期貨保稅倉單質押融資

❶ 保兌倉業務和倉單質押業務的聯系和區別謝謝

保兌倉是指以銀行信用為載體，以銀行承兌匯票為結算工具，由銀行控制貨權，倉儲方受託保管貨物，承兌匯票保證金以外金額部分由賣方以貨物回購作為擔保措施，由銀行向供應商（賣方）及其經銷商（買方）提供的以銀行承兌匯票為結算方式的一種金融服務。
倉單質押是以倉單為標的物而成立的一種質權。它作為一種新型的服務項目，為倉儲企業拓展服務項目以及開展多種經營提供了廣闊的舞台，特別是在傳統倉儲企業向現代物流企業轉型的過程中得到廣泛應用。
應答時間：2022-02-17，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

❷ 我國目前倉單質押的現狀究竟是怎樣的

倉單的鏈上流通和交易應該先標准化。新標准大多是在參考交易所的標准基礎上，再藉助智能合約等技術，讓倉單模板上鏈。倉單主要用於融資，但目前倉單的質押活動不多。據調研報告顯示，倉單參與銀行融資的金額占質押融資的比例不到5%。比例低的原因是大多數倉庫缺乏金融屬性，開出的倉單難以滿足質押和交易的要求。

全球疫情的不斷蔓延和安全環保管理水平的提高，使得整個行業的運營成本不斷提高，石化企業的資金壓力與日俱增。然而，長期以來，"看人（看融資主體信用）不看貨 "的傳統信貸風險控制體系，使得規模小、動產價值高的企業難以滿足金融機構的信貸條件。

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❸ 倉單質押融資的流程是怎樣的

以借款人使用自身在庫動產倉單質押融資為例，基本流程如下：
（1）借款人與物流企業簽訂《倉儲協議》，明確貨物的入庫驗收和保護要求，並據此向物流企業倉庫交付貨物，經物流企業審核確認接收後，物流企業向借款人開具專用倉單。借款人同時向指定保險公司申請辦理倉儲貨物保險，並指定第一受益人為銀行。
（2）借款人持物流企業開出的倉單向銀行申請貸款，銀行接到申請後向物流企業核實倉單內容（主要包括貨物的品種、規格、數量、質量等）。
（3）銀行審核通過後，借款人、銀行、物流企業三方簽訂《倉單質押貸款三方合作協議書》。倉單出質背書交銀行。
（4）物流企業與銀行簽訂《不可撤消的協助銀行行使質押權保證書》，確定雙方在合作中各自應履行的責任。
（5）借款人與銀行簽訂《銀企合作協議》、《賬戶監管協議》，規定雙方在合同中應履行的責任。借款人根據協議要求在銀行開立監管賬戶。
（6）倉單審核通過，在協議、手續齊備的基礎上，銀行按約定的比例發放貸款到監管賬戶上。
（7）貨物質押期間，物流企業按合同規定對質押品進行監管，嚴格按三方協議約定的流程和認定的進出庫手續控制貨物，物流企業只接收銀行的出庫指令。
（8）借款人履行約定的義務，將銷售回收款存入監管賬戶。
（9）銀行收到還款後開出分提單，物流企業按銀行開出的分提單放貨。直至借款人歸還所有貸款，業務結束。
（10）若借款人違約或質押品價格下跌，借款人又不及時追加保證金的，銀行有權處置質押物，並將處置命令下達給物流企業。
（11）物流企業接收到處置命令後，根據貨物的性質對其進行拍賣或回購，來回籠資金。

❹ 什麼是倉單質押貸款

倉單質押貸款是指銀行與借款人（出質人）、保管人（倉儲公司）簽訂合作協議，以保管人簽發的借款人自有或第三方持有的存貨倉單作為質押物向借款人辦理貸款的信貸業務。
倉單質押貸款作為物流與金融結合培衫罩的主要方式，為中小企配鬧業解決融資難問題提供了有效途徑，也為銀行業帶來了新的利潤增長點。
不過對於農村合作金融機構來說，由於各個倉儲機構在側重點和信譽度上的不同，其出具的倉單塌正在製作格式、內容以及操作程序、可靠性上都有很大差異，因此，倉單質押貸款在操作上需更加註意控制風險。

❺ 倉單質押如何操作，貨物抵押如何獲得利潤，歸還貸款。

倉單質押一般不是單純進行的，同時還有階段性擔保或者差額回購。另外，物流企業只負責運輸，監管企業負責倉儲監管，這是兩個不同的主體。以倉單質押+差額回購為例，假設A企業為一家鋼材貿易企業，B鋼廠是A企業的上游，勢力雄厚，擔保能力強，此時銀行對A企業授信1000萬，指定用於采購B鋼廠的鋼材，且要求B鋼材承擔差額回購責任，在操作時，物流企業C負責鋼材的運輸，監管企業D負責倉儲的靜態或動態監管。銀行和B鋼廠之間可能有四種結算方式，即先款後貨、先貨後款、先票後貨，先貨後票。不管哪種方式，這批鋼材都已經被銀行認購了，且價格是當時的價格（一般鋼材貿易企業會選擇比較便宜的時候買入），當這批鋼材發質監管企業D的倉庫後，A企業開始准備提貨，假設1000萬元鋼材3000噸，但是A企業只完成了2000噸的銷售，剩餘1000噸就由B鋼廠承擔差額回購責任，B鋼廠回購後，由物流企業C負責送回，且回購價格為銀行購入時的價格。因此，從全程上看，A企業無法接觸到物流和現金流，也就無法在裡面玩貓膩，而所有的物流和倉儲費用是需要由A企業來承擔的，A企業在銷售2000噸鋼材後，其賺取的錢除了歸還銀行貸款本息及相應費用外，還需要支付部分差額回購的違約金，但是，如果這段時間鋼材價格上漲，A企業即使賣不完，還是會賺的。所以，倉單質押+差額回購或階段性擔保的方式實際上對鋼廠、經銷商以及銀行來說都是有利的，這在銀行業務內叫做交易融資，最NB的參見原深發行模式。

❻ 倉單質押

簡介開展期貨標准貸款是商業銀行尋求新的利潤增長點的內在需求，是期交易操作流程貨市場 發展的潤滑劑。但同時也存在著風險。要對貸款過程的每個環節認真分析 ，制定應對策略。
發展現狀
(一)開展標准貸款是商業銀行發展創新、尋求新的利潤增長點的內在需求
首和手祥先，開展標准貸款有利於商業銀行規避經營風險。 金融 風險的存在將促進質押融資的發展，為改善信貸資產結構提供良好契機。
其次，開展標准貸款有利於商業銀行拓展新的利潤增長點。銀行業面對人世後帶有混業經營背景的外資銀行的挑戰，應開展銀期合作，以求在同業競爭中贏得先機。
另外，長期以來由於規模較小，固定資產少，約有80%的中小 企業 存在貸款難和融資難的 問題 ，探索融資業務薯液對幫助有產品的中小企業獲得貸款。
(二)開展標准貸款是期貨市場快速發展的潤滑劑
標准倉單是指指定交割倉庫在完成人庫商品驗收、確認合格並簽發《貨物存儲證明》後，按統一格式制定並經交易所注冊可以在交易所流通的實物所有權憑證。交易所通過 計算機辦理標准倉單的注冊登記、交割、交易、質押、注銷等業務。標准倉單的表喚搏現形式為《標准倉單持有憑證》，交易所依據《貨物存儲證明》代為開具。標准倉單持有入可選擇一個或多個交割倉庫不同等級的交割商品提取貨物。標准倉單具有流通性好、價值高的特點，因而，商業銀行對期貨市場標准倉單抱有很大的熱情。
目前，國內期貨交易所普遍開展了標准業務，規定持有標准倉單的會員或交易所認可的第三人可辦理，以該品種最近交割月份合約在其前一月最後一個交易日的結算價為基準價計算其市值，質押金額不超過其市值的80%。但這種業務具有一定的局限性：該業務以頭寸形式釋放相應的交易保證金，只能用於期貨交易，相應的手續費、交割貨款、債權和債務只能用貨幣資金結清;交易所按同期半年期貸款利率收取質押手續費，風險的承擔者只有交易所，比較單一;釋放的交易頭寸只能用於某交易所的期貨交易，不能在整個期貨市場流通;對某些套期保值者或現貨購買商來說限制了其進一步購買現貨的能力。

❼ 倉單質押融資協議中的保險費用由哪方承擔

出借人。
根據相關信息查詢，第十二條質押倉單基準價參照貸款支用前交易所相應交易品種結算價，由出借人和交易商協商確定承擔。
倉單質押融資是指申請人將其擁有完全所有權的貨物存放在銀行指定倉儲公司，並以倉儲方出具的倉單在銀行進行質押，作為融資擔保等。