前三個月歐元匯率

A. 查詢最近三個月美元和歐元對人民幣的匯率變化情況

美元 6.10 683.36 歐元 961.18
6.30 683.19 964.08
7.20 683.21 966.33
7.31 683.23 962.5
8.20 683.18 971.38
8.31 683.12 977.27

B. 最近三個月美元和歐元對人民幣的匯率情況

最近三個月，美元對人民幣的匯率走勢比較簡單：8月11日以前，一直穩定在1美元兌換6.2元人民幣，8月11日以後，人民幣貶值3%，從8月13日到8月27日，基本上是6.4,8月28日以後，人民幣有一點升值，目前是6.35.

歐元的變化稍微復雜一些，8月11日以前，歐元最高的時候是5月16日1歐元兌換7.1元人民幣，最低的時候是7月19日1歐元兌換6.73元人民幣，8月11日以後，人民幣貶值3%，歐元最高的時候是8月25日1歐元兌換7.4元人民幣，目前是7.07.

參考下面兩張圖。

C. 幫幫忙，分別調查最近三個月美元和歐元對人民幣的匯率變化狀況，並選擇每月月初和月中兩個匯率（中間價）

最近3個月，雖然美元對大多數貨幣都出現了大幅上漲，但美元對人民幣匯率還是出現下跌。美元對人民幣匯率從7月初額6.20左右下跌到目前的6.14左右。人民幣近期對美元能夠上漲的主要原因是，上半年央行為打擊匯率套利，人為干預人民幣匯率，主動引導人民幣匯率貶值3%。隨著貶值效應的體現，近幾個月我國貿易順差連創歷史新高，外幣資金仍呈凈流入狀態，而央行在6月份之後就放棄了對匯率的干預，市場力量導致人民幣匯率對美元出現升值。

而歐元方面，歐元兌美元出現大幅下跌，從7月初的1.37左右一直下跌至目前的1.26左右，跌幅巨大。歐元下跌的主要原因一方面是美元走強，另一方面是歐元區的經濟基本面疲弱。美元由於近期公布的經濟數據非常好，經濟復甦明顯，美聯儲逐步退出刺激政策，QE3將在10月份終結，未來美元加息預期也可能提前，這一切提振了美元走勢，美元大幅上漲，未來可能出現趨勢性上漲態勢。而歐元方面，歐元區經濟一直疲弱，出現通縮現象，歐洲央行前期採取降息措施進行應對，同時推出大規模的量化寬松政策，歐元區與美國貨幣政策的逆向而行，導致歐元兌美元出現大幅下跌。考慮到美元兌人民幣是下跌的，歐元兌人民幣的下跌幅度更大。

至於匯率中間價，你指的是央行每日公布的中間價吧，在外管局網站中可以自行查詢。但央行中間價和市場匯率是有一定的偏差的，如果分析市場，採用中間價就沒什麼用了。

D. 歐元對美元的報價：即期匯率 1.3820/50 3個月 70/20 6個月 120/50 請問美元和歐元的升貼水是怎麼判斷的

遠期匯率以點數表示，前大後小為遠期貼水，前小後大為遠期升水。 3個月70/20，即三個月遠期貼水為0.0070/0.0020，三個月遠期匯率為：
歐元對美元=（1.3820-0.0070）/（1.3850 -0.0020）=1.3750/1.3830

E. 最近三個月美元和歐元對人民幣的匯率變化情況

最近三個月，美元脫離底部，走出了一波持續上升的行情。美元指數才能80附近的低位啟動，到目前已經超過85。美元的上漲主要得益於美國經濟的復甦，美國近期公布的經濟數據都非常良好，就業狀況改善明顯，QE3在下個月將完全退出，加息預期不斷提前，這一切都刺激了美元匯率的上漲。

與之相對應的，歐元區經濟情況就非常差，公布的數據不竟如人意，歐洲經濟發動機德國經濟也出現疲軟狀況，歐元區重新出現通縮，歐洲央行為刺激經濟，只能再次通過降息及更大規模的量化寬松政策來應對經濟下滑，這些政策對歐元匯率造成了重大打擊，歐元兌美元由前期1.39左右的高點一路下滑，到目前已跌破1.27，且尚未出現任何止跌跡象。

反觀人民幣對美元匯率，近3個月在美元指數上漲過程中，對美元非但沒有貶值，還出現了一定幅度的上漲。人民幣匯率目前還是屬於有管理的浮動匯率制，其中央行對匯率干預的力度很大，而近3個月人民幣逆市場大勢對美元出現升值，其主要原因是在今年上半年，在央行的強力干預下，人民幣逆市場大勢對美元出現了大幅貶值，導致人為地壓低了人民幣對美元的匯率，人為壓低人民幣匯率並未導致資金的大量流出，反而低匯率刺激了出口的大規模反彈，凈出口差額更加不平衡，資金凈流入增加，在境內市場外幣和人民幣的供求嚴重失衡，而在三季度，央行又撤出了會匯率的干預，境內市場美元和人民幣供求不平衡導致了人民幣對美元匯率的上漲。目前美元/人民幣匯率已跌破6.13，人民幣對美元匯率創出了3季度反彈以來的新高。短期隨著美元指數的上漲，勢必會影響中國的對外貿易，導致貿易順差縮減，從而影響人民幣匯率，但這一影響存在時間上的滯後，短期人民幣對美元仍將保持強勢，仍是對上半年下跌行情的修正。

F. 匯率計算

即期匯率EUR／USD=l .2825，三個月歐元升水30點,3個月遠期匯率為EUR／USD=l .2825+0.0030=1.2855
(1)若美國進口商現在購買200萬歐元專現匯，屬需要支付:2000000*l.2825=2565000美元
(2)若美國進口商3個月後購買200萬歐元現匯，需要支付:2000000*l.3050=2610000美元
(3)若美國進口商現在購買三個月遠期歐元200萬，需要支付:2000000*l.2855=2571000美元,相比(2)節約:2610000-2571000=39000美元