如何吹催詐騙集團

❶ 如何舉報一個公司的詐騙行為

詐騙屬於違法行為，受害者可以向公安機關進行報警求助。

❷ 怎麼投訴暴力催收來著

如果遭遇暴力催收，大家可以撥打12321來進行舉報。12321舉報中心是工業和信息化部委託中國互聯網協會設立的機構，針對催收電話還是比較有效的，那種響一聲就掛、反復騷擾、半夜凌晨打電話的情況，都能得到有效制止。

【如何舉報網貸】

如果是舉報銀行金融機構、消費金融、持牌小貸存在暴力催收的情況，可以向銀監會、互金會反映情況。而對於高炮、高利貸、套路貸無金融牌照的網貸，應該撥打網貸注冊地的金融辦電話進行舉報。網貸催收電話就像狗皮膏葯，黏上了很難甩掉，所以大家在申請貸款之前，要仔細識別網貸資質，不靠譜的產品千萬不要隨便申請，以免掉入騙子的陷阱。

【個人建議】

其實除了電話舉報以外，大家還可以下載12321網路不良與垃圾信息舉報受理中心的舉報助手。大家可以通過下載這個APP，進行簡訊舉報、騷擾電話、詐騙電話、網站舉報、應用舉報、個人信息泄露等。不但快速有效，而且每條投訴都可以得到回應，使人們的生活不受到打擾。

【(2)如何吹催詐騙集團擴展閱讀】

催收非法債務罪保護的法益為正常的財產交易秩序，故應以債務及催收行為是否破壞這一交易秩序作為評價標准，如：基於嫖娼、賭博等不法原因給付所產生的債務。高利貸產生的債務應該視放貸利率高低而決定，當利率低於民法中規定的標准時，因其未突破法律的禁止性規定，屬於正常的財產交易，不能評價為非法債務。

對於訴訟時效屆滿、雙方打賭形成的債務則應排除在本罪規定的非法債務之外，上述兩種情形下的債務屬於正常財產交易秩序下的灰色監管地帶，法律既不明確反對也不鼓勵，故刑法應保持謙抑性。

❸ 套路貸團伙是如何放款催收

8月25日報道，「受害人和犯罪嫌疑人不一樣，我們不能去抓他，我們只能通知受害人，說你涉及一個案子，最好過來一趟，配合我們取證，也能幫你挽回損失，但是大部分受害人不願意配合。」內蒙古自治區包頭市公安局刑偵支隊民警向記者講述，「『套路貸』案件在偵辦過程中最大的困難和阻力，其實來自於受害人的不配合。」

前不久，包頭市公安局破獲一起「套路貸」案件，此案暴露出當前「套路貸」的一些問題。

今年3月，一名姓奇的男子來到包頭市公安局報案，稱自己通過網路平台打借條的方式，捲入「套路貸」詐騙，現已無法繼續償還。

據介紹，奇某在包頭市做建材生意，起初由於資金周轉出現問題，他通過4名財務人員在網路平台借款2萬余元應急。一周後，奇某的資金依然沒有到位，財務人員建議他辦理續期。之後的3個月里，奇某先後從12個財務處借錢續期，欠條的金額達到16萬余元，實際拿到手只有7萬余元，奇某前前後後還了24萬元的「利息」。報案前，催收人員還在繼續催收。

據警方統計，像奇某這樣的受害人在包頭市已達到千餘人。然而，主動到公安局配合調查的受害者還不到100人。辦案民警通過犯罪嫌疑人的微信、支付寶賬號獲取受害人的手機號碼，並逐一打電話通知。但是，大部分受害人的手機號已經更換。

「經常是第一個號碼打不通，找到第二個號碼打過去又不接，好不容易打通電話找到受害者，可是受害者不願意配合調查。」包頭市公安局刑偵支隊有組織犯罪偵查大隊副大隊長武愷對記者說，「後來我們就給受害人發簡訊，說我們是市公安局的，最近打掉了一個詐騙團伙，如果你確實受害，我們扣押了一部分涉案資金，將來有可能把損失返還給你。有的受害人看了以後，會給我們回電話。」

明明是自己受到了不法侵害，受害人為何拒絕配合調查?

辦案民警介紹，不法分子的催收手段惡劣，大部分受害人都有過被各種「軟暴力」催收的經歷。起初，催收人員對借貸人及其通訊錄中聯系人通過簡訊、電話轟炸，對其進行侮辱、恐嚇。據受害人講述，本人和親屬不停地收到垃圾簡訊，騷擾電話響一聲即掛斷，每次連續幾個小時。

催收人員還給受害人所在單位打電話催收，同時將PS後的受害人照片發給本人及其親友，如黃色圖片、冥照、棺材、骨灰盒等。照片上顯示受害人欠錢數額及其聯系方式等個人信息，並加有侮辱受害人本人、詆毀其父母的文字。一些受害人無法忍受各種催收手段，乾脆換掉手機號碼，甚至給親戚朋友也換了號碼。

「有的受害人為了還債，不得不賣掉家裡的房子。有的受害人受不了各種『軟暴力』催收，甚至選擇輕生自殺。」武愷說。

據悉，「套路貸」案件的證據多為轉賬記錄、聊天記錄等。取證時，一名受害人到公安機關做筆錄至少需要半天時間，報案材料不齊全的受害人需要再次到公安局。而警方在取證時需要盡可能詳細，但一些受害人對此並不了解，認為警方調查取證的過程有些啰嗦，往往民警再次聯系他們配合調查時，這些受害人總是以各種借口拖延、拒絕。

根據受害人提供的信息，專案組民警對放款賬號、催收電話等進行落地查人，發現這些賬號和電話的歸屬地主要有三個地點：山西運城、江蘇無錫和浙江溫州。隨後，民警赴上述地點展開偵查，並迅速摸清了嫌疑人的作案手段，鎖定了涉案企業所在地。

4月2日，專案組在江蘇省無錫市錫山區、山西省運城市，將涉嫌「套路貸」的犯罪嫌疑人抓獲，共抓獲涉嫌「套路貸」詐騙的犯罪嫌疑人近500人，押解回包頭193人。

據了解，兩家涉案公司分別為無錫新期待信息咨詢有限公司和運城市感心恩網路科技有限公司，注冊經營范圍是軟體開發服務、企業管理咨詢、商務信息咨詢等業務，二者均無金融資質。涉案公司均通過網路平台從事違法放貸經營活動。

無抵押、無擔保、放款快，是吸引受害人的主要原因。「一般情況下，借貸人只需幾分鍾即可通過審核，隨後，公司財務人員就會通過支付寶轉賬給借貸人。」刑偵支隊偵查員季品璇對記者說，「不法分子使用的主要套路就是給無法按時還款的借貸人推薦其他借款渠道，或將其個人信息出售給其他借貸平台，誘導借貸人通過『拆東牆補西牆』的方式繼續打借條，從中收取逾期費和高額利息，虛高債務，最後使借貸人無力償還。」

包頭市公安局刑偵支隊有組織犯罪偵查大隊大隊長魯雄向記者舉例，如果借款3000元，借貸人實際拿到2300元，700元為借款一周的利息;而借貸人通過網路平台打借條顯示的借款金額為6000元，另外3000元作為貸款保證金。

據了解，為了躲避監管和打擊，涉案公司基本不給公司所在地的當地人放貸，催收人員也不會上門催債。魯雄向記者介紹：「不法分子非法發放貸款的目標人群主要有三種，缺乏資金的創業者、超前消費的學生以及在銀行有不良信用被拉入黑名單的人。」

辦案民警介紹，涉案團伙均為公司化運營，通過非法渠道購買客戶信息，審核部篩選出符合其要求的客戶信息後，交由話務部。話務部對客戶進行電話聯系，隨後將有借款意向的客戶推送給業務部。

隨後，業務部會向客戶介紹相關規則，要求客戶在借款平台進行實名認證，獲取客戶姓名、家庭住址、身份證正反面照片、上傳手機通訊錄信息，並通過第三方公司獲取客戶近6個月的通話記錄，以此確認該號碼為客戶常用手機號，為日後催收做准備。

到還款時間後，如果借貸人不能正常還款，財務人員則會建議其續期。既不續期也不還款的借貸人則會被轉交催收部門。催收部門屬於涉案公司的核心部門，催收人員一般根據催收成果獲取提成。

犯罪嫌疑人陸某向警方交代，在大學期間，他曾通過「校園貸」的方式給在校學生借錢，自己從中賺取利息。憑借自己對數字的敏感，經過不斷摸索後，他將自己從各種渠道借來的錢全部用於放貸。隨著客戶越來越多，他的非法獲利最高達到一天100萬元左右。

自2017年11月至被查獲前，無錫新期待公司非法獲利2億余元;運城感心恩公司非法獲利近億元。涉案團伙的骨幹成員因此獲利甚巨，住豪宅，購買多輛豪車，多數部門負責人、小組長也都享有高薪。

「涉案團伙的主要目的是多找人放貸，借貸的人越多，產生的逾期費就越多，當手續費、逾期費超過本金時，他們就賺錢了。」季品璇說，「每個借貸人首次借貸的額度並不高，一般都在3000元以下。如果一個人借了錢不還，產生了『壞賬』，催收是一方面，另一方面業務員會繼續發展借貸人，通過收取利息、逾期費等來填補之前的損失。」