送和備案義務的境內結算銀行。原則上為試點企業首次辦理人民幣跨境貿易結算的境內結算銀行為該企業的主報告銀行。
17.試點企業在向境內結算銀行首次辦理跨境貿易人民幣結算時，需做哪些准備？
答：試點企業應在首次辦理跨境貿易人民幣結算業務時向其主報告銀行提供企業名稱、組織機構代碼、海關編碼、稅務登記號碼及企業法定代表人、負責人身份證件等信息。主報告銀行應通過聯網核查公民身份信息系統或其他有效方式，對試點企業的法定代表人或實際受益人等自然人的身份進行核查後，填制《企業信息情況表》並及時報送中國人民銀行當地分支行。
18.企業人民幣賬戶資金的使用是否有額度限制？
答：對於跨境貿易項下的人民幣收入，在入賬的同時由銀行進行真實性審核，人民銀行事後進行監督檢查，不實行「貿易收結匯聯網核查制度」，也就沒有資金使用的額度限制。
19．企業如何進行跨境貿易人民幣結算項下涉及交易的國際收支統計申報？
答：對於跨境貿易人民幣結算項下涉及的國際收支交易，試點企業應當按照《國家外匯管理局綜合司關於跨境貿易人民幣結算中國際收支統計申報有關事宜的通知》（匯綜發[2009]90號）的相關規定辦理國際收支申報。收到跨境人民幣款項時，試點企業應填寫《涉外收入申報單》並於5個工作日內辦理申報；對外支付人民幣款項時，試點企業應在提交《境外匯款申請書》或《對外付款/承兌通知書》的同時辦理申報。
20.在境內非居民人民幣賬戶存儲的資金可否用於跨境貿易支付？
答：境外銀行和境外企業已在境內銀行開立人民幣賬戶中所存儲的人民幣資金可以用於跨境貿易支付。
21．為確保跨境貿易人民幣結算的貿易真實性，試點企業應注意哪些問題？
答：（1）試點企業辦理跨境貿易人民幣收付時，應當如實填寫並向境內結算銀行提交《跨境貿易人民幣結算收款說明》（附表2-1）或《跨境貿易人民幣結算付款說明》（附表2-2），提交證明其貿易真實性背景的單證（合同、發票），配合境內結算銀行對交易單證的真實性及其與人民幣收支的一致性進行合理審查。（2）試點企業應當建立跨境貿易人民幣結算台賬，准確記錄進出口報關信息和人民幣資金收付信息。（3）試點企業收到跨境人民幣款項時，應填寫《涉外收入申報單》並於5個工作日內辦理申報；對外支付人民幣款項時，應在提交《境外匯款申請書》或《對外付款／承兌通知書》的同時辦理申報。
22.對先進／出口後結算的跨境貿易人民幣結算業務，有哪些操作流程？
答：(1)企業要與外方簽訂人民幣計價結算的貿易合同，並按合同約定進行生產和交貨；(2)按合同規定及貨物裝船到(發)貨的情況，以人民幣向海關報關；(3)憑發票、增值稅發票和出口報關單退稅聯(需要退稅的需在海關列印)向當地稅務機關辦理出口免抵退稅的申報；(4)向銀行提供合同、發票、進(出)口收(付)款說明，在銀行辦理收款入賬或付款。
23.對先結算後進／出口的跨境貿易人民幣結算業務，有哪些操作流程？
答：(1)與外方簽訂人民幣計價結算的貿易合同，並按合同約定進行生產和交貨；(2)向銀行提供合同、發票、進(出)口收(付)款說明，在銀行辦理收款入賬或付款(進口預付或出口預收)；(3)按合同規定及貨物裝船到(發)貨的情況，企業以人民幣向海關報關；(4)憑發票、增值稅發票和出口報關單退稅聯(需要退稅的需在海關列印)向當地稅務機關辦理出口免抵退稅的申報。
24.企業如何辦理進出口申報核銷手續？
答：辦理進口業務時，在操作過程中，企業僅需辦理國際收支申報流程，而無需辦理核銷手續。辦理出口業務時，在核定貿易真實性的前提下直接劃入出口企業結算賬戶，只進行國際收支申報，無需核銷。
25.試點企業在以人民幣結算的跨境貿易中，應當遵守哪些相關規定？
答：試點企業在以人民幣結算跨境貿易中，應當依法誠信經營，遵守跨境貿易人民幣結算的有關規定，在確保真實貿易背景基礎上，建立跨境貿易人民幣結算台賬，准確記錄進出口報關信息和人民幣資金收付信息，如實填寫並向境內結算銀行提交《跨境貿易人民幣結算出口收款說明》或《跨境貿易人民幣結算進口付款說明》，提交證明其貿易真實性背景的單證（合同、發票），配合境內結算銀行對交易單證的真實性及其與人民幣收支的一致性進行合理審查。
26.試點企業在開辦跨境貿易人民幣結算業務中還應遵守哪些具體規定？
答：試點企業應當確保跨境貿易人民幣結算的貿易真實性，建立跨境貿易人民幣結算台賬，准確記錄進出口報關信息和人民幣資金收付信息。對於跨境貿易人民幣結算項下涉及的國際收支交易，試點企業應當按照有關規定辦理國際收支統計申報。
27.試點企業使用人民幣進行跨境貿易結算能享受出口退稅嗎？
答：試點企業申報辦理跨境貿易人民幣結算方式出口貨物退（免）稅時，不必提供出口收匯核銷單，但應單獨向主管稅務機關申報，如與其他出口貨物一並申報的，應在申報表中對跨境貿易人民幣結算出口貨物報關單進行標注。
28.試點企業辦理該項業務是否需辦理人民幣對外負債登記？
答：跨境貿易人民幣結算項下涉及的居民對非居民負債，暫按外債統計監測的有關規定辦理登記，但不納入外債管理。
29.試點企業在試點城市之外的分支機構可否開展以人民幣結算的跨境貿易業務？
答：試點企業在境內的非法人分支機構（如分公司）可以依法開展以人民幣結算的跨境貿易業務。
30.試點企業如何辦理預收、預付人民幣資金業務？
答：試點企業預收、預付人民幣資金實行比例管理。試點企業預收預付人民幣資金最高比例暫時以合同金額為限，其中預收預付人民幣資金超過合同金額25%的，試點企業應當向境內結算銀行提供相應的貿易合同原件及復印件。中國人民銀行寧波市中心支行可根據實際情況對試點企業預收預付人民幣資金最高比例進行調整。預收預付人民幣對應貨物報關後，或對應貨物無法按照預計時間報關的，試點企業應當及時書面通知境內結算銀行實際報關時間或調整後的預計報關時間。
31.試點企業在辦理跨境貿易人民幣結算時出現延期收款後怎麼辦？
答：試點企業在辦理跨境貿易人民幣結算時出現延期收款超過210天的，應當在5個工作日內通過其指定的信息主報告銀行向人民幣跨境收付信息管理系統報送該筆貨物的未收回貨款相關信息，並提交書面說明以及未收貨款相關證明材料。
32.試點企業的人民幣資金是否可以存放境外？
答：為滿足企業實際要求，試點企業可以將出口人民幣收入存放境外，但應當通過其主報告銀行向中國人民銀行當地分支行提交包括存放境外的人民幣資金金額、開戶單位名稱、開戶銀行、賬號、用途及對應的出口報關單號等信息的書面情況說明。
33.試點企業如何辦理國際收支統計申報？
答：收到跨境貿易人民幣款項時，試點企業應當填寫《涉外收入申報單》並於5個工作日內辦理申報；對外支付人民幣款項時，試點企業應在提交《境外匯款申請書》或《對外付款/承兌通知書》的同時辦理申報。
34.企業是否能申請辦理該業務項下的貿易融資業務？
答：可以。
35.境外企業辦理該項業務能否獲得融資？
答：境內結算銀行可以向境外企業提供人民幣貿易融資，融資金額以試點企業與境外企業之間的貿易合同金額為限。
36.用人民幣結算對境外企業有哪些好處？
答：用人民幣結算對境外企業而言也有利。特別是近年來人民幣幣值相對其他幣種較為穩定。境外企業選擇人民幣作為結算貨幣，也能夠在一定程度上防範匯率風險。此外，中國的企業更願意選擇人民幣作為結算貨幣，如境外企業能夠選擇人民幣作為結算貨幣，不僅可以進一步拓展市場，在合同談判時也將增加一定的話語權。
37.跨境貿易人民幣業務出口退稅申報需要准備哪些資料？
答：申報出口退稅時，可將試點的相關證明的原件、復印件以及其他能夠說明業務為跨境貿易人民幣結算業務准備好，如果稅務機關需要確認企業試點運行身份時，可以直接提供給稅務機關。
38.在採集跨境貿易人民幣業務出口退稅申報明細數據時要注意什麼問題？
答：在採集跨境貿易人民幣業務出口退稅申報明細數據時，要在備注欄上增加相應的備注，如「KJMY」（跨境貿易縮寫），如果稅務機關有明確的規定，則按照稅務機關的要求在備注欄設定標志。
39.以人民幣結算的代理出口業務辦理出口退稅要注意哪些問題？
答：要確認受託企業是否為跨境貿易人民幣結算試點企業，受託企業是否為網上核銷企業，對應的業務是否採用人民幣結算，同時需要與當地主管稅務機關溝通確認對應的出口退稅業務無法提供紙質外匯核銷單是否可以正常辦理出口退稅，或需要提供何種資料可以辦理出口退稅業務，避免影響出口退稅業務正常辦理。
40.試點企業辦理人民幣結算如果違反國家有關規定，將如何處罰？
答：試點企業辦理人民幣結算如違反國家有關規定，將依法處罰，情節嚴重的將取消其試點資格。企業有關於跨境貿易人民幣結算的違法違規信息，將錄入有關於部門共享的人民幣跨境收付信息管理系統和人民銀行企業信用信息基礎資料庫。
41.試點企業能否到異地辦理跨境貿易人民幣結算？
答：試點企業可以在其他試點地區的境內結算銀行辦理人民幣結算業務。
42.試點企業可否在異地報關？
答：根據《海關總署監管司關於跨境貿易人民幣結算試點有關問題的通知》，試點企業可以跨地區以人民幣申報出口貨物，且不需要提供外匯核銷單。
43.試點企業如何辦理來料加工貿易項下出口超比例收款業務？
答：來料加工貿易項下出口收取人民幣資金超過合同金額30%的，試點企業應當自收到境外人民幣貨款之日起10個工作日內向其境內結算銀行提交書面情況說明及下列材料的原件、復印件：（1）出口報關單；（2）加工貿易合同或所在地商務部門出具的加工貿易業務批准證。對於未在規定時間內提交上述資料及憑證的試點企業，境內結算銀行不得為其繼續辦理超比例人民幣資金收付。情節嚴重的，境內結算銀行暫停為該試點企業提供跨境貿易人民幣結算服務，並及時報告人民銀行當地分支機構。
44.銀行可否為試點企業辦理傭金、折扣等與貿易相關但無貨物流發生的人民幣跨境收付？
答：境內結算銀行和境內代理銀行可以在貿易從屬費用范圍內為試點企業辦理與貿易相關的人民幣跨境收付。
45.大型工程承包或成套設備出口時經常既包括貨物又包括服務，服務部分能否以人民幣結算？
答：境內結算銀行可以為試點企業辦理上述人民幣結算業務，並負責貿易真實性審核。試點企業應當向境內結算銀行提交商業合同，以便與銀行進行貿易真實性審核，辦理相應的人民幣資金收付。
46.境外承包工程中境外采購用於境外時，貨物流不進入境內，可否以人民幣結算？
答：境外承包工程項目中境外采購用於境外，貨物流不進入境內時，境內結算銀行可憑海運提單等單證辦理貿易真實性審核後，為企業辦理人民幣結算。
47.已與我國簽訂貨幣互換協議的東盟國家企業能否使用互換協議項下的人民幣資金用於貿易結算？
答：可以，具體操作流程需要人民銀行與東盟國家央行協商確定。
48.保稅區等特殊經濟區域內企業可否參加跨境貿易人民幣結算試點？
答：保稅區等特殊經濟區域內的企業與境內區外企業之間的貿易不屬於跨境貿易；區內企業與境外之間的貿易屬於跨境貿易。區內企業可以向當地有關部門申請開展跨境貿易人民幣結算業務。
49.企業進（出）口項下退款業務如何辦理？
答：企業進（出）口項下的退款業務應在原付（收）款境內結算銀行辦理。企業應向境內結算銀行提供情況說明、進（出）口合同、退款協議、原付（收）款憑證等材料。
50.境內銀行可否為境外企業開立離岸人民幣賬戶？
答：境內銀行可以在跨境人民幣貿易融資等業務項下為境外企業開立離岸人民幣賬戶，但必須在系統中進行明確的標識並向人民銀行的RCPMIS報送相關信息。
51．保函是否屬於跨境貿易人民幣結算業務品種？
答：境內銀行可以為試點企業提供跨境貿易結算項下的人民幣保函等對外擔保服務，試點企業也可以開展跨境貿易結算項下的人民幣對外擔保業務。
52．東盟國家的境外參加銀行通過在雲南或廣西的銀行開立邊貿人民幣同業往來賬戶與內地試點地區進行的人民幣資金往來，是否屬於跨境貿易人民幣結算業務？
答：此類業務屬於跨境貿易人民幣結算業務。
53．什麼是境內結算銀行？
答：境內具有國際結算能力，遵守跨境貿易人民幣結算有關規定，為試點企業開戶並為企業提供跨境貿易人民幣結算服務的銀行稱為「境內結算銀行」。
54．境內結算銀行辦理跨境貿易人民幣結算服務要遵守哪些規定？
答：主要規定包括：（1）按照人民銀行規定，對交易單證的真實性及其與人民幣收支的一致性進行合理審查。境內結算銀行應當按照反洗錢的有關規定，採取有效措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易的具體情況。（2）對於人民幣跨境貿易結算項下涉及的國際收支交易，按照有關規定辦理國際收支統計申報。按照外債統計監測的有關規定對人民幣跨境貿易項下涉及的居民對非居民的負債辦理外債登記，但不納入外債管理。（3）應按人民銀行相關要求接入人民幣跨境收付信息管理系統並報送人民幣跨境收付信息。
55．什麼是境內代理銀行？
答：境內代理銀行是指為境外商業銀行（即境外參加銀行）開立人民幣同業往來賬戶，代理其進行跨境貿易人民幣收付的境內銀行。境內代理銀行可以同時作為境內結算銀行，為試點企業辦理人民幣結算業務。
56．境內代理銀行可以辦理什麼業務？
答：境內代理銀行可以與境外參加銀行簽訂人民幣代理結算協議，為其開立人民幣同業往來賬戶，代理境外參加銀行進行跨境貿易人民幣支付。境內代理銀行可以對境外參加銀行開立的賬戶設定鋪底資金要求，並可為境外參加銀行提供鋪底資金兌換服務。境內代理銀行可以依境外參加銀行的要求在限額內購售人民幣，境內代理行的購售限額由人民銀行確定。境內代理銀行可以為在其開有人民幣同業往來賬戶的境外參加銀行提供人民幣賬戶融資，用於滿足賬戶頭寸臨時性需求，境內代理行的融資額度與期限由人民銀行確定。
57．境內代理銀行應遵守人民幣貿易結算的哪些規定？
答：主要規定包括：（1）應按規定將人民幣代理結算協議和人民幣同業往來賬戶報中國人民銀行當地分支機構備案。（2）需按照反洗錢和反恐融資的有關規定，採取有效措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易的具體情況。（3）辦理購售人民幣業務時，應按照規定進行購售人民幣統計。（4）對於人民幣跨境貿易結算項下涉及的國際收支交易，按照有關規定辦理國際收支統計申報。同時，按照外債統計監測的有關規定對人民幣跨境貿易項下涉及的居民對非居民的負債辦理外債登記，但不納入外債管理。（5）應按人民銀行相關要求接入人民幣跨境收付信息管理系統並報送人民幣跨境收付信息。
❹ 外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景
是的，外匯貸款是銀行以外幣為計算單位向企業發放的貸款。外匯貸款有廣義和狹義之分，狹義的外匯貸款，僅指我國銀行運用從境內企業、個人吸收的外匯資金，貸放於境內企業的貸款；廣義的外匯貸款，還包括國際融資轉貸款，即包括我國從國外借人，通過國內外匯指定銀行轉貸於境內企業的貸款
❺ 貿易融資產品貿易背景真實性關鍵風險點有哪些
1、合同的真實性。對貿易合同的審核，主要從合同本身的真偽辨別；要素是否齊全；是否具有法律效力；合同金額與企業規模是否具有合理性等方面。
2、發票的真實性。應及時收集企業的增值稅發票，並查看購銷雙方、金額及用途是否一致；查驗發票的真偽
3、往來款項的真實性。企業在銀行開立的結算賬戶使用是否正常，是否有一定的資金結算業務往來。
4、看企業是否按照購銷合同的數量和金額如期購進，有無套取資金和抵押貸款的情況，產品銷售市場如何，銷售貨款是否按計劃轉存。與企業提供的會計報表是否相符。
❻ 如何判斷貿易背景的真實性
那麼如何辨別企業是否具有真實貿易背景，僅憑一份簡單的貿易合同嗎？大家習慣性認為100%保證金足額到位、貿易合同原件與復印件審核一致，就基本能夠控制住風險。其實不然，筆者認為要控制票據業務中的貿易背景真實性風險，應做好以下幾個方面工作：
一是簽發前到企業實地調查其資信狀況、經營情況等，對企業的主體資格予以確認，確保其提交的基本資料合法、合規、真實、有效。
二是對貿易合同的審核，主要從合同本身的真偽辨別；要素是否齊全；是否具有法律效力；合同金額與企業規模是否具有合理性等方面。
三是企業在銀行開立的結算賬戶使用是否正常，是否有一定的資金結算業務往來。
四是監控申請承兌金額與當期銷售收入是否匹配；保證承兌匯票用途、金額與客戶經營范圍及經營規模是否一致，與企業提供的會計報表是否相符。
五是注重保證金來源的審核，避免因資金來源不合法、不合規導致的法律風險。
六是簽發後客戶經理應及時收集企業的增值稅發票，並查看購銷雙方、金額及用途與簽發的銀行承兌匯票是否一致；查驗發票的真偽（可以上安徽省國稅局網站查詢）。
為進一步規范銀承業務，保障資金安全，防範票據風險，我們還應嚴把「三關」：
一是調查關，每簽發一筆承兌匯票都要嚴格按照操作規程運作，應把企業的經營、負債、 銷售、貨款結算、盈利水平、擔保抵押資格及變現能力、風險度、兌付等情況調查清楚，准確把握第一手資料。
二是審查關，審查人員應嚴格按照審批許可權和程序進行審查，對不合規定的承兌匯票一律拒之門外。
三是檢查關，銀行承兌匯票簽發後，客戶經理要跟蹤監督承兌匯票的使用情況，看企業是否按照購銷合同的數量和金額如期購進，有無套取銀行貼現資金和抵押貸款的情況，產品銷售市場如何，銷售貨款是否按計劃轉存。讓企業的承兌匯票運作納入銀行的監督管理中，發現問題及時採取有效措施，最大限度地減少風險的形成。
❼ 銀行承兌匯票證明雙方有真實貿易背景怎麼寫
真實的貿易背景要有合同已經其他交易憑證的，不是隨便寫出來的，你是想貼現還是想？
❽ 「央行規定票據貼現必須具有真實的貿易背景」是什麼意思
是指票據產生本身是通過貿易產生，就是說這張票據是貿易結算的方式，也就是票據的約因（產生票據的原因）