匯率波動保值服務

① 關於匯率與套期保值

(1)
A.遠期合約套期保值.即與銀行簽訂一份賣出一年期1000萬美元的遠期合同,一年後,承包合同款收回,執行遠期合同,獲得人民幣:7550萬
B.貨幣市場套期保值.即期借美元1000萬(利率6%),兌換成人民幣,進行人民幣投資(利率3%),一年後收收回的1000萬美元支付美元借款本金,利息為一年後用人民幣購買支付(匯率按遠期匯率計算,或即期與銀行簽訂購買1000萬*6%的遠期美元合同),一年後獲人民幣:
1000萬*7.8*(1+3%)-1000萬*6%*7.55=7581萬
C.賣出1000萬美元期權,一年後,執行期權,以7.65元賣出,減去期權,獲人民幣:
1000萬*7.65-1000萬*0.15=7500萬
D.不採取保值措施.由於案例中沒有給予一年後的市場匯率,不能計算
(2)由於一年後的市場利率數據沒有,難以比較,就上述情況來看應該是貨幣市場套期保值的方案為最優選擇.如果一年後市場匯率大於7.581,即為不採取保值有利.

② 外匯如何保值增值

外匯保值增值 在目前美元利率、匯率變化莫測的情況下，外匯投資者最關心的還是如何實現手中外匯的保值與增值。余屹建議，基於風險與收益相對稱的原理，為降低相應的風險，外匯總資產應分散投資。 目前國內個人外匯投資渠道主要有：B股、外匯寶、結構性存款、兩得寶、個人外匯期權等。國內股市表現並不好，且證券公司最近發生資金等危機。「如果投資者對股市把握能力較差，應考慮減持B股或做長期考慮。」 個人外匯期權風險較高，且交易成本較高，投資者選擇該產品，需要注意成本收益風險。兩得寶產品主要是期權和外匯存款相結合，需要對外匯走勢有一定的掌握，才能取得較好的收益，否則可能有本金等風險。客戶持有的外匯，則可以考慮外匯寶和結構性存款組合，且期望收益不同，資產比例也有所不同。 提高港幣等小幣種收益手中擁有港幣的投資者，心存疑問，港幣利率這么低，能規避匯率風險嗎？港幣應怎樣投資才能提高收益？ 一般而言，港幣與人民幣一樣，是亞洲貨幣，且基本上都與美元掛鉤，匯率變化趨勢可能相同，也就是說人民幣與港幣升值幅度可能一致。不同的是，人民幣近幾年來，實行自由買賣的可能性仍較小，而港幣則可以與其它外幣自由買賣。因此，為規避匯率風險，同時保留自由買賣特性，選擇港幣是個不錯的思路。由於港幣利率較低，一年期存款利率只有0.1%，因此需要做一些理財產品。 運用「做空」「期權」控制風險目前國內外匯投資渠道主要有個人實盤外匯買賣、個人外匯結構性存款、個人外匯期權等產品。其中交易量較大的是：個人實盤外匯買賣（外匯寶）和個人外匯結構性存款。客戶提出引用國際市場保證金做空機制和期權等產品，其實包含了構造外匯投資組合的思想，尤其是對規避風險較為重要。投資者可以考慮在國內做實盤交易，而在境外採用保證金或者期權交易，並採取部分兌沖方式，有效控制風險。

③ 外貿企業如何應對匯率波動風險.science

當前匯率制度下外貿企業規避匯率風險的主要措施 （一）妥善選擇交易中的計價貨幣
在對外出口交易中，盡可能採用本幣作為計價貨幣；在必須使用外幣交易的條件下，要選擇在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣，如歐元、英鎊等；在自由兌換貨幣中，應避「軟」就「硬」，選擇硬貨幣。
隨著我國貨幣與單一美元脫鉤，實行與一籃子貨幣掛鉤的浮動匯率制度，選擇非美元貨幣計價，這本身就是規避匯率風險的一種辦法。價格談判能力較強的企業，可以通過與貿易夥伴的協商方式，選擇人民幣作為計價貨幣，由此鎖定成本。但有些出口商品由於國際競爭激烈，企業不可能在貿易談判中取得主導地位，從優選擇記價貨幣。如雙方對計價貨幣不能達成一致，則可考慮雙方提出的計價貨幣在貨物總值中各佔一半，使得利益風險雙方共擔。 （二）在合同中增加保值條款及匯率風險分攤條款
簽訂合同時，增加保值條款，把匯率定下來，以後無論匯率發生什麼變化，仍按合同規定的匯率付款。外匯風險分攤的方式就是在主約上附一個價格調整條款，允許匯率在某一上下的區域內調整，若真正的匯率波動超過此上下限，則超過部分所引起的差額由買賣雙力平均分擔。 為規避人民幣升值風險，企業在簽訂出口合同時，應在合同中設立相應條款來規避這一風險，最好的辦法就是在價格條款上增加匯率變動損失分擔的約定。金額較大的貿易訂單可以在簽訂合同時設立相應條款，協議當人民幣升值或貶值時，相應地提高或降低出口價格。
（三）採取提前付款或延遲收款策略
企業若有以外幣計價的應付帳款或借款，如果這貨幣是強勢貨幣，即該外幣預期會升值，則公司可採取提前付款策略減少或避免外匯損失；若該外幣是弱勢貨幣，情況則反之。 外貿企業提前償付債務。比如，一個外貿企業在6個月後將償付進口貨款100萬美元，同時該企預計在3個月後將收到一筆出口貨款100萬美元，由於6個月後美元兌人民幣的匯率水平存在很大的不確定性，為了規避匯率風險，該外貿企業可以在3個月後用收到的100萬美元貨款提前償付債務。 外貿企業推遲收取貨款。比如，一個外貿企業預計3個月後將收到100萬美元的進口貨款，而6個月後將支付100萬美元的出口貨款，該企業可以在6個月後收取出口貨款以抵償進口貨款，這樣企業在3個月後和6個月後的凈現金流量都為零，自然就不會因為匯率的不確定性而遭受經濟損失。
（四）遠期結匯鎖定匯率
遠期結匯業務是指外匯指定銀行與客戶協商簽訂遠期結匯合同，約定將來辦理結匯的外幣幣種、金額、匯率和期限。到期外匯收入發生時，即按照該遠期結匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結匯的業務。因為一旦合約簽訂就得按時、按價和按量進行交割。它可以鎖定匯兌成本，防止本幣匯率上升、外幣匯率下跌給出口企業帶來的風險和損失。比如，某企業頂計3個月後將收到一筆美元貨款，為規避人民幣匯率上升的風險，企業可與銀行提前簽訂遠期結匯合同，鎖定結匯匯率。3個月後企業可按照約定的匯率將美元貨款結匯成人民幣，降低匯率風險。 （五）辦理人民幣與外幣掉期業務
人民幣與外匯掉期業務，是指銀行與客戶協商簽訂掉期協議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日。客戶按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉換，並按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉換的業務。 根據央行2005年8月2日《關於擴大遠期結售匯業務和開辦掉期業務通知》，經常項目下業務，企業按時提供所需相關憑證，即可辦理掉期業務。外貿企業通過掉期業務可按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉換，並按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉換，進行匯率風險防範，貨幣保值。
（六）充分利用結算方式中的融資便利
1．出口押匯。在托收和信用證的結算方式下，出口企業將合同（或信用證）項下全套的貨權單據作抵押，向銀行融通資金。該業務下，外貿企業可以在國外債務人付款之前從銀行得到預扣利息後的且保留追索權的墊款，加速資金周轉。
2．票據貼現。出口企業將未到期的銀行承兌匯票或商業承兌匯票向銀行申請貼現，銀行按票面金額扣除貼現利息後將餘款支付給出口企業。當前人民幣匯率不穩，升值傾向較大，若出口企業擔心出口收匯受損失，可以通過票據貼現予以適當彌補。
3．保付代理。出口企業向銀行授讓其應收賬款，銀行向出口企業提供壞帳擔保、貨款催收、銷售分類賬管理以及貿易融資等金融服務。一般用在賒銷等信用方式出口商品或服務的交易中。該方式下鎖定了進口商的信用風險，外貿企業將應收賬款債權轉讓給銀行後即可獲得資金融通，提前獲得應收外匯賬款，再根據現行國家到匯管理規定辦理結匯手續，從而既達到規避匯率風階的目的。

④ 匯率變動對經濟發展有什麼影響

1、 匯率變動對進出口貿易收支的影響：

匯率變動會引起進出口商品價格的變化，從而影響到一國的進出口貿易。一國貨幣的對外貶值有利於該國增加出口，抑制進口。反之，如果一國貨幣對外升值，即有利於進口，而不利於出口；匯率變動對非貿易收支的影響如同其對貿易收支的影響。

2、匯率變動對國內物價水平的影響：一是對貿易品價格的影響；二是對非貿易品價格的影響。

3、匯率變動對國際資本流動的影響：

匯率變化對資本流動的影響表現為兩個方面：一是本幣對外貶值後，單位外幣能摺合更多的本幣，這樣就會促使外國資本流入增加，國內資本流出減少；二是如果出現本幣對外價值將貶未貶、外匯匯價將升未升的情況，則會通過影響人們對匯率的預期，進而引起本國資本外逃。

4、匯率變化對外匯儲備的影響：貨幣貶值對一國外匯儲備規模的影響；儲備貨幣的匯率變動會影響一國外匯儲備的實際價值；匯率的頻繁波動將影響儲備貨幣的地位。

5、匯率變動對一國國內就業、國民收入及資源配置的影響：

當一國本幣匯率下降，外匯匯率上升，有利於促進該國出口增加而抑制進口，這就使得其出口工業和進口替代工業得以大力發展，從而使整個國民經濟發展速度加快，國內就業機會因此增加，國民收入也隨之增加。

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匯率的上浮與下浮是浮動匯率制度下匯率變化的兩種形式，在該制度下貨幣匯率隨時常供求關系的變化而變化。

當外匯求過於供時，其匯率會由下往上升高，稱為上浮，意味著該國貨幣升值。

當外匯供過於求時，其匯率就會由上往下降低，稱為下浮，意味著該國貨幣貶值。如果中國貨幣持續上漲就會影響匯率上浮的下浮

⑤ 人民幣對美元匯率下跌，如何實現資產的保值增值

逢低介入美元匯率，今日實吋匯率:1人民幣元=0.1498美元，以上數據僅供參考，交易時以銀行櫃台成交價為准。

⑥ 以本幣貶值為例，分析匯率波動對經濟的作用和影響

匯率——進出口貿易收支
本幣貶值，出口商品在國際市場上以外幣表示的價格降低，刺激國外的需求，即出口增加。
匯率——CPI
本幣貶值，以本國貨幣表示的進口商品的價格上升，進而帶動國內同類商品價格上升。CPI升高
匯率——資本流動
本幣貶值，單位外幣能換更多的本國貨幣，使得外國資本流入增加；但當人們預期本幣貶值時，會造成資本外逃。
匯率——外匯儲備
上面說的，本幣貶值一方面會使國內短期資本外流，減少外匯儲備；另一方面會有利於出口、抑制進口，使經常項目增加，增加外匯儲備。

⑦ 企業和銀行為應對匯率貶值採取的措施，有哪些困難和建議

首先你這個問題問的太不具體太籠統。企業和銀行也分很多類別，匯率貶值到底是本幣的匯率貶值還是外幣如美元的貶值？ 企業有沒有外國業務？如果是外貿企業，匯率變化影響就比較大，但是如果外貿企業的交易量不大，關系也不大。另外並非所有的銀行都提供外匯服務。

就中國而言，如果人民幣匯率貶值，我認為對進口型企業是不利的，而出口型企業是有利的。如果貿易量較大可以考慮換匯保值，如果交易量小則沒必要，特別是中國，換匯手續費較高。
對銀行而言，如果是央行則是穩定匯率為主，通過拋售美元資產等方式。如果是商業銀行，則是以盈利為主，在國際銀行間市場軋平美元空方頭寸是當務之急。

⑧ 誰知道怎麼應對外匯匯率波動風險

編者按：隨著全球經濟一體化的發展與深入，企業的生產與經營活動已不局限於本地市場，收入和成本也不再限於以本幣人民幣和美元計價。面對匯率市場的波動，企業的經營管理者有必要採用合適的匯率套期保值工具和手段應對匯率風險，防範和規避匯率波動可能造成的不利。

⑨ 做遠期匯率套期保值盈利計入哪裡

外匯的進財務費用，原材料的進損益
科目設置和報表列示(一)《規定》增設的科目《規定》要求凡有商品期貨業務的企業，應增設以下總賬科目和明細科目：1?「期貨保證金」科目，核算企業向期貨交易所(以下簡稱交易所)或期貨經紀機構(以下簡稱經紀所)交存和追加的用於辦理期貨業務的保證金。2?「應收席位費」科目，核算企業為取得基本席位以外的席位而交納的席位佔用費。3?「期貨損益」科目，核算企業在辦理期貨業務過程中所發生的手續費、平倉盈虧和會員資格變動的損益。期貨年會費及期貨業務違規、違約罰款，應分別在「管理費用」、「營業外支出」科目內單列明細科目反映，不列入期貨損益。4?在「長期股權投資」科目中設置「期貨會員資格投資」明細科目。核算投資繳存和退回投資；繳存的金額與能夠退回的金額不一致時，差額記入「期貨損益」科目。(二)尚需補設的科目1?「待確認期貨盈虧」科目，核算按交易所或經紀所通知發生的持倉浮動盈虧。2?「買入期貨合約」、「賣出期貨合約」、「期貨結算」科目。