外匯局對借用他人額度

❶ 如何認定對以向他人借用額度等方式規避額度的個人

（一）外匯局對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》（見附件1）予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。
（二）外匯局對以借用他人額度等方式規避額度及真實性管理的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》（見附件2）予以告知。
（三）「關注名單」內個人的關注期限為列入「關注名單」的當年及之後連續2年。在關注期限內，「關注名單」內個人辦理個人結售匯業務，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。銀行應當按照真實性審核原則，嚴格審核相關證明材料。

❷ 外匯額度能借給別人嗎

外匯額度可以借給別人，只是每年個人購買外匯額度是5萬美元，其額度是所有銀行購匯總額。

只要不超過5萬額度，你可以把額度借給親朋好友，但要確定自己不用才能借。

❸ 外匯局對規避管理的個人實行什麼管理

法律分析：外匯局對規避管理的個人實行限額管理。對於借用他人額度的個人，將直接被外管局列入「關注名單」；對於出借額度的的個人，在銀行提示出借風險後再次出現出借行為的，也將列入「關注名單」。名單內個人在列入名單之年起3年內將不再享有等值5萬美元的結售匯年度總額，也就是說所有辦理的結售匯業務都需要出示證明材料在銀行辦理。

法律依據：《國家外匯管理局關於印發〈經常項目外匯業務指引（2020年版）〉的通知》

第五十六條 境內個人憑本人有效身份證件和有交易額的結匯資金來源材料，在銀行辦理不佔用年度便利化額度的經常項目結匯。

境內個人憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金用途材料，在銀行辦理不佔用年度便利化額度的經常項目購匯。

第五十七條 境內個人辦理購匯業務，應真實、准確、完整填寫《個人購匯申請書》，並承擔相應法律責任。

第五十八條 境外個人憑本人有效身份證件和有交易額的結匯資金用途材料，在銀行辦理不佔用年度便利化額度的經常項目結匯。

結匯單筆等值5萬美元以上（不含）的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶。

第五十九條 境外個人在境內取得的經常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金來源材料（含稅務憑證）在銀行辦理購匯。

持有外國人永久居留身份證的境外個人適用購匯年度便利化額度。

❹ 自己中國銀行的卡換外匯的額度用完了，能不能用別人的額度，但是仍然把錢兌換到自己的卡里存著，不需要提

您在辦理外匯業務時，應遵守個人外匯管理相關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。通過「向他人借用額度」或「出借本人額度」等方式主動規避或協助他人規避額度及真實性管理的客戶，將被列入「關注名單」管理，影響外匯業務的正常辦理。如需進一步了解，請您致電中國銀行客服熱線95566查詢。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

❺ 上了外匯管理局黑名單的人有哪些限制

上了黑名單的人會被剝奪兩年的換匯額度，也就是10萬美元。

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施＂關注名單＂（黑名單）管理：

1、外匯局對出借本人額度協助他人規避額度的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度的行為，外匯局將會把他列入＂關注名單＂。

2、外匯局對以向他人借用額度等方式規避額度的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知：

3、＂關注名單＂期限為列入＂關注名單＂的當年及之後連續2年。關注名單上的個人可能被列為＂黑名單＂，一旦上黑名單，2年之內都沒法換匯了。

(5)外匯局對借用他人額度擴展閱讀

國家為阻止更多資金外流，中國國家外匯管理局發布新規界定了被稱為＂螞蟻搬家＂的換匯行為，並表示實施該行為的個人可能被列入黑名單，取消10萬美元換匯額度兩年。

然而外匯局在2016年底最近開始嚴查＂螞蟻搬家＂式換匯，如果被列入黑名單，將被剝奪兩年內的10萬美元換匯額度。

下面三種都屬於螞蟻搬家：

1、同一個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣達到5次以上；

2、同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款劃轉到5個以上直系親屬的賬戶；

3、5個及以上不同的人，同日/隔日/連續多日分別購買外匯後，將外匯打給境外同一個人或機構；

❻ 外匯額度借給別人後果

當然是不能夠借的呀，這個外度借給別人的後果呢，就是你以後沒有這個外匯額度

❼ 拿自己身份證給別人做外匯有風險嗎

風險很大，中國最高人民法院、最高人民檢察院又聯合發布《非法買賣外匯認定標准》，其中明確表明非法進行外匯交易並獲利超過10萬人民幣，將按照非法經營罪並追究刑事責任。

而根據《中華人民共和國刑法修正案（七）》，「非法經營罪」除了要承擔高昂的罰款外，情節嚴重者還有可能會判刑五年以上有期徒刑!

如果拿自己身份證炒外匯沒有風險，為什麼他不用自己的身份證呢，你說對吧！你可以上外匯天眼了解更多外匯知識。

❽ 如何查詢外匯關注名單

外匯局對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。
個人在辦理外匯業務時，應當遵守個人外匯管理有關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）對規避額度及真實性管理的個人實施「關注名單」管理。

❾ 個人外匯被外管局查嚴重嗎

法律分析：外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施＂關注名單＂（黑名單）管理：

1、外匯局對出借本人額度協助他人規避額度的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度的行為，外匯局將會把他列入＂關注名單＂。

2、外匯局對以向他人借用額度等方式規避額度的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知：

3、＂關注名單＂期限為列入＂關注名單＂的當年及之後連續2年。關注名單上的個人可能被列為＂黑名單＂，一旦上黑名單，2年之內都沒法換匯了。

法律依據：《最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定》 第一條 被執行人未履行生效法律文書確定的義務，並具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執行人名單，依法對其進行信用懲戒：

1、有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務的；

2、以偽造證據、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執行的；

3、以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉移財產等方法規避執行的；

4、違反財產報告制度的；

5、違反限制消費令的；

6、無正當理由拒不履行執行和解協議的。

❿ 不佔用年度便利化額度是什麼意思

你好，不佔用年度便利化佔用額度，是從信用卡額度中凍結分期了的那部分額度，只有通過每期還款才會恢復一部分。反之，不佔用額度，意思就是說信用卡分期後額度並沒有減少，還是和分期之前一樣多。
拓展資料：一、個人年度便利化額度是多少？
境內個人享有年度購匯和結匯便利化額度，境外個人享有年度結匯便利化額度，分別為每人每年等值5萬美元。年度便利化額度是從每年1月1日至12月31日計算的，當年沒有用完的便利化額度，在自然年度年末自動清零，在下一年度獲得新的便利化額度。國家外匯管理局可根據國際收支情況，對年度便利化額度進行調整。
二、年度便利化額度內購匯主要用途是什麼？有限制嗎？
境內個人年度便利化額度內的購匯，主要用於個人真實、合規、合理的旅遊、留學、購物、就醫等經常項目，不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。
三、 可以出借本人便利化額度給他人嗎？借用別人額度呢？
不可以。外匯局對出借本人便利化額度協助他人規避便利化額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現此類行為，將被納入「關注名單」管理。外匯局對借用他人便利化額度及其他方式規避便利化額度及真實性管理的個人，列入「關注名單」管理。自列入「關注名單」當年及之後連續2年，不再享有個人年度便利化額度。
四、 個人在國外工作取得的薪酬收入如何辦理結匯？
可憑本人有效身份證件和能證明收入來源合法的相關材料辦理不佔用年度便利化額度的結匯，也可以通過佔用結匯年度便利化額度辦理。