⑴ 境內機構對外擔保管理辦法
第一條為促進對外經濟技術合作,支持對外貿易發展,促進勞務出口和引進國外先進技術、設備及資金,順利開展對外金融活動,規范對外擔保行為,加強對對外擔保的管理,根據《中華人民共和國擔保法》和國家有關外匯管理的行政法規,制定本辦法。第二條本辦法所稱對外擔保,是指中國境內機構(境內外資金融機構除外,以下簡稱擔保人)以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對外保證,以《中華人民共和國擔保法》中第三十四條規定的財產對外抵押或者以《中華人民共和國擔保法》第四章第一節規定的動產對外質押和第二節第七十五條規定的權利對外質押,向中國境外機構或者境內的外資金融機構(債權人或者受益人,以下稱債權人)承諾,當債務人(以下稱被擔保人)未按照合同約定償付債務時,由擔保人履行償付義務。對外擔保包括:
(一)融資擔保;
(二)融資租賃擔保;
(三)補償貿易項下的擔保;
(四)境外工程承包中的擔保;
(五)其他具有對外債務性質的擔保。
擔保人不得以留置或者定金形式出具對外擔保。
對境內外資金融機構出具的擔保視同對外擔保。第三條中國人民銀行授權國家外匯管理局及其分、支局(以下簡稱外匯局)為對外擔保的管理機關,負責對外擔保的審批、管理和登記。第四條本辦法規定的擔保人為:
(一)經批准有權經營對外擔保業務的金融機構(不含外資金融機構);
(二)具有代位清償債務能力的非金融企業法人,包括內資企業和外商投資企業;
除經國務院批准為使用外國政府或者國際經濟組織貸款進行轉貸外,國家機關和事業單位不得對外擔保。第五條金融機構的對外擔保余額、境內外匯擔保余額及外匯債務余額之和不得超過其自有外匯資金的20倍。
非金融企業法人對外提供的對外擔保余額不得超過其凈資產的50%,並不得超過其上年外匯收入。第六條內資企業只能為其直屬子公司或者其參股企業中中方投資比例部分對外債務提供對外擔保。
貿易型內資企業在提供對外擔保時,其凈資產與總資產的比例原則上不得低於15%。
非貿易型內資企業在提供對外擔保時,其凈資產與總資產的比例原則上不得低於30%。第七條擔保人不得為經營虧損企業提供對外擔保。第八條擔保人為外商投資企業(不含外商獨資企業)提供對外擔保,應堅持共擔風險、共享利潤的原則,同時被擔保人的對外借款投向須符合國家產業政策,未經批准不得將對外借款兌換成人民幣使用。
擔保人不得為外商投資企業注冊資本提供擔保。
除外商投資企業外,擔保人不得為外商投資企業中的外方投資部分的對外債務提供擔保。第九條外匯局在審批擔保人為中國境外貿易型企業提供對外擔保時,應審查被擔保人的貿易規模、資產負債比例、損益情況,核定被擔保人應接受的對外擔保上限。
外匯局在審批擔保人為中國境外承包工程型企業提供對外擔保時,應審查被擔保人的承包工程量、工程風險、資產負債比例、損益情況,核定被擔保人應接受的對外擔保上限。第十條對外擔保的審批許可權:
(一)為境內內資企業提供對外擔保和為外商投資企業提供1年期以內(含1年)的對外擔保,由擔保人報其所在地的省、自治區、直轄市、計劃單列市或者經濟特區外匯管理分局審批;
(二)為外商投資企業提供1年期以上(不含1年)的對外擔保和為境外機構提供對外擔保,由擔保人報經其所在地的省、自治區、直轄市、計劃單列市或者經濟特區外匯管理分局初審後,由該外匯管理分局轉報國家外匯管理局審批。第十一條擔保人辦理擔保報批手續時,應當向外匯局提供下列或者部分資料:
(一)擔保項目可行性研究報告批准件和其他有關批復文件;
(二)經注冊會計師審計的擔保人的資產負債表(如擔保人是集團性公司的,應報送其合並資產負債表和其本部的資產負債表);
(三)經注冊會計師審計的被擔保人的資產負債表;
(四)擔保合同意向書;
(五)被擔保項下主債務合同或者意向書及其他有關文件;
(六)本辦法第八條、第九條規定的有關資料;
(七)外匯局要求的其他資料。第十二條經外匯局批准後,擔保人方能提供對外擔保。
⑵ 管理國家外匯儲備的是哪個機構
國家外匯管理局管理國家外匯儲備。
簡介:
國家外匯管理局是國務院部委管回理的國家局,由中國人答民銀行管理,行政級別為副部級。內設9個職能司和機關黨委,設置4個事業單位。在各省、自治區、直轄市、部分副省級城市設立36個分局(其中2個外匯管理部),在部分地(市)設立308個中心支局,在部分縣(市)設立519個支局。國家外匯管理局分支機構與當地中國人民銀行分支機構合署辦公。
⑶ 國家外匯管理局
國家外匯管理局門戶網站 https://www.safe.gov.cn/
中華人民共和國國家外匯管理局(State Administration of Foreign Exchange,SAFE),是中國人民銀行管理的國家局 [1] ,組建於1979年3月,總局設在北京。
國家外匯管理局為副部級國家局,內設綜合司、國際收支司、經常項目管理司、資本項目管理司、管理檢查司、儲備管理司、人事司(內審司)7個職能司和機關黨委。設置中央外匯業務中心、信息中心、機關服務中心、《中國外匯》雜志社4個事業單位。
國家外匯管理局為副部級國家局,內設綜合司(政策法規司)、國際收支司、經常項目管理司、資本項目管理司、管理檢查司、儲備管理司、人事司(內審司)、科技司等8個職能司(室)和機關黨委,設置中央外匯業務中心、外匯業務數據監測中心、機關服務中心、《中國外匯管理》雜志社等4個事業單位。
國家外匯管理局在各省、自治區、直轄市、部分副省級城市設立分局(外匯管理部),在部分地(市)設立中心支局,在部分縣(市)設立支局。國家外匯管理局分支機構與當地中國人民銀行分支機構合署辦公。
⑷ 國家外匯管理局關於調整部分資本項目外匯業務審批許可權的通知的匯發[2010]29號
現就有關問題通知如下:
一、審批許可權由總局下放至分局的業務
(一)境內企業境外放款超過規定比例和金額的個案,由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部(以下簡稱「分局」)根據集體審議會議意見辦理,相關批復文件應同時抄報總局資本項目管理司。
(二)符合現行法規確定的資本項目管理原則、但相關文件和業務操作規程中無明確規定的個案,由所在地分局根據集體審議會議意見辦理,相關批復文件應同時抄報總局資本項目管理司。
(三)境內中資企業短期外債余額指標的核定,由所在地分局根據本年度總局確定的短期外債余額指標核定的原則,在本地區短期外債余額指標內核定。
二、審批許可權由分局下放至中心支局(支局)的業務
分局可根據轄區內具體情況,就以下業務對轄內中心支局(支局)進行相應授權:
(一)外國投資者競標土地使用權的保證類專用外匯賬戶開立、變更、注銷和資金劃轉的核准。
(二)外國投資者產權交易外匯資金(包括價款及交易保證金)託管及結算專用外匯賬戶開立、變更、注銷和資金劃轉、結匯的核准。
(三)境內企業境外放款資金付匯及資金匯回入賬核准。
(四)境內個人參與境外上市公司員工持股或認股期權計劃資金調回及結匯的核准。
三、外匯指定銀行可直接辦理的業務
(一)外資參股非銀行金融機構(不含保險公司,下同)外方利潤購付匯的核准,由外匯指定銀行辦理。外資參股非銀行金融機構應在匯出利潤之日起5個工作日內,持銀行購付匯單據到國家外匯管理局各分支局備案。
(二)境外上市外資股公司從境內支付境外上市費用匯出的核准,由外匯指定銀行辦理。境外上市外資股公司應在匯出上述費用之日起5個工作日內將有關數據報備所在地分支局。
四、簡化業務審核材料
企業在辦理涉及資本項目購匯的業務時,可不再提交「最近5個工作日的人民幣賬戶對賬單」。
以上審批許可權調整後,外匯局、外匯指定銀行應完善相應的內控管理制度,加強人員培訓,嚴格執行有關資本項目外匯業務管理文件和操作規程的規定,並按照相關規定履行報備手續(外匯指定銀行辦理相關業務操作規程詳見附件)。各分支局應加大對有關審批事項的事後監督和檢查力度,進一步加強統計監測。在遇到重大情況和政策問題時,應及時向總局反饋。
接到本通知後,國家外匯管理局各分局、外匯管理部應將通知轉發轄內中心支局(支局)、外資銀行,各中資外匯指定銀行應盡快將通知轉發至所轄分支機構。
本通知自2010年7月1日起實施。執行中如遇問題,請及時向國家外匯管理局資本項目司反饋。聯系電話:略。
特此通知。
附件:外匯指定銀行辦理相關業務操作規程
二〇一〇年六月二十三日
⑸ 外匯管理局怎麼定義保險理賠范圍
關於外匯管理局怎麼定義保險理賠范圍相關資料如下
國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部,深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局,各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產管理公司、各中資外匯指定銀行:
為進一步推進簡政放權,完善保險業務外匯管理,國家外匯管理局制定了《保險業務外匯管理指引》(以下簡稱《指引》,見附件),自2015年3月1日起正式實施。現將有關文件印發你們,請遵照執行,並就有關問題通知如下:
一、關於行政許可審核許可權下放後的銜接工作。保險集團(控股)公司和保險公司之前領取的《經營外匯業務許可證》如在有效期內的,可繼續使用至到期日。如需繼續經營外匯保險業務的,可在《經營外匯業務許可證》到期日前至少30個工作日按照《指引》規定申請經營外匯業務資格;到期後不繼續經營外匯保險業務的,向所在地國家外匯管理局各分局、外匯管理部繳回《經營外匯業務許可證》,即可自動終止外匯保險業務。
二、本通知發布前,未辦理直接投資外匯登記的保險集團(控股)公司、保險公司和保險資產管理公司,應按相關規定及時到所在地外匯局或經辦銀行補辦外匯登記手續。
三、為便於事後管理和監測,各分局、外匯管理部應對轄內保險集團(控股)公司、保險公司和保險資產管理公司的外匯賬戶進行全面清查和核對,確保各類賬戶信息按規定如實報送。
四、各分局、外匯管理部接到本通知後,應及時轉發轄內中心支局(支局)、地方性商業銀行及外資銀行。保險公司和中資外匯指定銀行收到本通知後,應及時轉發下屬分支機構。
五、本通知實施後,之前規定與本通知內容不一致的,以本通知為准。
文件執行過程中如遇問題,請及時向國家外匯管理局經常項目管理司反饋。
⑹ 外匯管理局投訴需要哪些資料
一、舉報的受理范圍
凡對違反國家外匯管理政策法規的行為進行檢舉、揭發,依法應由外匯管理部門進行行政處罰的案件,都屬於外匯局受理的舉報范圍。舉報的形式可分為來電、來信、來訪三種。
二、舉報信(電、訪)登記、報批程序
1、對於收到的舉報信(電、訪)應逐一進行登記,並根據舉報內容判定其是否屬於外匯局受理范圍。
2、對應予受理的舉報信(電、訪),應登記「國家外匯管理局信訪處理單」(附表一),填寫處理意見後交領導審批,領導同意後,需轉分局或其它部門辦理的,填制「國家外匯管理局人民來信來訪轉辦單」(附表二);需轉局內其它司辦理的,填制「國家外匯管理局人民來信來訪局內轉辦單」(附表三)。
3、對不予受理的舉報信(電、訪),應填制「國家外匯管理局信訪備查單」(附表四),經主管處長簽字同意後,留存備查。
三、舉報信(電、訪)轉辦的審批許可權
(一)對屬下列情況的舉報信(電、訪),逐級報局長審批後,轉有處罰權的分局查處或由總局直接組織查處:
1、舉報案件重大、違規金額在500萬美元以上的,且案情要素完整(時間、地點、行為人或法人名稱、涉案金額、作案手段等)的舉報信、來電、來訪;
2、中共中央辦公廳、國務院辦公廳、中紀委、監察部等部門轉我局查處的舉報信;
3、中央領導直接簽批的舉報信。
(二)對於案情重要、金額較大、要素完整的其它舉報信,報司長審批後,轉有處罰權的分局查處或由總局直接組織查處。
(三)對於要素完整的一般舉報信,由處長審批後,轉有處罰權的分局查處。
四、舉報信(電、訪)轉辦的相關部門
(一)對舉報信(電、訪)中涉及外匯違規主體是中央單位的,轉總局相關處室查處;違規主體是地方單位的,轉交涉案單位所在地具有處罰權的省級分局組織查處。
(二)對舉報信(電、訪)內容除涉及外匯違規外,還涉及黨員、幹部貪污、受賄、挪用公款等違紀、違法情況的,對外匯違規問題由外匯局查處,對違紀問題轉交中紀委二室查處;對於涉案金額巨大、需聯合查處的,報局領導同意後報送監察部辦公廳。
(三)對舉報信除了外匯違規問題以外,還涉及其它行政部門管轄的案件,外匯違規問題由外匯局查處,其它問題轉交有關部門查處,重大問題需聯合查處的,報局領導同意後聯合查處。
(四)對舉報信涉及觸犯刑律的外匯違法案件轉交公安、檢察等部門處理。
(五)對舉報總局、分、支局幹部在外匯管理工作中執法不公、以權謀私、徇私枉法等違紀問題,轉所屬的紀檢部門處理。
(六)舉報金融系統從業人員在經營外匯業務中違規和違紀問題,違規問題由所在地外匯局查處,違紀問題轉報中央金融紀工委處理。
五、不予受理的舉報信的范圍
下列舉報信(訪、電)外匯管理部門不予受理,有舉報材料的經主管處長審批後,留檔備案。
(一)無時間、無地點、涉案金額模糊等基本要素缺乏的;
(二)舉報的違反外匯管理規定行為超過《行政處罰法》規定的兩年追溯期的;
(三)超出外匯局行政執法許可權的舉報案件。
對於以上情況,如舉報人留有通訊聯系地址,應主動同當事人取得聯系,要求其補充線索,或向其說明情況。
六、舉報信的督辦程序
(一)對於舉報案情特別重大,違規金額在一億美元以上,或者由中共中央辦公廳、國務院辦公廳轉我局的舉報信,要求分局在一個月內完成查處工作,並將結果書面上報總局。
(二)對第(一)條規定以外的舉報信,要求分局在二個月內完成查處工作,書面上報總局。
(三)如果分局未在規定的時限內完成查處工作,總局將下發「國家外匯管理局人民來信來訪催辦單」(附表五),分局必須在接到「催辦單」三日內向總局說明原因,總局將視具體情況予以延期。「催辦單」由主管處長簽發。
(四)對於未按規定時間完成查處工作且未說明原因的分局,總局將下文通報批評。
七、處理舉報信的迴避原則
受理舉報信的外匯管理部門人員,遇如下情況應迴避,不參加舉報案件的調查處理工作:
1、本人與舉報案件有關聯,個人主動申請或組織上要求迴避的。
2、舉報人要求被舉報人或與舉報案件相關聯人員迴避的,經外匯管理部門負責人批准後迴避。
八、報告、存檔制度
(一)各分局必須在每年12月15日之前將該年度的舉報信的受理、查處工作,以正式文件的形式上報總局。
(二)每年終結,根據各分局上報的總結,匯總後以書面形式報告局領導。
(三)對於由局內信訪辦轉辦的舉報信,每年終結向其反饋查處情況。
(四)每年終結,將本年度已處理完畢的舉報信(電、訪)及其結果專卷存檔兩年,以備查閱。
⑺ 國家外匯管理局的機構設置
國家外匯管理局內設9個職能司(室)和機關黨委、4個事業單位。在各省、自治區、直轄市、部分副省級城市設立36個分局(外匯管理部),在部分地(市)設立308個中心支局,在部分縣(市)設立519個支局。 國家外匯管理局在全國31個省級行政區(台灣省、香港特別行政區和澳門特別行政區除外)和5個副省級城市設有36個一級分支機構,包括34個分局和2個外匯管理部。即在22個省、5個自治區、2個直轄市(上海市、天津市)和5個副省級城市兼中央計劃單列市(深圳市、大連市、青島市、廈門市、寧波市)設立分局;在2個直轄市(北京市、重慶市)設立外匯管理部。國家外匯管理局還在有一定外匯業務量、符合條件的部分地區(市)、縣(市)分別設立了308個國家外匯管理局中心支局、519個國家外匯管理局支局。國家外匯管理局分支機構與當地中國人民銀行分支機構合署辦公。 國家外匯管理局系統機構設置情況(截止2005年12月末)分局下轄中心支局數下轄支局數國家外匯管理局天津市分局 1 0 國家外匯管理局上海市分局 0 0 國家外匯管理局遼寧省分局 12 2 國家外匯管理局江蘇省分局 12 41 國家外匯管理局山東省分局 15 92 國家外匯管理局湖北省分局 12 17 國家外匯管理局廣東省分局 19 65 國家外匯管理局四川省分局 20 16 國家外匯管理局陝西省分局 9 2 國家外匯管理局北京外匯管理部 0 0 國家外匯管理局重慶外匯管理部 8 2 國家外匯管理局河北省分局 10 75 國家外匯管理局山西省分局 10 1 國家外匯管理局內蒙古自治區分局 11 7 國家外匯管理局吉林省分局 8 2 國家外匯管理局黑龍江省分局 12 14 國家外匯管理局浙江省分局 9 39 國家外匯管理局福建省分局 7 45 國家外匯管理局安徽省分局 16 6 國家外匯管理局河南省分局 17 16 國家外匯管理局江西省分局 10 12 國家外匯管理局湖南省分局 13 3 國家外匯管理局廣西壯族自治區分局 13 7 國家外匯管理局海南省分局 1 12 國家外匯管理局貴州省分局 8 0 國家外匯管理局雲南省分局 15 20 國家外匯管理局西藏自治區分局 5 0 國家外匯管理局甘肅省分局 13 1 國家外匯管理局寧夏回族自治區分局 4 1 國家外匯管理局青海省分局 2 1 國家外匯管理局新疆維吾爾自治區分局 14 4 國家外匯管理局深圳市分局 0 0 國家外匯管理局大連市分局 1 3 國家外匯管理局青島市分局 0 6 國家外匯管理局廈門市分局 0 0 國家外匯管理局寧波市分局 0 6 合計 308 519
⑻ 外匯局工作總結
為您我整理外匯局工作總結,歡迎閱讀。
外匯局工作總結(一)
20xx年,國家外匯管理局樂清市支局以鄧小平理論和「三個代表」重要思想為指導,認真貫徹落實上級外匯管理工作會議精神,緊密結合樂清市外向型經濟發展的實際狀況和支局工作特點,以「推改革、促流出、重監管、抓手段」為工作重點,健全各項工作機制,夯實內部管理基礎,貫徹外匯管理體制改革,加大外匯政策法規宣傳,進一步促進貿易和投資便利化,拓寬對外投資渠道,引導資金有序流出,加強資本跨境流動管理和國際收支監測,突出國際收支統計申報和資本跨境流動管理兩個重點,順利開展各項工作。
一、堅持優質服務和監管並重,支持外向型經濟的發展
(一)堅持優質服務,促進外匯資金有序流出
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⑼ 跨境擔保業務的當事方是誰
跨境擔保業務的當事方包括:受託人、受益人、擔保人和擔保機構。
⑽ 國家外匯管理局關於下發《境內機構對外擔保管理辦法實施細則》和《境外外匯賬戶管理規定》的通知
第一章總則第一條為規范對外擔保行為,完善對外擔保管理,根據《境內機構對外擔保管理辦法》(以下簡稱《辦法》),特製定本細則。第二條國家外匯管理局及其分、支局(以下簡稱外匯局)是對外擔保的管理機關。第三條對外擔保應當經外匯局批准,本細則另有限定的除外。第四條《辦法》所稱對外擔保,是指中國境內機構(以下簡稱擔保人)以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對外保證,或者以《中華人民共和國擔保法》(以下簡稱《擔保法》)中第三十四條規定的財產對外抵押或者以《擔保法》第四章第一節規定的動產對外質押和第二節第七十五條規定的權利對外質押,向中國境外機構或者境內的外資金融機構(債權人或者受益人,以下稱受益人)承諾,當債務人(以下稱被擔保人)未按照合同約定履行義務時,由擔保人履行義務;或者受益人依照《擔保法》將抵押物或者質押物折價拍賣、變賣的價款優先受償。第五條《辦法》第二條第2款中有關概念含義如下:
(一)「融資擔保」是指擔保人為被擔保人向受益人融資提供的本息償還擔保。融資方式包括:借款、發行有價證券(不包括股票)、透支、延期付款及銀行給予的授信額度等。
(二)「融資租賃擔保」是指在用融資租賃方式進口設備時,擔保人向出租人擔保,當承租人未按照租賃合同規定支付租金時由擔保人代為支付。
(三)「補償貿易項下的擔保」包括現匯履約擔保和非現匯履約擔保,其中現匯履約擔保是指擔保人向供給設備的一方擔保,如進口方在收到與合同相符的設備後未按照合同規定將產品交付供給設備的一方或者由其指定的第三方,又不能以現匯償付設備款及其附加的利息,則擔保人按照擔保金額加利息及相關費用賠償供給設備的一方。非現匯履約擔保不以現匯方式對外支付,不屬本細則管理范疇。
(四)「境外工程承包中的擔保」是指在境外工程承包中,擔保人向招標人擔保,當投標人中標或者簽約後,如不簽約或者不在規定的時間內履行合同,則擔保人在擔保的范圍內向招標人支付合同規定的金額。包括投標擔保、履約擔保、預付款擔保等。
(五)「其他具有對外債務性質的擔保」是指除本款前四類擔保以外的所有可能構成對外債務的擔保。第六條對外擔保當事人包括擔保人、被擔保人、受益人。
「擔保人」是指符合《辦法》第四條規定的境內具有法人資格的,或者經法人授權的機構,包括中資金融機構、內資企業和外商投資企業,不包括境內外資金融機構。其中,對外保證項下的擔保人為保證人;對外抵押項下的擔保人為抵押人;對外質押項下的擔保人為出質人。
「被擔保人」是指境內內資企業、外商投資企業和境內機構在境外注冊的全資附屬企業及中方參股的企業。
「受益人」是指中國境外機構以及境內的外資金融機構。其中,對外保證項下的受益人為債權人;對外抵押項下的受益人為抵押權人;對外質押項下的受益人為質權人。第七條《辦法》中第十三條所稱「書面合同」,可以是當事人之間單獨訂立的,包括當事人之間的具有擔保性質的信函、傳真、信用保險項下的保險合同、備用信用證等,也可以是主合同中的擔保條款。
對外擔保合同是主債務合同的從合同,主債務合同無效,對外擔保合同無效,對外擔保合同另有約定的,按照約定。第八條對外擔保的審批許可權:
(一)擔保人(不含外商獨資企業)為境內內資企業提供的對外擔保和為外商投資企業提供1年期以內(含1年)的對外擔保,由擔保人報其所在地的省、自治區、直轄市分局審批;
(二)擔保人(不含外商獨資企業)為外商投資企業提供1年期以上(不含1年)的對外擔保和為境外機構提供的對外擔保,由擔保人報經其所在地的省、自治區、直轄市分局初審後,由該分局報國家外匯管理局審批;
(三)擔保人為在京全國性中資金融機構、中央直屬內資企業和在國家工商行政管理局領取營業執照的外商投資企業(不含外商獨資企業)的,擔保人提供的對外擔保由國家外匯管理局審批;
外商獨資企業可以自行提供對外擔保,無需得到外匯局逐筆批准。第九條擔保人辦理對外擔保批准手續時,應當向外匯局提供下列全部或者部分資料:
(一)申請報告。
(二)擔保項目可行性研究報告批准件或者政府主管部門批准件及其他有關批復文件。
(三)經注冊會計師驗證並加蓋其所在會計師事務所公章的擔保人和被擔保人的資產負債表和損益表(如擔保人是集團性公司的,應當報送其合並資產負債表和其本部的資產負債表、損益表)。
(四)被擔保項下主債務合同或者意向書及其他有關文件。
(五)擔保合同或者意向書。
(六)外匯局要求提供的其他資料。
對外抵押和質押應當提供抵押物或者質物的所有權證明及其現值的評估文件證明。
中資金融機構和內資企業為外商投資企業提供對外擔保時,必須提供外方投資比例債務部分所要求擔保已落實的文件。
金融機構的分支機構對外提供擔保,還需提供其總部的授權文件等。