銀行外匯業務違規風險

Ⅰ 什麼是外匯風險外匯風險有哪三種類型

外匯風險（ForeignExchangeExposure）是指一個金融的公司、企業組織、經濟實體、國家或個人在一定時期內對外經濟、貿易、金融、外匯儲備的管理與營運等活動中，以外幣表示的資產（債權、權益）與負債（債務、義務）因未預料的外匯匯率的變動而引起的價值的增加或減少的可能性。

外匯風險有以下三種類型
一、企業外匯風險
1、交易風險
2、會計風險
3、經濟風險

二、業務風險
1、外匯買賣風險——銀行與外匯買賣業務：代客戶買賣和自營買賣
2、外匯信用風險:在外匯交易中由於當事人違約而給銀行帶來的風險。
3、清算風險(settlement risk)

三、國家外匯儲備風險
一國所有的外匯儲備因儲備貨幣貶值而帶來的風險。它主要包括國家外匯庫存風險和國家外匯儲備投資風險。

自1973年國際社會實行浮動匯率制以來，世界各國外匯儲備都面臨同樣的一種運營環境,即儲備貨幣多元化,儲備貨幣以美元為主,包括美元在內的儲備貨幣匯率波動很大。這樣,就使各國的外匯儲備面臨極大的風險。

由於外匯儲備是國際清償力的最主要構成,是一國國力大小的一個重要象徵,因此外匯儲備面臨的風險一旦變為現實,其造成的後果是十分嚴重的。

從其產生的領域看，外匯風險大致可分為商業性匯率風險和金融性匯率風險兩大類

商業性匯率風險： 商業性匯率風險主要是指人們在國際貿易中因匯率變動而遭受損失的可能性，是外匯風險中最常見且最重要的風險。
金融性匯率風險： 金融性匯率風險包括債權債務風險和儲備風險。

Ⅱ 外匯交易風險表現在哪幾個方面

現在外匯交易中的風險主要有哪些?外匯作為一種投資方式肯定是有風險的，我們要想的是盡量的規避風險。今天匯查查就給大家介紹一下現在外匯交易中的風險主要有哪些？

1、高杠桿風險

由於外匯保證金交易採用的杠桿比例，放大了損失的額度，尤其是在使用高杠桿的情況下，即使出現與頭寸相反的很小變動都會帶來巨大損失。

2、市場風險

外匯市場全天24小時運轉且走勢沒有限制，波動劇烈的時候一天內就可以體會從天上到地下的區別，因為影響外匯走勢的因素很多，沒人能夠准確的判斷外匯匯率走勢，因此外匯交易存在著市場風險。

3、網路交易風險

外匯保證金交易主要是通過互聯網進行交易，由於互聯網本身的特性，所以會出現無法連接到外匯交易商的系統的現象，這種情況可能會導致巨大的虧損，而外匯交易商對此是不負責的。

外匯保證金交易的特質就在於本小利大，也正由於這樣的特質，常常會讓投資人在過於熱衷追求獲利的同時，忽略了風險。提醒廣大外匯投資者，匯市有風險，投資需謹慎。

任何的投資都是有風險的，而且風險是和其利潤相關聯的，所以有風險大家不要怕，重要的還是要找到最大程度規避風險的辦法，希望大家能夠投資成功!

Ⅲ 外匯市場的風險有哪些

由於有高杠桿的原因，盈利與虧損會放大，操作不當容易造成本金快速虧掉，另外外匯市場是與全世界最聰明的人對壘，你得有必殺技護身。

Ⅳ 外匯交易的主要風險有哪些

現在抄外匯交易中的風險主要有哪些襲?外匯作為一種投資方式肯定是有風險的，我們要想的是盡量的規避風險。今天匯查查就給大家介紹一下現在外匯交易中的風險主要有哪些？

1、高杠桿風險

由於外匯保證金交易採用的杠桿比例，放大了損失的額度，尤其是在使用高杠桿的情況下，即使出現與頭寸相反的很小變動都會帶來巨大損失。

2、市場風險

外匯市場全天24小時運轉且走勢沒有限制，波動劇烈的時候一天內就可以體會從天上到地下的區別，因為影響外匯走勢的因素很多，沒人能夠准確的判斷外匯匯率走勢，因此外匯交易存在著市場風險。

3、網路交易風險

外匯保證金交易主要是通過互聯網進行交易，由於互聯網本身的特性，所以會出現無法連接到外匯交易商的系統的現象，這種情況可能會導致巨大的虧損，而外匯交易商對此是不負責的。

外匯保證金交易的特質就在於本小利大，也正由於這樣的特質，常常會讓投資人在過於熱中追求獲利的同時，忽略了風險。提醒廣大外匯投資者，匯市有風險，投資需謹慎。

任何的投資都是有風險的，而且風險是和其利潤相關聯的，所以有風險大家不要怕，重要的還是要找到最大程度規避風險的辦法，希望大家能夠投資成功!

Ⅳ 銀行外匯業務的主要風險點

外匯業務在為抄商業銀行帶來了豐厚利潤的同時，卻又使商業銀行面臨巨大的風險。這些風險包括：
1、國際結算風險，主要指開立信用證風險、修改信用證風險、拒付風險、欺詐風險、政策風險等；
2、外匯交易風險，主要是匯率波動使商業銀行在持有或運用外匯資產過程中所面臨的風險；
3、外匯融資風險，主要有打包貸款風險、出口押匯風險、外匯貸款風險等；
4、外匯業務管理風險。
由於外匯業務涉及跨國交易，並且以外幣計價，這就使得外匯風險更加復雜、更加隱蔽。

Ⅵ 外匯交易的主要風險有哪些

外匯交易的主要風險：

1、外匯交易資金安全
交易中最重要的問題就是資金安全。NFA在針對OTC外匯交易零售客戶的官方宣傳材料中明確指出：OTC外匯交易沒有結算機構的擔保，客戶用於買賣外匯和約的入金不受任何監管機構保護，且在破產時不被優先考慮；即便客戶的資金由經紀商存放在擁有FDIC保險的銀行帳戶中，在經紀商破產的情況下客戶的資金也得不到保護。
即使像RefcoFX一樣在NFA和CFTC進行注冊並受其監管，國內客戶的資金也一樣得不到保護，甚至連「客戶」 都算不上。根據美國破產法的規定，股票客戶或商品客戶擁有清算理賠的優先權，所以當經紀商破產時彵們保全全部資金的可能性相當高。但是，由於外匯現貨既不屬於股票也不屬於商品，所以外匯現貨客戶既不是股票客戶也不是商品客戶。正是由於法律地位的缺失，使得在RCM開戶的國內外匯投資者無法在破產清算中享有 「客戶」待遇，只能以無擔保債權人的資格進入破產清算程序，這將可能導致血本無歸。

2、外匯交易市場風險
外匯市場24小時運轉且沒有漲跌幅限制，波動劇烈的時候在一天之內就有可能走完平時幾個月才能達到的運動幅度。外匯的走勢受眾多因素影響，沒有人能確切地判斷匯率的走勢。在持有頭寸的時候，任何意外的匯率波動都有可能導致資金的大筆損失甚至完全損失。

3、外匯交易高杠桿風險
每種投資都包含風險，但由於外匯保證金交易採用了高資金桿桿模式，放大了損失的額度。尤其是在使用高杠桿的情況下，即便出現與你的頭寸相反的很小變動，都會帶來巨大的損失，甚至包括所有的開戶資金。所以，用於這種投機性外匯交易的資金必須是風險性資金；也就是說，這些資金即便全部損失也不會對你的生活和財務造成明顯影響。

4、網路外匯交易風險
雖然大部分經紀商有備用的電話交易系統，但外匯保證金交易主要還是通過互聯網進行交易。由於互聯網本身的特性，所以可能出現無法連接到經紀商交易系統的的現象，在這種情況下，客戶可能無法下單，或無法至損現有的頭寸，這將導致無法預料的虧損的出現。經紀商對此是免責的，甚至經紀商的交易系統出現當機彵們也不會承擔責任。同樣，國內銀行的實盤交易對於此類風險也是免責的，這在交易開戶書的協議條款中寫得清清楚楚。

Ⅶ 銀行外匯業務的主要風險點

外匯業務在為商業銀行帶來了豐厚利潤的同時，卻又使商業銀行面臨巨大的風險。這些風險包括：
1、國際結算風險，主要指開立信用證風險、修改信用證風險、拒付風險、欺詐風險、政策風險等；
2、外匯交易風險，主要是匯率波動使商業銀行在持有或運用外匯資產過程中所面臨的風險；
3、外匯融資風險，主要有打包貸款風險、出口押匯風險、外匯貸款風險等；
4、外匯業務管理風險。 由於外匯業務涉及跨國交易，並且以外幣計價，這就使得外匯風險更加復雜、更加隱蔽。

Ⅷ 中國銀行對公即期外匯買賣可能會存在哪些風險

客戶主要承擔市場風險，即即期外匯價格波動帶來的損益。具體來說，在客戶進行即期外匯交易後，未來的匯率可能會向對其有利或不利的方向波動。如果未來匯率優於即期匯率，那麼當匯率有利波動時，客戶將無法享受額外收入，同時鎖定匯率風險。
拓展資料
1、外匯交易是一種很多人都在參與的投資方式。它的特點是投資風險低，但投資風險低並不意味著沒有風險，所以人們在投資外匯時要注意其風險。那麼，外匯交易有哪些風險呢?讓我們一起了解彼此吧。
2、無論是外匯融資融券交易還是國內外匯交易，在系統上進行一定時間的交易仍然是很常見的，這與經紀人的交易是不能聯系起來的。投資需要知道這些風險。比如市場價格劇烈波動，美國主要數據發布等等。
3、外匯交易基金的安全風險。人們在交易時最關注的是資金的安全性，但外匯交易中還存在著一些不完善的因素，因此有時會對投資者的資金構成威脅，投資者應特別注意。
4、外匯市場風險。外匯市場是24小時運作的，波動范圍不受限制。當波動劇烈時，可能需要一個月甚至幾個月的時間才能達到振幅。因為影響匯率走勢的因素很多，所以沒有人能夠對匯率走勢做出准確的判斷。如果投資者持有頭寸，意外的匯率波動會導致投資者損失很多錢。
5、外匯交易杠桿風險高。任何投資行為都是有風險的，因為外匯保證金交易採用的是高資本杠桿的模式，加大了投資者的損失金額。特別是在高杠桿的情況下，即使對頭寸有一個很小的變化，也會給投資者造成巨大的損失，甚至包括所有的開戶基金。面對這樣的情況，投資者進行投機性外匯交易的資金應該是風險資金，這樣即使所有的損失都發生了，投資者也不會產生重大影響。

Ⅸ 外匯匯款的法律風險

1．辦理外匯匯款業務的主體資格風險
2.匯出行與匯款人的契約風險
銀行辦理外匯匯款業務須具有合格的主體資格。根據我國《商業銀行法》及國家外匯管理局頒布的相關規定，銀行的業務經營范圍必須經相應的主管機關批准。根據1997年9月24日國家外匯管理局頒布的《銀行外匯業務管理規定》第48、49條的規定，銀行未經批准擅自經營外匯業務的，由外匯局(指國家外匯管理局及其分、支局)責令改正，沒收違法所得，並取消外匯業務經營資格；構成犯罪的，依法追究刑事責任；銀行擅自擴大外匯業務范圍的，或者外匯局已經取消其部分外匯業務後仍繼續經營被取消的外匯業務的，由外匯局責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣lO萬元以上50萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯局責令整頓或者取消經營外匯業務資格；構成犯罪的，依法追究刑事責任。匯款申請書是匯款人向匯出行提交的辦理外匯匯款業務的依據。該申請書一經匯出行確認，匯出行與匯款人的契約關系即成立。匯款申請書的內容體現了雙方的權利義務，對銀行來說，是其實現權利、履行義務的依據所在。如果匯款申請書的內容不全面，匯款方式指示不明，記載事項不清晰或有缺漏，都可能在未來產生爭議，延長匯款業務的操作時間，增加銀行成本。
3．匯出行與匯入行的償付風險
匯款的償付是匯款業務的核心環節之一，無論是匯出行還是匯入行對此都有嚴格的要求。如果匯出行與匯入行沒有在償付問題上達成一致，匯款業務將無法繼續開展。在選擇匯人行、撥付指令的准確、完整及指令傳輸方面出現問題就會引發償付風險。
4．匯款指令內容違反相關國際組織或國家經濟制裁令的風險
相關國際組織或國家經濟制裁令，主要是指聯合國安理會及美國政府基於制裁恐怖主義或其他經濟、政治原因發布的經濟制裁令及制裁名單。如匯出行向外匯款時，在匯款指令中出現聯合國安理會或美國制裁對象的名單，則可能被相關國家外國資產控制部門凍結，危及銀行資產安全，並會造成社會名譽的損失。
5．外匯匯款業務的合規性問題
合規性主要是指銀行受理外匯匯款業務必須符合國家監管部門的有關規定。由於外匯匯款業務涉及外匯資金的流動，具體體現為外匯的匯入和匯出，而我國目前實行一定程度的外匯管制，無論是經常項目，還是資本項目的外匯流動，都涉及結售匯問題。因此，符合國家結售匯制度的規定是外匯匯款業務合規性問題的一項重要內容。
根據《結匯、售匯及付匯管理規定》，銀行在辦理外匯匯款業務時，首先負有審核結匯、售匯及付匯制度規定的有效商業單據和有效憑證的責任，經審核符合國家外匯管理部門相關規定的，方可辦理結售匯業務。同時，經營外匯業務的銀行應當接受國家外匯管理部門的監管，定期按照規定向國家外匯管理部門報送結匯、售匯及付匯情況報表。根據《結匯、售匯及付匯管理規定》第4l條的規定，「經營外匯業務的銀行和有結匯、購匯、付匯業務的境內機構，應當無條件接受外匯局的監督、檢查，並出示、提供有關材料。對違反本規定的，外匯局可對其處以警告、沒收違法所得、罰款的處罰；對違反本規定，情節嚴重的經營外匯業務的銀行，外匯局可對其處以暫停結售匯業務的處罰」。
對於票匯項下的外匯匯款業務，銀行還須注意簽發銀行匯票的合規性。如果銀行出具不符合規定的銀行票據，會帶來業務風險，還可能受到監管部門的查處，承擔一定的法律責任。
外匯匯款業務的合規性問題還涉及賬務管理不符合國家有關部門的規定等方面。因此，對於辦理外匯匯款業務的銀行，必須對合規性問題引起重視，防止發生違規行為。