Ⅰ 為什麼持倉盈利而實際卻虧了
出現以下情況會導致投資者持倉盈利實際卻虧了:
1、交易費用
投資者的持倉收益沒有扣取投資者在賣出時的手續費用,比如,在贖回基金時,會收取一定的贖回費用,當持倉收益小於贖回費用時,會導致投資者持倉是盈利的,而實際到賬資金卻是虧的情況,其中贖回費率與持有時間相關,即持有時間越短,贖回費率越高,持有天數小於七天,將按照1.5%的標准收取高額的贖回費用,持有時間越長,其贖回費率越低,甚至出現贖回費率為0的情況。
2、凈值滯後性
基金的申購和贖回一般都採取未知價原則,即申購和贖回以申請當日收市後的基金份額資產凈值為基礎計算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額。而該基金份額資產凈值於第二天才公布。因此,投資者在當日交易時間買賣基金時,只知道上一日的基金份額資產凈值,並不知道當日交易的確切價格。
當基金凈值下跌時,而當天顯示的基金凈值是上一個交易日,從而導致投資者持倉盈利實際卻虧了。
3、軟體出現問題
一些交易軟體,在收盤之後會出現一些小問題,導致投資者明明當天是虧的,而軟體上顯示是盈利的,這種情況,一般在第二個交易日會恢復正常。
同時,出現以下情況會導致投資者的基金是漲的但是收益是跌的:
1、基金凈值相對於前一個交易日上漲了,但是相對於投資者的持倉成本來說,它是下跌的,即基金凈值低於投資者持倉成本,收益出現負的情況。
2、當投資者持有多隻基金,一些基金上漲,但其他基金則大跌,那麼虧損則大於上漲帶來的收益,最終持有收益為負。
總之,投資者最終的盈虧,以贖回到賬的資金為准。