銀行外匯折算題

❶ 外匯折算問題某出口商品，對外報價每公噸300英鎊CIF紐約。國外客戶要求改為美元報價。

你折算人民幣與英鎊時的匯率用錯了，銀行一般以買入價結匯，所以要用買入價計算：
100英鎊=1473.05元（買入價），則1英鎊=14.7305元人民幣，
那麼，300英鎊=300 X 14.7305=4419.15元人民幣——這是人民幣的成本價。
又因為100美元=789.27元（買入價），則1美元=7.8927元人民幣，
那麼，改報的美元價格為：4419.15/7.8927=559.90美元/公噸

你書上的答案是$599.89也不正確。

❷ 外匯牌價是如何折算人民幣的跟當前匯率是什麼關系

1美元=6.3881人民幣

現匯等於現鈔，但現鈔不等於現匯，因為現鈔兌現匯要支付運輸費保管費等費用，外匯匯率分間接報價和直接報價，由間接報價與直接報價套算出來的是交叉匯率.。

銀行的牌價都是根據對應貨幣對的基準價加減一定點差計算出的，而這個基準價一般是銀行根據市場價格和頭寸方向確定，基本與市場價不會相差很大，買入價就是銀行的bid價，是基準價減去一定點差計算的，賣出價就是銀行的offer價，是基準價加上一定點差計算的。

(2)銀行外匯折算題擴展閱讀：

外匯買賣注意事項：

1、通過外匯買賣可以規避匯率變動所造成的損失，也可以選擇高利率的幣種，增加利息收入，但同時又具有風險，在參與外匯買賣前，應做充分的准備。

2、要了解影響匯價變動的基本因素，各國基本經濟、金融因素，政治和傳媒因素，各國央行的政策因素，心理及市場預測因素，這四個基本因素促使了匯率的變動，實盤的外匯買賣應注重中長期判斷。

3、外匯保證金交易都是有杠桿的，最高可以將資金放大400倍，認為高風險等同於高收益，但實際情況並非如何，如果超過50%的倉位，倉位越重則風險越大，如果錯一次可能會將之前所有的盈利全部損失掉。

參考資料來源：網路-外匯牌價

參考資料來源：網路-人民幣

參考資料來源：網路-匯率

❸ 外幣折算

企業純粹是借外幣/還外幣,這是個借貸問題,沒有涉及到貨幣的兌換,出沒有涉及到買入價與賣出價的說法.銀行收取借貸利息而已.
如果是企業買入外匯,則是以賣出價.企業賣出外匯則為買入價.因為賣出(買入價)均是站在銀行的角度.賣出價的概念就是銀行賣出外匯的價格.銀行在外匯買賣中賺取買賣差價作為經營的收益.

❹ 外幣折算問題 答案中銀行存款賬戶產生的匯兌損失中減去的20000乘6.32怎麼理解

2、期末折算匯兌時

根據《企業會計准則第19號--外幣折算》第十二條的規定：資產負債表中的資產和負債項目，採用資產負債表日的即期匯率折算，所有者權益項目除「未分配利潤」項目外，其他項目採用發生時的即期匯率折算。

對於未處置的部分，按照期末折算匯率6.28與期初折算匯率6.30的差額確認為財務費用——匯兌損益，會計處理如下：

借：財務費用——匯兌損益

貸：銀行存款——匯兌損益 （6.30-6.28）*80000

對於已經處置的部分，由於處置時，未將匯兌調整為處置時點的即期匯率，所以在期末的時候，需要做如下會計處理：

借： 財務費用——匯兌損益

貸：銀行存款——匯兌損益 （6.30-6.32）*20000

三筆會計處理，合到一起，對財務費用的影響為：

20000*（6.32-6.25）+（6.30-6.28）*80000+（6.30-6.32）*20000

=-6.25*20000+（6.30-6.28）*80000+6.30*20000

=6.30*100000-80000*6.28-20000*6.25

這個結果就是剛開始提到的快速計算匯兌的公式。

❺ 外幣折算中折算方式選擇平均匯率如何折算

概述：
折算方式為平均匯率時，月度平均匯率=（月度初匯率+月末匯率）/2
季度平均匯率=（季度初匯率+季度內三個月月末匯率之和）/4
半年度平均匯率=（期初匯率+半年度六個月月末匯率之和）/7
年度平均匯率=（年初匯率+年度十二個月月末匯率之和）/13

❻ 外匯換算問題如何去換算

現匯和現鈔是不同的概念，是外幣存入銀行後的兩種不同形態。鈔是可以存入取出的，匯不行，只能兌換成鈔才可以取；但匯是可以像匯款一樣匯往國外的，鈔不行，一定要兌換成現匯。
至於為什麼會不同，那是因為銀行在外匯交易的過程中會承擔風險，所以要控制價差賺取提供服務的費用。

賣出價是銀行將外幣賣給客戶的牌價，也就是客戶到銀行購匯時的牌價；而買入價則是銀行向客戶買入外匯或外幣時的牌價，它分為現鈔買入價和現匯買入價兩種。現匯買入價是銀行買入現匯時的牌價，而現鈔買入價則是銀行買入外幣現鈔時的牌價。

現匯賣出價和現鈔賣出價是相同的，即賣出價。
中間價=（現匯買入價+現匯賣出價）/2
基準價是人民銀行公布的一種中間價，其他商業銀行可在基準價基礎上，按照人行規定的浮動范圍制定自己的買入、賣出價。(摘自通///匯///國///際）

❼ 外匯匯率折算問題

一、美元兌人民幣1:6.86，人民幣兌美元是：6.86：1，即1：1/6.86=1：0.1458
二、美元兌人民幣為1:6.84，美元兌先令是1：67.1，人民幣兌先令：1：67.1/6.84=1：9.8099

❽ 外匯匯率怎麼換算的

1、假如GBP/USD=1.63表示的意思是1英鎊可以兌換1.63美元，這個等式你可以理解為GBP除以USD。那假如你要算GBP/JPY呢，（X/Y）*（Y/Z）=X/Z，所以有：

(GBP/USD)*(USD/JPY)=GBP/JPY，如果GBP/USD=1.63，USD/JPY=100，那麼GBP/USD=163這個就是交叉相乘。

同理交叉相除就是這個式子的逆運算了。

2、計算交叉匯率的方法主要有兩種:交叉相除和同邊相乘(分不同情況)1，交叉相除(必須同為直接報價或同為間接報價)。

1）同為直接報價貨幣

已知:USD/JPY=120.00--120.10，DEM/JPY = 66.33--66.43，求USD/DEM，則交叉相除。
USD/DEM=120.00/66.43--120.10/66.33=1.8064--1.8106

2）同為間接報價貨幣

已知:EUR/GBP = 0.6873--0.6883，EUR/USD=1.1010--1.1020，求GBP/USD，則交叉相除: GBP/USD=1.1010/0.6883--1.1020/0.6873=1.5995--1.60332。

3）同邊相乘(必須是直接報價與間接報價同存)

已知:EUR/USD=1.1005--1.1015，USD/JPY=120.10--120.20，求EUR/JPY。則同邊相乘: EUR/JPY=1.1005*120.10--1.1015*120.20=132.17--132.40。

(8)銀行外匯折算題擴展閱讀：

1、匯率是指一國貨幣與另一國貨幣的比率或比價，或者說是用一國貨幣表示的另一國貨幣的價格。匯率變動對一國進出口貿易有著直接的調節作用。在一定條件下，通過使本國貨幣對外貶值，即讓匯率下降，會起到促進出口、限制進口的作用;反之,本國貨幣對外升值，即匯率上升,則起到限制出口、增加進口的作用。

2、在國際市場上，幾乎所有的貨幣兌美元都有一個兌換率。一種非美元貨幣對另外一種非美元貨幣的匯率，往往就需要通過這兩種對美元的匯率進行套算，這種套算出來的匯率就稱為交叉匯率。交叉匯率的一個顯著特徵是一個匯率所涉及的是兩種非美元貨幣間的兌換率。是用交叉匯率的貨幣對在外匯交易中又成為交叉盤，例如英鎊兌人民幣。

❾ 外幣會計核算題

1，（借）USD15000/RMB118500，即為：=人民幣118500 「應收賬款——乙企業」賬面余額（借）USD5000/RMB39500，即為：39500 2，該公司5.15收回應收賬款USD4000,5.18將5.15收回應收賬款USD4000售給中國銀行，當日銀行的美元買入價為１美元＝7.4元人民幣。 即為：收回應收賬款29600，售給中國銀行29600。 3，銀行存款（美元）賬面人民幣余額是： =118500+39500—29600=128400 元（人民幣）。 4，當月匯兌損益額為： =（7.9—7.4）*（15000+5000—4000） =8000 元 人民幣。 5，會計分錄如下： 借：外匯儲備 118500 貸：應收賬款 39500 貸：銀行存款 79000 借：應收賬款 29600 貸：票據收入 29600