樂享財富投資管理集團

Ⅰ 財富管理公司是主要做什麼的

財富管理公司是以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以百滿足客戶不同階段的財務需求度，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。財富管理范圍包括 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。
財富管理的本質是咨詢服務。簡單來說就是做客戶的金融產品買手和管家。
傳統的金融機構，例如銀行、保險、信託等更多的是「賣方」，也就是將自己的金融產品賣給客戶，從中完成資金的歸集。在這個過程中，賣方更多的是注重自身產品的銷售數量，從而忽視了產品與客戶之間的匹配度，而對於客戶來說，在眾多的金融機構中選擇適合自己的產品，是一件相當專業且困難的事。

Ⅱ 香港三大保險公司排名

1.香港保險公司中信譽度排名首位的是英國保誠保險公司(香港Prudential)，英國保誠保險集團經營160多年，歷經二十世紀兩次世界大戰、大蕭條、美國網路科技泡沫崩潰、2008全球金融危機等等重大金融動盪，無論世界如何變化，保誠始終如一的信守承諾。保誠的百年歷史中，理賠過多個世界著名保單，如泰坦尼克號災難賠償、一戰和二戰英國士兵家屬賠償、黛安娜王妃車禍賠償等。反觀其它香港保險公司，履歷表中鮮有這樣的案例。基於以上理由，我們認為英國保誠保險公司(香港)是香港信譽度最佳之保險公司,所以在香港，排名最好的香港保險就是英國保誠了。
2.美國友邦保險公司(香港AIA)是崛起於亞洲的美國保險公司，目前也是亞洲最富盛名的人壽保險公司之一，也歷經百年，為亞洲各國人民提供豐富的人壽保險產品。

香港最知名的四大保險公司排名
3.法國AXA安盛保險公司(香港AXA)是法國資產管理公司，也於二十世紀八十年代通過收購亞洲保險公司而曲線進入人壽保險市場，法國安盛集團旗下的香港安盛保險公司也得益於集團之盛譽而在香港保險市場占據第三名的位置。
4.加拿大宏利保險公司(香港Manulife)是加拿大人壽保險公司，宏利保險公司與友邦保險公司及英國保誠保險公司的差距正變得越來越大，連續多個財年之財報不及預期，其產品也愈來愈缺乏競爭力，因此我們對宏利保險公司的前景持悲觀態度。
人壽保險對比分析：
在香港，英國保誠保險公司以業績穩健，分紅更高而見長，是香港長期占據第一名的保險公司，在香港經營的時間也最長，20世紀60年代即開始服務香港和大中華地區的人民。目前英國保誠集團也是世界上最大的人壽保險公司，有豐富的人壽保險經營經驗，也是英國王室親睞的保險公司。香港保誠最受內地朋友歡迎的產品有：保誠理想人生、保誠雋升、保誠更美好、保誠守護星、保誠摯為您、保誠倍豐盛、保誠裕豐壽險等保險計劃，其中又以雋升和理想人生最受內地朋友喜愛。
在香港排名第二的保險公司應屬香港友邦保險公司(AIA)，友邦保險公司在香港也是陪伴了幾代人的成長，但是友邦保險還是以醫療保險產品最為突出，如香港友邦泰然安心保就是香港最好的重疾險之一，受到內地朋友的推崇。

香港最知名的四大保險公司排名
在香港排名第三的保險公司應屬法國AXA安盛保險公司，安盛公司在香港提供人壽保險產品相對較晚，1984年通過收購幾家較小的人壽保險公司開始起家經營保險業務，在此之前安盛是以資產管理公司而聞名。安盛保險在香港幾易其名，2011年之前名稱為國衛AXA保險，2011年之後更名為AXA安盛保險。不過安盛在香港提供比較全面的人壽產品，如安盛真智惠保、安盛真智珍寶、安盛全蓄、安盛康逸、安盛真智狀元等，也都是廣為內地朋友熟知。
香港宏利保險在香港排名相對靠後，2012年香港宏利還下調了產品分紅，導致宏利赤霞珠產品變得更加沒有競爭力，目前已經越漸邊緣化。雖然宏利財務穩健，如果產品失去競爭力，客戶也會流失，如同現在的ING保險。
重疾保險對比分析：
保障杠桿數決定性價比。保障杠桿倍數即保障總額除以總保費支出，是衡量一款保險產品性價比最重要的參考指標，倍數越高，保障的性價比顯然也越高。
記者對比上述4家保險公司針對3歲的小朋友、保額15萬美元、10年繳費期所作出的重疾保險計劃書發現，保障杠桿率多在6倍左右，相當於每繳納1元保費，可以獲得的重大疾病或身故保障是6元左右。
具體比較來看，安盛重疾產品總保費26881美元，在投保後的第一個10年免費增加35%的保額，那麼投保後的第一個10年的杠桿率就為7.53倍，此後的杠桿率為5.58倍。
保誠公司也會對投保後第一個十年免費增加35%保額，總費用為27675美元，投保後第一個10年的杠桿率為7.3倍，其他時間的杠桿為5.42倍，另外保誠公司的重疾針對癌症，心臟病，中風會有額外20%的保額理賠。而友邦並沒有額外免費增加保額條款，但是保費支出相對少很多，為22620美元，杠桿為6.6倍。
宏利重疾產品在投保後的前20年或65歲前，給予免費增加20%保額的優惠，但該公司產品與其他三家相比具有一定特殊性。先看其名為「樂享人生危疾保」的產品，該產品與其他公司相同，給予重疾和身故同等的賠付額度，但杠桿率僅為5.3倍(計算免費贈送保額)和4.4倍，處於最低水平。其主要原因在於，該產品包含了其他公司產品所沒有的住院預支保障，相當於增加了醫療險的成分。如果剔除住院預支保障的部分，則另有一款名為「自在人生危疾保」產品，杠桿率高達8.2倍和6.8倍，處於最高水平，但該產品針對身故的賠付額度卻非常之少，僅為當年已累計繳存保費的110%。
可以看到，4家保險公司中有3家都針對投保人投保後的第一個10年或20年，給予了較大幅度的免費贈送保額優惠。那麼如何看待這一優惠呢?對於中年受保人來說，他們的房貸、家庭生活等負擔較重，保費支出預算相對有限，保額優惠是不錯的選擇因素;而如果受保人為小朋友，其生命周期還很長，這一因素就可以先不考慮。
財富投資分析總監指出，保險產品的杠桿率會受到很多因素影響，比如分紅水平、額外保障水平等，要把握的總邏輯是「羊毛出在羊身上」—如果主保單的保障條件比較優厚，則杠桿率往往較低;主保單保障條件苛刻或者沒有太多紅利，則杠桿率較高。投保人做選擇時，一定要從實際需求出發。
不同保險公司針對不同年齡的受保人，其保費的彈性也不同。也就是說，有些公司偏愛更年輕的受保人，其重疾險的杠桿率會比較高，對於中老年人的重疾險產品杠桿率則會相對較低。而有的公司可能正好相反。因此在投保時，不能僅僅參考某個具體案例，必須結合受保人的具體計劃書進行詳細對比。
條款明細影響賠付
選擇重疾險，明細條款非常重要，畢竟重疾的病種非常多。香港保險經紀機構負責人介紹，選擇香港重疾險有三點需要特別注意：有多少種疾病可以保障?理賠的寬松程度有多高?什麼情況下可以賠付?
還是拿上述4家保險公司的產品作比較，各家公司重疾險保障的病種大概有50種以上，覆蓋面都比較全面。宏利的一款20年危疾產品保障的病種達到60種之多，覆蓋了癌症、與器官衰竭有關的疾病、與心臟和心血管有關的疾病、與神經系統有關的疾病等大類;保誠的保障范圍則為52種，其中失去獨立生活能力條款的保障期為19歲到65歲，而完全及永久傷殘的保障期為1歲至65歲。
安盛康采嚴重疾病保障則覆蓋56種重大疾病，10多種非嚴重疾病，20種早期嚴重疾病提供，不過有些病種有明確的年齡限制，多為15歲至75歲。友邦泰然安心保覆蓋了55種重大疾病。
針對一些非嚴重疾病或早期嚴重疾病，上述四大保險公司均設定了可預支保額的條款。特別是針對女性和男性特定的原位癌，如子宮癌、乳腺癌等，可預支總保額的20%至30%，投保人可仔細進行對比。
保單可獲得紅利
保單紅利是指在保證保額的基礎上，給予保單持有人的一種紅利，分為周年紅利和期滿紅利。其中，周年紅利是在保單未賠付、退保的情況下，可取用的紅利，具有流動性;而期滿紅利是在保單賠付後才可以取出。
以這四家保險公司為例，友邦重疾產品的保單就同時設置了周年紅利和期滿紅利。在上述案例中，受保人28歲(保單生效後第25年)時，不僅可以獲得累積8992美元的周年紅利，還可獲得8100美元的期滿紅利，前者可自由提取。而英國保誠保險公司（香港保險排名最好的保險）、安盛的產品則僅設置了期滿紅利，如保誠的重疾產品，同樣到了受保人28歲時，由於其採用的是英式保單，屆時的期滿紅利高達10.16萬美元。
值得注意的是，所有保單紅利只是在當前時點基於當前市場環境給出的一個預期收益，隨時可能發生變動，為非保證性收益。投保人在計劃書中，要了解各家保險公司預測分紅時的基準年化利率。如友邦產品的分紅金額以現時積存息率4.00厘計算，而宏利紅利以年利率3.50厘積存升息，安盛是按照年利率2%來設置預期收益。
除分紅率外，保單現金價值也是必須了解的一個數據。所謂保單現金價值，可以理解為如未發生賠付，因其他原因不得不退保時，保證可以拿回的金額。一般香港保險產品投保後前3年內的保證現金價值都會為零或者很少，因此投保人在買保險之前要想清楚，提前退保不劃算，還可以善用21天的冷靜期，這一期間退保可以拿到全額保費。身故賠償金額多數也隨時間調整，這些也需要注意。

Ⅲ 財富管理公司、投資咨詢公司、投資管理公司的區別是什麼

方向、重點、功能、作用各不相同。

1、投資咨詢公司，是指提供技術服務的企業，這類公司的最大財富是具有一群技術實力強硬的各類技術、技能人才，典型的是指那些設計、監理、監測、檢測等技術服務企業。

2、財富管理公司，是指那些管理型企業，可以是管錢、也可以是管人、也可以是管物，只要能被冠以財富美名的均可被參與管理，目前金融業表現最為活躍。

3、投資管理公司，典型的可以用工程建設企業的類型概括起來。

介紹

投資公司是一種金融中介機構，它將個人投資者的資金集中起來，投資於眾多證券或其他資產之中。「集中資產」是證券投資公司背後的核心含義。

在投資公司所建立起來的證券組合之中，每個投資者按照投資數額比例享有對資產組合的要求權。這些投資公司為小型投資者們提供了這樣一種機制：他們可以組織起來，以獲得大規模投資所帶來的好處。

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Ⅳ 工銀安盛財富樂享靠譜嗎

靠譜。
工銀安盛人壽財富樂享產品特點：
一、收益穩：工銀安盛財富樂享為保費一次性交清的產品，5年期滿給付基本保額，風險小，收益穩。
二、關愛多：除給付身故保險金外，還保障航空意外，關愛加倍。
三、周轉靈：可以享受保單貸款，實現資金靈活周轉。
四、保障全：每年可享受保險公司浮動利率分紅，同時又可以享受人身保障，一箭雙雕。

Ⅵ 樂享天天中銀理財損失很多

年利率在2.5%左右，高於余額寶2%以下的年利率。在同類產品中，中銀理財的日均7天年化收益率相對較高。雖然無法與期限較長的產品相比，收益也遠低於激進型理財產品，所以損失很多。
目前所有銀行的理財產品都不承諾保本，所以中銀理財享肯定不是一個每天都能保證100%本金的產品。中國銀行產品手冊中也明確表示，該產品為非擔保浮動收益產品，主要投資於貨幣市場工具和固定收益證券，包括但不限於存款、存單、質押式回購、政府債券、信用債券、證券投資基金等各類金融工具。
拓展資料：
1、具體內容。理財，顧名思義，就是管理財務。當人們談論財務管理時，他們想到的不是投資就是賺錢。其實財務管理的范圍很廣。理財是人一生的財富，也就是人一生的現金流和風險管理。
2、包含以下含義:①理財是一生的財富，不僅僅是解決急需的金錢問題。②財務管理是現金流管理。每個人一出生就需要錢(現金流出)，也需要賺錢來產生現金流入。所以，不管有錢與否，每個人都需要理財。③財務管理也包括風險管理。因為未來有更多的流量是不確定的，包括個人風險、財產風險和市場風險，會影響現金流入(收入中斷風險)或現金流出(費用增加風險)。
3、財務管理方法。國內能夠為客戶提供金融服務的機構主要包括銀行、證券公司和投資公司。銀行投資。我國商業銀行提供的理財產品一般為大額存單、資產管理產品等。券商或基金公司代銷的基金不屬於財富管理。證券公司財務管理證券融資一般包括證券收益憑證、資產管理產品等。保險融資財務管理更趨向於長期性，重點解決長時間之後的教育規劃和養老規劃，同時解決意外、醫療等保障問題。投資公司金融公司投資理財一般包括信託基金、黃金投資、玉石、珠寶、鑽石、第三方理財等。，對初始資本要求高，適合高端理財人才。電子商務財務管理21世紀，除了網點在線理財，互聯網上的金融搜索引擎也可以用來搜索金融產品，在投資前比較風險和收益。