銀行控股股東監管辦法

A. 商業銀行股權管理暫行辦法

1.第一條:為加強商業銀行股權管理，規范商業銀行股東行為，保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益，維護股東的合法利益，促進商業銀行持續健康發展，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。
2.第二條:本辦法適用於中華人民共和國境內依法設立的商業銀行。法律法規對外資銀行變更股東或調整股東持股比例另有規定的，從其規定。
3.第三條:商業銀行股權管理應當遵循分類管理、資質優良、關系清晰、權責明確、公開透明原則。
4.第四條:投資人及其關聯方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應當事先報銀監會或其派出機構核准。對通過境內外證券市場擬持有商業銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復，有效期為六個月。審批的具體要求和程序按照銀監會相關規定執行。投資人及其關聯方、一致行動人單獨或合計持有商業銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應當在取得相應股權後十個工作日內向銀監會或其派出機構報告。報告的具體要求和程序，由銀監會另行規定。
5.第五條:商業銀行股東應當具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財務狀況，符合法律法規規定和監管要求。
6.第六條:商業銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人等各方關系應當清晰透明。股東與其關聯方、一致行動人的持股比例合並計算。
7.第七條:商業銀行股東應當遵守法律法規、監管規定和公司章程，依法行使股東權利，履行法定義務。商業銀行應當加強對股權事務的管理，完善公司治理結構。銀監會及其派出機構依法對商業銀行股權進行監管，對商業銀行及其股東等單位和人員的相關違法違規行為進行查處。
8.第八條:商業銀行及其股東應當根據法律法規和監管要求，充分披露相關信息，接受社會監督。

B. 商業銀行大股東持股比例不超過20%，是哪個法規

《中國銀監會辦公廳關於加強中小商業銀行主要股東資格審核的通知》中規定，主要股東包括戰略投資者持股比例一般不超過20%

C. 中國銀監會為什麼取消外資控股中國銀行的比例限制

「中國取消了外資控股中資銀行相關限制」是傳言：正在徵求意見中的《銀行控股股東監管辦法（徵求意見稿）》，並未取消外資控股中資銀行相關限制。

銀監會《徵求意見稿》起草人明確指出，在外資入股中資金融機構比例問題上，《徵求意見稿》與《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》沒有沖突。銀監會2003年頒布的現行《管理辦法》沒有變化，其第八條規定：「單個境外金融機構向中資金融機構投資入股比例不得超過20％」，沒有被修訂，仍然適用。

銀監會《徵求意見稿》起草人強調，銀監會注意到，在2003年之前，就出現了個別外資金融機構雖然持股比例不到20％，但實際上已經取得境內銀行相對控股地位的個案。為了加強和規范對這類取得相對控制權行為的持續監管，《徵求意見稿》對此提出了補充監管規定，是對這類行為審慎監管的加強和完善。

D. 商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法的《辦法》解讀

商業銀行與其關聯方之間不公允的關聯交易隱藏著巨大的風險，嚴重影響了商業銀行的安全、穩健運行，迫切需要對商業銀行的關聯交易行為進行嚴格規范。
從我國近幾年銀行業監督管理的實際情況來看，商業銀行不公允的關聯交易給其帶來了巨大的信用風險，造成了大量信貸資產損失，是形成商業銀行不良資產的重要原因之一，更是少數商業銀行、信用社 倒閉的主要原因之一。其表現主要有以下形式：
一是商業銀行的股東利用其對商業銀行的控制權或影響力從商業銀行獲取大量的關聯貸款，從中謀取個人或小團體的利益，損害了存款人的利益。例：1995 年原某銀行成立時，25家新股東出資10.61億元，幾天之內股東就以其所持該行股權作質押從該行貸款8.07億元，占股東出資額的76.06%。且股東 貸款用途不明確，既沒有項目可行性報告，也沒有銀行對項目的評估報告，實際上是股東變相抽逃了資本金。又如：某城市商業銀行一控股股東通過對該行的控制，進行違規票據貼現，為其關聯企業套取資金9.8億元，占該行資本凈額的78%，造成了巨大的信用風險，嚴重影響了該行的安全穩健經營。
二是商業銀行的董事、高級管理人員利用其職位所帶來的便利與商業銀行的關聯方進行關聯交易，從中謀取個人利益。例：上世紀90年代中期，原某信用社聯社主任利用職權分別任命其近親屬為二家城市信用社主任，一人簽字從其控制的3家信用社中貸款4億多元，全部貸給了本人所辦的企業，導致貸款不能按期償還，3家信用社資不抵債被關閉。
隨著我國銀行業的改革與發展，更多的社會資本將投資入股甚至控股商業銀行。雖然銀行股權的多元化有利於完善銀行的公司治理結構，大部分股東入股銀行的動機是 好的，但也有少數股東為了個人或小集團的利益惡意控股銀行，把銀行當作圈錢的工具，嚴重影響銀行的安全穩健運行。防範為獲取不正當利益而入股銀行的股東所帶來的風險，是當前銀行業監管工作所面臨的一個重要問題。
目前，我國規范商業銀行關聯交易行為的法規尚不完善。在我國現行的法律、行政法規及部門規章中對商業銀行的關聯交易行為作出了一些規范性的規定。《商業銀行法》第三十九條、第四十條對同一借款人的貸款比例以及向關系人發放貸款的條件有比較原則性的規定。《貸款通則》、《股份制商業銀行公司治理指引》也對股東貸款做了一些限制性規定。這些法規雖然對商業銀行部分關聯交易行為做了一些規范，但都比較原則，沒有對商業銀行的關聯方及關聯交易行為進行嚴格的界定，對商業銀行關聯交易應遵守的原則、關聯方的認定程序、關聯交易的審批程序、關聯交易中應控制或禁止的行為、關聯交易的信息披露、關聯交易的監督管理、法律責任等沒有做出具體規定，在實際工作中不易操作。為了完善商業銀行的審慎經營規則，銀監會有必要根據現有的法律、行政法規，制定一部比較完善的，操作性較強的，規范商業銀行關聯交易行為的行政規章，從制度設計上完善對關聯交易風險的識別、計量、監測和控制，以加強對商業銀行關聯交易的監督管理，促進商業銀行的安全穩健運行。 《辦法》規定商業銀行的關聯交易應當符合誠實信用及公允原則，應當按照商業原則，以不優於對非關聯方同類交易的條件進行。銀監會依法對商業銀行的關聯交易實施監督管理。
《辦法》規定商業銀行的關聯方包括關聯自然人、法人或其他組織，並對其內涵進行了界定。《辦法》所規范的關聯交易是指商業銀行與關聯方之間發生的轉移資源或義務的事項，包括授信、資產轉移、提供服務以及銀監會規定的其他關聯交易。《辦法》規定商業銀行應當制定關聯交易管理制度，並就關聯交易的審批程序做出了規定。《辦法》對商業銀行的部分關聯交易行為做出了禁止性或限制性規定，並對商業銀行與關聯方的授信余額占其資本凈額的比例做出了規定。
《辦法》明確了商業銀行關聯交易的法律責任。對通過施加影響迫使商業銀行違反規定進行關聯交易的股東，銀監會可以限制其權利；對控股股東，銀監會可以責令其轉讓股權。同時規定對違反關聯交易管理規定的董事、高級管理人員，銀監會有權責令商業銀行進行調整。對商業銀行違反本辦法規定的行為，由銀監會責令改正、罰款。對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他工作人員，由銀監會視情節輕重，責令商業銀行給予紀律處分，取消一定年限的任職資格或禁止一定期限從事銀行業工作，並可給予罰款。

E. 以彈劾內容建立網站犯法嗎

估計很難，這些一般都涉及政治層面，一般很難設立

F. 銀行控股股東監管辦法（徵求意見稿）是真的嗎

銀監會只是金融管理機構之一，你認為國外銀行可以隨便就掌握中國的金融控制權嗎？我在央行的網頁上都沒找到一點相關信息，可見不會是什麼大不了的事情。現在網上有很多相關評論，我反正進一步關注吧。但我想，可能不是這么理解的。不說銀行了，國外公司想控股中石油，可能嗎？

繼續關注吧。。。

G. 金融控股公司監督管理試行辦法

法律分析：黨中央、國務院高度重視金融控股公司監管工作，明確要求規範金融綜合經營和產融結合，加強金融控股公司統籌監管，加快補齊監管制度短板。《金控辦法》的發布實施，是貫徹落實黨中央、國務院決策部署的重要舉措。《金控辦法》遵循宏觀審慎管理理念，以並表為基礎，按照全面、持續、穿透的原則，對非金融企業投資控股形成的金融控股公司依法准入並實施監管，規範金融控股公司的經營行為。《金控辦法》的實施，繼續堅持金融業總體分業經營為主的原則，從制度上隔離實業板塊與金融板塊，有利於金融控股公司持續健康發展，有利於防範風險交叉傳染，有利於進一步促進經濟金融良性循環。
法律依據：《金融控股公司監督管理試行辦法》
第一條 為規範金融控股公司行為，加強對非金融企業等設立金融控股公司的監督管理，防範系統性金融風險，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國信託法》等法律、行政法規以及《國務院關於實施金融控股公司准入管理的決定》，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融控股公司是指依法設立，控股或實際控制兩個或兩個以上不同類型金融機構，自身僅開展股權投資管理、不直接從事商業性經營活動的有限責任公司或股份有限公司。本辦法適用於控股股東或實際控制人為境內非金融企業、自然人以及經認可的法人的金融控股公司。金融機構跨業投資控股形成的金融集團參照本辦法確定監管政策標准，具體規則另行制定。
本辦法所稱金融機構包括以下類型：
（一）商業銀行（不含村鎮銀行）、金融租賃公司。
（二）信託公司。
（三）金融資產管理公司。
（四）證券公司、公募基金管理公司、期貨公司。
（五）人身保險公司、財產保險公司、再保險公司、保險資產管理公司。
（六）國務院金融管理部門認定的其他機構。